理財規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展ppt課件

.,理財規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展,.,理財規(guī)劃的起源,理財規(guī)劃起源于20世紀(jì)30年代美國的保險業(yè)。是當(dāng)時保險推銷員推銷產(chǎn)品的一種手段。1929年10月股票暴跌，保險的“社會穩(wěn)定器”功能促使保險公司的地位得到了空前的提高，同時大危機使人們開始萌生了對個人生活的綜合設(shè)計和資產(chǎn)運用設(shè)計方面的需求。在這種背景下，一些保險推銷員在推銷保險商品的同時，也提供一些生活規(guī)劃和資產(chǎn)運用的咨詢服務(wù)，這些保險營銷員被稱為“經(jīng)濟理財員”，也就是FP(FinancialPlanner)的萌芽，盡管不成熟但已顯現(xiàn)出很強的生命力。,以產(chǎn)品為中心,以客戶需求為中心,.,理財行業(yè)的發(fā)展,經(jīng)過了20世紀(jì)70和80年代的發(fā)展，美國開始出現(xiàn)真正意義上的理財業(yè)界和較為完善的理財制度。另一方面，圍繞個人財產(chǎn)的管理、運用的時代背景發(fā)生了重大變化，突出表現(xiàn)在：個人金融資產(chǎn)膨脹、金融自由化浪潮興起、老齡化社會來臨等方面。這一系列因素促使人們對理財?shù)男枨蠹眲≡黾?，作為金融自由化改革的結(jié)果，金融商品迅速增加、金融風(fēng)險加大，人們迫切需求理財師的幫助，這樣就推動了理財業(yè)的空前發(fā)展，理財師的地位不斷提升。,.,理財行業(yè)的發(fā)展,1987年10月19日的“黑色星期一”使投資者損失達1萬億美元。理財師由于提出的投資方案遭到重創(chuàng)而喪失了信用，給人們留下了強烈的不信任感，社會地位直線下降，理財業(yè)迎來了最艱難的時期。盡管如此，其后的一段時間內(nèi)，理財業(yè)的熱心者們開始考慮改革理財制度，將理財?shù)墓ぷ髦匦霓D(zhuǎn)移到生活規(guī)劃上來，如退休后養(yǎng)老年金的安排等。同時，金融監(jiān)管機構(gòu)與理財師教育機構(gòu)開始合作，開始重視后續(xù)教育和嚴(yán)格遵守倫理規(guī)定的問題，這一點直到現(xiàn)在也沒有改變。,.,中國理財業(yè)發(fā)展,隨著中國市場經(jīng)濟及經(jīng)濟全球化的迅猛發(fā)展，老百姓的財富不斷增加，社會對理財規(guī)劃人員的需求日趨旺盛，眾多國外的理財師認證開始進入中國，至2001年，國外的理財師認證多達三十多種，其中絕大多數(shù)認證存在亂收費、濫發(fā)證，甚至假冒權(quán)威機關(guān)名義組織所謂職業(yè)資格考試并頒發(fā)證書等現(xiàn)象，同時，國外的認證體系與中國國情不符的情況也日益顯現(xiàn)。為了規(guī)范理財師職業(yè)發(fā)展，2003年，國家人力資源和社會保障部將理財規(guī)劃師納入國家職業(yè)大典，并制定理財規(guī)劃師職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)和任職資格條件，2005年進行了首次理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證考試，符合我國政策環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境和民族特點的42名專業(yè)理財規(guī)劃師誕生。,.,中國理財業(yè)發(fā)展,為有效遏制理財規(guī)劃師職業(yè)資格設(shè)置、考試、發(fā)證等活動中的混亂現(xiàn)象，2007年，國務(wù)院下發(fā)國辦發(fā)200773號國務(wù)院清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動的通知文件，對各類理財師職業(yè)資格認證的有關(guān)活動進行了集中清理，理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證進入了相對規(guī)范的階段，為我國理財規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了良好的環(huán)境。,.,理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證的發(fā)展,國家理財規(guī)劃師每年考試人數(shù)高速增長,.,理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證的發(fā)展,2008年、2009年國家理財規(guī)劃師報考人員行業(yè)占比情況,.,國家理財規(guī)劃師級別,.,國家理財規(guī)劃師認證條件,.,國家理財規(guī)劃師全國統(tǒng)考安排,.,中國理財業(yè)面臨的問題,伴隨著各金融機構(gòu)對理財規(guī)劃師需求的日益強烈，理財規(guī)劃師持證人數(shù)的快速增長，理財規(guī)劃師違反執(zhí)業(yè)道德的行為屢屢發(fā)生，社