服務(wù)產(chǎn)品推廣管理辦法試行

1、服務(wù)產(chǎn)品推廣管理辦法（試行）第一章總則第一條為規(guī)范公司服務(wù)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)流程，推動(dòng)公司服務(wù)產(chǎn)品化戰(zhàn)略的實(shí) 施，保證公司服務(wù)產(chǎn)品系列的順利推廣，特制定本辦法。第二條 本辦法適用于營(yíng)業(yè)部各級(jí)理財(cái)顧問及投資顧問在展業(yè)過 程中對(duì) 公司服務(wù)產(chǎn)品系列的推廣和簽約活動(dòng)，其中投資顧問的展業(yè)活動(dòng)須參照投 資顧問業(yè)務(wù)暫行管理辦法。第三條 本辦法據(jù)行業(yè)現(xiàn)狀和我公司實(shí)際情況制定，并依據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā) 展的需要適時(shí)調(diào)整。第二章服務(wù)產(chǎn)品體系及定價(jià)第四條 本辦法中的服務(wù)產(chǎn)品是指由公司和營(yíng)業(yè)部針對(duì)公司客戶 提供 的，以資訊、終端、活動(dòng)以及投資顧問服務(wù)等形式展現(xiàn)的，能被 客戶接收以 及購買的金融性功能。投資顧問服務(wù)為服務(wù)產(chǎn)品系列之一。第

2、五條 服務(wù)產(chǎn)品分為標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)產(chǎn)品套餐、高端客戶理財(cái)終端、特定 收費(fèi)產(chǎn)品、金融產(chǎn)品優(yōu)先購買權(quán)、投資顧問服務(wù)等。第六條產(chǎn)品及客戶服務(wù)部規(guī)范公司各項(xiàng)服務(wù)產(chǎn)品的制作流程、品質(zhì)標(biāo) 準(zhǔn)和配送渠道，確保總部服務(wù)產(chǎn)品按時(shí)保質(zhì)傳遞至客戶，通過對(duì)營(yíng)業(yè)部的 監(jiān)督和考核，保證營(yíng)業(yè)部服務(wù)產(chǎn)品的具體落實(shí)。第七條產(chǎn)品及客戶服務(wù)部根據(jù)公司服務(wù)產(chǎn)品目錄（附件2 ）制定服務(wù) 產(chǎn)品分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)制定各級(jí)別客戶的服務(wù)產(chǎn) 品套餐系列。產(chǎn)品及客戶服務(wù)部制定各級(jí)別服務(wù)產(chǎn)品套餐的配送標(biāo)準(zhǔn)及服務(wù)產(chǎn)品的指 導(dǎo)定價(jià)（包括傭金率指導(dǎo)價(jià)及單獨(dú)收費(fèi)指導(dǎo)價(jià)，詳見附件3），并可根據(jù)公司 實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。第八條各營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)本部各級(jí)別客戶的傭金

3、率區(qū)間、交易量、凈傭金貢 獻(xiàn)等指標(biāo)進(jìn)行綜合評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)產(chǎn)品套餐系列的收費(fèi) 標(biāo)準(zhǔn)，確定各級(jí)別目標(biāo)客戶群和重點(diǎn)推廣的服務(wù)套餐，并上報(bào)產(chǎn)品及客戶服 務(wù)部備案，產(chǎn)品及客戶服務(wù)部將各營(yíng)業(yè)部標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)產(chǎn)品套餐系列收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 錄入公司CRM系統(tǒng)并定期維護(hù)。其中各級(jí)別服務(wù)產(chǎn)品計(jì)劃的A套餐定價(jià)不低于2.5%o, D套餐定價(jià)參 考營(yíng)業(yè)部所在地區(qū)傭金自律標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)產(chǎn)品套餐定價(jià)示例如下:2.5% o2.0%1.5%不低于地區(qū)傭金自律標(biāo)準(zhǔn)適用客戶鉆石計(jì)劃ABCD鉆石級(jí)白金計(jì)劃ABCD白金級(jí)金卡計(jì)劃ABCD金卡級(jí)貴兵計(jì)劃ABCD貴賓級(jí)第九條公司每月月末最后一個(gè)交易日重新計(jì)算所有客戶的級(jí)別，新開戶客

4、戶當(dāng)月內(nèi)每日進(jìn)行計(jì)算，客戶級(jí)別上升后，對(duì)應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn) 化服務(wù)產(chǎn)品套餐 根據(jù)目前客戶級(jí)別自動(dòng)調(diào)整，客戶級(jí)別下降后，仍可 享受一個(gè)季度的產(chǎn)品套 餐體驗(yàn)，一個(gè)季度后若仍未升回原有級(jí)別，服 務(wù)產(chǎn)品套餐級(jí)別自動(dòng)下降。第十條營(yíng)業(yè)部可按照產(chǎn)品及客戶服務(wù)部統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)產(chǎn)品體系 和定價(jià)推廣服務(wù)產(chǎn)品，也可根據(jù)客戶分級(jí)分類情況對(duì)服務(wù)產(chǎn) 品自由打包成套 餐并制定套餐價(jià)格，上報(bào)產(chǎn)品及客戶服務(wù)部備案。營(yíng) 業(yè)部在制定套餐價(jià)格時(shí) 要遵循以下原則：1、最低級(jí)別套餐的定價(jià)不得低于地區(qū)傭金自律標(biāo)準(zhǔn)；2、套餐的梯級(jí)定價(jià)浮動(dòng)幅度可由營(yíng)業(yè)部制定；3、原則上套餐的價(jià)格不高于套餐內(nèi)產(chǎn)品的單價(jià)之和。第十一條白金理財(cái)終端主要面向白金級(jí)以上客

5、戶，金牌理財(cái)終 端主要面向金卡級(jí)客戶，可以采取傭金率方式定價(jià)或收取固定年費(fèi)方式定價(jià)，客戶可以自由選擇付費(fèi)方式，定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)如下：套餐傭金率指導(dǎo)價(jià)年費(fèi)定價(jià)白金理財(cái)終端3%o16888元/年金牌理財(cái)終端9800元/年采取傭金率水平定價(jià)時(shí)，營(yíng)業(yè)部在指導(dǎo)價(jià)的基礎(chǔ)上有一定的議價(jià)空間， 但終端的最終定價(jià)必須高于標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)產(chǎn)品套餐的最高定價(jià)。第十二條“特定收費(fèi)產(chǎn)品"是公司外部采購的服務(wù)產(chǎn)品，有一定的采購成本?？蛻艨筛鶕?jù)需求自由選擇使用，數(shù)量不限。該類產(chǎn)品采取固定年費(fèi)方 式收費(fèi)，營(yíng)業(yè)部可在成本價(jià)和指導(dǎo)價(jià)范圍內(nèi)自行定 價(jià)。相尖產(chǎn)品成本價(jià)及指 導(dǎo)價(jià)如下：特定收費(fèi)產(chǎn)品產(chǎn)品成本價(jià)產(chǎn)品指導(dǎo)價(jià)股指期貨套利軟件400

6、00元/年42999元/年ETF套利軟件15000元/年19999元/年LEVEL-2 行情1200元/年1800元/年資本年會(huì)8000/ 次10000元/次上市公司調(diào)研5000元/次7999元/次第十三條金融產(chǎn)品是通過對(duì)客戶金融需求的深入了解，結(jié)合現(xiàn)代金融技術(shù)為客戶提供的相應(yīng)產(chǎn)品。符合條件的客戶可根據(jù)需求自由選擇產(chǎn)品，根據(jù)所購產(chǎn)品的付費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)付費(fèi)相矢產(chǎn)品如下:金融產(chǎn)品類信托理財(cái)產(chǎn)品定向增發(fā)信托類理財(cái)產(chǎn)品A股事件驅(qū)動(dòng)型套利產(chǎn)品保本增值型理財(cái)產(chǎn)品（穩(wěn)健管理類）結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品（進(jìn)取管理類）私募產(chǎn)品私募股權(quán)投資基金私募結(jié)構(gòu)化債權(quán)融資產(chǎn)品陽光私募基金資產(chǎn)管理定向資產(chǎn)管理（一對(duì)一）小集合產(chǎn)品營(yíng)業(yè)部高端客戶

7、資金增值計(jì)劃集合資產(chǎn)管理計(jì)劃邙艮定性）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（非限定性）第十四條投資顧問與客戶單獨(dú)簽訂投資顧問服務(wù)協(xié)議并收取費(fèi)用的， 可以采取傭金收費(fèi)和固定年費(fèi)方式，具體標(biāo)準(zhǔn)由營(yíng)業(yè)部根據(jù)投資顧問的議價(jià) 能力自行制定。第十五條產(chǎn)品及客戶服務(wù)部根據(jù)新產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃不定期對(duì)服務(wù)產(chǎn)品目 錄進(jìn)行更新，營(yíng)業(yè)部需根據(jù)更新后的目錄進(jìn)行產(chǎn)品推廣。第十六條營(yíng)業(yè)部自行定制的套餐及單項(xiàng)產(chǎn)品收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，需待CRM系統(tǒng)功能完善后在相應(yīng)的菜單中進(jìn)行維護(hù)，錄入服務(wù)產(chǎn)品目錄及定價(jià) 標(biāo)準(zhǔn)，并定期監(jiān)控平臺(tái)的使用。第三章服務(wù)產(chǎn)品簽約第十七條營(yíng)業(yè)部在服務(wù)產(chǎn)品宣傳推廣過程中應(yīng)遵循客戶適當(dāng)性服務(wù)原 則，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，向客戶揭示風(fēng)險(xiǎn)并完

8、整介紹服務(wù)產(chǎn)品系 列內(nèi)容，明確告知客戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。第十八條服務(wù)產(chǎn)品簽約收費(fèi)流程1 服務(wù)產(chǎn)品套餐簽約流程T日向客戶介紹公司服務(wù)產(chǎn)品 系列和收費(fèi)方式及標(biāo)準(zhǔn)選擇收費(fèi)方式ILhBMM «OM MH因是斥麵攵取WMB W CMBMl客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，簽署 風(fēng)險(xiǎn)揭示書服務(wù)產(chǎn)品確認(rèn)單營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)人員確認(rèn)客戶身份登錄CRM，查詢客戶信息，并逬行定制;上調(diào)傭金方案；T+5責(zé)世町!；柜臺(tái)主管登陸CRM I |確認(rèn)|I柜臺(tái)人員在金證柜II臺(tái)系統(tǒng)修改傭金（客戶狀態(tài)口動(dòng)變?yōu)镮 已簽約 ！財(cái)務(wù)人員及時(shí)將收款 情況附反饋給柜臺(tái)i i主管I輸入年費(fèi)金額一一*協(xié)議失效2服務(wù)產(chǎn)品變更流程無投顧或投顧不變第十九條簽約

9、終止流程客戶簽約前傭金率低于當(dāng)?shù)刈月蓚蚪鹚?，退簽后需?duì)傭金率進(jìn)行 調(diào)整的，調(diào)整后傭金率不得低于地區(qū)自律傭金水平。固定年費(fèi)客戶應(yīng)在協(xié)議簽訂5個(gè)交易日內(nèi)解除協(xié)議的，全額退費(fèi)。在協(xié)議簽訂超過5個(gè)交易日的服務(wù)期內(nèi)解除協(xié)議的，不退費(fèi)。第四章服務(wù)產(chǎn)品推廣第二十條產(chǎn)品及客戶服務(wù)部制定公司服務(wù)產(chǎn)品系列的推廣方案，內(nèi) 容包括客戶簽約指標(biāo)分配與激勵(lì)、宣傳方式及推廣渠道、效果評(píng)估與反 饋、人員培訓(xùn)等方面。第二十一條服務(wù)產(chǎn)品推廣流程營(yíng)業(yè)部產(chǎn)品及客戶服務(wù)部制定公司服務(wù)產(chǎn)品系列標(biāo)準(zhǔn)制定針對(duì)營(yíng)業(yè)部及各崗位的考核指標(biāo)、激勵(lì)辦法進(jìn)行系統(tǒng)建設(shè)，在相矢平臺(tái)站中加載宣傳界面、增加簽約數(shù)據(jù)統(tǒng) 計(jì)功能進(jìn)行內(nèi)外部媒體宣傳方案和宣傳資料的

10、設(shè)計(jì)結(jié)束第二十二條公司CRM系統(tǒng)根據(jù)各營(yíng)業(yè)部服務(wù)產(chǎn)品系列收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和客 戶等級(jí)及目前傭金水平，為存量客戶自動(dòng)匹配相應(yīng)套餐，如果客戶對(duì)傭金率 或者服務(wù)產(chǎn)品有不同要求，可根據(jù)服務(wù)產(chǎn)品簽約流程為客戶定制服務(wù)產(chǎn)品 套餐。營(yíng)業(yè)部應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)新開戶和轉(zhuǎn)銷戶客戶的服務(wù)產(chǎn)品套餐推廣。第二十三條宣傳推廣營(yíng)業(yè)部應(yīng)制定推廣服務(wù)產(chǎn)品的具體方案，作為營(yíng)業(yè)部客戶分級(jí)分類工 作方案的附件，并按照計(jì)劃逐項(xiàng)落實(shí)。產(chǎn)品及客戶服務(wù)部將通過網(wǎng)站、行情交易軟件、各服務(wù)平臺(tái)對(duì)服務(wù)產(chǎn)品系列進(jìn)行宣傳。營(yíng)業(yè)部應(yīng)定期 組織服務(wù)產(chǎn)品推介會(huì)，積極利用報(bào)告會(huì)、電話、短信、面談等形式介紹服務(wù) 產(chǎn)品系列。產(chǎn)品及客戶服務(wù)部將制作面向客戶的服務(wù)產(chǎn)品手冊(cè)、宣傳折

11、頁等及面向營(yíng)業(yè)部員工的服務(wù)產(chǎn)品指南，方便營(yíng)業(yè)部進(jìn)行服務(wù)產(chǎn)品的推廣，營(yíng)業(yè) 部也可自行制作服務(wù)產(chǎn)品的宣傳物料°第二十四條考核營(yíng)業(yè)部應(yīng)充分重視公司服務(wù)產(chǎn)品的推廣，服務(wù)產(chǎn)品套餐的推廣作為減 分項(xiàng)指標(biāo)記入營(yíng)業(yè)部考核，具體考核標(biāo)準(zhǔn)另行通知。營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理作為服務(wù) 產(chǎn)品推廣的第一負(fù)責(zé)人，由總經(jīng)理制定各級(jí)理財(cái)顧問和投資顧問推廣服務(wù)產(chǎn) 品的考核指標(biāo)。第二十五條激勵(lì)公司對(duì)營(yíng)業(yè)部各級(jí)理財(cái)顧問和投資顧問的服務(wù)產(chǎn)品系列推廣給予激勵(lì)，可對(duì)簽約服務(wù)產(chǎn)品客戶的增量收入部分提成，提成標(biāo)準(zhǔn)如下：客戶矢系投顧業(yè)務(wù)增量收入提成比例經(jīng)紀(jì)矢系無服務(wù)矢系35%投顧矢系35%第二十六條簽約情況評(píng)估及反饋營(yíng)業(yè)部各級(jí)理財(cái)顧問和投資顧問應(yīng)廣泛收集客戶意見， 針對(duì)服務(wù) 產(chǎn)品體系、服務(wù)產(chǎn)品質(zhì)量提出改進(jìn)意見并及時(shí)與產(chǎn)品及客戶服務(wù)部進(jìn) 行溝 通，為進(jìn)一步改進(jìn)產(chǎn)品提供參考。產(chǎn)品及客戶服務(wù)部通過服務(wù)產(chǎn)品周報(bào)分析營(yíng)業(yè)部產(chǎn)品推廣、傭金增長(zhǎng)等數(shù)據(jù)，評(píng)估產(chǎn)品簽約與考核指標(biāo)的尖系，評(píng)估服務(wù)產(chǎn)品推廣方法并及時(shí)改進(jìn)第二十七條培訓(xùn) 產(chǎn)品及客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)制作服務(wù)產(chǎn)品推廣相尖物料并向營(yíng)業(yè)部進(jìn)行征 訂。在服務(wù)產(chǎn)品系列推廣之前，產(chǎn)品及客戶服務(wù)部應(yīng)對(duì)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，包括并不限于：產(chǎn)品介紹、定價(jià)體系、推廣方式、系統(tǒng)使用方法