供應(yīng)鏈金融風險管理制度

. 供應(yīng)鏈金融風險管理制度 1、目的供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)是一項高風險的業(yè)務(wù)，此業(yè)務(wù)涉及多方當事人，法律關(guān)系復雜，運營環(huán)節(jié)多，本著安全第一、效益第二，防范風險是第一要務(wù)的原則，在規(guī)范中發(fā)展。為了控制供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)風險，對供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的風險進行分類、分析并且確定具體項目的風險等級和風險點，以提出控制措施，確保該業(yè)務(wù)風險得到有效控制。2、適用范圍本辦法適用于公司的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)風險防控管理。3、職責事業(yè)部各中心依據(jù)本制度履行相關(guān)職能4、供應(yīng)鏈金融的制度及業(yè)務(wù)流程4.1、營銷中心負責對符合公司供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)標準的客戶進行收集?？蛻繇殱M足以下條件4.2、核心企業(yè)上游的供應(yīng)商：須滿足已經(jīng)支付貨款（與本次融資資金使用計劃）的30%4.3、核心企業(yè)及其上下游企業(yè)選擇的行業(yè)標準：國家鼓勵的新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)，如節(jié)能環(huán)保、生物高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等以及其他在傳統(tǒng)行業(yè)具有優(yōu)勢地位的企業(yè)。5、融資申請表初審5.1、營銷中心部對融資方提交的融資申請表及相關(guān)資料（加蓋公司公章）的真實性、合法性、有效性、完備性進行初步審核，并簽署明確的審查意見。5.2、風控中心根據(jù)營銷中心提交的融資申請表、審查意見及客戶各項資料進行審查，嚴格審查融資客戶的所提供資料的真實性、融資項目的合法合規(guī)性，明確提出審查意見以及防范風險的措施。5.3、事業(yè)部負總裁對風控中心審核通過的客戶相關(guān)資料及審核意見或意見進行審批是否同意進行進行盡職調(diào)查。同時，由事業(yè)部秘書向董事長報備經(jīng)過事業(yè)部總裁審批的客戶融資申請事項（無論審批是否通過均報備）。5.4、工作時間：在一個工作日內(nèi)完成6、盡職調(diào)查6.1、盡職調(diào)查以營銷中心為主導，營銷中心對事業(yè)部總裁審批同意通過盡職調(diào)查的客戶進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查的范圍及內(nèi)容包括但不限于資格、資產(chǎn)狀況、經(jīng)營狀況、還款能力等內(nèi)容，盡職調(diào)查內(nèi)容詳見附件1盡職調(diào)查報告模板。6.2、風控中心根據(jù)事業(yè)部總裁指示是否進行獨立進行盡職調(diào)查或第二次盡職調(diào)查。6.3、 融資方與其上下游交易的真實性，并取得相關(guān)憑證和資料。6.4、品權(quán)屬證明和抵押行為的合法性，取得有效的法律文件，查驗抵押品價值。6.5、盡職調(diào)查報告由營銷中心進行撰寫，意見明確，調(diào)查人員雙人簽字，不同意見分別注明。6.6、工作時間：盡職調(diào)查原則上在1天內(nèi)完成。7、盡職調(diào)查報告的提交及匯報7.1、營銷中心向風控中心提交盡職調(diào)查報告，同時向事業(yè)部總裁進行盡職調(diào)查情況匯報；7.2、 事業(yè)部總裁依據(jù)報告及匯報情況決定是否開評審會；7.3、評審委員會會議召開之前由事業(yè)部秘書向評審委員會成員發(fā)送有關(guān)會議資料；8、評審委員會會議8.1、評審委員會成員由公司董事長、公司財務(wù)總監(jiān)、事業(yè)部總裁、事業(yè)部律師、事業(yè)部風控經(jīng)理、事業(yè)部秘書組成，評審會由事業(yè)部召集，會議由事業(yè)部總裁主持召開，各參會成員陳述意見，事業(yè)部秘書做會議紀要，并在會后將會議紀要發(fā)送至參會成員。8.2、評審委員會通過會議決議形式對項目是否通過進行審批。董事長擁有一票否決權(quán)或終審權(quán)。9、擬定交易合同 9.1營銷中心負責擬定交易合同，并提交至風控中心審核。10、合同審核10.1、事業(yè)部風控經(jīng)理對合同進行審核，提處意見或建議。10.2、律師審核。10.3、工作時間：在一個工作日內(nèi)完成。11、 合同審批11.1、事業(yè)部總裁對是否同意簽署合同進行審批，審批通過之后上報至公司董事長處（董事長秘書處），11.2、 公司董事長對是否同意簽署合同進行最終審批。12、簽署合同協(xié)議12.1合同審批通過后由營銷管理中心發(fā)起合同用印申請流程。合同文本一式保存三份，一份交由融資客戶，一份交由供應(yīng)鏈金融營銷中心，一份交由供應(yīng)鏈金融風控中心存檔。13、資金劃轉(zhuǎn)13.1、合同協(xié)議正式生效后，由營銷中心負責發(fā)起資金劃轉(zhuǎn)申請流程，將資金劃轉(zhuǎn)到合同協(xié)議約定的指定賬戶。14、貸后監(jiān)管14.1、對供應(yīng)商的生產(chǎn)經(jīng)營情況以及與本次融資資金使用情況進行跟蹤了解。14.2、對融資方的質(zhì)押物資進行庫存管理（委托供應(yīng)鏈事業(yè)部進行管理），對融資方進行質(zhì)押物的提取情況進行跟蹤。14.3、對與本次融資有關(guān)的合同（訂單）的生產(chǎn)及銷售情況、資金回籠情況進行監(jiān)管。14.4、供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)的經(jīng)營情況及行業(yè)發(fā)展變化情況進行跟蹤。關(guān)注行業(yè)發(fā)展動態(tài)。14.5、進行定期或不定期的實地調(diào)查走訪，并向事業(yè)部總裁匯報相關(guān)情況。15、項目退出15.1、營銷中心主導風險空中心配合完成項目退出15.2、項目資料交接（與本項目有關(guān)的文檔治