證券從業(yè)資格證券投資基金練習題.doc

精選一 單選題1在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（）A共同基金B(yǎng)單位信托基金C證券投資信托基金D私募基金答案：B2基金持有人獲取收益和承擔風險的原則是（）A “收益保底，超額分成”B “利益共享、風險共擔”C 按“先進先出法”實現(xiàn)收益和風險D 獲取無風險收益答案：B3開放式基金價格的主要決定因素是（）A市場供求關系B市場存款利率C基金單位凈值D基金單位面值答案：C4下列關于契約型證券投資基金性質(zhì)的說法中，正確的是（）A 證券投資基金屬于債權類合同或契約，基金管理人對持有人負有完全的法定償債責任；B 證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔一定的風險和費用C 證券投資基金實行專家理財，基金管理人沒有義務向基金持有人披露有關基金運作信息D 證券投資基金的收益主要來源于持有證券的股息、紅利和利息收入答案：B5目前，我國的證券投資基金主要是（）A公司型基金B(yǎng)契約型基金C單位信托基金D對沖基金答案：B6以保障資本安全、當期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標從而在投資組合中比較注重長短期收益風險搭配的證券投資基金是（）A指數(shù)基金B(yǎng)成長型基金C收入型基金D平衡型基金答案：D7一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是（）A全球基金B(yǎng)國際基金C離岸基金D在岸基金答案： C8母基金之下設立若干子基金，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉換子基金，不用支付轉換費用的基金是（）A指數(shù)基金B(yǎng)對沖基金C雨傘基金D開放式基金答案： C9全球第一個公司型開放式投資基金是（）A 英國“海外及殖民地政府信托”B富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”C 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D麥哲倫基金答案： C10中國證監(jiān)會發(fā)布的開放式證券投資基金試點辦法（以下簡稱試點辦法），對我國開放式基金的試點起了極大的推動作用，其發(fā)布日期是（）A1997年11月14日B1998年3月1日C2000年10月日D2001年9月1日答案：C11下列哪一種證券投資基金在我國尚未正式推出（）A雨傘基金B(yǎng)保底基金C指數(shù)基金D交易所交易基金答案：C12我國，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金的設立主體為（）A基金持有人B 基金發(fā)起人C基金管理人D基金托管人答案：B13在我國，基金管理人和托管人之間的關系是（）A 由托管人擔任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關系B 管理人擔任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關系C 平行受托關系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責D 交叉受托關系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人答案：C14根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，經(jīng)批準設立的基金管理公司，應持何種文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)（）A 中國證監(jiān)會的批準設立文件B 中國證監(jiān)會頒發(fā)的基金管理公司法人許可證C 中國人民銀行的批準設立文件D 中國人民銀行頒發(fā)的基金管理公司法人許可證答案： A15我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實收資本不少于（）A20億元人民幣B50億元人民幣C60億元人民幣D80億元人民幣答案：D16基金持有人大會表決時，基金持有人表決權的決定方式是（）A 所持每份基金單位有一票B 基金持有人每人一票C 作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權D 作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權答案：A17基金持有人大會采用通訊方式開會時，召集人按基金契約規(guī)定公布會議通知后，必須在幾個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關提示性公告（）A2個B3個C4個D5個答案：A18基金管理公司自成立之日起多長時間內(nèi)必須開業(yè)逾期沒有開業(yè)的原批準文件自動失效，由中國證監(jiān)會收回基金管理公司法人許可證（）A1個月B3個月C6個月D12個月答案： C19基金投資者在進行封閉式基金交易時，交易確認和賬戶管理由下列何者承擔（）A 證券交易所和登記結算公司B 基金自身設立的注冊登記機構C 基金托管人D 基金銷售機構答案： A20根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時間最短應為（）A1年B2年C3年D5年答案： C21封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權利與義務關系（）A基金契約B發(fā)起人協(xié)議C基金上市公告書D基金招募說明書答案： B22契約型封閉式基金最基本的法律文件是（）A基金契約B發(fā)起人協(xié)議C基金上市公告書D基金招募說明書答案：A23依據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，封閉式基金自批準之日起應在多長期限內(nèi)完成募集（）A3個月B6個月C9個月D12個月答案： A242002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的原因主要是（）A 后者更為公平B 封閉式基金發(fā)行困難，投資人認購不踴躍C 后者發(fā)行費用較低D 后者發(fā)行時間較短答案： B25封閉式基金交易的價格變化單位為（）A0001元B001元C010元D100元答案：A26根據(jù)我國有關規(guī)定，基金清算結果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會批準后公告的時間是（）A3個工作日內(nèi)B3日內(nèi)C5個工作日內(nèi)D5日內(nèi)答案：A27開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應當至少多大比例屬于該基金名稱所顯示的投資內(nèi)容（）A65%B70%C75%D80%答案：D28在我國，根據(jù)開放式證券投資基金試點辦法規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過（）A1個月B2個月C3個月D6個月答案： C29基金公司的內(nèi)部機構中最高投資決策機構是（）A基金持有人大會B董事會C基金總經(jīng)理D投資決策委員會答案：D30基金公司進行投資運作的風險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（）A獲得更多的投資收益B保護投資者的利益C控制投資風險D防止內(nèi)部人控制答案：B31下列不屬于美國公司治理結構特征的是（）A 股東大會基本上是流于形式B 董事會一般由內(nèi)部董事和外部董事組成C 美國公司一般不設監(jiān)事會，監(jiān)督的職能由董事會履行D 大股東因法律限制不直接出面干預公司的運營，經(jīng)營管理者有較大的答案： A32基金管理公司的核心業(yè)務是（）A基金設立B基金投資C基金發(fā)行D風險管理答案：B33基金管理公司投資管理的基本目標是（）A 高回報B 分散風險C 高管理費和手續(xù)費D 為客戶尋求與風險的相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產(chǎn)的安全答案：D34基金會計的計量屬性屬于（）A歷史成本B公允價值C重置成本D直接成本答案： B35根據(jù)我國的相關法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過該基金資產(chǎn)凈值的（）A10B30%C15%D20%答案：A36根據(jù)基金契約，指數(shù)基金（或指標股基金）應將資產(chǎn)的（）用于指數(shù)化投資（或指標股基金）A50%B40%C30%D20%答案：A37我國的證券投資基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為（）A7天B1個月C三個月D1年答案： D38基金產(chǎn)品的特性是（）A易模仿性B無風險性C持久性D專利性答案：A39建立基金品牌的最重要的因素是（）A基金營銷B基金個性C基金業(yè)績D基金產(chǎn)品和服務的能見度答案：C40后端收費屬于（），只不過在形式、時間上不是在申購時而是在贖回時收取A銷售費用B管理費用C懲罰性收費D托管費答案：A41基金估值時，其所持有的配股權證，從配股除權日起到配股確認日止（）A按市價高于配股價的差額估值B按該股的市價估值C按配股價估值D暫不估值答案：A42目前我國封閉式基金都是股票基金，均按照（）的比例計提基金管理費A1B15C2D25答案：B43相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是（）A 監(jiān)管當局對基金投資者承擔的風險負責B 基金投資者在公開信息的基礎上“買者自負”C 基金管理人對基金投資者承擔的風險負責D 基金托管人對基金投資者承擔的風險負責答案：B44下列哪個文件屬基金定期報告（）A基金資產(chǎn)凈值公告B開放式基金公開說明書C基金持有人大會決議D澄清公告答案：A45英國證券投資基金的監(jiān)管模式是：A 基金行業(yè)自律模式B 法律約束下的公司自律管理模式C 政府嚴格管理模式D 政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結合模式答案：A46基金監(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指（）A 公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內(nèi)容B 要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C 市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D 監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇答案： B47中國證監(jiān)會及其派出機構對基金管理公司、基金托管人和基金設立申請的核準是何種監(jiān)管手段（）A法律手段B行政手段C經(jīng)濟手段D教育手段答案： B48資產(chǎn)組合理論的提出者是（）A哈里馬科維茲B威廉夏普C斯蒂芬羅斯D尤金 法瑪答案： A49根據(jù)滿足投資者風險回報目標的要求，在對主要資產(chǎn)類別的預期回報率、標準差和協(xié)方差的長期預測的基礎之上，設定的有關資產(chǎn)混合以控制投資組合的整體風險和實現(xiàn)基金投資計劃的長期目標這稱為（）A永久性資產(chǎn)配置B突發(fā)性資產(chǎn)配置C戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置D戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置答案：C50保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對價值變化后，進行再平衡這種策略稱為（）A購買持有戰(zhàn)略B恒定混合戰(zhàn)略C投資組合保險戰(zhàn)略D指數(shù)化戰(zhàn)略答案：B51。資本市場直線的Y軸截距代表_。 A.無風險收益率 B.風險溢價 C.風險的價格 D.效用等級 答案：A 52.根據(jù)行為金融學理論，投資者所具有的“回避損失和心理會計”特征會導致_A. 低估證券的實際風險，進行過度交易B. 對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠之C. 選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來D. 追漲殺跌答案：C53. 投資過程中最重要的環(huán)節(jié)和決定投資組合相對業(yè)績最重要的因素是_A. 時機把握 B.資產(chǎn)配置 C.個股選擇 D.績效評優(yōu)答案：B54. 一般來說，情景分析法的預測期間為A. 半年以內(nèi)B. 一年以內(nèi)C. 3至5年D. 5年以上答案：C55. 當股票價格保持單方向持續(xù)運動時，下列何種說法正確_A. 恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略B. 恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略C. 投資組合保險策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略D. 以上都不對答案：A56采用下列何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌賣入股票（）A戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B恒定混合策略C戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置D投資組合保險策略答案： B57股票內(nèi)在價值的計算方法模型中，下列哪種假定股票永遠支付固定的股利（）A現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B零增長模型C不變增長模型D市盈率估價模型答案：B58基本分析的優(yōu)點是（）A 能夠比較全面地把握證券價格的基本走勢，應用起來相對簡單B 同市場接近，考慮問題比較直接C 預測的精度較高D 獲得利益的周期短答案：A59證券的 系數(shù)大于零表明（）A 證券當前的市場價格偏低B 證券當前的市場價格偏高C 市場對證券的收益率的預期低于均衡的期望收益率D 證券的收益超過市場的平均收益答案：D60某附息債券面值為100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的債券全價（包括凈價與應計利息，下同）為985元，6月10日到期一次還本付息，采取單利計算，則到期收益率為（）A28%B10%C15%D115%答案： A61在固定利率的付息債券收益率計算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益率）是被普遍采用的計算方法，關于這種計算方法敘述不正確的是（）A 它的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個固定的利率折現(xiàn)，使之等于當前的價格，這個固定的利率就是到期收益率B 這種方法能準確地衡量債券的實際回報率C 在到期收益率的計算中，利息的再投資收益率被假設為固定不變的當前到期收益率D 到期收益率的計算沒有考慮稅收的因素答案：B62關于收益率曲線敘述不正確的是（）A 將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線B 它反映了債券償還期限與收益的關系C 理論上，應當采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場的實際利率期限結構D 收益率曲線總是斜率大于零答案：D63從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風險所構成的坐標系中，特瑞納指數(shù)實際上是無風險收益率與（）連線的斜率A市場組合B風險收益率C組合收益率D基金組合答案：D64夏普指數(shù)以（）作為基金風險的度量，給出了基金單位標準差的超額收益率A方差B貝塔值C標準差D波動率答案： C65夏普指數(shù)考慮的是總風險，而特瑞諾指數(shù)考慮的是（）A全部風險B不可控制風險C市場風險D股票市場風險答案：C66基金收益率與基準收益率之間的差異收益率的標準差，通常被稱為（），反映了積極管理的風險A誤差項系數(shù)B跟蹤誤差C絕對誤差D相對誤差答案：B67開放式基金份額的申購采用（）A已知價法B未知價法C以上兩種方法中的任何一種D以上兩種方法均不正確答案： B68基金管理人選擇進行披露信息的報刊在多長時間內(nèi)不得更換（）A6個月B1個會計年度C2個會計年度D3個會計年度答案： B69根據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度”，發(fā)起設立基金管理公司的申請人提交自律承諾書的日期到提出基金管理公司設立申請之日的時間間隔原則上應不少于（）A3個月B6個月C9個月D12個月答案：D70基金管理人或基金托管人主要業(yè)務人員一年內(nèi)變更達到多少比率，必須發(fā)布臨時報告（）A10%以上B20%C30%D50%答案：C二多選題71證券投資基金的主要特征包括（）A.集合投資B.專業(yè)管理C組合投資、分散風險D.制衡機制E.利益共享、風險共擔答案： A B C D E72關于開放式基金，下列哪些說法是正確的（）A開放式基投資者可以根據(jù)需要隨時申購或贖回基金單位，導致基金單位總數(shù)不斷變化B開放式基金沒有固定的存續(xù)期限C與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高D開放式基金持有人面臨的風險主要是基金管理人能力的風險，無二級市場風險E開放式基金具有獨立法人資格答案：A B C D73下列關于公募基金的說法，那些是正確的（）A募集對象不固定B涉及眾多投資人C監(jiān)管機構實行嚴格的審批或核準制D監(jiān)管機構一般實行備案制E允許公開進行宣傳，向投資人以多種方式進行推介答案：A B C E74根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為（）A.股票基金B(yǎng).雨傘基C.債券基金D.貨幣市場基金E.混合基金答案：A C D E75根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，有下列事項之一的，應當召開基金份額持有人大會（）A修改基金契約B更換基金管理人C更換基金托管人D提前終止基金E與其它基金合并；答案：A B C D E76我國證券投資基金管理暫行辦法禁止基金管理人在管理運作基金資產(chǎn)時，從事以下行為（）A將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進行房地產(chǎn)投資、從事可能使基金資產(chǎn)承擔無限責任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關系的公司發(fā)行的證券B從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以C動用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔保、資金拆措或者貸款D從事證券信貸業(yè)務；從事證券信用交易E進行內(nèi)幕交易、操縱市場,通過關聯(lián)交易損害基金持有人的利益等答案： A B C D E77根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人可以是下列哪些機構（）A.股份制商業(yè)銀行B.證券公司C.信托投資公司D.保險公司E.基金管理公司答案：B C E78封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對象和發(fā)行范圍來劃分，可分為（）A.網(wǎng)上發(fā)行B.網(wǎng)下發(fā)行C.公募發(fā)行D.私募發(fā)行E.自辦發(fā)行答案： C D79封閉式基金募集成功的條件是（）A募集資金超過該基金批準規(guī)模80%B募集資金超過該基金批準規(guī)模90%C募集數(shù)額不少于2億元D募集數(shù)額不少于5億元E募集期到期答案： A C80開放式基金轉托管業(yè)務的辦理過程可分為（）A.一步轉托管B.兩步轉托管C.三步轉托管D.四部轉托管E.五部轉托管答案：A B81除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請（）A 不可抗力B 證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值C 發(fā)生巨額贖回D 其他在基金契約、基金招募說明書中已經(jīng)載明并獲批準的特殊情形E 任何情況下都不可以答案：A B D82基金管理公司收取的管理費和基金業(yè)績報酬直接取決于（）A 所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模B 基金投資取得的業(yè)績C 基金管理公司對基金資產(chǎn)的運作和管理能力D 對基金持有人提供的產(chǎn)品及相關服務答案：A B C D83從公司的股權結構來看，我國基金管理公司大致有（）A 隸屬于保險公司的基金管理公司B 隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司C 由國內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理公司D 獨立存在、私人持股的基金管理公司E 由發(fā)起人股東采取平均持股形式設立的基金管理公司答案：C E84基金管理公司完善的治理結構必須體現(xiàn)的基本原則有（）A 利益公平B 信息透明C 信譽可靠D 責任到位E 基金持有人利益最大化答案：A B C D85投資決策委員會的功能是（）A 為基金投資擬訂投資原則B 為基金投資擬訂投資方向C 為基金投資擬訂投資策略D 為基金投資擬訂投資組合的整體目標和計劃E 提出風險控制建議答案：A B C D86公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括（）A 員工自律B 部門各級主管的檢查監(jiān)督C 公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D 董事會領導下的審計委員會和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導E 市場監(jiān)管部門監(jiān)管答案：A B C D87基金管理公司內(nèi)部控制應當遵循的原則（）A 健全性原則B 有效性原則C 獨立性原則D 相互制約原則E 成本效益原則答案：A B C D E88基金公司實行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是（）A 揭示基金內(nèi)部運作中潛在的風險B 評價公司內(nèi)部控制的合法性和有效性C 評價基金經(jīng)理的工作業(yè)績D 維護基金持有者的利益E 控制投資風險答案：A B D89公司內(nèi)部控制制度由（）等部分組成A 內(nèi)部控制大綱B 基本管理制度C 部門業(yè)務規(guī)章D 業(yè)務操作手冊E 風險控制制度答案： A B C D90關于基金管理公司獨立董事制度，下列說法正確的有（）A 獨立董事發(fā)表的意見應在董事會決議中列明B 公司的關聯(lián)交易必須由獨立董事簽字后方能生效C 兩名以上的獨立董事可提議召開臨時股東大會D 獨立董事可直接向股東大會、中國證監(jiān)會和其他部門報告情況E 獨立董事不可以參與公司的一般決策答案： A B C D91我國基金的會計核算應遵循的會計政策要求有（）A 基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日B 基金管理公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立C 基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位D 基金的會計核算以權責發(fā)生制為基礎E 基金管理公司應于估值日計算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有關規(guī)定予以公告答案：A B C D E92下列關于基金投資限制的說法中，正確的說法有（）A 基金之間可以相互投資B 基金托管人禁止投資基金C 基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券D 基金可以將受托管的資產(chǎn)用于抵押、擔保、資金拆借或者貸款E 基金可以從事證券信用交易答案：B C93基金托管人向基金管理人和中國證監(jiān)會提供的不定期報告有（）A 臨時日報B 臨時周報C 提示函D 其他臨時報告E 基金持倉統(tǒng)計報表答案：A B C D94市場營銷觀念的三個支柱是（）A 客戶導向B 利潤C 全公司努力D 市場定位E 產(chǎn)品質(zhì)量答案：A B C95市場營銷控制包括估計市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標控制過程包括四個步驟（）A 管理部門先設定具體的市場營銷目標；B 衡量企業(yè)在市場中的業(yè)績；C 估計希望業(yè)績和實際業(yè)績之間存在差異的原因；D 最后管理部門采取正確的行動，以此彌補目標與業(yè)績之間的差距E 風險控制答案：A B C D96證券投資基金市場營銷的特點是（）A 無形性B 專業(yè)性C 多樣性D 易消失性E 持久性答案： A B C D97基金持有人費用包括（）A 申購費用B 紅利再投資費用C 轉換費D 贖回費E 托管費答案：A B C D98依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金單位資產(chǎn)凈值，是計算基金（）的基礎A 申購價格B 贖回價格C 交易價格D 營業(yè)稅E 印花稅答案：A B99目前，我國基金管理人的管理費實行（）A 每日計提并累計B 每周計提并累計C 按周支付D 按月支付E 按年支付答案：A D100對（）買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅A銀行B非銀行金融機構C個人投資者D國有企業(yè)E民營企業(yè)答案：A B101加強基金信息披露對實現(xiàn)資本市場的公平、公正、