中荷人壽個(gè)險(xiǎn)渠道的基本法利益的解讀.ppt

（2012年8月10日）1基本法的名詞釋義團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)和組織利益福利保障業(yè)務(wù)行銷、增員利益2基本法的名詞釋義一、報(bào)聘生效日（報(bào)聘生效月）：新入司的業(yè)務(wù)人員，需通過甄選流程，經(jīng)公司同意后予以聘任。其報(bào)聘相關(guān)文件每月10日（含）前送達(dá)個(gè)人壽險(xiǎn)營(yíng)銷部，則當(dāng)月1日為報(bào)聘生效日，當(dāng)月為報(bào)聘生效月；每月10日后送達(dá)個(gè)人壽險(xiǎn)營(yíng)銷部，則次月1日為報(bào)聘生效日，次月為報(bào)聘生效月。每月具體人事截止日，請(qǐng)參看每月個(gè)險(xiǎn)行事歷通知。本業(yè)務(wù)同仁手冊(cè)中“報(bào)聘”為特指公司與業(yè)務(wù)人員簽訂保險(xiǎn)代理合同，并在核心系統(tǒng)中生成相應(yīng)的代理人編碼。二、傭金發(fā)放日：每月10日、25日為傭金的發(fā)放日，遇節(jié)假日順延；10日發(fā)放直接傭金，代扣稅款；25日發(fā)放直接傭金和間接傭金，代扣代繳稅款。3基本法的名詞釋義三、承保APE：指?jìng)€(gè)人壽險(xiǎn)（包含個(gè)人壽險(xiǎn)附約）期繳保單第一保單年度實(shí)收保費(fèi)的100%，個(gè)人壽險(xiǎn)躉繳保單實(shí)收保費(fèi)的10%，其他險(xiǎn)種依相關(guān)規(guī)定調(diào)整。四、當(dāng)月承保FYC：統(tǒng)計(jì)月已生效的人力，其在本月月底前受理承保且在規(guī)定期限內(nèi)已過猶豫期的保單，依各險(xiǎn)種計(jì)算比例核算承保FYC，包括個(gè)人、直轄、營(yíng)業(yè)部、體系FYC（如遇節(jié)假日等原因日期有調(diào)整，公司將另行通知）。不符合上述條件而致未能計(jì)入當(dāng)月承保FYC的，均將計(jì)入以后相應(yīng)月份的承保FYC中。4基本法的名詞釋義五、件數(shù)：（一）個(gè)人壽險(xiǎn)新單主約計(jì)1件；（二）人身意外險(xiǎn)主約2件計(jì)1件；每單0.5件（三）團(tuán)險(xiǎn)一張保單計(jì)1件；（四）后開發(fā)上市的新險(xiǎn)種，將按當(dāng)時(shí)的具體規(guī)定計(jì)算。六、活動(dòng)人力：指當(dāng)月在職且當(dāng)月至少完成1件新單的人力。七、QNS合格人力：指當(dāng)月在職且當(dāng)月承保FYC達(dá)1000以上的人力。5基本法的名詞釋義八、直轄組：指業(yè)務(wù)主管本人加上所直轄LC九、直轄組FYC：指業(yè)務(wù)主管本人承保FYC加上所直轄LC承保FYC十、體系：指同一職場(chǎng)、同一營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)發(fā)展出的業(yè)務(wù)組織，包括業(yè)務(wù)主管個(gè)人、直轄人力、轄下主管在同一營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)所發(fā)展出的所有人力，不含跨營(yíng)業(yè)部發(fā)展出來的業(yè)務(wù)組織。十一、猶豫期：指投保人在簽收保險(xiǎn)合同次日零時(shí)起10個(gè)日歷日內(nèi)可向本公司提出撤銷保險(xiǎn)合同，此期間稱為猶豫期。6基本法的名詞釋義十二、13個(gè)月繼續(xù)率：指13個(gè)月前承保生效的新契約保單在寬限期內(nèi)實(shí)際收到的保費(fèi)占13個(gè)月前承保生效的新契約保費(fèi)的比率。分母為13個(gè)月前承保生效的新契約保費(fèi)（去除猶豫期退保件、繳費(fèi)期滿件、保障期滿件、理賠件、公司解約件），分子為該部分保單在寬限期內(nèi)實(shí)際收到的保費(fèi)。13個(gè)月繼續(xù)率=例：2009年3月繼續(xù)率80%=注：1、如遇保全變更，則分母、分子保費(fèi)均相應(yīng)調(diào)整；2、如遇保費(fèi)豁免件和生命末期件，分母、分子保費(fèi)都計(jì)算。13個(gè)月前承保的新契約在寬限期內(nèi)實(shí)收保費(fèi)13個(gè)月前承保的新契約保費(fèi)2008年1月新契約保費(fèi)（10000元）2008年1月新契約保費(fèi)（10000元）在2009年3月底全部實(shí)收保費(fèi)（8000元）7業(yè)務(wù)人員歸屬異動(dòng)與增員禁絕期規(guī)范一、壽險(xiǎn)理財(cái)顧問（LC）的歸屬原則：（一）LC增員者為業(yè)務(wù)主管時(shí)，LC歸其增員者直轄；（二）LC增員者為L(zhǎng)C或行銷主管時(shí)，LC歸其增員者的上階業(yè)務(wù)主管直轄。二、當(dāng)LC晉升為TM時(shí)：（一）若增員的業(yè)務(wù)人員（含間接增員）仍為L(zhǎng)C且與其為同一直轄組，則自動(dòng)歸屬為其直轄。若已發(fā)生異動(dòng)，即非同一直轄組，則不可歸其直轄；（二）若所增員的業(yè)務(wù)人員（含間接增員）已先于此人晉升，則不屬于其直轄；（三）若LC與被增員者同時(shí)晉升，則該LC與被增員者同時(shí)為原業(yè)務(wù)主管育成的第一代。三、業(yè)務(wù)主管異動(dòng)：（一）業(yè)務(wù)主管離職、改任LC或調(diào)離原營(yíng)業(yè)部時(shí)，其直轄LC自動(dòng)歸屬于原體系上一代業(yè)務(wù)主管直轄,并依次向上遞補(bǔ)，直至營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；（二）業(yè)務(wù)主管改任LC后，該員自動(dòng)歸為上一代業(yè)務(wù)主管直轄，并依次向上遞補(bǔ)，直至營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；（三）業(yè)務(wù)主管因改任LC，而后再晉升為業(yè)務(wù)主管時(shí)，不得將其改任前所直轄LC異動(dòng)到其直轄之下。8業(yè)務(wù)人員歸屬異動(dòng)與增員禁絕期規(guī)范四、行銷管道和管理管道人員相互轉(zhuǎn)換的具體規(guī)定：（一）由行銷管道轉(zhuǎn)任管理管道的，均從TM職級(jí)開始，可帶走其直接增員和間接增員的LC，并歸屬其直轄之下；（二）由管理管道轉(zhuǎn)任行銷管道，之后再次轉(zhuǎn)任管理管道的，不得將轉(zhuǎn)任前所直轄的LC異動(dòng)到其直轄之下。五、“增員禁絕期”規(guī)范：（一）被增員者填寫增員選才程序表后，自該表送達(dá)所屬營(yíng)業(yè)部之日起算六個(gè)月內(nèi)視為“增員禁絕期”，其它業(yè)務(wù)人員不得對(duì)該被增員者再從事任何增員活動(dòng)；（二）被增員者持有代理人資格證書，但未到公司報(bào)聘者，自增員選才程序