投資理財(cái)PPT課件

輕松投資，財(cái)富增值基金定期定額投資鴻超準(zhǔn)專場(chǎng),主講:李瑞雪香港注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師CFP,輕松理財(cái),我們?yōu)槭裁匆碡?cái)?怎樣才能輕松理財(cái)?,理財(cái)?shù)哪康?追求快樂(lè)!避免痛苦!,但是.愁呀.,不理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)-通貨膨脹今年7月份國(guó)家公布的的CPI數(shù)據(jù)為5.6%(有人預(yù)計(jì)即將要公布的8月份的CPI數(shù)據(jù)將超過(guò)6%)如果按此計(jì)算今天的100萬(wàn)如果不投資,到了20年以后將變成多少呢?答案是:33.6295萬(wàn)元,那我們現(xiàn)在該如何是好呢?,花錢少收益高，最好10%以上而且風(fēng)險(xiǎn)較低呢？,上天，能否賜我一種投資。,真的？！什么是定期定投？,不用上帝出馬，我們就可以為您夢(mèng)想成真！“基金定期定投”,基金定期定額投資,什么是基金定期定額投資?懶人理財(cái)術(shù)傻瓜理財(cái)術(shù)小額投資計(jì)劃,什么是基金定期定額投資?基金定期定額投資的方式類似于銀行儲(chǔ)蓄的“零存整取”，只是投資的對(duì)象不同?；鸲ㄆ诙~投資就是投資者通過(guò)基金的銷售機(jī)構(gòu)（如中行）提交申請(qǐng)，約定好申購(gòu)的基金品種、每期扣款時(shí)間（每月5號(hào)至20號(hào)的任意一天）、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)自動(dòng)在約定扣款日從投資者指定資金賬戶內(nèi)扣款并進(jìn)行基金申購(gòu)。,適用人群:一.每月定期為子女儲(chǔ)備未來(lái)教育金的人;二.每月雖定時(shí)有穩(wěn)定收入但很難以實(shí)現(xiàn)定期儲(chǔ)蓄計(jì)劃的上班族;三.希望分享股市收益但又擔(dān)心單一時(shí)點(diǎn)投入導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高的人;四.想老年生活過(guò)得更有品質(zhì)的人.,基金定期定額的優(yōu)勢(shì):分散風(fēng)險(xiǎn)，減輕壓力,平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)資金是按期投入的，投資的成本比較平均,最大限度地分散風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)基金上漲時(shí)買到的份額少，而在下跌時(shí)買到的份額則較多,這樣一來(lái)”上漲買少，下跌買多”長(zhǎng)期下來(lái)就可以有效降低成本.。,平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)舉例來(lái)說(shuō)，若您每隔兩個(gè)月投資100元于某一只開放式基金，半年下來(lái)共投資6次總金額為600元，每次投資時(shí)基金的申購(gòu)價(jià)格分別為1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元，則您每次可購(gòu)得的份額數(shù)分別為100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累計(jì)份額數(shù)為611.2份，則平均成本為600611.20.982元，而投資報(bào)酬率則為(1.1611.2-600)60010012.05，比起一開始即以1元的申購(gòu)價(jià)格投資600元的投資報(bào)酬率10要更好。,長(zhǎng)時(shí)間投資，減低風(fēng)險(xiǎn)一項(xiàng)臺(tái)灣地區(qū)加權(quán)股價(jià)指數(shù)模擬的統(tǒng)計(jì)顯示,定期定額只要投資超過(guò)10年時(shí)間,虧損的機(jī)率接近零.最好的投資策略就是將它忘記!例:老太太的故事!美國(guó)基金平均收益率.,每月投資，減輕壓力:在不加重投資者經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)的情況下,做小額長(zhǎng)期的,有目的的投資,對(duì)于一般人而言,不必籌措大筆資金,每月運(yùn)用生活必要支出后的閑置資金來(lái)投資即可,不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)上額外的負(fù)擔(dān),更能積少成多,使小錢變大錢,以應(yīng)付未來(lái)對(duì)大額資金的需求.,專業(yè)智慧炒股自己開戰(zhàn)斗機(jī)定期定投專家為你開波音747,定期定額與傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品的比較:存銀行（年收益3.42%）72/3.42=21.5年買債券（年收益4.2%）72/4.2=17年買基金（年收益10%）72/10=7.2年-(年收益20%)72/20=3.6年(72法則),因?yàn)橛辛硕ㄆ诙~我們極有可能變成億萬(wàn)富翁(時(shí)間的魔力)時(shí)間是財(cái)富的朋友數(shù)據(jù)是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn),舉例：每月投資500元,定期定額投資注意:持之以恒!最好是三年以上!(嘉實(shí)服務(wù)基金的啟示),哪些基金適合做定期定額投資?,心動(dòng)不如行動(dòng)!想成為億萬(wàn)富翁的您還等什么呢?,辦理方法:所需手續(xù):中行提款卡,身份證時(shí)間:每天早上9:30-下午3:00,中銀長(zhǎng)城-人保關(guān)愛信用卡,辦卡就送保障1,信用卡盜用保障:保障金額10000元;2,家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn):建筑物:保額20萬(wàn);室內(nèi)財(cái)產(chǎn)盜搶:保額5000元(黃金周保額自動(dòng)增加50%)3,航空意外保障:保額80萬(wàn);4,航空行李丟失:保額500元;,5,大件商品購(gòu)物運(yùn)輸:保額10000元;6,個(gè)人第三者責(zé)任:保額10000元;7,戶外財(cái)物盜搶險(xiǎn):保額1000元;8,家庭保姆意外險(xiǎn):保額30000元;9,人保財(cái)險(xiǎn)車輛綜合險(xiǎn)客戶還可額外享受一次人保財(cái)險(xiǎn)提供的