風險控制委員會工作規(guī)則.doc

風險控制委員會工作規(guī)則第一章 總則第一條 為明確風險控制委員會的工作職責、工作程序和方法，根據(jù)公司章程和有關(guān)規(guī)定，特制訂本規(guī)則。第二條 風險控制委員會是公司董事會領導下的議事機構(gòu)，為公司內(nèi)部控制建設的領導機構(gòu)和各項業(yè)務的風險審查機構(gòu)。第二章 組織結(jié)構(gòu)和職責第三條 組織機構(gòu)（一）風險控制委員會為公司董事會下設機構(gòu)，對公司董事會負責。（二）風險控制委員會設主任1人，委員2人，均由董事會成員擔任。（三）風險控制委員會辦公室設在合規(guī)風控部。第四條 工作職責（一）依照法律、法規(guī)和政策的要求制定完善公司的內(nèi)部控制、風險管理、業(yè)務操作及合規(guī)管理等制度建設；（二）對超過貸款投資決策委員會、自主投資決策委員會審批權(quán)限的項目進行風險審查；對貸款投資決策委員會和自主投資決策委員審批通過的額度超過3億元的項目進行風險審查；（三）評估新型業(yè)務品種風險和資金運用操作模式的風險；（四）建立健全公司業(yè)務風險管理體系，識別、監(jiān)測與防范各類業(yè)務風險；（五）審議核準資產(chǎn)風險分類與不良資產(chǎn)處置；（六）組織開展不良資產(chǎn)責任認定工作；（七）定期向董事會報告公司風險管理狀況；（八）建立健全案防管理體系，組織指導案件風險防控工作的開展。第三章 議事規(guī)則第五條 風險控制委員會建立關(guān)系人回避制度，即相關(guān)委員不得列席會議、對所審議事項發(fā)表決策意見；三分之二以上委員是關(guān)系人的，所審議事項提交董事會。第六條 會議由主任委員主持。主任委員不能出席時可委派1名委員主持，風險控制委員會辦公室秘書于會議召開前將會議議題及相關(guān)內(nèi)容通知全體委員。第七條 對融資額度超過3億元的項目，應由貸款投資決策委員會、自主投資決策委員會提請風險控制委員會進行風險審查；融資額度3億元及以下的項目由貸款投資決策委員會、自主投資決策委員會自行對其風險情況進行審查，不再提請風險控制委員會。第八條 會議程序（一）貸款投資決策委員會或自主投資決策委員會會議審議通過需提請風險審查的項目，將貸款投資決策委員會項目審批表或自主投資決策委員會項目審批表及相關(guān)業(yè)務材料上報風險控制委員會；（二）風險控制委員會在收到上報項目資料后1個工作日內(nèi)做出決議；（三）風險控制委員會秘書應將會議內(nèi)容形成會議記錄，各委員根據(jù)審議內(nèi)容發(fā)表獨立意見，并完成風險控制委員會項目審批表或風險控制委員會會議審批備案表簽批，呈報主任，秘書負責將相關(guān)資料存檔。第九條 風險控制委員會根據(jù)實際情況可采取信函、傳真、電子郵件等非會議形式或表決會簽的方式討論有關(guān)議題并做出決議，在風險控制委員會項目審批表或風險控制委員會會議審批備案表上簽署或補簽意見。第十條 每一委員有一票表決權(quán)。三分之二以上（含）委員同意的審議事項為通過，三分之二以上（含）委員不同意的審議事項為否決，其他情形為復議。風險控制委員會主任具有一票否決權(quán)。第十一條 列席制度對于重大項目審議，可通知有關(guān)人員列席會議，補充說明情況。第十二條 專家咨詢公司建立兼職專家隊伍，對有關(guān)業(yè)務事項進行專業(yè)咨詢，參與項目風險審查，但不參加項目表決。 第四章 檔案管理第十三條 委員會秘書負責整理歸檔委員會相關(guān)資料，并保存相應電子文檔。歸檔資料主要有風險控制委員會項目審批表、風險控制委員會會議審批備案表及相關(guān)會議記錄。第五章 附則第十四條 本規(guī)則由董事會負責解釋和修改。第十五條 本規(guī)則