第四章-證券投資基金的監(jiān)管

第四章第四章 證券投資基金的監(jiān)管證券投資基金的監(jiān)管 第一節(jié)第一節(jié) 基金監(jiān)管概述及特征基金監(jiān)管概述及特征 三 基金監(jiān)管目標(biāo) 基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿 基金監(jiān)管活動(dòng)必須依法進(jìn)行 因此 我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo) 也體現(xiàn)為 基金法 的立法宗旨 包括 保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益 首要目標(biāo)首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益 規(guī)范證券投資基金活動(dòng) 是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)直接目標(biāo) 也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng) 健康發(fā)展的前提條件 促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展 四 基金監(jiān)管的基本原則 基金監(jiān)管的基本原則則具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征 所謂基礎(chǔ)性 是指他是基金監(jiān)管活 動(dòng)最為基本 最為重要的原則 背離這些基本原則 基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨就不能得 以實(shí)現(xiàn) 宏觀性 是指基本原則是對(duì)基金監(jiān)管根本價(jià)值的高度概括和精煉 是具有根本 性指導(dǎo)意義的基本準(zhǔn)則 是對(duì)基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的高度抽象 保障投資人利益原則 保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體 現(xiàn) 適度監(jiān)管原則 高效監(jiān)管原則 指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目 標(biāo) 而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展 依法監(jiān)管原則 政府基金監(jiān)管不是任意的行政行為 而是一種法律活動(dòng) 它必須以 法律為依據(jù) 審慎監(jiān)管原則 結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案 精髓在金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能 趕在金融完全虧損之前采取有效措施 以便于讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損 失 公開(kāi) 公平 公正監(jiān)管原則 公開(kāi) 公平 公正監(jiān)管原則 三公 原則 是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基 本原則 公開(kāi)原則 不僅實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化 而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng) 當(dāng)公開(kāi) 政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn) 公平原則 是指基金市場(chǎng)主體平等 要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān) 管對(duì)象的行為 公正原則 要去監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi) 公平基礎(chǔ)上 對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待 一視同仁 第二節(jié)第二節(jié) 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織 一 政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 證監(jiān)會(huì)一 政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 證監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé) 證監(jiān)會(huì)依法負(fù)擔(dān)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé) 證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部承 擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé) 證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及各地方證監(jiān)局是證監(jiān)會(huì)的內(nèi)部組成部分 依照 證監(jiān)會(huì)的手續(xù)履行職責(zé) 證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé) 制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章 規(guī)則 并行使審批 標(biāo)注或注冊(cè)權(quán) 辦理基金備案基金備案 對(duì)管理人 托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理 查處違法行為并公告 制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)準(zhǔn)則資格標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)準(zhǔn)則 并監(jiān)督實(shí)施 監(jiān)督檢查基金信息的披露情況 指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng) 法律 行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé) 3 證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要負(fù)責(zé)基金行業(yè)的重大政策制定 監(jiān)管規(guī)則 行政許可項(xiàng)目進(jìn)行 審核 全面負(fù)責(zé)對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 日常監(jiān)管 對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查 對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置 4 證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金公司進(jìn)行日常監(jiān)管 主要包括公司治理和內(nèi) 部控制 高級(jí)管理人員 基金銷售行為 開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管 負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi) 異地基金公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管 二 證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施 1 檢查 屬于事中監(jiān)管方式 日常和年度檢查 現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查 2 調(diào)查取證 3 限制交易 當(dāng)事人操縱證券幣場(chǎng)等行為可能會(huì)引起證券市場(chǎng)價(jià)格的巨大波動(dòng) 證監(jiān)會(huì)可 以限制證券交易權(quán) 4 行政處罰 二 基金行業(yè)自律組織 基金業(yè)協(xié)會(huì)基金行業(yè)自律組織 基金業(yè)協(xié)會(huì) 一 我國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的發(fā)展 一 我國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的發(fā)展 1 2001 年年 8 月 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立月 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立 2 2004 年年 12 月 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立月 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立 3 2007 年 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部年 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部 4 2012 年年 6 月 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立月 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立 二 基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成 1 基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織自律性組織 是社會(huì)團(tuán)體法人 會(huì)員有三種 普通會(huì)普通會(huì) 員 聯(lián)席會(huì)員 特別會(huì)員員 聯(lián)席會(huì)員 特別會(huì)員 2 管理人 托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)成為普通會(huì)員普通會(huì)員 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì) 成為聯(lián)席會(huì)員聯(lián)席會(huì)員 證券期貨交易所 登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 指數(shù)公司 地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及資產(chǎn)管理 相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)為特別會(huì)員特別會(huì)員 3 基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)利機(jī)構(gòu)權(quán)利機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)會(huì)員大會(huì) 理事會(huì)理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)執(zhí)行機(jī)構(gòu) 三 基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé) 教育和組織會(huì)員遵守相關(guān)證券投資的法律 行政法規(guī) 維護(hù)投資人合法權(quán)益 依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益 反映會(huì)員的建議和要求 制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則 監(jiān)督 檢查會(huì)員及其他從業(yè)人員的執(zhí)行行為 對(duì)違反自律 規(guī)則的協(xié)會(huì)章程的 按照規(guī)定給與紀(jì)律處分 制定跟行業(yè)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范 組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試 資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培 訓(xùn) 提供會(huì)員服務(wù) 組織行業(yè)交流 推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新 開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng) 對(duì)會(huì)員之間 會(huì)與與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié) 依法辦理非公來(lái)募集基金的登記 備案 協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé) 三 證券市場(chǎng)的自律管理者 證券交易所 1 證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施 組織和監(jiān)督證券交易 實(shí)行自律管理 的法人 2 證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份 3 證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán) 4 證券交易所負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管 股則交易所上市基金的 信息披露監(jiān)管工作 二 對(duì)基金份額上市交易的監(jiān)管 基金份額在證券交易所上市交易 應(yīng)當(dāng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則 接受證券交易所的自 律性監(jiān)管 三 對(duì)基金投資行為的監(jiān)管 證券交易所重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為 并監(jiān)控基金財(cái)產(chǎn)買賣風(fēng)險(xiǎn)股票的行為等 證券交易所對(duì)涉嫌違法違規(guī)行為可以采用電話提示 警告 約見(jiàn)談話 公開(kāi)譴責(zé)等措施 并同時(shí)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告 第三節(jié)第三節(jié) 對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 一 對(duì)管理人的監(jiān)管一 對(duì)管理人的監(jiān)管 管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 1 管理人的法定組織形式 1 依據(jù) 基金法 的規(guī)定 管理人由管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任 而擔(dān)任公開(kāi)募公開(kāi)募 集基金的管理人集基金的管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制 只能由基金公司或者經(jīng)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的基金公司或者經(jīng)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的 其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任 2 符合規(guī)定條件的證券公司 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及專門從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的 資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu) 向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開(kāi)展公開(kāi)募集資金管理業(yè)務(wù)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開(kāi)展公開(kāi)募集資金管理業(yè)務(wù) 經(jīng)核準(zhǔn) 即取得擔(dān)任公開(kāi)募集 基金的管理人業(yè)務(wù)資格 2 管理公開(kāi)募集基金的基金公司的審批 1 設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金公司管理公開(kāi)募集基金的基金公司 應(yīng)當(dāng)具備下列條件 1 有符合 基金法基金法 和 公司法公司法 規(guī)定的章程 2 注冊(cè)資本不低于注冊(cè)資本不低于 1 億元人民幣 且必須為實(shí)繳貨幣資本億元人民幣 且必須為實(shí)繳貨幣資本 3 主要股東主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī) 良好的財(cái)務(wù)狀況和社 會(huì)信譽(yù) 資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn) 最近 3 年沒(méi)有違法記年沒(méi)有違法記錄 A 主要股東是指持有基金公司股權(quán)比例最高且不低于基金公司股權(quán)比例最高且不低于 25 的股東的股東 主要股東為法人或者法人或者 其他組織的 凈資產(chǎn)不低于其他組織的 凈資產(chǎn)不低于 2 億元人民幣億元人民幣 主要股東為自然人自然人的 個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 3000 萬(wàn)元人民幣 在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)萬(wàn)元人民幣 在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上 年以上 4 對(duì)基金公司持有對(duì)基金公司持有 5 以上股權(quán)的非主要股東 非主要股東為法人或其他組織的 凈以上股權(quán)的非主要股東 非主要股東為法人或其他組織的 凈 資產(chǎn)不低于資產(chǎn)不低于 5000 萬(wàn)元人民幣萬(wàn)元人民幣 資產(chǎn)質(zhì)量良好 內(nèi)部監(jiān)控制度完善 非主要股東為自然人非主要股東為自然人 的 個(gè)人金融資產(chǎn)不低于的 個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 1000 萬(wàn)元人民不 在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)萬(wàn)元人民不 在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 5 年以上 年以上 5 取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù) 設(shè)立基金公司擬任高級(jí)管理人員 業(yè)務(wù)人員 不少于不少于 15 人人 并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格基金從業(yè)資格 6 董事 監(jiān)事 高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件 7 有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 安全防范設(shè)施與基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)的其他設(shè)施 8 有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu) 完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度 風(fēng)險(xiǎn)控制制度 9 法律 行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件 2 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司和股權(quán)變動(dòng) 1 證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金公司設(shè)立申請(qǐng)之日起 6 個(gè)月內(nèi)個(gè)月內(nèi)依照上述條件和審慎監(jiān)管原則 進(jìn)行審查審查 做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定 并通知申請(qǐng)人 不予批準(zhǔn)的 應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由 2 基金公司變更變更持有 5 以上股權(quán)的股東以上股權(quán)的股東 變更公司的實(shí)際控制人實(shí)際控制人 或者變更其他重 大事項(xiàng) 應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申受理申 請(qǐng)之日起請(qǐng)之日起 60 日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定 并通知申請(qǐng)人 不予批準(zhǔn)的 應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理 由 3 經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn) 基金公司可以設(shè)立全資子公司 也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子 公司 二 對(duì)管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管 1 管理人的從業(yè)人員的資格 管理人的從業(yè)人員的資格 1 管理人的董事 監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理人的董事 監(jiān)事和高級(jí)管理人員 應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律 行政法規(guī) 具 有 3 年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷并具備基金從業(yè)資格年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷并具備基金從業(yè)資格 2 擔(dān)任督察長(zhǎng)的 還應(yīng)當(dāng)具有法律 會(huì)計(jì) 檢查 稽核等工作經(jīng)歷 3 基金公司投資管理人員 是指在公司負(fù)責(zé)基金投資 研究 交易的人員以及實(shí)際履行 相應(yīng)職責(zé)的人員 具體包括 公司投資決策委員會(huì)成員 公司分管投資 研究 交易業(yè)務(wù) 的高級(jí)管理人員 公司投資 研究 交易部門的負(fù)責(zé)人 基金經(jīng)理 基金經(jīng)理助理以及證 監(jiān)會(huì)規(guī)定的而其他人員 4 基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件 取得基金從業(yè)資格 通過(guò)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試 具有 3 年沒(méi)有受到證券 銀行 工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰 5 不得擔(dān)任管理人管理人的董事 監(jiān)事 高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員 因犯有貪污賄賂 瀆職 侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪 被判處刑罰的 對(duì)所任職的公司 企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的 董事 監(jiān)事 廠長(zhǎng) 高級(jí)管理人員 自該公司 企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之 日起未逾 5 年的 個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大 到期未清償?shù)?因違法行為被開(kāi)除的管理人 托管人 證券交易所 證券公司 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 期 貨交易所 期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員 因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師 注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) 驗(yàn) 證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員 投資咨詢從業(yè)人員 法律 行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員 2 管理人從業(yè)人員的兼任和竟業(yè)禁止 1 基于基金從業(yè)人員不得兼任不相容職務(wù) 競(jìng)業(yè)禁止和防止利益沖突的規(guī)則 2 管理人的法定代表人 經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人和從事合規(guī)監(jiān)管的負(fù)責(zé)人的選任或者改 任 應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)審核 三 對(duì)管理人及其從業(yè)人員職業(yè)行為的監(jiān)管 1 管理人的法定職責(zé) 公開(kāi)募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé) 1 依法募集資金 辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜 2 辦理基金備案手續(xù) 3 對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理 分別記賬 進(jìn)行證券投資 4 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案 及時(shí)向基金份額持有人分配收益 5 進(jìn)行基金會(huì)會(huì)計(jì)審核并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 6 編制中期和年度基金報(bào)告 7 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值 確定基金份額申購(gòu) 贖回價(jià)格 8 辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) 9 按照規(guī)定召集持有人大會(huì) 10 保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄 賬冊(cè) 報(bào)表和其他相關(guān)資料 11 以管理人名義代表基金份額持有人利益次年更是訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為 12 證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé) 2 管理人及其從業(yè)人員的職業(yè)禁止行為 公開(kāi)募集基金的管理人及其董事 監(jiān)事 高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為 1 將其固有資產(chǎn)或他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資 2 不公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn) 3 利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益 4 向基金份額持有人違規(guī)收益或者承擔(dān)損失 5 侵占 挪用基金財(cái)產(chǎn) 6 泄漏因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息 利用該信息從事或者明示 暗示他人從事相關(guān) 的交易活動(dòng) 7 玩忽職守 不按照規(guī)定履行職責(zé) 8 法律 行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為 3 管理人的從業(yè)人員證券投資的限制 2013 年 基金法 借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的監(jiān)管思路和做法 一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券 投資 另一方面強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)管 即在避免利益沖突的情況下 允許基金從業(yè)人員投資股票 債券 封閉式基金 可轉(zhuǎn)債等證券 同時(shí) 要求相關(guān)人員進(jìn)行第二篇基金監(jiān)管與職業(yè)道德 事先申報(bào) 披露其投資行為 接收各方面的監(jiān)督 四 對(duì)管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管 1 基金份額持有人利益優(yōu)先原則 2 對(duì)管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管 3 對(duì)管理人的股東 實(shí)際控制人的監(jiān)管管理部門的股東 實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照證監(jiān)會(huì)的 規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù) 并不得有下列行為 1 虛假出資或抽逃出資 2 未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)議擅自干預(yù)管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 3 要求管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或他人謀取利益 損害基金份額持有人利益 4 證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為 根據(jù) 國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的管理公司的有關(guān)問(wèn)題的批復(fù) 存在以下情形的 不 得成為基金公司實(shí)際控制人 1 因故意犯罪被判處刑罰 刑罰執(zhí)行完畢未逾 3 年 2 凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的 50 或有負(fù)債達(dá)到凈資本的 50 3 不能清償?shù)狡趥鶆?wù) 4 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 公開(kāi)募集基金的管理人因違法違規(guī) 違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人 合法權(quán)益造成損失 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任 可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償 五 證監(jiān)會(huì)對(duì)管理人的監(jiān)管措施 1 對(duì)管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施 1 限制業(yè)務(wù)活動(dòng) 責(zé)令暫停部分或全部業(yè)務(wù) 2 限制分配紅利 限制向董事 監(jiān)事 高級(jí)管理人員支付報(bào)酬 提供福利 3 限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利 4 責(zé)令更換董事 監(jiān)事 高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利 5 責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)計(jì)股權(quán)或限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利 符合相關(guān)要求的 應(yīng)當(dāng)自驗(yàn) 收完畢之日起 3 日內(nèi)解除對(duì)其你采取的相關(guān)措施 2 對(duì)管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管措施 1 通知處境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境 2 申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移 轉(zhuǎn)讓或以其他方式處分財(cái)產(chǎn) 或在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利 3 對(duì)管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施 1 依據(jù) 基金法 的規(guī)定 公開(kāi)募集基金的管理人職責(zé)終止的事由包括 a 被依法取消 基金管理資格 b 被持有人大解任 c 依法解散 被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn) d 基金合 同約定的其他情形 2 管理人職責(zé)終止的 持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在 6 個(gè)月內(nèi)選任新管理人 新管理人產(chǎn)生前 由證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)管理人 在指定臨時(shí)管理人或選任新的管理人之前 原管理人應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù) 妥善保管基金管理業(yè)務(wù)自來(lái)哦的責(zé)任 二 對(duì)托管人的監(jiān)管 一 托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任 商業(yè)銀行擔(dān)任托管人 由證監(jiān)會(huì)向中 國(guó)銀監(jiān)會(huì)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn) 其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人的 由證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn) 2 擔(dān)任托管人的條件 1 凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定 2 設(shè)有專門的基金托管部門 3 取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù) 4 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件 5 有安全高效的清算 交割系統(tǒng) 6 有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 安全防范設(shè)施和基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 7 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度 8 法律 行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的證監(jiān)會(huì) 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件 為保證托管人對(duì)管理人的有效監(jiān)督 基金法 規(guī)定 托管人和管理人不得為統(tǒng)一機(jī)構(gòu) 不 得互相出資或持有股份 二 對(duì)托管人業(yè)務(wù)行業(yè)的監(jiān)管 1 托管人的職責(zé)依據(jù) 基金法 的規(guī)定 托管人職責(zé)包括 1 安全保管基金財(cái)產(chǎn) 2 按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 3 對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶 確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立 4 保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄 賬冊(cè) 報(bào)表和其他相關(guān)資料 5 按照基金合同的約定 根據(jù)管理人的投資指令 及時(shí)辦理清算 交割事宜 6 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) 7 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 中期和年度基金表給出具意見(jiàn) 8 復(fù)核 審查管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu) 贖回價(jià)格 9 按照規(guī)定召集持有人大會(huì) 10 按照規(guī)定監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作 11 證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé) 另外 法律法規(guī)規(guī)定的公開(kāi)募集基金的管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)行禁止行為 同樣適用于 托管人 3 對(duì)托管人職責(zé)終止的情形 1 被依法取消基金托管資格 2 被持有人大會(huì)解任 3 依法解散 被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn) 4 基金合同約定的其他情形 托管人職責(zé)終止的 持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在 6 個(gè)月內(nèi)選任新托管人 新托管人產(chǎn)生前 由證監(jiān) 會(huì)指定臨時(shí)托管人 托管人職責(zé)終止的 應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托福按業(yè)務(wù)資料 及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù) 新托管人或者臨時(shí)托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收 4 托管人的監(jiān)督義務(wù) 托管人發(fā)現(xiàn)管理人的投資指令違反法律 行政法規(guī)和其他相關(guān)規(guī)定 或違反基金合同約定 的 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行 立即通知管理人 并及時(shí)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告 托管人發(fā)現(xiàn)管理人依據(jù)交易 程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律 行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定 或者違反基金合同約定的 應(yīng)立即通知管理人 并及時(shí)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告 三 證監(jiān)會(huì)對(duì)托管人的監(jiān)管措施 1 責(zé)令整改措施 1 限制業(yè)務(wù)活動(dòng) 責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù) 2 責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的專門基金托管部門的高級(jí)管理人員 托管人整改后 應(yīng)當(dāng)向上 述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告 經(jīng)驗(yàn)收 符合有關(guān)要求的 應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起 3 日內(nèi)解除 對(duì)其采取的相關(guān)措施 2 取消托管資格的情形 1 連續(xù) 3 年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的 2 違反本行規(guī)定 情節(jié)嚴(yán)重的 3 法律 行政法規(guī)規(guī)定的其他情形 三 對(duì)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 一 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)或備案 申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的應(yīng)當(dāng)具備以下條件 1 具有健全的治理結(jié)構(gòu) 完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度 并得到有效執(zhí)行 2 財(cái)務(wù)狀況良好 運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定 3 有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 安全防范設(shè)施和其他設(shè)施 4 有安全 高效的辦理基金發(fā)售 申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施 且符合證監(jiān)會(huì)對(duì)基 金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求 基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與管理人 中國(guó)證券登 記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試 測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn) 5 制定了完善的資金清算流程 資金管理符合證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān) 要求 6 有評(píng)價(jià)基礎(chǔ)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系 7 制定了完善的業(yè)務(wù)流程 銷售人員職業(yè)操守 應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制 度 符合證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求 8 由符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度 9 證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件 二 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù) 第四節(jié) 對(duì)基金活動(dòng)的監(jiān)管 一 對(duì)基金公開(kāi)募集的監(jiān)管 一 公開(kāi)募集基金的注冊(cè) 1 注冊(cè)制度 1 對(duì)于公開(kāi)募集基金 監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核 而只是進(jìn)行合規(guī)性審查并注冊(cè) 2 公開(kāi)募集基金 包括向不特定對(duì)象募集資金 向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò) 200 人 以及法律 行政法規(guī)規(guī)定的其他情形 2 基金注冊(cè)的申請(qǐng) 注冊(cè)公開(kāi)募集基金應(yīng)提交的文件 1 申請(qǐng)報(bào)告 2 基金合同草案 3 基金托管協(xié)議草案 4 招募說(shuō)明書草案 5 律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書 6 證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件 3 基金注冊(cè)的審查 證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起 6 個(gè)月捏依照法律 行政法規(guī)及證 監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查 做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定 并通知申請(qǐng)人 不予注冊(cè)的 應(yīng)當(dāng) 說(shuō)明理由 二 公開(kāi)募集基金的發(fā)售 1 基金的發(fā)售條件 1 基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后 方可發(fā)售基金份額 2 基金份額的發(fā)售 由管理人或其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理 3 管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的 3 日前公布招募說(shuō)明書 基金合同及其他有關(guān)文件 這些文件應(yīng)當(dāng)真實(shí) 準(zhǔn)確 完整 4 對(duì)基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng) 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律 行政法規(guī)的規(guī)定 不得有 虛假記載 誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏等法律規(guī)定的公開(kāi)披露基金信息禁止行為 2 基金的募集期限 1 管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起 6 個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集 2 基金募集不得超過(guò)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限 基金募集期限自基金份額發(fā)售 之日起計(jì)算 3 基金的備案 1 基金募集期限屆滿 封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的 80 以上 2 開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額 并且基金份額 持有人人數(shù)符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定的 3 管理人應(yīng)當(dāng)自招募期滿之日起 10 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資 自收到驗(yàn)資報(bào)告之日 起 10 日內(nèi) 向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告 辦理計(jì)較呢備案手續(xù) 并予以公告 4 基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶 在基金募集行為結(jié)束前 任何人不得 動(dòng)用 4 募集基金失敗時(shí)管理人的責(zé)任 1 以其固有資產(chǎn)承擔(dān)應(yīng)募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用 2 在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng) 并加計(jì)銀行同期存款利息 二 對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管 一 基金銷售適用性監(jiān)督 1 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中 應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則 注重 根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品 把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投 資人 2 基金銷售適用性管理制度包括 1 對(duì)管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法 2 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置 對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法 3 對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方法 4 對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法 二 對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管 1 基金宣傳推介材料包括 1 公開(kāi)出版資料 2 宣傳單 手冊(cè) 信函 傳真 非指定信息披露媒體上看法的與基金銷售相關(guān)的公告 等面向公眾的宣傳資料 3 海報(bào) 戶外廣告 4 電視 電影 廣播 互聯(lián)網(wǎng)自資料 公共網(wǎng)站鏈接廣告 短信機(jī)其他音像 通信資 料 5 證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他資料 2 管理人的基金宣傳推介材料 應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和 督察長(zhǎng)檢查 出具合規(guī)意見(jiàn)書 并自向公眾發(fā)發(fā)布之日起 5 個(gè)公眾日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所 在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案 3 制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé) 保證其內(nèi)容的合規(guī)性 并 確保向公眾分發(fā) 公布的材料與備案的材料一致 4 基金宣傳推介材料禁止你的情形 1 虛假記載 誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 2 預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī) 3 違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失 4 詆毀其他管理人 托管人或基金銷售機(jī)構(gòu) 或者其他管理人募集或管理的基金 5 夸大或片面宣傳基金 違規(guī)使用安全 保證 承諾 保險(xiǎn) 避險(xiǎn) 有保障 高收益 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷事件限制的表述 6 登載單位或個(gè)人的推薦性文字 7 證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形 5 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確 醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字 以提醒投資人注意 投資風(fēng)險(xiǎn) 仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說(shuō)明書 了解基金的具體情況 三 對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管 1 基金銷售機(jī)構(gòu)可以按約定向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi) 申購(gòu)費(fèi) 贖回費(fèi) 轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù) 費(fèi)等費(fèi)用 2 基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的 可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi) 三 對(duì)公開(kāi)募集基金投資于交易行為的監(jiān)管 一 基金的投資方式和范圍 1 管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資 除證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外 應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式 采用資產(chǎn)組合投足方式是分散投資風(fēng)險(xiǎn) 保持基金財(cái)產(chǎn)適當(dāng)流動(dòng)性惠潤(rùn)收益穩(wěn)定的重要手 段 2 基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)用于下列投資 1 上市交易的股票 債券 2 證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證 券及其衍生品種 二 基金的投資于交易行為的限制 1 基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng) 1 承銷證券 2 違反規(guī)定向他人貸款或 者提供擔(dān)保 3 從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資 4 買賣其他基金份額 但是證監(jiān)會(huì)另有 規(guī)定的除外 5 向管理人 托管人出資 6 從事內(nèi)幕交易 操縱證券交易價(jià)格及其 他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng) 7 法律 行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng) 四 對(duì)公開(kāi)募集基金信息披露的監(jiān)管 一 對(duì)基金信息披露的要求 保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料 二 基金信息披露的內(nèi)容 公開(kāi)披露的基金信息包括 1 基金招募說(shuō)明書 基金合同 基金托管協(xié)議 2 基金 募集情況 3 基金份額上市交易公告書 4 基金資產(chǎn)凈值 基金份額凈值 5 基金份額申購(gòu) 贖回價(jià)格 6 基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)寶蓋及中期和 年度基金報(bào)告 7 臨時(shí)報(bào)告 8 持有人大會(huì)決議 9 管理人 托管人的專門基 金托管部門的重大人事變動(dòng) 10 設(shè)計(jì)基金財(cái)產(chǎn) 基金管理業(yè)務(wù) 基金托管業(yè)務(wù)的訴訟 或仲裁 11 證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息 三 基金信息披露的禁止行為 公開(kāi)披露基金信息 不得有下列行為 1 虛假記載 誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 2 對(duì) 證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) 3 違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失 4 詆毀其他管理人 托管人 或基金銷售機(jī)構(gòu) 5 法律 行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為 五 基金份額持有人及持有人大會(huì) 一 基金份額持有人的法定權(quán)利 1 分享基金財(cái)產(chǎn)收益 2 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn) 3 依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額 4 按照規(guī)定要求召開(kāi)持有人大會(huì)或召集持有人大會(huì) 5 對(duì)持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán) 6 對(duì)管理人 托管人 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟 7 基金合同約定的其他權(quán)利 二 持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu) 1 持有人大會(huì)之職權(quán) 決定基金擴(kuò)募或延長(zhǎng)基金合同期限 決定修改基金合同的重要內(nèi) 容或提前終止基金合同 決定更換管理人 托管人 決定調(diào)整管理人 托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn) 基金合同約定的其他職權(quán) 2 持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)職權(quán) 1 召集持有人大會(huì) 2 提請(qǐng)更換管理人 托管人 3 監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作 托管人的托管活動(dòng) 4 提請(qǐng)調(diào)整管理人 托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn) 5 基金合同約定的其他職權(quán) 持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或干涉基金的投資管理活動(dòng) 三 公開(kāi)募集基金的基金份額持有人權(quán)利行使 1 持有人大會(huì)的召集 1 依據(jù) 基金法 的規(guī)定 持有人大會(huì)有管理人召集 2 持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的 由該日常機(jī)構(gòu)召集 該日常機(jī)構(gòu)未召集的 有管理人 召集 3 管理人未按規(guī)定召集或不能召集的 由托管人召集 4 以上都不召集的 10 以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集 并報(bào)證監(jiān)會(huì)備案 5 召開(kāi)持有人大會(huì) 召集人應(yīng)當(dāng)至少提前 30 日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間 會(huì)議形式 審議事項(xiàng) 議事程序和表決儀式等事項(xiàng) 持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決 2 持有人大會(huì)的召開(kāi) 1 依據(jù) 基金法 的規(guī)定 持有人大可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi) 也可采取通信等方式召 開(kāi) 2 每一份基金份額具有一票表決權(quán) 基金份額持有人可以委托代理人出席持有人大會(huì) 并行使表決權(quán) 3 持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表 1 2 以上基金份額的持有人參加 方可召開(kāi) 4 參加持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的 召集人可以再原公告的 持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的 3 個(gè)月以后 6 個(gè)月以內(nèi) 就原定審議事項(xiàng)重新召集持有人大會(huì) 重新召集的持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表 1 3 以上基金份額的持有人參加 方可召開(kāi) 3 持有人大會(huì)的決議規(guī)則 1 持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定 應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的 1 2 以上通過(guò) 2 轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式 跟換管理人或托管人 提前終止基金合同 與其他基金合并 應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決的 2 3 以上通過(guò) 第五節(jié) 對(duì)非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管 1