w風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)服務(wù)建議書模板

ABC公司風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)服務(wù)建議書韋萊浦東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司2005年8月目錄前言3一、韋萊集團(tuán)及韋萊浦東簡介4二、韋萊集團(tuán)及韋萊浦東的主要客戶7三、貴公司的風(fēng)險(xiǎn)情況分析7四、建議的保險(xiǎn)內(nèi)容7五、保險(xiǎn)安排的市場策略7六、服務(wù)項(xiàng)目及說明7七、服務(wù)流程7八、韋萊浦東的獨(dú)特優(yōu)勢7前言韋萊浦東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司非常感謝貴公司給予這次機(jī)會(huì)，介紹韋萊浦東在風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)安排方面的經(jīng)驗(yàn)與實(shí)力。韋萊浦東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，是英國韋萊集團(tuán)和上海浦東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司在中國組建的一家合資企業(yè)。韋萊集團(tuán)總部設(shè)在倫敦，是全球三大風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司之一。我們?cè)跓o數(shù)國際大型項(xiàng)目上的豐富經(jīng)驗(yàn)將為貴公司的保險(xiǎn)安排和風(fēng)險(xiǎn)管理提供強(qiáng)大支持。從切爾諾貝利核電站的恢復(fù)計(jì)劃到土耳其的供水系統(tǒng)，從馬來西亞的皮格阿大壩到韓國的半導(dǎo)體工廠，從香港的新國際機(jī)場到英國倫敦希斯羅機(jī)場高速，從英國倫敦地鐵隧道工程到意大利的獨(dú)立發(fā)電站，韋萊專家的足跡遍及世界各地。我們服務(wù)的各類客戶都具有一個(gè)共同的特征在運(yùn)營中面臨各種風(fēng)險(xiǎn)。韋萊浦東的核心業(yè)務(wù)是風(fēng)險(xiǎn)管理，作為客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理顧問，我們有能力站在客戶的立場為其全面識(shí)別、評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻粲米钚〉某杀精@得最大的風(fēng)險(xiǎn)保障。無論客戶面臨怎樣的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，我們都可根據(jù)客戶需求組成服務(wù)團(tuán)隊(duì)，發(fā)揮專業(yè)特長，為客戶提供一流的服務(wù)，并指定專人負(fù)責(zé)與客戶的溝通協(xié)調(diào)。韋萊浦東很榮幸有機(jī)會(huì)提交此份建議書，我們的目標(biāo)可概括如下“協(xié)助貴公司識(shí)別、管理和控制風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)計(jì)最佳的保險(xiǎn)方案，并爭取最合理的保費(fèi)成本?！币弧㈨f萊集團(tuán)及韋萊浦東簡介11公司簡介韋萊浦東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，是英國韋萊集團(tuán)和上海浦東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司在中國組建的一家合資企業(yè)，公司總部設(shè)在上海，可以在全國范圍內(nèi)開展保險(xiǎn)及再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。韋萊集團(tuán)是全球三大保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司之一，成立于1828年,至今已有超過175年的經(jīng)營歷史。集團(tuán)在全球100多個(gè)國家和地區(qū)設(shè)立有300多家分支機(jī)構(gòu)，擁有超過15,800人的風(fēng)險(xiǎn)管理專家隊(duì)伍，2003年經(jīng)營收入超過20億美元。公司股票在美國紐約證券交易所上市，市值約60億美元。韋萊集團(tuán)在世界范圍內(nèi)擁有大量長期合作、關(guān)系良好的客戶，在航空、能源、水險(xiǎn)、建筑工程、再保險(xiǎn)等諸多保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)領(lǐng)域具有行業(yè)領(lǐng)先地位，在世界各地如英國、法國、德國、北歐的一些國家和地區(qū)都是當(dāng)?shù)刈畲蟮谋ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。上海浦東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司自2001年8月成立以來，在業(yè)務(wù)規(guī)模、機(jī)構(gòu)發(fā)展、員工隊(duì)伍建設(shè)等方面均獲得了長足進(jìn)展，是新興的中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)中一家頗具影響力的公司?！绊f萊”與“浦東”的合資，開創(chuàng)了國際與國內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司合作的先河，實(shí)現(xiàn)了國際專業(yè)水準(zhǔn)與本地經(jīng)驗(yàn)的完美結(jié)合。依托“韋萊”先進(jìn)的經(jīng)營理念，精湛的專業(yè)技能，在國際市場的卓著聲譽(yù)，憑借“浦東”積極的創(chuàng)業(yè)激情，豐富的本地經(jīng)驗(yàn)，“韋萊浦東”在中國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場已經(jīng)占據(jù)了獨(dú)特的優(yōu)勢地位，并為成為中國最優(yōu)秀的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。“韋萊浦東”總部及遍布全國的20家分支機(jī)構(gòu)，將充滿信心地為各類企業(yè)提供符合國際標(biāo)準(zhǔn)的本地化保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)及風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。我們的客戶包括所有在中國境內(nèi)的中資、外資、中外合資工商企業(yè)。在175年的歷史中，我們有著為客戶提供創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)安排服務(wù)的優(yōu)良記錄。12我們的服務(wù)內(nèi)容韋萊浦東能為中國境內(nèi)的客戶提供如下綜合的風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)咨詢和管理風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分類、分析并制定風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告提供避免、減少、控制風(fēng)險(xiǎn)的建議和具體執(zhí)行計(jì)劃損失頻率及最大損失額度計(jì)算保險(xiǎn)安排為客戶度身定做投保方案，保護(hù)其資產(chǎn)和責(zé)任利用我們豐富的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)水準(zhǔn)，基于客戶的利益，為客戶爭取最佳保障向全球保險(xiǎn)市場尋求最優(yōu)惠的承保條件向客戶報(bào)告詢價(jià)結(jié)果，詳盡解釋保單條款，并推薦最終投保方案協(xié)助索賠在保險(xiǎn)安排完畢后，及時(shí)向客戶提供保險(xiǎn)索賠指南，并在客戶發(fā)生損失時(shí)協(xié)助搜集并向保險(xiǎn)公司展示事故材料，以確保保險(xiǎn)公司了解并接受事故的情況，同時(shí)以全面的專業(yè)知識(shí)和熟練的專業(yè)技巧全力協(xié)助客戶向保險(xiǎn)公司索賠，爭取得到合理的賠償，最大限度地維護(hù)客戶的利益。再保險(xiǎn)和共保安排為保險(xiǎn)公司提供最合理的再保險(xiǎn)計(jì)劃代表保險(xiǎn)公司與再保險(xiǎn)公司就分保條件、分保價(jià)格等進(jìn)行協(xié)商，并提供各種技術(shù)咨詢及再保險(xiǎn)索賠服務(wù)。再保險(xiǎn)采購可以在中國國內(nèi)保險(xiǎn)公司的承保能力普遍不高的情況下，為一些高風(fēng)險(xiǎn)或特殊風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目找到解決途徑，確?？蛻舻睦娴玫奖ＷC為大型的保險(xiǎn)項(xiàng)目，組織保險(xiǎn)公司進(jìn)行共保其他服務(wù)提供關(guān)于中國及全球保險(xiǎn)市場最新變化和發(fā)展的調(diào)查報(bào)告提供各類保險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)13我們的優(yōu)勢全球資源，本地傳送借助韋萊集團(tuán)的全球資源優(yōu)勢，我們能夠通過本地化的保險(xiǎn)安排和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，使中國企業(yè)接觸到國際保險(xiǎn)市場先進(jìn)的保險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。專業(yè)技術(shù)我們的九大專業(yè)部門覆蓋了所有的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，對(duì)于不同行業(yè)和經(jīng)營理念的客戶，我們都能夠?yàn)槠涠壬矶ㄖ茖I(yè)服務(wù)。服務(wù)網(wǎng)絡(luò)韋萊浦東建成了全國性的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，目前有19家分支機(jī)構(gòu)，能夠在全國范圍內(nèi)為客戶提供專業(yè)的服務(wù)。管理韋萊浦東擁有經(jīng)驗(yàn)豐富、專業(yè)資質(zhì)過硬的管理團(tuán)隊(duì)，帶領(lǐng)公司員工為客戶提供穩(wěn)定、高質(zhì)量的服務(wù)。同時(shí)，公司引進(jìn)了韋萊集團(tuán)的先進(jìn)運(yùn)營模式和專業(yè)技能，使公司的服務(wù)質(zhì)量成為獨(dú)特的競爭優(yōu)勢。集團(tuán)優(yōu)勢我們可充分利用韋萊集團(tuán)的業(yè)務(wù)規(guī)模以及與中國和全球保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)公司建立的廣泛深入的合作關(guān)系，為客戶爭取最大的利益。14全國的分支機(jī)構(gòu)“韋萊浦東”是國際性保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司中唯一在中國擁有龐大服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的公司。以上海為中心，我們的分支機(jī)構(gòu)北至沈陽，南至廣州，西至昆明、成都。無論貴公司在中國的何處發(fā)展業(yè)務(wù)，我們的符合國際標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)都可當(dāng)?shù)貍魉停瑹o微不至。二、韋萊集團(tuán)及韋萊浦東的主要客戶21韋萊集團(tuán)的主要客戶英國倫敦的“千禧巨蛋”切爾諾貝利核電廠修復(fù)工程馬來西亞的波高大壩香港國際機(jī)場英國希思羅機(jī)場快線英國海峽隧道鐵路土耳其的供水項(xiàng)目韓國的大型半導(dǎo)體廠意大利的大型發(fā)電廠殼牌（英國）ASCENDSPTDLTDSUNTECCITYNGEEANNDEVELOPMENTBANYANTREE中國海洋石油公司上海石化（中國）CACT中國魯爾煤氣公司（德國）BHPBILLITON（澳大利亞）盧克石油公司（俄羅斯）COFLEXIP法國GIBSONENERGY加拿大新鴻基地產(chǎn)香港會(huì)議展覽中心香港赤立角機(jī)場整體發(fā)展項(xiàng)目香港地鐵沿線地產(chǎn)發(fā)展項(xiàng)目HYUNDAICONSTRUCTIONMAPPLEPLACEINCHINA22韋萊浦東的主要客戶上海新國際博覽中心上海越洋廣場（上海越洋房地產(chǎn)開發(fā)有限公司）玫瑰廣場（上海天宸股份有限公司）上海中環(huán)廣場發(fā)展項(xiàng)目秦山核電二期擴(kuò)建工程深圳地鐵四號(hào)線鹽田國際集裝箱碼頭北環(huán)高速公路新世界展覽中心擴(kuò)建工程和艦技術(shù)有限公司萬豪酒店集團(tuán)河北唐山曹妃甸港上海液化天然氣工程武漢長江隧道工程三、貴公司的風(fēng)險(xiǎn)情況分析31地理情況32行業(yè)特性33客戶財(cái)產(chǎn)分布和操作上的特殊情況34潛在風(fēng)險(xiǎn)分析四、建議的保險(xiǎn)內(nèi)容五、保險(xiǎn)安排的市場策略51客戶目前保險(xiǎn)安排情況承保公司條件費(fèi)率賠款52保險(xiǎn)安排市場策略建議六、服務(wù)項(xiàng)目及說明韋萊浦東認(rèn)真聆聽客戶的需求，為客戶制定最佳的解決方案。我們可以為貴公司提供的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)主要包括以下內(nèi)容一、項(xiàng)目前期的調(diào)研（僅適用于建工項(xiàng)目）1、項(xiàng)目調(diào)研韋萊浦東將多方面收集與貴司該建設(shè)項(xiàng)目相關(guān)信息及資料，并在貴司相關(guān)人員的充分配合下，收集、了解該項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、施工、設(shè)備及項(xiàng)目進(jìn)展等相關(guān)信息；2、提出初步風(fēng)險(xiǎn)管理建議根據(jù)以上調(diào)研了解的信息和資料，結(jié)合我司相關(guān)的經(jīng)驗(yàn)，提出初步的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理建議。包括對(duì)可保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)相應(yīng)的保險(xiǎn)方案和保險(xiǎn)要求，對(duì)不可保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施及合同轉(zhuǎn)移等建議；3、確定項(xiàng)目和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案協(xié)助貴司確定相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的解決方案。根據(jù)方案的要求，協(xié)助貴司制定承包、設(shè)計(jì)或采購等合同中有關(guān)保險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)的條款；協(xié)助貴司制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度或措施等。4、協(xié)助貴司就融資保險(xiǎn)要求同貸款銀行進(jìn)行溝通，確保保險(xiǎn)方案完全符合項(xiàng)目融資要求。二、保險(xiǎn)安排1、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)通過以往類似保險(xiǎn)安排經(jīng)驗(yàn)及我司的專業(yè)知識(shí)，結(jié)合貴司的特定需求，設(shè)計(jì)并提供專業(yè)、完善的保險(xiǎn)詢價(jià)方案；2、詢價(jià)組織向國內(nèi)三家或以上實(shí)力雄厚、技術(shù)力量強(qiáng)的保險(xiǎn)公司進(jìn)行保險(xiǎn)詢價(jià)，并向貴司提供專業(yè)的詢價(jià)分析報(bào)告；3、談判協(xié)助貴司完成與保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)合同商務(wù)談判以及合同簽訂工作，協(xié)助貴司辦理投保手續(xù)；4、保單審核在保險(xiǎn)公司出具保險(xiǎn)單后，協(xié)助貴司審查保單內(nèi)容，避免保單內(nèi)容與保險(xiǎn)投保方案內(nèi)容存在實(shí)質(zhì)性差異或存在其他錯(cuò)誤與缺陷；5、撰寫保險(xiǎn)手冊(cè)為貴司保險(xiǎn)管理相關(guān)人員提供專業(yè)的保險(xiǎn)與索賠手冊(cè)，并為貴司在項(xiàng)目建設(shè)過程中可能涉及的其他方提供簡明、可行的事故索賠指南。三、索賠管理服務(wù)在保險(xiǎn)日常服務(wù)中，保險(xiǎn)宗旨的最高體現(xiàn)是在發(fā)生索賠時(shí)能夠得到及時(shí)賠付。根據(jù)我們的經(jīng)驗(yàn)，保險(xiǎn)索賠工作中特別是在確定事故責(zé)任和確定索賠金額方面（即估損方面），技術(shù)性強(qiáng)、工作量大、處理時(shí)間難以預(yù)測，會(huì)占用大量的人員、精力，而且對(duì)專業(yè)性也有非常高的要求。我司可提供如下服務(wù)（1）明確保險(xiǎn)公司的理賠服務(wù)承諾，并促使其實(shí)現(xiàn)承諾；（2）明確保險(xiǎn)索賠單證；（3）制訂明晰的事故處理與索賠流程，建立保險(xiǎn)索賠機(jī)制；（4）損失發(fā)生時(shí)，在貴司的授權(quán)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)全權(quán)處理索賠具體事務(wù)，包括索賠發(fā)生爭議后與保險(xiǎn)公司的談判；（5）提供保險(xiǎn)索賠分析報(bào)告等。四、風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)1、日常風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)咨詢服務(wù)在整個(gè)保險(xiǎn)有效期內(nèi)，我司將為貴司的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理人員隨時(shí)提供必要的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)咨詢服務(wù)，包括（1）風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)的日常咨詢；（2）協(xié)助履行保險(xiǎn)合同中所規(guī)定的貴司作為被保險(xiǎn)人的義務(wù)；（3）其他相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)咨詢等。2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理和防災(zāi)防損服務(wù)在整個(gè)保險(xiǎn)有效期內(nèi)，我司將協(xié)助貴司風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理人員加強(qiáng)日常防災(zāi)及防損和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，主要包括以下幾方面工作（1）提供現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)查勘；（2）提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；（3）針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，提供必要的防災(zāi)防損建議，并協(xié)助辦理必要的保單批改。五、定期回顧為便于貴司相關(guān)人員把握公司風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的整體進(jìn)展情況，并根據(jù)需要隨時(shí)調(diào)整保險(xiǎn)保障范圍及其他管理工作，在整個(gè)保險(xiǎn)有效期內(nèi)，我司將與貴司之間建立一套定期回顧、溝通機(jī)制，包括（1）結(jié)合企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，定期回顧保險(xiǎn)保障范圍與風(fēng)險(xiǎn)情況變化的適應(yīng)程度；（2）定期對(duì)保險(xiǎn)索賠情況進(jìn)行回顧、分析等。七、服務(wù)流程以上是我司擬在成為貴司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人后為貴司提供的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)具體內(nèi)容及服務(wù)流程，供貴司參考。由于目前對(duì)貴司的資料掌握有限，隨著雙方了解的不斷深入，我司將通過對(duì)貴司保險(xiǎn)工作現(xiàn)狀的了解，及與貴司下屬公司的溝通，提出整體保險(xiǎn)安排計(jì)劃,并經(jīng)過集團(tuán)的決策，實(shí)施該計(jì)劃。接受委托收集資料檢查項(xiàng)目合同/協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)分析制定策略全面詢價(jià)報(bào)告與討論保險(xiǎn)條件監(jiān)督或制作保險(xiǎn)文件理賠管理持續(xù)聯(lián)系與服務(wù)保持與融資方與其保險(xiǎn)顧問聯(lián)系如有需要保持與施工單位聯(lián)系如有需要安排保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)八、韋萊浦東的獨(dú)特優(yōu)勢如蒙指定為貴司的保險(xiǎn)顧問，韋萊浦東將憑借超凡的實(shí)力為貴司提供卓越的服務(wù)。我們針對(duì)各行業(yè)工商企業(yè)的不同特點(diǎn)，按照他們的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況核需求，提供符合國際標(biāo)準(zhǔn)的保險(xiǎn)安排、風(fēng)險(xiǎn)查勘、評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)，任何在中國境內(nèi)的中資、中外合資等大型工商企業(yè)都是我們的服務(wù)對(duì)象。包括零售、制造、金融服務(wù)、高科技、基建、公共設(shè)施等等行業(yè)。我們擁有高素質(zhì)的專業(yè)人員，熟悉在各行業(yè)、各領(lǐng)域工商企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r和行業(yè)知識(shí)，擁有豐富的保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)和較高專業(yè)技術(shù)能力。人員配備整齊而合理，囊括了韋萊集團(tuán)和國內(nèi)專業(yè)保險(xiǎn)人員中的精英人士。其中包括了從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)達(dá)三十多年經(jīng)驗(yàn)，及具有先后在倫敦、臺(tái)灣和香港等地工作經(jīng)驗(yàn)的資深專業(yè)人士和中國注冊(cè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。我們?cè)谌肆Y源素質(zhì)方面的優(yōu)勢不單高于國內(nèi)同行,在東亞地區(qū)也居于前列位置。我們?cè)跓o數(shù)國際大型項(xiàng)目上的豐富經(jīng)驗(yàn)將為貴公司的保險(xiǎn)安排和風(fēng)險(xiǎn)管理提供強(qiáng)大支持。從切爾諾貝利核電站的恢復(fù)計(jì)劃到土耳其的供水系統(tǒng)，從馬來西亞的皮格阿大壩到韓國的半導(dǎo)體工廠，從香港的新國際機(jī)場到英國倫敦希斯羅機(jī)場高速，從英國倫敦地鐵隧道工程到意大利的獨(dú)立發(fā)電站，韋萊專家的足跡遍及世界各地。無論客戶面臨怎樣的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，我們都可根據(jù)客戶需求組成服務(wù)團(tuán)隊(duì)，發(fā)揮專業(yè)特長，為客戶提供一流的服務(wù)，并指定專人負(fù)責(zé)與客戶的溝通協(xié)調(diào)。此外，作為國際性的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，韋萊奉行一家公司，一面旗幟，資源共享，知識(shí)共享和真正的團(tuán)隊(duì)精神，并通過這一信念貫徹到我們?yōu)榭蛻籼峁┑姆?wù)上；韋萊的工作模式是“全球資源，當(dāng)?shù)貍魉汀?。我們可以把昨天在英國倫敦或美國紐約剛發(fā)生出現(xiàn)的最寶貴的經(jīng)驗(yàn)和市場發(fā)展情況，通過我們的全球網(wǎng)絡(luò)