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文檔簡介
大額現(xiàn)金支付管理辦法為進(jìn)一步規(guī)范大額現(xiàn)金支付管理,嚴(yán)控不合理大額現(xiàn)金支出,逐步加強現(xiàn)金管理,全力維護(hù)結(jié)算紀(jì)律,根據(jù)建通函【2002】41號、長銀發(fā)【2002】188號文件精神,結(jié)合我行實際情況,特制定本辦法。一、我行將同一開戶單位一次或一日累計支取10萬元(含)以上現(xiàn)金的行為規(guī)定為大額現(xiàn)金支付行為,包括現(xiàn)金匯兌(通過應(yīng)解匯款支取現(xiàn)金)、現(xiàn)金銀行匯票、現(xiàn)金銀行本票結(jié)算方式。二、大額現(xiàn)金支付要嚴(yán)格執(zhí)行三級審批制度,即1萬元以下的現(xiàn)金支取由現(xiàn)金管理員直接審批;1萬元(含)至10萬元以下的現(xiàn)金支取由現(xiàn)金管理員、會計主管共同審批;10萬元(含)以上的現(xiàn)金支取由現(xiàn)金管理員、會計主管、主管行長三人共同審批。另外,簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票金額超過30萬元(不含)或一日內(nèi)為同一開戶單位簽發(fā)兩張(不含)以上同一收款人的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票,須經(jīng)上級行批準(zhǔn)。三、大額現(xiàn)金支付要嚴(yán)格執(zhí)行登記備案制度,即除工資性支出、主渠道糧食企業(yè)在當(dāng)?shù)厥召徏Z食現(xiàn)金支出和銀行及非銀行金融機構(gòu)支取的備用金外,其他用途的大額現(xiàn)金支付都要由現(xiàn)金管理員實時填寫大額現(xiàn)金支付登記備案表,并于每月10日內(nèi)將加蓋業(yè)務(wù)用公章和經(jīng)會計主管、主管行長簽字確認(rèn)的備案表向人民銀行貨幣金銀科進(jìn)行報備;須經(jīng)上級行批準(zhǔn)方能簽發(fā)的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票,必須及時報人民銀行備案;居民個人一次或一日累計支取50萬元(含)以上的大額現(xiàn)金,必須由當(dāng)班所(柜)負(fù)責(zé)人單獨登記,并于次日將加蓋業(yè)務(wù)用公章的備案表通過同城交換員及時備案到人民銀行;100萬元(含)以上的異?,F(xiàn)金支取活動要進(jìn)行登記備案,并對符合可疑支付交易條件的交易,經(jīng)辦員要在密切關(guān)注的基礎(chǔ)上,及時向本部門的反洗錢具體管理人員報告,立即啟動反洗錢監(jiān)控程序,有效防范洗錢風(fēng)險。四、繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行“嚴(yán)禁公款私存”的相關(guān)規(guī)定,對單位支付給個人的小額勞務(wù)報酬等,除附有完稅證明,允許將款項轉(zhuǎn)入其個人儲蓄賬戶,否則堅決不予辦理。五、單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入,不得繳存和支取現(xiàn)金;對轉(zhuǎn)入單位卡中的轉(zhuǎn)賬支票,其收款人必須填寫收款單位的賬戶名稱;個人卡賬戶資金只限于本人持有的現(xiàn)金存入或以其工資性款項及屬于個人的其他合法收入轉(zhuǎn)賬存入,嚴(yán)禁將單位的款項存入個人卡賬戶。六、未開立賬戶的收款人收到的信、電匯款項,未注明“現(xiàn)金”字樣而需要支取現(xiàn)金的,可以按照國家現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定支付部分現(xiàn)金,剩余的應(yīng)采取轉(zhuǎn)賬形式支取。轉(zhuǎn)賬支付的款項只能轉(zhuǎn)入單位或個體工商戶的存款賬戶,嚴(yán)禁轉(zhuǎn)入儲蓄和銀行卡賬戶。七、開戶單位要通過基本存款賬戶辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付(工資、獎金等現(xiàn)金支取);一般存款賬戶只能辦理現(xiàn)金繳存和轉(zhuǎn)賬結(jié)算,嚴(yán)禁支取現(xiàn)金;臨時存款賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算并按照國家現(xiàn)金管理規(guī)定支取部分現(xiàn)金;除基建、社會保障資金等特殊性質(zhì)的專用賬戶經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)允許辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)外,其他專用存款賬戶不能支取現(xiàn)金。另外,支取單位定期存款只能以轉(zhuǎn)賬方式將本息轉(zhuǎn)入單位的基本存款賬戶,嚴(yán)禁將單位定期存款用于結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金。八、現(xiàn)金管理人員要盡職盡責(zé),堅決抵制故意化整為零、逃避監(jiān)督套取現(xiàn)金的違規(guī)行為,對支取現(xiàn)金用途的合理性、真實性負(fù)初審責(zé)任,并對大額現(xiàn)金支付的登記、備案工作實行個人負(fù)責(zé)制,對現(xiàn)金管
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