特種金融債券的抵押合同.doc

特種金融債券的抵押合同 目錄第一章總則 第二章定義 第三章甲方聲明 第四章乙方聲明及保證 第五章被擔(dān)保的主債權(quán)種類及數(shù)額 第六章債券發(fā)行人履行債務(wù)的期限 第七章抵押擔(dān)保的范圍 第八章抵押資產(chǎn) 第九章抵押資產(chǎn)的占管 第十章抵押資產(chǎn)的處分 第十一章三方的權(quán)利和義務(wù) 第十二章違約責(zé)任 第十三章不可抗力 第十四章抵押登記 第十五章爭議的解決 第十六章合同的生效、變更、解除和終止 第十七章附件 第十八章附則 第一章總則 根據(jù)特種金融債券托管回購辦法、特種金融債券托管回購辦法實(shí)施細(xì)則（試行）之規(guī)定為了確保丙方于年月發(fā)行的特種金融債券項(xiàng)下債權(quán)的實(shí)現(xiàn)乙方愿意以其所擁有的資產(chǎn)作為抵押資產(chǎn)為丙方從債券持有人融入資金所形成的債務(wù)提供抵押擔(dān)保 根據(jù)要求甲方代理特種金融債券項(xiàng)下全體債券持有人（即本合同項(xiàng)下抵押權(quán)人以下簡稱債券持有人）與乙方和丙方簽訂本合同并行使本合同項(xiàng)下的權(quán)利 丙方作為債券發(fā)行人在此承諾對(duì)此次特種金融債券項(xiàng)下抵押工作提供全面協(xié)助和便利 甲方行使權(quán)利的期限為：在抵押登記機(jī)關(guān)登記之日起至本合同項(xiàng)下債券到期日止其后本合同項(xiàng)下權(quán)利由債券持有人或其代理人以及其他債權(quán)人分別或聯(lián)合行使 甲方經(jīng)審查同意接受乙方的資產(chǎn)抵押擔(dān)保為明確甲、乙、丙三方的權(quán)利、義務(wù)依照國家有關(guān)法律及其他有關(guān)規(guī)定特制訂本合同 第二章定義第一條債券發(fā)行人指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行特種金融債券的金融機(jī)構(gòu)即丙方 第二條特種金融債券指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)丙方發(fā)行的專門用于清償證券回購債務(wù)的有價(jià)證券 第三條抵押人即本合同項(xiàng)下乙方指以其所擁有的資產(chǎn)作為抵押資產(chǎn)為丙方發(fā)行本次特種金融債券進(jìn)行擔(dān)保的第三人 第四條抵押權(quán)人指丙方發(fā)行的特種金融債券項(xiàng)下全部債券持有人 第五條抵押權(quán)指在抵押擔(dān)保法律關(guān)系成立后當(dāng)丙方到期不履行本次特種金融債券項(xiàng)下義務(wù)時(shí)甲方依照法律的規(guī)定以抵押資產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣抵押資產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利 第六條抵押資產(chǎn)價(jià)值由中國人民銀行指定或甲方確認(rèn)的評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)定 第三章甲方聲明第七條甲方作為本合同項(xiàng)下抵押權(quán)人的代理人就本合同做出如下聲明： 1.在本合同有效期內(nèi)未經(jīng)甲方書面同意乙方將本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)出租、轉(zhuǎn)讓給第三人的其出租、轉(zhuǎn)讓行為無效甲方仍可對(duì)抵押資產(chǎn)行使權(quán)利； 2.任何第三人對(duì)債券持有人在本合同項(xiàng)下的權(quán)利產(chǎn)生侵害甲方有權(quán)提起訴訟； 3.在本合同有效期內(nèi)乙方未經(jīng)甲方書面同意而將本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)再設(shè)立任何形式抵押的其抵押行為無效； 4.本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)只能用于防范特種金融債券到期兌付風(fēng)險(xiǎn)； 5.如丙方提前或如期清償債務(wù)乙方可要求甲方通知抵押登記機(jī)關(guān)解除抵押登記； 6.在本合同有效期內(nèi)乙方應(yīng)對(duì)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)每年投保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)并向甲方提供相關(guān)的證明文件； 7.當(dāng)本合同項(xiàng)下的設(shè)定的抵押物價(jià)值不足抵償丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)甲方有權(quán)要求乙方及時(shí)提供其它資產(chǎn)進(jìn)行抵押直至足以擔(dān)保償還丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)止 第四章乙方聲明及保證第八條乙方作為本合同項(xiàng)下抵押人就本合同做出如下聲明及保證： 1.乙方董事會(huì)已同意將本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)進(jìn)行抵押； 2.本合同項(xiàng)下的土地使用權(quán)是乙方依法取得并合法占有的； 3.本合同項(xiàng)下的土地上的建筑物為乙方合法取得并具有完整的所有權(quán)； 4.本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)在權(quán)屬方面不存在任何爭議； 5.本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)在建筑和使用上完全符合法律規(guī)定； 6.設(shè)立本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)抵押不會(huì)受到任何限制； 7.在本合同簽字前未對(duì)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)設(shè)立過任何抵押和轉(zhuǎn)讓； 8.本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)未被依法查封、扣押或監(jiān)管； 9.本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)如在本合同簽訂之時(shí)已部分或全部出租乙方保證將設(shè)立抵押事宜通知承租人并將有關(guān)出租情況書面通知甲方； 10.根據(jù)特種金融債券托管回購辦法、特種金融債券托管回購辦法實(shí)施細(xì)則（試行）之規(guī)定甲方作為債券持有人的代理人代表債券持有人簽訂本合同債券持有人和甲方可行使抵押權(quán)也可委托其他代理人行使抵押權(quán)乙方不就此提出抗辯； 11.本合同項(xiàng)下抵押擔(dān)保的債務(wù)未獲清償前未經(jīng)甲方書面同意乙方不得要求抵押登記管理部門解除本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的抵押登記； 12.當(dāng)本合同項(xiàng)下的設(shè)定的抵押物價(jià)值變化不足以擔(dān)保丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)將按甲方要求及時(shí)提供其它資產(chǎn)進(jìn)行抵押直至足以擔(dān)保償還丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)止； 13.乙方保證每年度依法進(jìn)行營業(yè)執(zhí)照年檢并在其營業(yè)執(zhí)照有效期滿之前續(xù)辦工商登記手續(xù) 第五章被擔(dān)保的主債權(quán)種類和數(shù)額第九條本合同項(xiàng)下的被擔(dān)保的主債權(quán)是指. 第十條本合同項(xiàng)下的抵押資產(chǎn). 第六章債券發(fā)行人履行債務(wù)的期限第十一條債券發(fā)行人應(yīng)在債券到期日或在此之前償還債券本金及相應(yīng)利息 第七章抵押擔(dān)保的范圍第十二條本合同抵押擔(dān)保范圍包括：債券本金、利息、罰息、應(yīng)支付給乙方的托管費(fèi)用實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用和所有其他應(yīng)付的費(fèi)用 第八章抵押資產(chǎn)第十三條本合同項(xiàng)下的抵押資產(chǎn)包括：以上抵押資產(chǎn)建筑面積共計(jì)：. 第十四條根據(jù)資產(chǎn)評(píng)估有限公司經(jīng)甲、乙、丙三方確認(rèn)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的價(jià)值為人民幣. 第十五條有關(guān)資產(chǎn)抵押的有效證明文件和資料乙方應(yīng)根椐甲方要求交甲方保管 第九章抵押資產(chǎn)的占管第十六條本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)由乙方占管乙方在占管期間應(yīng)維護(hù)抵押資產(chǎn)的完好甲方有權(quán)檢查抵押資產(chǎn)的管理情況并提出加強(qiáng)和改善經(jīng)營管理的要求 第十七條乙方占管的抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失的乙方應(yīng)及時(shí)告知甲方并立即采取措施防止損失擴(kuò)大同時(shí)應(yīng)及時(shí)向甲方提交有關(guān)主管機(jī)關(guān)出具的發(fā)生毀損、滅失的原因證明. 第十八條在抵押期間本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)因毀損、滅失而獲得的賠償金屬于本合同項(xiàng)下的抵押資產(chǎn) 第十九條在抵押期間因其抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失而取得的保險(xiǎn)金乙方應(yīng)書面要求并保證保險(xiǎn)公司匯入甲方指定帳戶該項(xiàng)資金作為抵押資產(chǎn) 在乙方另行提供了經(jīng)甲方認(rèn)可的、相當(dāng)?shù)牡盅嘿Y產(chǎn)并進(jìn)行抵押登記后甲方應(yīng)將該保險(xiǎn)金返還給乙方 在主債務(wù)履行期滿而債務(wù)未獲清償前甲方有權(quán)從該保險(xiǎn)金中優(yōu)先受償 第二十條乙方在抵押期間應(yīng)為抵押資產(chǎn)投保并按期足額交納保險(xiǎn)費(fèi)履行保險(xiǎn)法和有關(guān)法律、法規(guī)以及保險(xiǎn)合同中規(guī)定的義務(wù) 第十章抵押資產(chǎn)的處分第二十一條甲方在代理抵押權(quán)人行使本合同項(xiàng)下抵押權(quán)時(shí)有權(quán)采取如下方式： 1.依據(jù)法律規(guī)定將抵押資產(chǎn)折價(jià)以抵償丙方所欠的債務(wù) 2.依據(jù)法律規(guī)定將抵押資產(chǎn)拍賣、變賣以取得價(jià)款優(yōu)先受償 3.甲、乙、丙三方就甲方行使抵押權(quán)發(fā)生爭議協(xié)商不成時(shí)請(qǐng)求調(diào)解和處理 第二十二條甲方依據(jù)本合同處分抵押資產(chǎn)時(shí)乙方和丙方應(yīng)給予配合不得設(shè)置任何障礙 第二十三條甲方對(duì)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的處分權(quán)利包括部分處分權(quán)和全部處分權(quán) 第十一章三方的權(quán)利和義務(wù)第二十四條甲方的權(quán)利和義務(wù)： 1.甲方根據(jù)乙方的抵押資產(chǎn)價(jià)值變化情況可要求乙方對(duì)其所抵押的資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)整包括更換和增加抵押資產(chǎn) 2.甲方有權(quán)要求乙方提供有關(guān)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)所有合法有效證明及有關(guān)資料. 3.甲方有權(quán)要求乙方協(xié)助以避免本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)權(quán)益受到來自任何第三方的侵害 4.為保證債券持有人利益甲方有權(quán)在抵押期間對(duì)抵押資產(chǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)督并組織評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行再評(píng)估和出具評(píng)估意見 5.出現(xiàn)下列情況之一時(shí)甲方有權(quán)處分部分或全部抵押資產(chǎn)并從處分后的價(jià)款中代理抵押權(quán)人優(yōu)先受償 （1）乙方或丙方在本合同有效期內(nèi)被宣告解散、破產(chǎn)或歇業(yè)的； （2）丙方與第三人發(fā)生訴訟法院判決丙方敗訴以致對(duì)丙方清償本次特種金融債券項(xiàng)下本金、利息及其他費(fèi)用產(chǎn)生重大影響的； （3）本次特種金融債券項(xiàng)下還款期限已到丙方未歸還本金、利息及其他費(fèi)用的； （4）出現(xiàn)使甲方在本次特種金融債券項(xiàng)下的債權(quán)難以實(shí)現(xiàn)或無法實(shí)現(xiàn)的其他情況. 6.甲方處分抵押資產(chǎn)所得不足以清償其在本次特種金融債券項(xiàng)下的全部債務(wù)的有權(quán)依法另行追索；清償其在本次特種金融債券項(xiàng)下全部債務(wù)后還有剩余的應(yīng)將剩余部分退還給乙方. 7.當(dāng)因國家需要征用本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)時(shí)甲方有權(quán)依法要求乙方重新設(shè)定或增加抵押資產(chǎn)以確實(shí)保障甲方的權(quán)益不受損害 8.在丙方清償本合同項(xiàng)下全部債務(wù)后經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)甲方應(yīng)通知乙方和有關(guān)登記機(jī)構(gòu)解除抵押 第二十五條乙方的權(quán)利和義務(wù)： 1.乙方有義務(wù)向甲方提供有關(guān)抵押資產(chǎn)的所有合法手續(xù)和有效證明資料 2.乙方承擔(dān)本合同項(xiàng)下有關(guān)的費(fèi)用支出包括但不限于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、鑒定、評(píng)估、登記、過戶、保管和審查本合同項(xiàng)下增加或變更資產(chǎn)的律師服務(wù)等費(fèi)用 3.在本合同有效期內(nèi)乙方未經(jīng)甲方書面同意不得將抵押資產(chǎn)作出轉(zhuǎn)讓、出租、再抵押或其他任何方式的處分 4.在本合同生效后乙方如發(fā)生分立、合并由變更后的機(jī)構(gòu)承擔(dān)本合同項(xiàng)下的義務(wù) 5.在抵押權(quán)受到或可能受到來自任何第三方侵害時(shí)乙方有義務(wù)通知甲方并協(xié)助甲方免受侵害 6.在丙方或乙方清償了本次特種金融債券項(xiàng)下的全部債務(wù)后乙方有權(quán)要求甲方解除本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的抵押登記 7.乙方應(yīng)積極配合甲方及資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)做好抵押期間抵押資產(chǎn)狀況的監(jiān)督和再評(píng)估工作 8.當(dāng)本合同項(xiàng)下設(shè)定的抵押物價(jià)值在抵押期間發(fā)生變化不足以擔(dān)保丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用時(shí)對(duì)不足部分乙方有義務(wù)應(yīng)甲方要求及時(shí)提供其它資產(chǎn)進(jìn)行抵押直至足以擔(dān)保丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的清償時(shí)止 第二十六條丙方的權(quán)利和義務(wù)： 1.丙方應(yīng)協(xié)助甲、乙雙方辦理抵押資產(chǎn)登記手續(xù) 2.在甲方行使本合同項(xiàng)下權(quán)利時(shí)丙方應(yīng)按甲方要求給予協(xié)助 3.在甲方或其他債券持有人的代理人提起訴訟以實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)應(yīng)給予協(xié)助 4.丙方應(yīng)按甲方要求提供抵押資產(chǎn)狀況的情況說明如抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失、價(jià)值變化或其他使抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)有可能遇到障礙的情形時(shí)應(yīng)及時(shí)通知甲方并配合甲、乙雙方對(duì)抵押資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)整包括更換或增加抵押資產(chǎn) 5.對(duì)乙方向甲方提供的有關(guān)抵押材料的真?zhèn)呜?fù)有審查義務(wù) 6.督促乙方履行本合同項(xiàng)下其他義務(wù) 第十二章違約責(zé)任第二十七條本合同生效后甲、乙、丙三方均應(yīng)履行本合同約定的義務(wù)不得因其法定代表人或其他有關(guān)人員的變動(dòng)而對(duì)本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行造成影響 任何一方不履行或不完全履行本合同項(xiàng)下義務(wù)的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任并賠償由此給對(duì)方造成的損失如乙方不履行本合同項(xiàng)下義務(wù)給債券持有人或甲方造成損失時(shí)丙方負(fù)有連帶責(zé)任 第二十八條乙方如有下列行為之一給債券持有人或甲方造成損失的應(yīng)予以賠償： 1.隱瞞抵押資產(chǎn)存在共有、爭議、被查封、被扣押、被監(jiān)管或已經(jīng)設(shè)立抵押等情況的； 2.未按甲方要求提供有關(guān)抵押資產(chǎn)完備手續(xù)和資料的； 3.未經(jīng)甲方同意擅自處分抵押資產(chǎn)的 第十三章不可抗力第二十九條不可抗力指訂立本合同時(shí)不能預(yù)見對(duì)其發(fā)生和造成的后果不能避免并不能克服的情況 第三十條本合同如因不可抗力必須進(jìn)行修改時(shí)乙方保證任何改變將不會(huì)免除或減少乙方在本合同中應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不影響或不侵犯甲方在本合同項(xiàng)下享有的權(quán)益 第十四章抵押登記第三十一條在本合同簽訂后30日內(nèi)甲、乙、丙三方應(yīng)到當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)的土地、房屋管理機(jī)關(guān)辦理資產(chǎn)抵押登記手續(xù) 第十五章爭議的解決第三十二條如在履行本合同中發(fā)生爭議甲、乙、丙三方應(yīng)通過協(xié)商或調(diào)解方式解決；協(xié)商或調(diào)解不成時(shí)在法院通過訴訟方式解決 第十六章合同的生效、變更、解除和終止第三十三條本合同由甲、乙、丙三方簽字并加蓋公章后自到有關(guān)土地、房屋管理機(jī)關(guān)辦理完畢抵押登記手續(xù)之日起生效 第三十四條本合同生效后甲、乙、丙三方任何一方不得擅自變更或提前解除本合同如本合同需要變更或解除時(shí)應(yīng)經(jīng)三方協(xié)商一致達(dá)成書面合同并到有關(guān)土地、房屋管理機(jī)關(guān)辦理變更或解除抵押登記在書面合同達(dá)成并至登記機(jī)構(gòu)辦理變更或解除手續(xù)前本合同各條款仍然有效 第三十五條本合同的抵