商業(yè)銀行柜員日常工作流程.doc

柜員一日流程一、班前準(zhǔn)備：1、檢查網(wǎng)點(diǎn)安全情況(含ATM)及大廳客戶服務(wù)設(shè)施是否處于正常狀態(tài)；2、按考勤指紋儀簽到，打掃網(wǎng)點(diǎn)衛(wèi)生包括辦公設(shè)備的清潔；3、嚴(yán)格按照安全保衛(wèi)制度的要求接庫(kù)：查看押運(yùn)車(chē)輛及停放位置、核對(duì)押運(yùn)人員照片無(wú)誤后打開(kāi)聯(lián)動(dòng)門(mén)，仔細(xì)檢查款箱的完整情況再雙人簽字關(guān)聯(lián)動(dòng)門(mén)；4、打開(kāi)各種電子設(shè)備電源，開(kāi)啟服務(wù)評(píng)價(jià)器及我行視頻系統(tǒng)；5、查看憑條盒根據(jù)需要補(bǔ)充所需的各種憑條；6、雙人在監(jiān)控下打開(kāi)各自的款箱，整理好錢(qián)款、憑證準(zhǔn)備對(duì)外營(yíng)業(yè)。二、班中工作：1、根據(jù)人員的分工情況按總部要求及網(wǎng)點(diǎn)需要打印各類批量憑證、清單及報(bào)表等；2、主管柜員查看各種賬務(wù)清單、報(bào)表并核對(duì)待清算科目余額，檢查大小額有無(wú)退匯等；3、主管柜員每月初要做好報(bào)表的填寫(xiě)報(bào)送，利息稅、印花稅等的上劃，每月按照總部的文件精神及時(shí)整理費(fèi)用發(fā)票并填表送財(cái)務(wù)部報(bào)銷(xiāo)，季度結(jié)息日要做好存貸款的結(jié)息工作，做到應(yīng)付盡付、應(yīng)收盡收；4、庫(kù)管柜員要根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)情況做好現(xiàn)金及重要空白憑證的計(jì)劃申報(bào)、上下解確認(rèn)及下發(fā)；5、客戶前來(lái)辦理業(yè)務(wù)柜員一定要先按評(píng)價(jià)器“您好，歡迎光臨”，根據(jù)不同的客戶群體靈活地做好三聲服務(wù)、文明服務(wù)，并讓客戶按評(píng)價(jià)器對(duì)自己的服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)；6、嚴(yán)格按照我行的操作流程及規(guī)章制度辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)及內(nèi)部賬務(wù)；9、負(fù)責(zé)電子聯(lián)行及外聯(lián)賬務(wù)的柜員要及時(shí)做好來(lái)賬打印、掛賬處理及查詢查復(fù)等；7、為客戶辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)要針對(duì)不同的對(duì)象推廣介紹我行的新業(yè)務(wù)如網(wǎng)銀、財(cái)稅庫(kù)銀等；8、認(rèn)真做好柜面的反洗錢(qián)工作，大額存取款要查驗(yàn)身份證并登記號(hào)碼，遇到可疑的交易提交給反洗錢(qián)報(bào)告員上報(bào)，反洗錢(qián)報(bào)告員要及時(shí)登陸反洗錢(qián)系統(tǒng)錄入大額可疑交易并驗(yàn)平,情節(jié)嚴(yán)重的要進(jìn)行專報(bào)；10、業(yè)務(wù)空閑時(shí)整理殘破幣，保持錢(qián)箱的整潔；11、及時(shí)登陸人行系統(tǒng)對(duì)新開(kāi)立的結(jié)算賬戶進(jìn)行備案；12、認(rèn)真及時(shí)地登記本崗位的各種登記簿，收集整理好相關(guān)資料。三、日終工作：1、停止對(duì)外營(yíng)業(yè)后檢查整理傳票，盤(pán)點(diǎn)自己尾箱的庫(kù)存，保證賬款準(zhǔn)確無(wú)誤；2、柜員之間交叉盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金及重要憑證并登記交叉盤(pán)庫(kù)登記簿； 3、將錢(qián)、證、章及重要物品放入款箱，雙人上鎖加鎖扣，登記押運(yùn)交接登記簿；4、換人認(rèn)真復(fù)核勾兌流水并簽字；5、打印現(xiàn)金收付登記簿、柜員流水賬、表外銷(xiāo)號(hào)清單后正式簽退；6、主管柜員查看內(nèi)網(wǎng)通知（上解款日還要看中心庫(kù)是否已做上解確認(rèn)），一切正常后機(jī)構(gòu)日結(jié)，關(guān)終端、關(guān)辦公電腦；7、押運(yùn)車(chē)來(lái)后不僅要與早上接庫(kù)時(shí)一樣查看車(chē)輛、核對(duì)照片，還要讓押運(yùn)員按指紋儀確認(rèn)成功后打開(kāi)聯(lián)動(dòng)門(mén)，待押運(yùn)員在押運(yùn)交接登記簿上簽字后才將款箱移交；8、關(guān)閉除監(jiān)控主機(jī)和UPS外的所有設(shè)備電源，