財務(wù)會計部工作總結(jié)財務(wù)工作總結(jié)

1、財務(wù)會計部工作總結(jié) 財務(wù)工作總結(jié) 一、合理制定經(jīng)營目標(biāo)，確保全年各項指標(biāo)的完成 年初，本著“效益優(yōu)先”的原那么，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合我社上 年度 經(jīng)營目標(biāo)完成 情況 的根底上，科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù)，并于元月一日召開首季組織資金發(fā)動大會，進(jìn)一步提高全員的認(rèn)識，明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳，合理設(shè)定各項指標(biāo)，與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營綜合考核方法，為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)實(shí)際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn)，及時調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)，為今年利潤 方案 的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)

2、一步奠定根底。截止11月末，各項存款余額為*萬元，比年初增加*萬元；各項貸款余額為*萬元（含貼現(xiàn)*萬元），比年初增加*萬元；不良貸款余額為*萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降*萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*下降了*個百分點(diǎn)；全轄盈虧軋差合計賬面盈余*萬元，比去年同期增盈*萬元。預(yù)計至12月末，各項存款余額到達(dá)*萬元，比年初增加*萬元；各項貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元；不良貸款余額為*萬元，比年初下降*萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實(shí)現(xiàn)各項收入為*元，各項支出*萬元，賬面盈余*萬元。 二、加強(qiáng)財務(wù)管理，標(biāo)準(zhǔn)財務(wù)行為，努力增收節(jié)支 1、根據(jù)上年財務(wù)管理

3、經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實(shí)際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務(wù)公開，民主理財”為原那么，控制水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額，業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5序時列支， 其他 費(fèi)用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為 年終 考核認(rèn)賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網(wǎng)點(diǎn)額外增加了*元費(fèi)用，從而了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營和管理所需各項費(fèi)用的開支。 2、標(biāo)準(zhǔn)財務(wù)行為，合理控制財務(wù)開支。繼續(xù)執(zhí)行*市農(nóng)村信用合作社財務(wù)管理方法和費(fèi)用結(jié)報，在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會管理下，詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)了財務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費(fèi)管會的管理制度，對于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支，一律提前上報費(fèi)管費(fèi)

4、研究、審批。截止11月末，經(jīng)費(fèi)管會研究審批通過的各項費(fèi)用為*元，其中：各項墊支費(fèi)用*，購置的低值易耗品費(fèi)用為*元，各種修理費(fèi)用為*元，營業(yè)外支出為*元，其他各項費(fèi)用為*元。 3、減少非生息資金的占比，加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理。截止11月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為*萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險控制警戒線，我部根據(jù)實(shí)際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區(qū)，誰負(fù)責(zé)清理”的原那么，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤催促，限期清理。截止11月末，應(yīng)收利息余額為*萬元，預(yù)計年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。 三、及時清收違規(guī)投資，標(biāo)準(zhǔn)投資行為 根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采

5、取上門催收洽談、 追問和網(wǎng)上查詢、出售等方式，及時清收了申銀萬國*萬元國債和保險投資*萬元。目前仍有保險投資*萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時清收南方證券*萬元國債投資。為標(biāo)準(zhǔn)投資行為，確保資金平安、高效運(yùn)營，我部于今年十月制定了*市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理方法，規(guī)定了在銀行間債券市場進(jìn)行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購置債券*萬元，同時與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益。 四、發(fā)行專項中央銀行票據(jù)*萬元 為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革，切 實(shí)用 好國家資金支持政策，根據(jù)國

6、庫院農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知（國發(fā)xx15號）和 民銀行農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項中央銀行票據(jù)操作方法（銀發(fā)xx181號）、農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引（銀發(fā)#4號）文件精神，一季度制定了*市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良貸款方案書，在報經(jīng)*銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后，一邊請*會計師事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時進(jìn)行增資擴(kuò)股充實(shí)資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)*萬元，并在二季度末到達(dá)了提前申請贖回的條件。 五、充實(shí)資本金，增強(qiáng)自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險能力。 根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營自主、盈虧自負(fù)、風(fēng)險自擔(dān)”的要求，通過宣傳發(fā)動，募集股金，完善法人治

7、理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴(kuò)股金*萬元，有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)的開展，加強(qiáng)了對“三農(nóng)”的效勞，同時自身的經(jīng)營實(shí)力和抗風(fēng)險能力也得到了加強(qiáng)。 一、合理制定經(jīng)營目標(biāo)，確保全年各項指標(biāo)的完成 年初，本著“效益優(yōu)先”的原那么，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合我社上 年度 經(jīng)營目標(biāo)完成 情況 的根底上，科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù)，并于元月一日召開首季組織資金發(fā)動大會，進(jìn)一步提高全員的認(rèn)識，明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳，合理設(shè)定各項指標(biāo)，與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營綜合考核方法，為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)

8、營目標(biāo)實(shí)際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn)，及時調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營目標(biāo)，為今年利潤 方案 的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定根底。截止11月末，各項存款余額為*萬元，比年初增加*萬元；各項貸款余額為*萬元（含貼現(xiàn)*萬元），比年初增加*萬元；不良貸款余額為*萬元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降*萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*下降了*個百分點(diǎn)；全轄盈虧軋差合計賬面盈余*萬元，比去年同期增盈*萬元。預(yù)計至12月末，各項存款余額到達(dá)*萬元，比年初增加*萬元；各項貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元；不良貸款余額為*萬元，比年初下降*萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實(shí)現(xiàn)各項收入為*元，

9、各項支出*萬元，賬面盈余*萬元。 二、加強(qiáng)財務(wù)管理，標(biāo)準(zhǔn)財務(wù)行為，努力增收節(jié)支 1、根據(jù)上年財務(wù)管理經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實(shí)際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務(wù)公開，民主理財”為原那么，控制水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額，業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5序時列支， 其他 費(fèi)用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為 年終 考核認(rèn)賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網(wǎng)點(diǎn)額外增加了*元費(fèi)用，從而了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營和管理所需各項費(fèi)用的開支。 2、標(biāo)準(zhǔn)財務(wù)行為，合理控制財務(wù)開支。繼續(xù)執(zhí)行*市農(nóng)村信用合作社財務(wù)管理方法和費(fèi)用結(jié)報，在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會管理下，詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)了財務(wù)開支的范圍

10、、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費(fèi)管會的管理制度，對于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開支，一律提前上報費(fèi)管費(fèi)研究、審批。截止11月末，經(jīng)費(fèi)管會研究審批通過的各項費(fèi)用為*元，其中：各項墊支費(fèi)用*，購置的低值易耗品費(fèi)用為*元，各種修理費(fèi)用為*元，營業(yè)外支出為*元，其他各項費(fèi)用為*元。 3、減少非生息資金的占比，加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理。截止11月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為*萬元，已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險控制警戒線，我部根據(jù)實(shí)際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區(qū)，誰負(fù)責(zé)清理”的原那么，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤催促，限期清理。截止11月末，應(yīng)收利息余額為*萬元，預(yù)計年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。 三、及時清收違規(guī)投資

11、，標(biāo)準(zhǔn)投資行為 根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、 追問和網(wǎng)上查詢、出售等方式，及時清收了申銀萬國*萬元國債和保險投資*萬元。目前仍有保險投資*萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時清收南方證券*萬元國債投資。為標(biāo)準(zhǔn)投資行為，確保資金平安、高效運(yùn)營，我部于今年十月制定了*市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理方法，規(guī)定了在銀行間債券市場進(jìn)行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購置債券*萬元，同時與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益。 四、發(fā)行專項中央銀行票據(jù)*萬元 為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革，切 實(shí)用 好國家資金支持政策，根據(jù)國庫院農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知（國發(fā)xx15號）和 民銀行農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項中央銀行票據(jù)操作方法（銀發(fā)xx181號）、農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引（銀發(fā)#4號）文件精神，一季度制定了*市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良貸款方案書，在報經(jīng)*銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后，一邊請*會計師事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時進(jìn)行增資擴(kuò)股充實(shí)資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)