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ABC公司風險管理與保險服務建議書韋萊浦東保險經(jīng)紀有限公司2005年8月目錄前言3一、韋萊集團及韋萊浦東簡介4二、韋萊集團及韋萊浦東的主要客戶7三、貴公司的風險情況分析7四、建議的保險內(nèi)容7五、保險安排的市場策略7六、服務項目及說明7七、服務流程7八、韋萊浦東的獨特優(yōu)勢7前言韋萊浦東保險經(jīng)紀有限公司非常感謝貴公司給予這次機會，介紹韋萊浦東在風險管理和保險安排方面的經(jīng)驗與實力。韋萊浦東保險經(jīng)紀有限公司，是英國韋萊集團和上海浦東保險經(jīng)紀有限公司在中國組建的一家合資企業(yè)。韋萊集團總部設在倫敦，是全球三大風險管理和保險經(jīng)紀公司之一。我們在無數(shù)國際大型項目上的豐富經(jīng)驗將為貴公司的保險安排和風險管理提供強大支持。從切爾諾貝利核電站的恢復計劃到土耳其的供水系統(tǒng)，從馬來西亞的皮格阿大壩到韓國的半導體工廠，從香港的新國際機場到英國倫敦希斯羅機場高速，從英國倫敦地鐵隧道工程到意大利的獨立發(fā)電站，韋萊專家的足跡遍及世界各地。我們服務的各類客戶都具有一個共同的特征在運營中面臨各種風險。韋萊浦東的核心業(yè)務是風險管理，作為客戶的風險管理顧問，我們有能力站在客戶的立場為其全面識別、評估和管理風險，確?？蛻粲米钚〉某杀精@得最大的風險保障。無論客戶面臨怎樣的風險挑戰(zhàn)，我們都可根據(jù)客戶需求組成服務團隊，發(fā)揮專業(yè)特長，為客戶提供一流的服務，并指定專人負責與客戶的溝通協(xié)調(diào)。韋萊浦東很榮幸有機會提交此份建議書，我們的目標可概括如下“協(xié)助貴公司識別、管理和控制風險，設計最佳的保險方案，并爭取最合理的保費成本?！币?、韋萊集團及韋萊浦東簡介11公司簡介韋萊浦東保險經(jīng)紀有限公司，是英國韋萊集團和上海浦東保險經(jīng)紀有限公司在中國組建的一家合資企業(yè)，公司總部設在上海，可以在全國范圍內(nèi)開展保險及再保險經(jīng)紀業(yè)務。韋萊集團是全球三大保險經(jīng)紀公司之一，成立于1828年,至今已有超過175年的經(jīng)營歷史。集團在全球100多個國家和地區(qū)設立有300多家分支機構(gòu)，擁有超過15,800人的風險管理專家隊伍，2003年經(jīng)營收入超過20億美元。公司股票在美國紐約證券交易所上市，市值約60億美元。韋萊集團在世界范圍內(nèi)擁有大量長期合作、關(guān)系良好的客戶，在航空、能源、水險、建筑工程、再保險等諸多保險經(jīng)紀領域具有行業(yè)領先地位，在世界各地如英國、法國、德國、北歐的一些國家和地區(qū)都是當?shù)刈畲蟮谋ｋU經(jīng)紀人。上海浦東保險經(jīng)紀有限公司自2001年8月成立以來，在業(yè)務規(guī)模、機構(gòu)發(fā)展、員工隊伍建設等方面均獲得了長足進展，是新興的中國保險經(jīng)紀業(yè)中一家頗具影響力的公司?！绊f萊”與“浦東”的合資，開創(chuàng)了國際與國內(nèi)保險經(jīng)紀公司合作的先河，實現(xiàn)了國際專業(yè)水準與本地經(jīng)驗的完美結(jié)合。依托“韋萊”先進的經(jīng)營理念，精湛的專業(yè)技能，在國際市場的卓著聲譽，憑借“浦東”積極的創(chuàng)業(yè)激情，豐富的本地經(jīng)驗，“韋萊浦東”在中國保險經(jīng)紀市場已經(jīng)占據(jù)了獨特的優(yōu)勢地位，并為成為中國最優(yōu)秀的保險經(jīng)紀公司打下了堅實的基礎。“韋萊浦東”總部及遍布全國的20家分支機構(gòu)，將充滿信心地為各類企業(yè)提供符合國際標準的本地化保險經(jīng)紀及風險管理服務。我們的客戶包括所有在中國境內(nèi)的中資、外資、中外合資工商企業(yè)。在175年的歷史中，我們有著為客戶提供創(chuàng)新的風險管理和保險安排服務的優(yōu)良記錄。12我們的服務內(nèi)容韋萊浦東能為中國境內(nèi)的客戶提供如下綜合的風險管理和保險經(jīng)紀服務風險咨詢和管理風險的識別、分類、分析并制定風險分析報告提供避免、減少、控制風險的建議和具體執(zhí)行計劃損失頻率及最大損失額度計算保險安排為客戶度身定做投保方案，保護其資產(chǎn)和責任利用我們豐富的經(jīng)驗和專業(yè)水準，基于客戶的利益，為客戶爭取最佳保障向全球保險市場尋求最優(yōu)惠的承保條件向客戶報告詢價結(jié)果，詳盡解釋保單條款，并推薦最終投保方案協(xié)助索賠在保險安排完畢后，及時向客戶提供保險索賠指南，并在客戶發(fā)生損失時協(xié)助搜集并向保險公司展示事故材料，以確保保險公司了解并接受事故的情況，同時以全面的專業(yè)知識和熟練的專業(yè)技巧全力協(xié)助客戶向保險公司索賠，爭取得到合理的賠償，最大限度地維護客戶的利益。再保險和共保安排為保險公司提供最合理的再保險計劃代表保險公司與再保險公司就分保條件、分保價格等進行協(xié)商，并提供各種技術(shù)咨詢及再保險索賠服務。再保險采購可以在中國國內(nèi)保險公司的承保能力普遍不高的情況下，為一些高風險或特殊風險項目找到解決途徑，確保客戶的利益得到保證為大型的保險項目，組織保險公司進行共保其他服務提供關(guān)于中國及全球保險市場最新變化和發(fā)展的調(diào)查報告提供各類保險和風險管理培訓13我們的優(yōu)勢全球資源，本地傳送借助韋萊集團的全球資源優(yōu)勢，我們能夠通過本地化的保險安排和風險管理服務，使中國企業(yè)接觸到國際保險市場先進的保險及風險管理服務。專業(yè)技術(shù)我們的九大專業(yè)部門覆蓋了所有的業(yè)務領域，對于不同行業(yè)和經(jīng)營理念的客戶，我們都能夠為其度身定制專業(yè)服務。服務網(wǎng)絡韋萊浦東建成了全國性的服務網(wǎng)絡，目前有19家分支機構(gòu)，能夠在全國范圍內(nèi)為客戶提供專業(yè)的服務。管理韋萊浦東擁有經(jīng)驗豐富、專業(yè)資質(zhì)過硬的管理團隊，帶領公司員工為客戶提供穩(wěn)定、高質(zhì)量的服務。同時，公司引進了韋萊集團的先進運營模式和專業(yè)技能，使公司的服務質(zhì)量成為獨特的競爭優(yōu)勢。集團優(yōu)勢我們可充分利用韋萊集團的業(yè)務規(guī)模以及與中國和全球保險、再保險公司建立的廣泛深入的合作關(guān)系，為客戶爭取最大的利益。14全國的分支機構(gòu)“韋萊浦東”是國際性保險經(jīng)紀公司中唯一在中國擁有龐大服務網(wǎng)絡的公司。以上海為中心，我們的分支機構(gòu)北至沈陽，南至廣州，西至昆明、成都。無論貴公司在中國的何處發(fā)展業(yè)務，我們的符合國際標準的服務都可當?shù)貍魉?，無微不至。二、韋萊集團及韋萊浦東的主要客戶21韋萊集團的主要客戶英國倫敦的“千禧巨蛋”切爾諾貝利核電廠修復工程馬來西亞的波高大壩香港國際機場英國希思羅機場快線英國海峽隧道鐵路土耳其的供水項目韓國的大型半導體廠意大利的大型發(fā)電廠殼牌（英國）ASCENDSPTDLTDSUNTECCITYNGEEANNDEVELOPMENTBANYANTREE中國海洋石油公司上海石化（中國）CACT中國魯爾煤氣公司（德國）BHPBILLITON（澳大利亞）盧克石油公司（俄羅斯）COFLEXIP法國GIBSONENERGY加拿大新鴻基地產(chǎn)香港會議展覽中心香港赤立角機場整體發(fā)展項目香港地鐵沿線地產(chǎn)發(fā)展項目HYUNDAICONSTRUCTIONMAPPLEPLACEINCHINA22韋萊浦東的主要客戶上海新國際博覽中心上海越洋廣場（上海越洋房地產(chǎn)開發(fā)有限公司）玫瑰廣場（上海天宸股份有限公司）上海中環(huán)廣場發(fā)展項目秦山核電二期擴建工程深圳地鐵四號線鹽田國際集裝箱碼頭北環(huán)高速公路新世界展覽中心擴建工程和艦技術(shù)有限公司萬豪酒店集團河北唐山曹妃甸港上海液化天然氣工程武漢長江隧道工程三、貴公司的風險情況分析31地理情況32行業(yè)特性33客戶財產(chǎn)分布和操作上的特殊情況34潛在風險分析四、建議的保險內(nèi)容五、保險安排的市場策略51客戶目前保險安排情況承保公司條件費率賠款52保險安排市場策略建議六、服務項目及說明韋萊浦東認真聆聽客戶的需求，為客戶制定最佳的解決方案。我們可以為貴公司提供的保險經(jīng)紀服務主要包括以下內(nèi)容一、項目前期的調(diào)研（僅適用于建工項目）1、項目調(diào)研韋萊浦東將多方面收集與貴司該建設項目相關(guān)信息及資料，并在貴司相關(guān)人員的充分配合下，收集、了解該項目的設計、施工、設備及項目進展等相關(guān)信息；2、提出初步風險管理建議根據(jù)以上調(diào)研了解的信息和資料，結(jié)合我司相關(guān)的經(jīng)驗，提出初步的項目風險管理建議。包括對可保險轉(zhuǎn)移的風險設計相應的保險方案和保險要求，對不可保險轉(zhuǎn)移的風險，提出相應的風險控制措施及合同轉(zhuǎn)移等建議；3、確定項目和實施風險解決方案協(xié)助貴司確定相應風險的解決方案。根據(jù)方案的要求，協(xié)助貴司制定承包、設計或采購等合同中有關(guān)保險或風險的條款；協(xié)助貴司制定相應的風險控制制度或措施等。4、協(xié)助貴司就融資保險要求同貸款銀行進行溝通，確保保險方案完全符合項目融資要求。二、保險安排1、保險方案設計通過以往類似保險安排經(jīng)驗及我司的專業(yè)知識，結(jié)合貴司的特定需求，設計并提供專業(yè)、完善的保險詢價方案；2、詢價組織向國內(nèi)三家或以上實力雄厚、技術(shù)力量強的保險公司進行保險詢價，并向貴司提供專業(yè)的詢價分析報告；3、談判協(xié)助貴司完成與保險公司保險合同商務談判以及合同簽訂工作，協(xié)助貴司辦理投保手續(xù)；4、保單審核在保險公司出具保險單后，協(xié)助貴司審查保單內(nèi)容，避免保單內(nèi)容與保險投保方案內(nèi)容存在實質(zhì)性差異或存在其他錯誤與缺陷；5、撰寫保險手冊為貴司保險管理相關(guān)人員提供專業(yè)的保險與索賠手冊，并為貴司在項目建設過程中可能涉及的其他方提供簡明、可行的事故索賠指南。三、索賠管理服務在保險日常服務中，保險宗旨的最高體現(xiàn)是在發(fā)生索賠時能夠得到及時賠付。根據(jù)我們的經(jīng)驗，保險索賠工作中特別是在確定事故責任和確定索賠金額方面（即估損方面），技術(shù)性強、工作量大、處理時間難以預測，會占用大量的人員、精力，而且對專業(yè)性也有非常高的要求。我司可提供如下服務（1）明確保險公司的理賠服務承諾，并促使其實現(xiàn)承諾；（2）明確保險索賠單證；（3）制訂明晰的事故處理與索賠流程，建立保險索賠機制；（4）損失發(fā)生時，在貴司的授權(quán)范圍內(nèi)，負責全權(quán)處理索賠具體事務，包括索賠發(fā)生爭議后與保險公司的談判；（5）提供保險索賠分析報告等。四、風險管理服務1、日常風險與保險咨詢服務在整個保險有效期內(nèi)，我司將為貴司的風險與保險管理人員隨時提供必要的風險與保險咨詢服務，包括（1）風險相關(guān)知識的日常咨詢；（2）協(xié)助履行保險合同中所規(guī)定的貴司作為被保險人的義務；（3）其他相關(guān)的風險與保險咨詢等。2、提供風險管理和防災防損服務在整個保險有效期內(nèi)，我司將協(xié)助貴司風險與保險管理人員加強日常防災及防損和風險管理工作，主要包括以下幾方面工作（1）提供現(xiàn)場風險查勘；（2）提供風險評估報告；（3）針對風險狀況的變化，提供必要的防災防損建議，并協(xié)助辦理必要的保單批改。五、定期回顧為便于貴司相關(guān)人員把握公司風險管理與保險的整體進展情況，并根據(jù)需要隨時調(diào)整保險保障范圍及其他管理工作，在整個保險有效期內(nèi)，我司將與貴司之間建立一套定期回顧、溝通機制，包括（1）結(jié)合企業(yè)風險變化情況，定期回顧保險保障范圍與風險情況變化的適應程度；（2）定期對保險索賠情況進行回顧、分析等。七、服務流程以上是我司擬在成為貴司保險經(jīng)紀人后為貴司提供的保險經(jīng)紀服務具體內(nèi)容及服務流程，供貴司參考。由于目前對貴司的資料掌握有限，隨著雙方了解的不斷深入，我司將通過對貴司保險工作現(xiàn)狀的了解，及與貴司下屬公司的溝通，提出整體保險安排計劃,并經(jīng)過集團的決策，實施該計劃。接受委托收集資料檢查項目合同/協(xié)議風險分析制定策略全面詢價報告與討論保險條件監(jiān)督或制作保險文件理賠管理持續(xù)聯(lián)系與服務保持與融資方與其保險顧問聯(lián)系如有需要保持與施工單位聯(lián)系如有需要安排保險或再保險八、韋萊浦東的獨特優(yōu)勢如蒙指定為貴司的保險顧問，韋萊浦東將憑借超凡的實力為貴司提供卓越的服務。我們針對各行業(yè)工商企業(yè)的不同特點，按照他們的實際風險情況核需求，提供符合國際標準的保險安排、風險查勘、評估與風險管理等服務，任何在中國境內(nèi)的中資、中外合資等大型工商企業(yè)都是我們的服務對象。包括零售、制造、金融服務、高科技、基建、公共設施等等行業(yè)。我們擁有高素質(zhì)的專業(yè)人員，熟悉在各行業(yè)、各領域工商企業(yè)的發(fā)展狀況和行業(yè)知識，擁有豐富的保險經(jīng)驗和較高專業(yè)技術(shù)能力。人員配備整齊而合理，囊括了韋萊集團和國內(nèi)專業(yè)保險人員中的精英人士。其中包括了從事保險經(jīng)紀行業(yè)達三十多年經(jīng)驗，及具有先后在倫敦、臺灣和香港等地工作經(jīng)驗的資深專業(yè)人士和中國注冊保險經(jīng)紀人。我們在人力資源素質(zhì)方面的優(yōu)勢不單高于國內(nèi)同行,在東亞地區(qū)也居于前列位置。我們在無數(shù)國際大型項目上的豐富經(jīng)驗將為貴公司的保險安排和風險管理提供強大支持。從切爾諾貝利核電站的恢復計劃到土耳其的供水系統(tǒng)，從馬來西亞的皮格阿大壩到韓國的半導體工廠，從香港的新國際機場到英國倫敦希斯羅機場高速，從英國倫敦地鐵隧道工程到意大利的獨立發(fā)電站，韋萊專家的足跡遍及世界各地。無論客戶面臨怎樣的風險挑戰(zhàn)，我們都可根據(jù)客戶需求組成服務團隊，發(fā)揮專業(yè)特長，為客戶提供一流的服務，并指定專人負責與客戶的溝通協(xié)調(diào)。此外，作為國際性的保險經(jīng)紀公司，韋萊奉行一家公司，一面旗幟，資源共享，知識共享和真正的團隊精神，并通過這一信念貫徹到我們?yōu)榭蛻籼峁┑姆丈希豁f萊的工作模式是“全球資源，當?shù)貍魉汀薄Ｎ覀兛梢园炎蛱煸谟鴤惗鼗蛎绹~約剛發(fā)生出現(xiàn)的最寶貴的經(jīng)驗和市場發(fā)展情況，通過我們的全球網(wǎng)絡