保險經紀公司發(fā)展規(guī)劃報告

保險經紀公司發(fā)展規(guī)劃報告一、 總體規(guī)劃理念以大型項目業(yè)務為利潤主要來源，通過壽險及車險業(yè)務為經營基礎，逐步增加業(yè)務產能，使公司在當地具有一定的知名度，并通過各種關系（股東關系或銷售團隊關系）與當地項目發(fā)布方取得緊密聯(lián)系，而促進項目業(yè)務的簽署。同時，通過組建銷售隊伍，建立公司自主的銷售團隊。逐漸豐富銷售團隊的銷售產品（包括：保險產品、理財產品、直銷類產品等），使股東和銷售團隊在銷售過程中均獲得到相應利益，也可以促進銷售團隊的有更大的發(fā)展，建立適合當地市場的平臺經濟，從而挖掘和培養(yǎng)專屬產品的銷售團隊，以人對人銷售為基礎，增加網銷、電銷、微信銷售、APP(移動終端)銷售等多元化銷售項目。將銷售團隊的產能及能動性最大化，為構建金融集團做銷售支持的準備。二、 經營規(guī)劃1、 經營團隊規(guī)劃：1) 總經理辦公室（2-3人）：由董事長、總經理（執(zhí)行董事）、總經理助理構成，職責包括：向股東負責、為股東創(chuàng)造收益、定期向股東匯報經營情況、公司戰(zhàn)略規(guī)劃、市場分析及管控、公司制度的執(zhí)行及監(jiān)督、財務制度的執(zhí)行及監(jiān)督、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、機構監(jiān)督和巡查、業(yè)務考核目標制定、與保險公司接洽及協(xié)議簽署、與監(jiān)管機構保持良好關系、拓展優(yōu)質項目業(yè)務、人力資源規(guī)劃等。2) 大項目部（1-5人）:由部經理、員工組成。職責包括：業(yè)務項目目標信息搜集、業(yè)務項目洽商、與產品采購部（產品支持部）一同完成項目。3) 產品采購部（1-2人）：有部經理、員工組成。職責包括：常規(guī)業(yè)務團隊銷售產品采購、與大項目部一同完成項目產品采購、其他銷售渠道產品采購。4) 運營部（1-4人）：由部經理、培訓專員、數據專員、督導專員組成。職責包括：運營數據統(tǒng)計、產品培訓、“基本法”制定及執(zhí)行的監(jiān)督和督導、培訓課件的制作、協(xié)助產品采購部進行產品對比分析、客戶服務、業(yè)務文件保存、分支機構管理。5) 人事行政部（1-3人）：由部經理、人事專員、行政專員組成。職責包括：人事薪資管理、入離職管理、招聘管理、人事風險分析、業(yè)務員入離職管理、資格考試管理、人事檔案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、行政流程管理、固定資產管理、會議及招待組織和管理、其他相關行政事務管理。6) 財務部（1-5人）：由部經理、會計、出納組成。職責包括：財務報表、稅務報表、預算管理、銀行賬戶管理、財務制度制定及監(jiān)督、財務流程管理。7) IT部（1-2人）：由部經理、桌面工程師組成。職責包括：財務系統(tǒng)維護、業(yè)務系統(tǒng)維護、網站系統(tǒng)維護、網絡維護、個人電腦維護、協(xié)助各部門進行數據提取、網絡安全系統(tǒng)、信息系統(tǒng)規(guī)劃。2、 機構建設規(guī)劃：1) 機構設立在現(xiàn)有已有產能地區(qū)先建立機構為原則，2016年預計建立省級機構（二級機構）11個，按照先后順序為：內蒙、遼寧、河北、天津、山西、吉林、黑龍江、山東、河南、陜西、甘肅，所有省級機構均為總公司進行投資建設。預計建立地區(qū)級機構（三級機構）內蒙13個、遼寧10個、河北10個、天津2個、山西7個、吉林5個、黑龍江5個、山東15個、河南13個、陜西5個、甘肅5個。所有地區(qū)級機構總公司不用進行投資，由地區(qū)負責人自行投資建設。2) 機構考核基本要求：省級機構投資建設每個機構首年投入不超過30萬，第二年及以后成本由省級機構負責人自行承擔，省級機構業(yè)務要求不低于年均300萬壽險業(yè)務或3000萬車險業(yè)務，不低于500萬項目類業(yè)務。地區(qū)級機構業(yè)務要求不低于年均30萬壽險業(yè)務或200萬車險業(yè)務，不低于50萬項目類業(yè)務。機構按照季度考核，未通過考核直接撤換機構負責人。3、 業(yè)務團隊人數規(guī)劃內蒙：常規(guī)業(yè)務團隊200人，大項目業(yè)務團隊3人。遼寧：常規(guī)業(yè)務團隊100人，大項目業(yè)務團隊2人。天津：常規(guī)業(yè)務團隊50人，大項目業(yè)務團隊3人。山西：常規(guī)業(yè)務團隊70人，大項目業(yè)務團隊5人。吉林：常規(guī)業(yè)務團隊50人，大項目業(yè)務團隊2人。黑龍江：常規(guī)業(yè)務團隊50人，大項目業(yè)務團隊3人。山東：常規(guī)業(yè)務團隊300人，大項目業(yè)務團隊2人。河南：常規(guī)業(yè)務團隊300人，大項目業(yè)務團隊5人。陜西：常規(guī)業(yè)務團隊200人，大項目業(yè)務團隊2人。寧夏：常規(guī)業(yè)務團隊70人，大項目業(yè)務團隊2人。4、 經營預算規(guī)劃（一年）總公司：人力預算150萬，行政預算50萬，固定資產預算20萬（不含房屋成本）。分公司（二級機構）：人力預算10萬，行政預算5萬，固定資產預算15萬（含房屋成本）營銷服務部（三級機構）：人力預算0萬，行政預算0.5萬，固定資產預算0萬。綜上所述：2016年經營最大預算為505萬。5、 經營毛利潤規(guī)劃2016年(僅現(xiàn)有業(yè)務量，不包括經紀公司經營后所產生業(yè)務量)：總公司：項目業(yè)務4000萬，產生毛利潤200萬。分公司：1） 內蒙：壽險業(yè)務200萬，車險1000萬，項目業(yè)務（渠道業(yè)務）500萬，業(yè)務產生毛利潤40萬。2） 遼寧：壽險業(yè)務300萬，車險業(yè)務4000萬，項目業(yè)務（渠道業(yè)務）2000萬，業(yè)務產生毛利潤55萬。3） 天津：壽險業(yè)務50萬，車險業(yè)務6000萬，項目業(yè)務（渠道業(yè)務）4000萬，業(yè)務產生毛利潤32.5萬。4） 山西：壽險業(yè)務70萬，車險業(yè)務3000萬，項目業(yè)務（渠道業(yè)務）1000萬，業(yè)務產生毛利潤43.5萬。5） 吉林：壽險業(yè)務100萬，車險業(yè)務2000萬，項目業(yè)務（渠道業(yè)務）2000萬，業(yè)務產生毛利潤45萬。6） 黑龍江：壽險業(yè)務70萬，車險業(yè)務2000萬，項目業(yè)務（渠道業(yè)務）1000萬，業(yè)務產生毛利潤30萬。7） 山東、河南：壽險業(yè)務100萬，車險業(yè)務1000萬，項目業(yè)務（渠道業(yè)務）2000萬，業(yè)務產生毛利潤60萬。8） 陜西、寧夏：壽險業(yè)務80萬，車險業(yè)務1000萬，項目業(yè)務（渠道業(yè)務）2000萬，業(yè)務產生毛利潤30萬元。綜上所述：2016年預計產生毛利潤536萬，2017年(僅現(xiàn)有業(yè)務量，不包括經紀公司經營后所產生業(yè)務量)：根據2016年業(yè)務數據推算，暫定基本增長率為20%。而2017年將不再對分公司進行相應投入，減去總部2017年最大成本220萬，應盈利423萬元。2018年(僅現(xiàn)有業(yè)務量，不包括經紀公司經營后所產生業(yè)務量)：根據2017年業(yè)務數據推算，暫定基本增長率為10%。應盈利465萬元。6、 其他業(yè)務規(guī)劃在2016年上半年實現(xiàn)全年任務一半業(yè)務員人力數量時，總公司針對其他銷售產品的項目應已經上線銷售。而整體上千人的銷售團隊在當地進行銷售的情況下，可以在現(xiàn)有產能保持的情況下，另辟蹊徑來增加全年利潤。三、 經營目的規(guī)劃：2016年主要目的：1、 機構建設和業(yè)務團隊的建設，完成長江以北機構布局，達到業(yè)務團隊人數要求及初步業(yè)務產能。2、 完成公司在當地市場宣傳作用。3、 試探市場情況調整市場策略為2017年達成總體盈利做相應準備。4、 搭建銷售平臺，將不同產品在統(tǒng)一平臺進行銷售。5、 與地方項目產生方建立聯(lián)系或備案。6、 確定各地區(qū)項目來源。7、 為2017年與保險公司合作打下堅實的基礎。2017年主要目標：1、 維持現(xiàn)有機構數量，謹慎開設機構，根據業(yè)務需要進行機構建設，維持業(yè)務團隊人數穩(wěn)定并保持業(yè)務量年度20%的增長率。2、 將業(yè)務團隊進行分類銷售的轉型。3、 豐富銷售平臺產品，將完全采用線下銷售，線上成交的網銷模式或移動終端銷售模式。4、 積極參與所有政府項目的招投標工作，與地方政府建立良好合作關系。5、 與保險公司總公司完成協(xié)議簽署，并規(guī)劃保險業(yè)務全國銷