基金從業(yè)法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范知識點

1、1.按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票及大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。通過對平均市值的分析，可以看出基金對大盤股、中盤股和小盤股的投資風險暴露情況。若依據(jù)市值的絕對值進行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市凈率的大小，判斷股票基金是傾向于投資價值型股票還是成長型股票。2.上市開放式基金LOF是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，可以跨市場轉(zhuǎn)托管。封閉式

2、基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0. 001元人民幣，買入及賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份?；鹉技谙迣脻M，基金合同生效的條件封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合下列條件：基金的

3、募集符合證券投資基金法>的規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。4. 基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。債券基金主要以債券為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。5. 增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，

4、主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。增長型基金是主要以( )為投資對象的證券。高成長性公司的股票收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票及成長型股票。成長型股票可以進一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。價值型股票可以進一步被細分為低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等。藍籌股是規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票，如包括在上證50指數(shù)、上證180指數(shù)中的成分股。6.根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡

5、型基金是既注重資本增值又注重當期收入的基金。7. 指數(shù)型股票基金的主要投資對象為( 指數(shù)所包含的成分股票 )。指數(shù)（被動）型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。8系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，其優(yōu)勢表現(xiàn)為簡化管理、降低成本和強大的擴張功能?；鹬械幕鹗侵敢云渌C券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風險收益不同的子份

6、額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。我國分級基金的募集包括兩種方式：合并募集，是投資者以母基金代碼進行認購。募集完成后，場外募集基礎(chǔ)份額不進行拆分，場內(nèi)募集基礎(chǔ)份額在募集結(jié)束后自動分拆成子份額。分開募集，是分別以子代碼進行認購，通過比例配售實現(xiàn)子份額的配比。目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金。由于分級基金份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)的基金份額只能申請贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出。保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得

7、投資本金保證的基金。9. 貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成。10. 股票基金按照投資風格可劃分為小盤成長、小盤平衡、小盤價值、中盤成長、中盤平衡、中盤價值、大盤成長、大盤平衡和大盤價值這九種類型。11. 按照貨幣市場基金管理暫行規(guī)定以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金不得投資的金融工具包括：股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-I級或相當子A-I級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；流通受限的證券。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：購買不動產(chǎn)；購買房地產(chǎn)抵

8、押按揭；購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購買實物商品；除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%;利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；參及未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；從事證券承銷業(yè)務(wù)；中國證監(jiān)會禁止的其他行為。QDII基金申購和贖回及一般開放式基金申購和贖回登記不同。一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況；對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額

9、贖回時，款項的支付辦法按基金合同有關(guān)規(guī)定處理。12. 偏股型基金是混合基金的類型之一，偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%-70%，債券的配置比例在20%-40%。13. 保本基金通常會將大部分資金投資于及基金到期日一致的債券。保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。14. 以下關(guān)于保本基金安全墊的說法不正確的是( d )。A是風險投資可承受的最高損失限額B可以適當放大安全墊的倍數(shù)，提高風險資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益C安全墊放大倍數(shù)的增加，投資風險也將趨于同步增大D在放大倍數(shù)一定的情況下，安全墊價值上升，風險資產(chǎn)投資比例

10、將下降D項，基金管理人一般只在市場可能發(fā)生劇烈變化時，才對基金安全墊的中長期放大倍數(shù)進行調(diào)整。在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例將隨之上升。一旦投資組合現(xiàn)時凈值向下接近價值底線，系統(tǒng)將自動降低風險資產(chǎn)的投資比例。15. LOF及ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：申購、贖回的標的不同，ETF及投資者交換的是基金份額及一籃子股票，LOF的申購、贖回是基金份額及現(xiàn)金的對價；申購、贖回的場所不同，ETF的申購、贖回通過交易所進行，LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行；3對申購、贖回限制不同，只有資金在

11、一定規(guī)模以上（基金份額通常要求在50萬份以上）的投資者才能參及ETF的申購、贖回交易，LOF在申購、贖回上沒有特別要求；基金投資策略不同，ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬臺某一指數(shù)為目標，LOF則是普通的開放式基金，增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動型基金；5.在二級市場的凈值報價不同，ETF每15秒提供個基金參考凈值報價，LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。16. 根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產(chǎn)中的ETF部分計提管理費。ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其

12、余部分應(yīng)投資于標的指數(shù)成分股和備選成分股。聯(lián)接基金不能參及ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。17. 分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，具有及普通基金不同的特點：一只基金，多類份額，多種投資工具；2，A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作；基金份額可在交易所上市交易；內(nèi)含衍生工具及杠桿特性；多種收益實現(xiàn)方式、投資策略,豐富。18，根據(jù)子份額之間收益分配的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金及復(fù)雜型分級基金。19. 基金經(jīng)理任職應(yīng)當具各以下條件：取得基金從業(yè)資格；通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機

13、構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；沒有公司法證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。20. 基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：普通會員，為加入?yún)f(xié)會的基金管理人和基金托管人；聯(lián)席會員，為加入?yún)f(xié)會的基金服務(wù)機構(gòu)；特別會員，為加入?yún)f(xié)會的證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)。21. 關(guān)于擔任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是A 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B 取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C 設(shè)有專門的基金投資部門D

14、凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定22. 基金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決?；鸱蓊~持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。 基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、及其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。2

15、3.基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等。24.基金管理公司投資管理人員，不包括( )。A 公司投資決策委員會成員B 公司交易員C 公司投資、研究、交易部門的負責人D基金經(jīng)理助理25.基金招募說明書中不包含( )。2019年6月證券真題A基金投資目標、投資范圍、投資策略B基金業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制C基金運作費用的費率水平、收取方式D基金管理人、基金托管人的基本情況26.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當具備下列條件：有符合證券投資基金法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本等。設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當有符合法律、行政法

16、規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。依據(jù)證券投資基金法規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上及其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應(yīng)當具備基金從業(yè)資格。27.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔以下責任：以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。對一般基金而言，

17、基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起( 7 )個工作日內(nèi)支付贖回款項。28. 基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。根據(jù)國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)國函2019132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；掙資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%;不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。29.商業(yè)銀行取得基金托管

18、資格后，其基金托管業(yè)務(wù)活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管；基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔任，商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準，其他金融機構(gòu)擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準；30. 中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理；基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理；證券交易所負責組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進行監(jiān)督。下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是( 基金托管人 )31. 相關(guān)當事人是指除基金份額持有人以外的參及投資基金活動的其他當事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、為基金

19、出具審計報告的會計師事務(wù)所、為基金出具法律意見書的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評估或者驗證服務(wù)的其他中介機構(gòu)等?；甬斒氯耍夯鸱蓊~持有人，基金管理人、基金托管人投資人及相關(guān)當事人是基金市場的主體，證券投資基金活動是基金市場的行為，這是基金市場的兩大基本要素。32. 基金監(jiān)管的基本原則不包括(A嚴格監(jiān)管原則B保障投資人利益原則C審慎監(jiān)管原則D公開、公平、公正監(jiān)管原則33. 中國證監(jiān)會內(nèi)部設(shè)有( 證券基金機構(gòu)監(jiān)管部 )，具體承擔基金監(jiān)管職責。34. 中國證監(jiān)會依法履行下列職責：制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)；辦理基金備案；對基金管理人、基金托管人及其他機

20、構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。依法辦理非公開募集基金的登記、備案是基金業(yè)協(xié)會的職責。35.以下哪項活動不是由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負責的？( )對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管對高級管理人員的日常監(jiān)管對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進行日常監(jiān)管對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置36. 中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人

21、的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。37. 中國證監(jiān)會領(lǐng)導干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到及原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。但經(jīng)過中國證監(jiān)會批準，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機構(gòu)擔任督察長、合規(guī)總監(jiān)、首席風險官等職務(wù)。38.基金管理公司變更持有( 5% )以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。40. 基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。41. 中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額

22、登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)實行注冊管理，對于基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)實行備案管理。42. 找國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查。43. 基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。44. 基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國

23、證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。開放式基金的申購和贖回原則有：股票基金、債券基金的申購和贖回原則，具體分為未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則；貨幣市場基金的申購和贖回原則，具體分為確定價原則和金額申購、份額贖回原則。開放式基金合同生效需滿足的條件之一是，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。45. 基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應(yīng)當向基金投資人公開?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當加強投

24、資者教育，引導投資者充分認識基金產(chǎn)品的風險特征，保障投資者合法權(quán)益。46. 依據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。47. 增值服務(wù)費應(yīng)當單獨繳納，不應(yīng)從申購（認購）資金中扣除。48. 我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。49.私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別

25、能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。50.私募基金管理人應(yīng)當于每個會計年度結(jié)束后的( 4 )個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。52. ( 合法競爭 )是正當競爭的基礎(chǔ)。基金從業(yè)人員應(yīng)當公平、合法、有序地進行競爭，其中：公平競爭是正當競爭的前提，要求競爭的內(nèi)容要公平合法競爭是正當競爭的基礎(chǔ)，要求競爭的手段要合法有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)，正當競爭是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場經(jīng)濟基

26、本規(guī)則進行的有秩序的競爭。53. 法律的宴施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設(shè)偏重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究”的外化機制，而社會德治建設(shè)則偏重于“移風易俗 婪優(yōu)罰劣 德育教化”等諸多內(nèi)化機制。54. 關(guān)于職業(yè)道德，下列說法不正確的是( )。是一般社會道德在職業(yè)活動中的具體化；及職業(yè)活動、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)；基本內(nèi)容往往會隨社會進步而改變；相比一般社會道德規(guī)范性更強隨著社會的發(fā)展和進步，每種職業(yè)道德的內(nèi)容也會隨之不斷豐富和深化，但它的基本內(nèi)容往往會保持相對的穩(wěn)定性和連續(xù)性。55.誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范 ，基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè), ，投資人的信心和信

27、任是支持基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。56. 基金市場投資者是基金職業(yè)道德最直接的受益者或受害者，對于基金職業(yè)道德有看切身的感受，因此，投資者實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細。57. 任何一個從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高都要依賴于 他律和自我修養(yǎng)?；鹇殬I(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動力源于正確樹立基金職業(yè)道德觀念。58.開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，基金管理人可按基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上予以公告。59. 投資者基金份額賬戶由( 基金注冊登記機構(gòu) )建立。投資者的申購贖回信息由銷售機構(gòu)總額

28、匯總后，傳送給( 注冊登記機構(gòu) )?；鸱蓊~登記流程：T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。60. 基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。61. 申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用

29、在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費。 基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。62. 基金認購及基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。認購是按1元進行認購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認。認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。63. 折（溢）價率反映封閉式基金份額凈值及其二級市場價格之間的關(guān)系。折（溢）價率的

30、計算公式為：折（溢）價率=（二級市場價格一基金份額凈值）基金份額凈值×100%=（二級市場價格基金份額凈值-1）×100%，從公式中可以看出價格及凈值同比例下降時，折價率不變。 市場價格低于份額凈值時，為折價交易；市場價格高于份額凈值時，為溢價交易。折（溢）價率=（二級市場價格-基金份額凈值）基金份額凈值×IOO%64. 贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。64. 在我國，封閉式基金的交割及資金交收實行( T+1 )制度。銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功及否應(yīng)以注冊登記

31、機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶；贖回款般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。ETF基金T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告。T日投資者申購和贖回基金份額時，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進行資金的清算交收。65. 我國開放式基金注冊登記體系的模式包括：基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式；以上兩種情況兼有的“混合”模式。66. 現(xiàn)金替代

32、是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。場內(nèi)申購贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。67.LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)。場內(nèi)認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認購LOF份額，也可

33、通過基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點場外認購LOF份額。場外認購LOF份額，應(yīng)使用中國證券登記結(jié)算有限責任公司深圳證交所開放式基金賬戶。場內(nèi)認購LOF份額，應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；由( 基金管理人 )向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請。68. 基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。69. 適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金、理財基金和交易型指數(shù)基金(含單市場、跨市場跨境ETF)及其聯(lián)

34、接基金。分級基金及中國證監(jiān)會認定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。70. 發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年的基金。封閉式基金份額上市交易，基金合同期限應(yīng)當在5年以上。80.開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。81. 目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設(shè)置不同的費率標準，最高一般不超過1. 5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。按照規(guī)定，開放式基金的申購

35、費率不得超過申購金額的1. 5%82. 封閉式：基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨?yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。83. 股票基金、債券基金的交易原則包括：未知價交易原則；金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的交易原則包括：確定價原則；金額申購、份額贖回原則。85.處于下列情形之一的LOF分額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：分紅派息前R-2日至R日（R日為權(quán)益登記日）的LOF分額；處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。此外，對于處于募集期內(nèi)或封閉期內(nèi)的LOF紓額進行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管雖沒有明確規(guī)定禁止，但一般的運作方式均為在封閉期結(jié)束后再開通跨系統(tǒng)

36、轉(zhuǎn)托管。目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要( 2 )個交易日的時間。86.ETF基金份額折算由基金管理人辦理；由登記結(jié)算機構(gòu)進行基金份額的變更登記；基金份額折算后，基金份額總額及基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。87.ETF場內(nèi)申購和贖回采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。七1. 當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人

37、召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰等，托管人應(yīng)當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案?；鸺径取肽甓?、年度報告在披露的第2個工作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。2. 貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。3. 在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細

38、，投資貴金屬、股摧期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內(nèi)容。4. 開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。如遇半年末或年末，還應(yīng)披露半年度和年度最后一個市場交易日的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值。5. 基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在及基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)。6. 基金投資組合般在(季報)中公布。8. 凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括(貨幣市場基金)9. 基金年度報告披露的財務(wù)指標中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是(基金份額凈值增長率)10. 下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是(A 基金信息披露的地方政策B基金信息披露的國家法律C 基金信息披露的規(guī)范性文件D信息披露自律規(guī)則11. ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在(每日開市前)向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。12. 基金合同、基金招募說明書和基金托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件：e.