保險學(xué)原理-《保險學(xué)原理》教學(xué)大綱.doc

保險學(xué)原理教學(xué)大綱前 言隨著我國經(jīng)濟(jì)與金融業(yè)的迅速發(fā)展，保險業(yè)在金融領(lǐng)域中已占有越來越重要的地位。保險學(xué)原理也成為金融領(lǐng)域中的一門重要學(xué)科。保險學(xué)原理是保險專業(yè)的入門課程，本課程修讀對象為金融系本科學(xué)生。該課程旨在使使學(xué)生掌握保險、保險合同的基本理論和概念，及實際保險工作中的基本原則和基本方法。最為保險學(xué)的知識體系，本課程從保險基本概念入手，循序漸進(jìn)、層層深入的論述了保險的類別，保險業(yè)的發(fā)展歷史，保險合同的主要內(nèi)容，保險運行的基本原則，保險業(yè)經(jīng)營、保險市場、保險監(jiān)管等內(nèi)容。本課程具有兩個顯著特點：一是基礎(chǔ)性，本課程主要闡述保險學(xué)的基本原理，是學(xué)習(xí)其他保險專業(yè)的基礎(chǔ)；二是實用性，本課程的基本內(nèi)容與現(xiàn)實保險工作緊密聯(lián)系，使學(xué)生能夠?qū)W以致用。本課程的先導(dǎo)課程是政治經(jīng)濟(jì)學(xué)等專業(yè)基礎(chǔ)課程。保險學(xué)原理教學(xué)大綱目錄教學(xué)內(nèi)容 1第一章 風(fēng)險與保險 1第二章 保險的概述 1第三章 保險的產(chǎn)生與發(fā)展 2第四章 保險的分類 3第五章 保險合同 4第六章 保險運行的基本原則 5第七章 保險業(yè)經(jīng)營 6第八章 保險市場 7第九章 保險與相關(guān)法律 8第十章 保險業(yè)的監(jiān)督與管理 8重點章節(jié) 10參考書目 11課時分配 1212 / 14教學(xué)內(nèi)容 第一章 保險學(xué)概述教學(xué)要求：通過對本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解風(fēng)險與保險的關(guān)系，以及風(fēng)險管理與保險的關(guān)系，從而為整個課程的學(xué)習(xí)打下一個扎實的基礎(chǔ)。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 風(fēng)險的概念與分類一、風(fēng)險的概念二、風(fēng)險的特征三、風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失四、風(fēng)險分類第二節(jié) 風(fēng)險管理的基本方法一、風(fēng)險管理的概念二、風(fēng)險管理的基本程序三、風(fēng)險處理方式及其比較第三節(jié) 風(fēng)險效應(yīng)與風(fēng)險成本一、風(fēng)險效應(yīng)二、風(fēng)險成本第四節(jié) 風(fēng)險管理與保險的關(guān)系一、風(fēng)險管理與保險二、可保風(fēng)險的條件 本章重點（重要問題）：風(fēng)險與可保風(fēng)險，風(fēng)險管理的程序和方法 第二章 保險概述教學(xué)要求：通過對本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握保險的定義，了解保險的職能和作用。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險的概念一、保險的科學(xué)表述二、保險的要素三、保險的對象四、保險的特征第二節(jié) 保險的職能和作用一、保險的職能二、保險的作用第三節(jié) 保險資本與保險基金一、保險資金二、保險基金第四節(jié) 保險學(xué)的形成與發(fā)展一、保險學(xué)的起源二、保險學(xué)說的各種流派評介本章重點（重要問題）：保險的定義，保險的要素，保險基金 第三章 保險的產(chǎn)生與發(fā)展教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，了解保險產(chǎn)生與發(fā)展的過程。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險的產(chǎn)生一、古代保險思想的萌芽與原始保險形式二、保險的起源和發(fā)展三、火災(zāi)保險的起源和發(fā)展四、其他保險業(yè)的產(chǎn)生和發(fā)展五、保險產(chǎn)生的條件第二節(jié) 保險業(yè)發(fā)展的客觀環(huán)境一、保險業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)的關(guān)系二、保險業(yè)與科學(xué)技術(shù)的關(guān)系三、保險業(yè)與社會環(huán)境的關(guān)系第三節(jié) 世界保險業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢一、世界保險業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀二、世界保險業(yè)的發(fā)展趨勢第四節(jié) 中國保險業(yè)的發(fā)展一、外商保險公司壟斷時期二、民族保險業(yè)的開創(chuàng)與發(fā)展時期三、中國現(xiàn)代保險業(yè)的發(fā)展本章重點（重要問題）：保險的產(chǎn)生，保險業(yè)發(fā)展的客觀環(huán)境，中國保險業(yè)的發(fā)展，保險產(chǎn)生的條件，保險業(yè)與國民經(jīng)濟(jì)的關(guān)系 第四章 保險的分類教學(xué)要求：根據(jù)保險的概念，結(jié)合我國實際情況，掌握保險的分類，并了解多類保險之間的區(qū)別。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險分類的意義第二節(jié) 保險的宏觀一般分類一、各類保險概念的界定二、各類保險的區(qū)別（社會保險、政策保險、商業(yè)保險）、三類保險的區(qū)別第三節(jié) 商業(yè)保險的分類一、按照保險實施的方式分類二、按照保險保障的主體分類三、按照保險標(biāo)的分類四、按照保險業(yè)務(wù)承保方式分類本章重點（重要問題）：保險的一般分類，商業(yè)保險的分類 第五章 保險合同教學(xué)要求：通過對本章的學(xué)習(xí)，掌握保險合同的概念、特點、種類，保險合同的主體、客體以及保險合同的訂立、轉(zhuǎn)讓和終止等內(nèi)容，力求對保險合同有一個較為全面的認(rèn)識。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險合同的概念與特點一、保險合同的概念二、保險合同的特點第二節(jié) 保險合同的要素一、保險合同的主體二、保險合同的客體三、保險合同的內(nèi)容第三節(jié) 保險合同的訂立、生效和履行一、保險合同的訂立二、保險合同的生效三、保險合同的履行第四節(jié) 保險合同的變更與終止一、保險合同變更二、保險合同的終止第五節(jié) 保險合同的爭議處理一、保險合同的解釋原則二、保險合同爭議處理的方法第六節(jié) 保險合同的種類一、保險合同的分類按保險保障的風(fēng)險劃分按補(bǔ)償價值劃分按保險賠償?shù)男再|(zhì)劃分按業(yè)務(wù)對象劃分按保險金額與保險價值的關(guān)系劃分二、保險合同的形式種類本章重點（重要問題）：保險合同的概念和特點，保險合同的種類及各類合同的含義，保險合同的主體與客體的構(gòu)成，保險合同的當(dāng)事人與關(guān)系人，保險合同的訂立、轉(zhuǎn)讓和終止，保險合同爭議的處理方式，保險合同憑證所包含的內(nèi)容 第六章 保險運行的基本原則教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，掌握保險業(yè)務(wù)運行必須遵循的四大基本原則；保險利益原則、最大誠信原則、近因原則、補(bǔ)償原則，并學(xué)會運用四大基本原則分析解決相關(guān)的保險問題。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險利益原則一、保險利益原則的含義二、主要險種的保險利益三、保險利益的轉(zhuǎn)移、消滅第二節(jié) 最大誠信原則一、最大誠信原則的含義二、最大誠信原則的內(nèi)容第三節(jié) 近因原則一、近因原則的含義二、保險事故中近因的判定三、判定保險責(zé)任近因的原則第四節(jié) 補(bǔ)償原則一、補(bǔ)償原則的含義二、補(bǔ)償?shù)姆椒ê拖拗迫⒀a(bǔ)償原則的派生原則本章重點（重要問題）：四大原則的基本含義，保險利益的構(gòu)成要件，最大誠信原則的內(nèi)容，保險事故中近因的判定及判定保險責(zé)任近因的原則，補(bǔ)償?shù)姆椒ê拖拗?，補(bǔ)償原則的派生原則第七章 保險業(yè)經(jīng)營教學(xué)要求：通過對本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解保險業(yè)的經(jīng)營是風(fēng)險經(jīng)營，不同于一般工商企業(yè)的經(jīng)營，有自身的特殊性。并掌握保險業(yè)經(jīng)營的原則及業(yè)務(wù)經(jīng)營的基本環(huán)節(jié)。內(nèi)容結(jié)構(gòu)第一節(jié) 保險業(yè)經(jīng)營的特征與原則一、保險經(jīng)營的特征二、保險經(jīng)營的原則第二節(jié) 保險展業(yè)一、保險展業(yè)的必要性二、保險展業(yè)的方式第三節(jié) 保險承保一、保險承保的基本內(nèi)容二、保險核保第四節(jié) 保險防災(zāi)與理賠一、保險防災(zāi)二、保險理賠三、保險賠償方式第五節(jié) 保險資金的運用一、保險投資的必要性及意義二、保險投資的原則三、保險資金運用的形式本章重點（重要問題）：保險業(yè)經(jīng)營的特征與原則，保險展業(yè)的方式，保險承保含義、基本要求，保險核保的含義、主要內(nèi)容、原則，保險費率的開價 第八章 保險市場教學(xué)要求：保險市場是保險經(jīng)濟(jì)關(guān)系賴以生存和實現(xiàn)的形式，因此建立和健全保險市場是我國保險業(yè)發(fā)展的重點。通過對本章的學(xué)習(xí)，主要使學(xué)生掌握保險市場的基本概念、特征、類型、要素以及保險市場的發(fā)展前景。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險市場概述一、保險市場的概念和特征二、保險市場機(jī)制三、保險市場類型四、保險市場種類第二節(jié) 保險市場要素一、保險市場需求二、保險市場供給三、保險市場價格四、保險市場中介第三節(jié) 保險市場發(fā)展前景一、國際保險市場發(fā)展的衡量指標(biāo)二、世界保險市場發(fā)展趨勢的特征三、中國保險市場的現(xiàn)狀及前景本章重點（重要問題）：保險市場的概念和特征，保險市場機(jī)制，保險市場要素，國際保險市場發(fā)展的衡量指標(biāo)，中國保險市場的現(xiàn)狀及前景第九章 保險與相關(guān)法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險與保險法一、保險法律關(guān)系及其特征二、保險法及調(diào)整對象三、保險與保險法的關(guān)系第二節(jié) 保險法的體系結(jié)構(gòu)及時用范圍一、保險法的體系結(jié)構(gòu)二、保險法的使用范圍第三節(jié) 國內(nèi)外保險立法一、國外保險立法二、我國保險立法第四節(jié) 保險法與相關(guān)法律本章重點（重要問題）：保險法及其調(diào)整對象，我國的保險法 第十章 保險業(yè)的監(jiān)督與管理教學(xué)要求：作為一個公共性極強(qiáng)的特殊行業(yè)，保險業(yè)經(jīng)營的健康穩(wěn)步發(fā)展離不開政府的有效監(jiān)管。通過本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握保險業(yè)監(jiān)管和保險法的有關(guān)內(nèi)容。內(nèi)容結(jié)構(gòu)：第一節(jié) 保險業(yè)監(jiān)管概述第二節(jié) 保險業(yè)監(jiān)督的概念第三節(jié) 保險監(jiān)管的產(chǎn)生與發(fā)展第四節(jié) 保險監(jiān)管的原因第五節(jié) 國家對保險業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)第六節(jié) 國家保險監(jiān)管的主體、客體和內(nèi)容一、保險監(jiān)管的主體二、保險監(jiān)管的客體三、保險監(jiān)管的內(nèi)容第七節(jié) 保險監(jiān)管的方式與手段一、保險業(yè)監(jiān)管的方式二、保險業(yè)監(jiān)管的手段本章重點（重要問題）：保險業(yè)監(jiān)管與保險法，國家對保險業(yè)的監(jiān)管，國家對保險代理的監(jiān)管重 點 章 節(jié)第二章，第四章，第五章，第六章參考書目潘履孚，1995：保險學(xué)概論， 中國經(jīng)濟(jì)出版社 劉茂山，1998：保險學(xué)原理， 南開大學(xué)出版社 劉茂山，1993：保險經(jīng)濟(jì)學(xué)， 南開大學(xué)出版社 孫祁祥，1996：保險學(xué)， 北京大學(xué)出版社 許謹(jǐn)良，1997：保險原理， 上海財經(jīng)大學(xué)出版社 林寶清，1993：保險發(fā)展模式論， 中國金融出版社 王育憲，1987：保險經(jīng)濟(jì)論，中國經(jīng)濟(jì)出版社 蘇康辛，1953：蘇聯(lián)國家保險， 中華書局 C小阿瑟威廉斯、邁克爾L史密斯、彼得C楊， 風(fēng)險管理與保險， 經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社課