證券從業(yè)資格考試投資基金第十章測試題.doc

證券從業(yè)資格考試網(wǎng)（/sac/）第十章 基金監(jiān)管一、單選1.我國基金監(jiān)管法法律法規(guī)體系的核心是（）。A基金管理公司管理辦法B證券投資基金法C基金運(yùn)作管理辦法D證券法答案：B解析：我國基金業(yè)經(jīng)過十余年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以證券投資基金法為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補(bǔ)充的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。P2222.基金管理公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。A董事會B監(jiān)事會C股東大會D總經(jīng)理答案：A解析：督察長是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的高級管理人員。督察長應(yīng)由總經(jīng)理提名，董事會聘任，并應(yīng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。P2303.根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列哪一種情況時需要聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)？（）A基金管理公司董事長離任B基金托管部門高級管理人員離任C基金管理公司督察長和副總經(jīng)理離任D基金管理公司的基金經(jīng)理休假答案：A解析：基金管理公司董事長、總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)?；鸸芾砉靖笨偨?jīng)理、督察長、基金經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即對其進(jìn)行離任審查。基金托管部門高級管理人員離任的，基金托管銀行應(yīng)當(dāng)立即對其進(jìn)行離任審查。P2544.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，應(yīng)該報(bào)送給（）。A中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)B中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機(jī)構(gòu)C中國證監(jiān)會D中國證監(jiān)會在基金公司注冊地的派出機(jī)構(gòu)答案：C解析：證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，將視情況采取電話提示、書面警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并在采取相關(guān)措施的同時報(bào)告中國證監(jiān)會。P2475.根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A托管人B發(fā)起人C管理人D投資人答案：C解析：證券投資基金法第五十一條規(guī)定，開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。從開放式基金實(shí)踐的情況來看，目前具備辦理開放式基金登記業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理公司和中國結(jié)算公司。P2346.有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是（）。A組織擬訂基金業(yè)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)并監(jiān)督實(shí)施B基金的設(shè)立、募集、交易受中國證監(jiān)會監(jiān)管C基金托管人主要由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管D中國證監(jiān)會對基金管理公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行監(jiān)管答案：A解析：A項(xiàng)組織擬訂基金業(yè)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)并監(jiān)督實(shí)施，是基金公司會員部的職責(zé)之一。7.根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動內(nèi)部控制的有關(guān)論述中，錯誤的是（）。A督察長對基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書B基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明C督察長自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告以備中國證監(jiān)會檢查D基金管理公司依據(jù)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)答案：B解析：B項(xiàng)應(yīng)由基金管理人的督察長定期檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明，并報(bào)送中國證監(jiān)會。P239-240二、多選1.目前我國基金的監(jiān)管手段主要有（）。A法律手段B行政手段C輿論手段D經(jīng)濟(jì)手段答案：ABD解析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。P2192.中國證監(jiān)會對基金管理公司的日常監(jiān)管包括（）。A分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核B內(nèi)部控制監(jiān)管C重大事項(xiàng)變更審核D公司治理監(jiān)管答案：BD解析：中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。中國證監(jiān)會對基金管理公司開展日常監(jiān)管的主要對象是基金管理公司的治理情況、內(nèi)部控制情況，包括：公司治理監(jiān)管；內(nèi)部控制監(jiān)管；經(jīng)營運(yùn)作。AC項(xiàng)屬于市場準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容。AD屬于市場準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)的審批。P2293.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時，不得有下列（）行為。A向他人貸款或者提供擔(dān)保B從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C承銷證券D購買托管人發(fā)行的股票或債券答案：ABCD解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；有關(guān)法律法規(guī)禁止的其他活動。P2444.基金管理公司應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄魍平椴牧蟽?nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，并符合下列（）規(guī)定。A銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國證監(jiān)會報(bào)送宣傳推介材料的形式和用途說明等材料B基金的銷售宣傳內(nèi)容必須有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示文字C不得使用“凈值歸一”等表述D基金公司可通過大比例分紅等營銷手段來降低基金份額凈值以吸引投資人答案：ABC解析：現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免采用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引投資人的營銷手段，以及有?；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段。宣傳推介材料應(yīng)有完整的風(fēng)險(xiǎn)提示。P238三、判斷1.我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性和有效性原則，以免出現(xiàn)大起大落的情形，并處理好監(jiān)管成本與監(jiān)督收益之間的關(guān)系。（）A正確B錯誤答案：A解析：我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。在基金監(jiān)管中還應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則，處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管；必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。P2222.證券交易所一方面對在交易所上市的基金當(dāng)事人實(shí)行自律管理，另一方面對基金的投資交易行為履行一定的一線管理職責(zé)。（）A正確B錯誤答案：B解析：證券交易所負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。中國證監(jiān)會內(nèi)部設(shè)有基金監(jiān)管部，具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。同時，為充分發(fā)揮證券市場統(tǒng)一監(jiān)管體系的優(yōu)勢，中國證監(jiān)會還通過授權(quán)各地方證監(jiān)局承擔(dān)一定的一線監(jiān)管職責(zé)。P223-2243.目前，我國對商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核和監(jiān)管職責(zé)僅由中國證監(jiān)會行使。（）A正確B錯誤答案：B解析：中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，但在涉及個別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管。P2234.基金募集申請未獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人可先在公司網(wǎng)站上登載基金的宣傳資料，作為市場預(yù)熱手段。（）A正確B錯誤答案：B解析：現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。P2385.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。（）A正確B錯誤答案：B解析：基金管理公司的董事和