工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的成因及應(yīng)對

1、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的成因及應(yīng)對工程項(xiàng)目具有建設(shè)周期長， 投資數(shù)額大， 工作和工序繁多等特點(diǎn)。 建設(shè)周期 長，使各個(gè)時(shí)期的不可預(yù)見因素相應(yīng)增多， 與時(shí)間相關(guān)的外界因素和內(nèi)部因素的 變化都會(huì)影響工期及各項(xiàng)計(jì)劃的按期完成 ; 投資額巨大，致使施工中的墊資行為 非常普遍。無論是籌資方式、途徑、銀行利率及有關(guān)合同條款發(fā)生變化，還是甲 方拖欠工程款，都會(huì)加大項(xiàng)目成本 ; 工作、工序繁多，一旦施工組織不盡合理， 就會(huì)極大地影響工程進(jìn)度、 成本和質(zhì)量等目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 因此， 對工程項(xiàng)目施工進(jìn) 程中的各種不可預(yù)見因素即風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行分析和控制研究，具有重要意義。一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義及特征1. 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義。 風(fēng)險(xiǎn)

2、是一個(gè)系統(tǒng)造成失敗的可能性和由這種失敗而 導(dǎo)致的損失或后果。用數(shù)學(xué)公式可以表示為：R=f(P , C)其中，R表示風(fēng)險(xiǎn)，P表示不利事件發(fā)生的概率，C表示該事件發(fā)生的后果。工程風(fēng)險(xiǎn)管理專家對工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)定義為： 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是所有影響工程 項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的集合。2. 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征。 由于建設(shè)工程是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的重要組成部分， 工程 項(xiàng)目在管理和實(shí)施過程中發(fā)生工期拖延、 施工機(jī)械和建材盜失、 意外爆炸、坍塌 等事故屢見不鮮， 影響了項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 產(chǎn)生的原因即為與工程項(xiàng)目相關(guān)的風(fēng) 險(xiǎn)。為了保證項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)， 項(xiàng)目從立項(xiàng)到完成后運(yùn)行的整個(gè)生命周期中， 都 必須充分了解工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

3、的特征， 重視風(fēng)險(xiǎn)管理。 工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有如下 特征。 (1) 風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以 人的意志為轉(zhuǎn)換的客觀實(shí)在， 而且在工程項(xiàng)目的全生命周期內(nèi)， 風(fēng)險(xiǎn)是無處不在、無時(shí)沒有的。 我們在管理的過程中， 只能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減少風(fēng)險(xiǎn)造成的 損失，而不能從根本上完全消除風(fēng)險(xiǎn)。 (2) 某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng) 險(xiǎn)發(fā)生的必然性。任何具體風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和其他因素共同作用的 結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象，個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的，雜亂無章的。但對大量 風(fēng)險(xiǎn)事故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析， 發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律， 這就使人們有 可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及

4、其他現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分析方法去計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程 度，同時(shí)也導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理的迅速發(fā)展。 (3) 風(fēng)險(xiǎn)的相對性。同樣的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對于 不同的項(xiàng)目和項(xiàng)目管理者會(huì)有不同的影響。 不同的主體對同樣風(fēng)險(xiǎn)的承受能力是 不同的。人們的承受能力取決于認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)的能力， 工程項(xiàng)目收益的大小、 工程項(xiàng) 目投入的多少、工程項(xiàng)目主體地位的高低和其所擁有的資源的多少以及工程項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)的大小和后果，因此工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有一定的相對性。 (4) 風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)性。 包括以下三個(gè)方面的內(nèi)容： 風(fēng)險(xiǎn)的漸進(jìn)性。 大部分的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)不是突然爆 發(fā)的，是隨環(huán)境、條件和自身固有的規(guī)律逐漸發(fā)展形成的。 在項(xiàng)目的整個(gè)過程中， 各種風(fēng)險(xiǎn)的大小和性質(zhì)會(huì)

5、隨項(xiàng)目的內(nèi)外部條件的逐步變化而變化。 風(fēng)險(xiǎn)的階段 性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展可分為潛在風(fēng)險(xiǎn)階段、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段和造成后果階段。 這一特征為開展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供了前提條件。 風(fēng)險(xiǎn)的突變性。 在工程項(xiàng)目的 內(nèi)部條件或外部條件發(fā)生突變時(shí)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和后果會(huì)隨之發(fā)生突變。 (5) 風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。工程建設(shè)項(xiàng)目周期長，規(guī)模大，涉及范圍廣, 風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多且種類繁雜， 致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險(xiǎn)多種多樣， 而且大量風(fēng) 險(xiǎn)因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜、 各風(fēng)險(xiǎn)因素之間及與外界交叉影響又使風(fēng)險(xiǎn)顯 示出多層次性，這是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要特征之一。、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的成因?qū)Τ邪虂碚f，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的成因可分為客

6、觀風(fēng)險(xiǎn)成因和內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)成因兩 類。1.客觀風(fēng)險(xiǎn)成因。 (1) 自然成因。工程項(xiàng)目工期長，工程實(shí)施期間遭遇洪水、 雪災(zāi)等各種自然災(zāi)害的機(jī)會(huì)極大。 項(xiàng)目所在地的地質(zhì)地基條件、 水文條件發(fā)生變 化時(shí)，會(huì)形成風(fēng)險(xiǎn)。 (2) 政治成因。國際工程項(xiàng)目實(shí)施過程中，由于項(xiàng)目所在國 發(fā)生戰(zhàn)爭和內(nèi)亂， 可導(dǎo)致建設(shè)項(xiàng)目終止或毀約， 或者建設(shè)現(xiàn)場直接遭受戰(zhàn)爭的破 壞，而使承包商和業(yè)主都遭受損失。在合同履行過程中，項(xiàng)目所在國法律、政策 發(fā)生變化，可能使承包商承擔(dān)額外的責(zé)任， 造成較大的履約風(fēng)險(xiǎn)。 (3) 經(jīng)濟(jì)成因。 匯率浮動(dòng)。一般情形下，國際工程項(xiàng)目在合同履行過程中， 業(yè)主對承包商的付 款都是承包商所在國以外的貨幣， 這

7、就使得承包商不得不承擔(dān)國際市場匯率波動(dòng) 的風(fēng)險(xiǎn)。通貨膨脹。通貨膨脹會(huì)引起材料價(jià)格與人工工資大幅上漲，最終導(dǎo)致 工程造價(jià)大幅提高， 以固定總價(jià)作為合同條款的承包商， 必然要承擔(dān)額外支付的 風(fēng)險(xiǎn)。宏觀經(jīng)濟(jì)政策。當(dāng)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策發(fā)生變化，采取抽緊銀根，提高利 率的緊縮政策時(shí)， 對于需要墊資的承包商來說， 籌集資金會(huì)變得非常困難， 而利 率上漲會(huì)增加資金成本。 (4) 人為成因。工程項(xiàng)目實(shí)施過程中常出現(xiàn)設(shè)計(jì)圖紙?zhí)?供不及時(shí)， 業(yè)主變更過多且錯(cuò)過事前或事初最佳變更期， 工藝方案不合理， 管理 水平低下， 材料設(shè)備供應(yīng)不及時(shí)或質(zhì)量達(dá)不到要求， 地質(zhì)勘探資料反映解釋不全 面等問題，增加了承包商的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

8、2.內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)成因。 (1) 合同成因。工程承包是基于合同當(dāng)事人的責(zé)任、權(quán)利 和義務(wù)的法律行為。 締約和履約是承包工程的關(guān)鍵。 許多承包商因?qū)喖s和履約 工程的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識不足， 締約時(shí)出現(xiàn)存在缺陷、 顯失公平的合同。 具體表現(xiàn)為合同 條款不全面、不完善，文字不細(xì)致、不嚴(yán)密，合同存在漏洞 ; 存在不完善或沒有 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保、 索賠、保險(xiǎn)等相應(yīng)條款， 缺少因第三方影響造成工期延誤或經(jīng) 濟(jì)損失的條款 ; 存在單方面的約束性、過于苛刻的權(quán)利等不平衡條款，即所謂霸 王條款; 履約時(shí)則容易出現(xiàn)工程發(fā)包人信譽(yù)差，不誠信，不按合同約定結(jié)算，有 意拖欠工程款或因其經(jīng)濟(jì)狀況惡化， 導(dǎo)致履約能力差， 無力支付工程款的

9、現(xiàn)象以 及由于選擇分包商不當(dāng)， 遇到分包商違約， 不能按質(zhì)按量按期完成分包工程， 從 而影響整個(gè)工程的進(jìn)度或發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失的情況。 致使本不該虧損的項(xiàng)目嚴(yán)重虧損。 (2) 技術(shù)成因。由于承包商技術(shù)能力薄弱，缺乏管理人才和經(jīng)驗(yàn)或者籌集資金的 能力不足，使得工程項(xiàng)目實(shí)施過程中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率增大或發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的損失 程度擴(kuò)大。三、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對策略1. 樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，建立企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系。第一， 在工程項(xiàng)目實(shí)施過程中應(yīng)樹立風(fēng)險(xiǎn)意識， 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集和整理， 掌握不同 工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)特征和規(guī)律， 及時(shí)確認(rèn)工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)事件， 列出潛在的風(fēng)險(xiǎn) 清單，然后根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不

10、同的應(yīng)對措施。第二，推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，在 工程項(xiàng)目中制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃確保工程項(xiàng)目每一階段都進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、 風(fēng)險(xiǎn)分析、 風(fēng)險(xiǎn)衡量以及風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)， 以便最大程度的減少風(fēng)險(xiǎn)損失， 保證項(xiàng)目總體目標(biāo)的實(shí) 現(xiàn)。第三，在企業(yè)內(nèi)部建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系， 明確職責(zé)，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)的分級歸口管理， 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)跟蹤評估，并建立風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)機(jī)制， 充分調(diào)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的積極性。2.提高法律意識， 加強(qiáng)合同管理。工程項(xiàng)目管理人員應(yīng)熟悉和掌握工程項(xiàng)目 實(shí)施階段的有關(guān)法律法規(guī)， 深入研究和全面分析招標(biāo)文件， 簽訂完善的施工合同， 避免合同中的矛盾或二義性解釋， 對合同中意義不清、 標(biāo)準(zhǔn)不明確或前后矛盾之 處向業(yè)主提出征詢意見。 如業(yè)主

11、未積極答復(fù)， 承包商可按對其有利的解釋理解合 同; 加強(qiáng)履約管理，提高履約質(zhì)量，勤于簽證，精于索賠。在施工合同履行過程 中，由于一些不可預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生， 發(fā)包方不能履行合同或不能完全履行合同的 情況時(shí)有發(fā)生， 而使承包方遭受到合同價(jià)款以外的損失和影響了工期的， 承包方 應(yīng)要注意和重視索賠資料的收集和準(zhǔn)備，依法索賠。3. 合理利用金融工具分散風(fēng)險(xiǎn)。 由于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)中不僅包含可控風(fēng)險(xiǎn)， 而 且存在著大量的不可控風(fēng)險(xiǎn)， 所以通過合理利用金融工具即通過增加承擔(dān)項(xiàng)目風(fēng) 險(xiǎn)的相關(guān)利益人，實(shí)現(xiàn)降低工程項(xiàng)目中單位個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)的目的來分散風(fēng)險(xiǎn)將是趨勢 所在。分散風(fēng)險(xiǎn)最常見的方式有：分包、保險(xiǎn)和擔(dān)保。4. 實(shí)施人才戰(zhàn)略，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。 競爭以人為本。 只有加大工程項(xiàng)目管 理人員的培訓(xùn)力度， 提高工程項(xiàng)目管理人員的綜合素質(zhì)和技術(shù)水平， 才能使工程 項(xiàng)目管理人員熟悉各項(xiàng)規(guī)則，