保單年度服務(wù)賬單項(xiàng)目宣導(dǎo).ppt

保單年度服務(wù)賬單項(xiàng)目宣導(dǎo),銷(xiāo)企部2013年3月,什么是保單年度服務(wù)帳單？,保單年度服務(wù)帳單是從客戶角度出發(fā)，主動(dòng)向其提供全面、完整的保單信息，使客戶能夠及時(shí)了解自己的保單情況，同時(shí)通過(guò)整合服務(wù)信息，建立系統(tǒng)性的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)，使外勤隊(duì)伍能夠盡快掌握服務(wù)工具及方法，借助保單年度帳單的服務(wù)方式加強(qiáng)客戶對(duì)公司的良好印象，提升客戶忠誠(chéng)度，為一線創(chuàng)造更多銷(xiāo)售機(jī)會(huì)。,E服務(wù)開(kāi)通情況,保單是否 正常交費(fèi),1年內(nèi) 理賠記錄,保單后續(xù)服務(wù)提醒,1年內(nèi)保單重要變更回顧,加值服務(wù)提醒,保單體檢報(bào)告,檢查項(xiàng)目,聯(lián)系信息 是否準(zhǔn)確,現(xiàn)有保單 瀏覽,保單年度服務(wù)帳單 好像是保單的體檢報(bào)告，從檢查保單聯(lián)系信息開(kāi)始，包括上一年度重要事項(xiàng)回顧、下一年度重要事項(xiàng)預(yù)告、加值服務(wù)提醒等一系列提醒類(lèi)服務(wù)，讓客戶能夠全面地掌握保單動(dòng)態(tài)，進(jìn)而提升服務(wù)品質(zhì)。,保單年度服務(wù)賬單優(yōu)勢(shì),一張賬單搞定 客戶很多問(wèn)題,保單年度服務(wù)賬單查詢方法：易售通達(dá)登錄,由此進(jìn)入,5,6,保單年度服務(wù)賬單查詢路徑,路徑： 指揮中心 活動(dòng)商機(jī)提醒 壽險(xiǎn)老客戶活動(dòng) 服務(wù)心聲，選您所愛(ài)（選擇某一類(lèi)活動(dòng)） 拜訪指引 行為建議之查看客戶服賬單,點(diǎn)擊行為建議之【查看客戶服務(wù)賬單視】，系統(tǒng)彈出【保單年度服務(wù)賬單】,保單年度服務(wù)賬單樣式,7,服務(wù)賬單上有什么？ 客戶重要信息核對(duì) 現(xiàn)有保單一覽表 上一年度重要事項(xiàng)回顧 下一年度重要事項(xiàng)預(yù)告 其他補(bǔ)充信息,您可以給客戶展示、打印、下載該賬單，通過(guò)保單檢視，發(fā)掘下一步銷(xiāo)售商機(jī)。,介紹了賬單的優(yōu)勢(shì)及賬單的查詢方法，下面我們看看賬單提供哪些具體信息，怎么使用,（一）標(biāo)題及問(wèn)候語(yǔ),我們的保單年度服務(wù)賬單共包含六項(xiàng)內(nèi)容：標(biāo)題及問(wèn)候語(yǔ)、重要信息核對(duì)、現(xiàn)有保單一覽表、上一年度重要事項(xiàng)回顧、下一年度重要事項(xiàng)預(yù)告、其他提醒。,首先看一下第一部分內(nèi)容，注意兩點(diǎn)： 1）“尊敬的*先生/女士”，顯示的是投保人的姓名； 2）賬單查詢好后要及時(shí)送達(dá)客戶，以免保險(xiǎn)合同狀態(tài)發(fā)生變化，客戶實(shí)際的保單信息發(fā)生變化。,（二）重要信息核對(duì),界面示例：,這里主要展示了客戶信息、聯(lián)系信息、E服務(wù)開(kāi)通情況，供大家與客戶核對(duì)，如客戶信息發(fā)生變化，如電話、地址、EMAIL、證件號(hào)碼有變化，請(qǐng)及時(shí)提醒客戶變更。,及時(shí)提醒客戶維護(hù)客戶信息,界面示例：,這里主要展示了投保人在該業(yè)務(wù)員名下購(gòu)買(mǎi)的保單，有自己作為被保人的保單，也有他人作為被保人的保單。 同時(shí)展示了每一張保單的8項(xiàng)保單信息，可根據(jù)客戶需要向客戶介紹和說(shuō)明。,及時(shí)維護(hù)客戶保單信息,（三）現(xiàn)有保單一覽表,界面示例：,這里主要展示上一年度保單發(fā)生的重要事項(xiàng)，包括：客戶辦理的保全項(xiàng)目、已發(fā)生的理賠賠付、E服務(wù)升級(jí)、保單發(fā)生自動(dòng)墊交、自墊停效、自墊失效、貸款未償還本息和、貸款超停、貸款超失、應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)的生存金、生存金自動(dòng)抵還貸款、轉(zhuǎn)賬失敗件； 根據(jù)客戶保單的具體情況向客戶講解保單權(quán)益發(fā)生的變化并提醒客戶應(yīng)辦理的業(yè)務(wù)。,關(guān)注客戶保單權(quán)益變化，提醒客戶辦理業(yè)務(wù)，做好售后服務(wù)，維護(hù)客戶權(quán)益，贏得客戶信任,（四）上一年度重要事項(xiàng)回顧,這里主要展示下一年度保單重要事項(xiàng)預(yù)告，包括涉及到保單賬戶價(jià)值變化及權(quán)益變化的事項(xiàng)：保單失效、自墊失效、貸款超失、生存金領(lǐng)取、保費(fèi)跳檔、保險(xiǎn)期限到期； 根據(jù)客戶保單的具體情況提醒客戶應(yīng)辦理的業(yè)務(wù)。,關(guān)注客戶保單權(quán)益變化，提醒客戶辦理業(yè)務(wù)，做好售后服務(wù)，維護(hù)客戶權(quán)益，贏得客戶信任,（五）下一年度重要事項(xiàng)預(yù)告,界面示例：,這里主要展示對(duì)VIP客戶及未開(kāi)通E服務(wù)的客戶的提醒； 當(dāng)客戶未開(kāi)通電話網(wǎng)絡(luò)E服務(wù)、未開(kāi)通電子函件、客戶為VIP客戶時(shí)，會(huì)顯示提醒信息； 根據(jù)提醒信息向客戶做進(jìn)一步介紹。,VIP客戶有特別提醒，請(qǐng)關(guān)注,（六）其他,界面示例：,還有幾項(xiàng)重要規(guī)則請(qǐng)大家了解,只能看到客戶在自己名下購(gòu)買(mǎi)的保單信息，看不到客戶在其他業(yè)務(wù)同仁處購(gòu)買(mǎi)的保單信息。,賬單的數(shù)據(jù)按月更新，同一個(gè)月多次查詢，查到的賬單信息和這個(gè)月第一次查詢到的賬單信息相同；如2013年1月8日第一次查詢賬單，1月8日以后多次查詢賬單時(shí)，顯示的信息和1月8日查詢到的賬單信息一樣；下個(gè)月再次查詢時(shí)，信息會(huì)更新。,每個(gè)月首次查詢某客戶賬單，需等待30分鐘，下次再次查詢?cè)摽蛻糍~單，無(wú)需等待。拜訪客戶前請(qǐng)?zhí)崆皽?zhǔn)備。系統(tǒng)已在優(yōu)化。,我們的賬單還存在很多不足，如您使用中有任何問(wèn)題或建議均可反饋給保全員或銷(xiāo)服柜面，他們將及時(shí)給予解答； 今年總部將對(duì)賬單進(jìn)行升級(jí)，請(qǐng)大家多多使用，查詢客戶