銀行股東大會(huì)對董事會(huì)授權(quán)方案

1、銀行股東大會(huì)對董事會(huì)授權(quán)方案 根據(jù)中華人民共和國公司法等有關(guān)法律法規(guī)和*銀行股份有限公司章程的規(guī)定，*銀行股份有限公司（以下簡稱本行）股東大會(huì)授予董事會(huì)行使下列權(quán)限： 一、股權(quán)投資審批權(quán) 對單個(gè)項(xiàng)目金額不超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)值2%的股權(quán)投資事項(xiàng)（含債轉(zhuǎn)股、收購兼并等，下同），由董事會(huì)審批，并需要三分之二以上董事表決通過。 二、債券發(fā)行審批權(quán) 當(dāng)年發(fā)行普通金融債券(不包括次級(jí)債券、可轉(zhuǎn)換債券等補(bǔ)充資本金性質(zhì)的公司債券)金額不超過最近一期經(jīng)審計(jì)的總資產(chǎn)值1%的，由董事會(huì)審批。 三、債券投資審批權(quán) （一）對*國債（含財(cái)政部代理發(fā)行、代辦兌付的地方政府債券）和債券評級(jí)為投資級(jí)（含）以上的主權(quán)

2、國家及地區(qū)政府債券、國際金融組織債券、*人民銀行票據(jù)、*進(jìn)出口銀行債券、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行債券、國家開發(fā)銀行債券和*鐵道部債券的投資，由董事會(huì)全額審批。 （二）除本條第一款規(guī)定之外的債券投資，如果對單個(gè)債券發(fā)行主體的投資余額不超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)值10%，由董事會(huì)全額審批。 本方案所稱債券投資包括債券的買入和賣出。 四、資產(chǎn)購置審批權(quán) （一）信貸資產(chǎn)購置和授信事項(xiàng)，由董事會(huì)全額審批。 （二）在股東大會(huì)批準(zhǔn)的年度預(yù)算內(nèi)，對單項(xiàng)資產(chǎn)價(jià)值不超過50億元的科技系統(tǒng)購置事項(xiàng)，由董事會(huì)審批。 （三）在股東大會(huì)批準(zhǔn)的年度預(yù)算內(nèi)，對單項(xiàng)資產(chǎn)價(jià)值不超過50億元的固定資產(chǎn)購置事項(xiàng)，由董事會(huì)審批，并需要三分之二

3、以上董事表決通過。項(xiàng)目完成后應(yīng)由董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)組織進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告經(jīng)審計(jì)委員會(huì)審議通過后上報(bào)董事會(huì)備案。 （四）單項(xiàng)資產(chǎn)價(jià)值不超過25億元的其他非信貸資產(chǎn)購置事項(xiàng)，由董事會(huì)審批。 五、資產(chǎn)處置審批權(quán) （一）對單個(gè)項(xiàng)目賬面凈值不超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)值1%的股權(quán)資產(chǎn)處置事項(xiàng)，由董事會(huì)審批，并需要三分之二以上董事表決通過。 （二）擬處置的單項(xiàng)固定資產(chǎn)賬面凈值如不超過40億元，且該單項(xiàng)固定資產(chǎn)賬面凈值與最近四個(gè)月內(nèi)已經(jīng)處置的固定資產(chǎn)賬面凈值的總和不超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)的固定資產(chǎn)賬面凈值33，由董事會(huì)審批。 （三）信貸資產(chǎn)和其他非信貸資產(chǎn)處置事項(xiàng)，由董事會(huì)全額審批。 以上三項(xiàng)所稱

4、資產(chǎn)處置，包括出售、轉(zhuǎn)讓等行為，但不包括以有關(guān)資產(chǎn)提供擔(dān)保的行為。 六、資產(chǎn)核銷審批權(quán) （一）單戶本金每次不超過12億元的信貸資產(chǎn)核銷事項(xiàng)，由董事會(huì)審批。 （二）單項(xiàng)固定資產(chǎn)賬面凈值不超過6億元的核銷事項(xiàng)，由董事會(huì)審批。 （三）單個(gè)項(xiàng)目賬面凈值不超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)值0.5%的股權(quán)資產(chǎn)核銷事項(xiàng)，由董事會(huì)審批，并需要三分之二以上董事表決通過。 （四）其他非信貸資產(chǎn)核銷事項(xiàng)，單筆金額不超過4億元的，由董事會(huì)審批。 七、資產(chǎn)抵押及其他非商業(yè)銀行業(yè)務(wù)擔(dān)保事項(xiàng)審批權(quán)限 對外提供資產(chǎn)抵押或其他非商業(yè)銀行業(yè)務(wù)擔(dān)保事項(xiàng)，單筆金額不超過10億元的，由董事會(huì)審批。 八、法人機(jī)構(gòu)審批權(quán) 本行在境內(nèi)外投資設(shè)

5、立法人機(jī)構(gòu)（含具有獨(dú)立法人資格的銀行、非銀行機(jī)構(gòu)或公司），以及該法人機(jī)構(gòu)對外投資、增加資本金、分立、合并等重大事項(xiàng)，需股東行使決定權(quán)的，由董事會(huì)審議決定；涉及投資額度的，按照本授權(quán)方案關(guān)于股權(quán)投資的審批權(quán)限執(zhí)行。 九、對外贈(zèng)予審批權(quán) 單項(xiàng)對外贈(zèng)予（包括公益性捐贈(zèng)、商業(yè)性贊助等）支出不超過800萬元，且當(dāng)年對外贈(zèng)予支出總額不超過2500萬元與本行上一年度凈利潤萬分之三之和（如合計(jì)超過8000萬元，按8000萬元執(zhí)行），由董事會(huì)審批。 對遭遇突發(fā)重大事件地區(qū)的援助如超過以上總額或單筆限額，可由董事會(huì)審批，但需三分之二以上董事表決通過。 十、除*銀行股份有限公司章程和*銀行股份有限公司股東大會(huì)議事規(guī)則中明確規(guī)定由股東大會(huì)決策的事項(xiàng)外，其他銀行經(jīng)營管理與決策權(quán)限，由董事會(huì)與管理層依據(jù)相應(yīng)規(guī)定行使。 十一、本授權(quán)方案自股東大會(huì)批準(zhǔn)之日起生效，有效期至股東大會(huì)作出新的授權(quán)方案時(shí)止。 十二、董事會(huì)應(yīng)每年對本授權(quán)方案的執(zhí)行情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并向股東大會(huì)報(bào)告。股東大會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況以股東大會(huì)決議的形式對相關(guān)授權(quán)進(jìn)行補(bǔ)充或調(diào)整。 注：1.本授權(quán)方