證券從業(yè)資格考試《證券基金》密押試卷及答案解析（共2套）

1、精品文檔（2010證券從業(yè)資格考試證券基金密押試卷（一）導(dǎo)讀本套試題“2010證券從業(yè)資格考試證券基金密押試卷”根據(jù)往年命題規(guī)律，緊扣考綱考點(diǎn)，可以幫助考生在最后一天進(jìn)一步提升考試成績(jī)。一、單選題(共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)1.1879年，英國(guó)公布()，使投資基金脫離了原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。a.股份有限公司法b.投資基金管理辦法c.投資顧問(wèn)法d.投資公司法2.與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是()。a.所有權(quán)關(guān)系b.債權(quán)債務(wù)關(guān)系c.信托關(guān)系d.合伙投資關(guān)系3.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以()為基

2、礎(chǔ)。a.市場(chǎng)供求關(guān)系b.市場(chǎng)存款利率c.基金份額凈值d.基金份額總額4.下列各項(xiàng)中，不是基會(huì)合同的當(dāng)事人的是()。a.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)b.基金份額持有人c.基金管理人d.基金托管人5.以其他證券投資基金為投資對(duì)象，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱(chēng)為()。a.指數(shù)基金b.基金中的基金c.傘型基金d.信托投資單位6.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。a.50%b.60%c.70%d.80%7.個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是()。a.操作風(fēng)險(xiǎn)b.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)c.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)d.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)8.qd為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)

3、凈值的()。a.5%b.8%c.10%d.20%9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到()人以上。a.100b.200c.500d.100010.通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱(chēng)為()。a.網(wǎng)上發(fā)售b.網(wǎng)下發(fā)售c.回?fù)軝C(jī)制d.回購(gòu)機(jī)制11.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的()。a.1%b.2%c.5%d.8%12.由于etf基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于()。a.可能現(xiàn)金替代b.禁止現(xiàn)金替代c.可以現(xiàn)金替代d.必須現(xiàn)金替代13.關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)具備的條件，下列說(shuō)法不正確的是()。a.注冊(cè)資本不低于5億元人民幣b.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)

4、以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全c.從事證券經(jīng)營(yíng)等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)d.最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰14.考察基金產(chǎn)品線(xiàn)的內(nèi)涵角度一般不包括()。a.產(chǎn)品線(xiàn)的長(zhǎng)度b.產(chǎn)品線(xiàn)的寬度c.產(chǎn)品線(xiàn)的深度d.產(chǎn)品線(xiàn)的高度15.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的是()。a.風(fēng)險(xiǎn)控制制度 b.員工自律c.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制d.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)16.開(kāi)放式基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段是()。a.簽署基金合同階段b.基金募集階段c.基金運(yùn)作階段d.基金終止階段17.增發(fā)新股的資金清算屬于()。a.交易所交易

5、資金清算b.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算c.場(chǎng)外資金清算d.場(chǎng)內(nèi)資金清算18.托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是()。a.環(huán)境控制b.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估c.控制活動(dòng)d.信息溝通 19.基金銷(xiāo)售的()反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷(xiāo)售合理的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售的要求。a.服務(wù)性b.專(zhuān)業(yè)性c.持續(xù)性d.適用性20.基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的，并應(yīng)當(dāng)歸人基金財(cái)產(chǎn)。()a.10%.25%b.5%，25%c.10%，30%d.5%，30%21.營(yíng)銷(xiāo)組合四大要素不包括()。a.產(chǎn)品b.費(fèi)率c.促銷(xiāo)d.售后服務(wù)22.銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程

6、控制的內(nèi)容不包括()。a.制定完善的資金清算流程b.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系c.制定投資*益須知d.制定客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)23.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。a.6b.9c.12d.1524.()定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。a.基金管理公司b.托管銀行c.基金估值工作小組d.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)25.當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，()應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。a.基金管理人b.基金托管人c.基金登記機(jī)構(gòu)d.監(jiān)管部門(mén)26.基金(

7、)對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值。a.每日b.每周c.每月d.每季27.基金持有的金融資產(chǎn)應(yīng)計(jì)人()。a.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)b.持有至到期投資c.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)d.可供出售的金融資產(chǎn)28.假設(shè)某封閉式基金7月18h的基金資產(chǎn)凈值為35000萬(wàn)元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬(wàn)元人民幣。該股票基金的基金管理費(fèi)率為0.25%。那么，該基金7月19日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)是()元。a.2397b.2406c.2431d.243929.通常情況下，交易所上市的有價(jià)證券以其估值h的()估值。a.平均價(jià)b.收盤(pán)價(jià)c.開(kāi)盤(pán)價(jià)d.預(yù)期收益的現(xiàn)值30.買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入屬于()。a.利

8、息收入b.投資收人c.其他收入d.公允價(jià)值變動(dòng)損益31.下列各項(xiàng)不屬于基金費(fèi)用的是()。a.管理人報(bào)酬b.托管費(fèi)c.交易費(fèi)用d.基金申購(gòu)費(fèi)32.關(guān)于基金稅收，下列說(shuō)法正確的是()。a.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅b.企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額征收印花稅c.對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金單位獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅d.企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，征收企業(yè)所得稅33.代表基金份額10%以卜的基金份額持有人自行召集召開(kāi)持有人大會(huì)的，此類(lèi)持有人應(yīng)至少提前()日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)問(wèn)、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。a.10b.15c.30d.4534.基金合同的主要披露事項(xiàng)不

9、包括()。a.基金運(yùn)作方式b.基金收益分配原則c.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式d.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容35.目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是()。a.期末基金份額凈值b.期末可供分配基金份額利潤(rùn)c.加權(quán)平均基金份額本期利潤(rùn)d.凈值增長(zhǎng)指標(biāo)36.關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。a.保護(hù)投資者利益b.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明c.消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)d.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展37.我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是()。a.中國(guó)證監(jiān)會(huì)b.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)c.證券交易所d.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)38.中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的()，旨在進(jìn)一步明確基金管理公司公平對(duì)待不同組合所應(yīng)遵循的具體原則和方法。a.證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(

10、試行)b.基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)c.基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法d.基金管理公司公平交易制度指導(dǎo)意見(jiàn)39.某基金名稱(chēng)顯示了投資方向，那么它應(yīng)當(dāng)有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。a.50%b.60%c.80%d.90%40.假定證券a的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為()。a.20.6%b.21.6%c.22.8%d.23.6%41.在證券組合管理的基本步驟中，投資時(shí)機(jī)的選擇是()階段的主要工作。a.進(jìn)行證券投資分析b.組建證券投資組合c.投資組合的修正d.投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估42.假設(shè)證券組合p由兩個(gè)證券組合i和構(gòu)成，組合的期望收益水平和總風(fēng)險(xiǎn)水

11、平都比的高，并且證券組合和在p中的投資比重分別為0.48和0.52，那么()。a.組合p的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于的總風(fēng)險(xiǎn)水平b.組合p的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于的總風(fēng)險(xiǎn)水平c.組合p的期望收益水平高于的期望收益水平d.組合p的期望收益水平高于的期望收益水平43.關(guān)于市場(chǎng)組合，下列敘述錯(cuò)誤的是()。a.它包括所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)b.它在有效邊界上c.市場(chǎng)組合中所有證券所占比重和它們市值成正比d.它是資本市場(chǎng)線(xiàn)和無(wú)差異曲線(xiàn)的切點(diǎn)44.下列不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件的是()。a.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平b.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券問(wèn)的關(guān)聯(lián)性具有完全相同

12、的預(yù)期c.證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)強(qiáng)度不大d.資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦45.下列()不是資產(chǎn)配置的目標(biāo)。a.改善投資者面臨的環(huán)境b.降低投資風(fēng)險(xiǎn)c.提高投資收益d.消除投資者對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)46.確定資產(chǎn)類(lèi)別收益預(yù)期的主要方法有()。a.風(fēng)險(xiǎn)收益法b.情景綜合分析法c.預(yù)期收益最大化法d.成本收益法47.買(mǎi)人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括()。a.支付模式b.收益方式c.有利的市場(chǎng)環(huán)境d.對(duì)流動(dòng)性的要求48.采用()策略時(shí)，股價(jià)上升賣(mài)出股票，股價(jià)下跌買(mǎi)入股票。a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置b.恒定混合策略c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置d.投資組合保險(xiǎn)策略49.下列屬

13、于消極性股票投資策略的是()。a.以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略b.以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略c.市場(chǎng)異常策略d.指數(shù)型投資策略50.市盈率和市凈率是基本分析的重要指標(biāo)，某公司的股價(jià)為15元，每股凈利潤(rùn)為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為()。a.30;5b.5;30c.7.5;5d.7.5;3051.股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行()的指數(shù)。a.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)b.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)c.資產(chǎn)評(píng)價(jià)d.負(fù)債評(píng)價(jià)52.常見(jiàn)的市場(chǎng)異常策略不包括()。a.小公司效應(yīng)b.低市盈率效應(yīng)c.行業(yè)周期效應(yīng)d.被忽略的公司效應(yīng)53.以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換的類(lèi)型不包括()。a.替代互換b.市場(chǎng)問(wèn)利差互換c.交

14、叉互換d.稅差激發(fā)互換54.選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括()。a.可獲得超越市場(chǎng)的收益b.經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好c.指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低d.選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力55.()是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線(xiàn)的一點(diǎn)。a.兩極策略b.子彈式策略c.梯式策略d.指數(shù)化策略56.某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價(jià)格為98元，5月1日到期，采取單利計(jì)算，則到期收益率為()。a.1.5%b.4.5%c.6%d.9%57.使用現(xiàn)金比例變化法，首先需要確定基金的()。a.投資目標(biāo)b.特殊現(xiàn)金比例c.投資結(jié)構(gòu)d.正常現(xiàn)

15、金比例58.對(duì)管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于()。a.基金衡量b.公司衡量c.微觀衡量d.絕對(duì)衡量59.特雷諾指數(shù)考慮的是()。a.總風(fēng)險(xiǎn)b.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)c.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)d.部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)60.假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%、-3%，那么該基金的簡(jiǎn)單年化收益率和精確年化收益率分別為()。a.2%：1.51%b.1.51%;2%c.0.5%;0.38%d.0.38%;0.5%51.股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行()的指數(shù)。a.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)b.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)c.資產(chǎn)評(píng)價(jià)d.負(fù)債評(píng)價(jià)52.常見(jiàn)的市場(chǎng)異常策略不包括()。a.小公司效應(yīng)b.低市盈率效應(yīng)c.行業(yè)周期效應(yīng)d.被忽略的公司效應(yīng)53.以投資期分析

16、為基礎(chǔ)，債券互換的類(lèi)型不包括()。a.替代互換b.市場(chǎng)問(wèn)利差互換c.交叉互換d.稅差激發(fā)互換54.選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括()。a.可獲得超越市場(chǎng)的收益b.經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好c.指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低d.選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力55.()是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線(xiàn)的一點(diǎn)。a.兩極策略b.子彈式策略c.梯式策略d.指數(shù)化策略56.某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價(jià)格為98元，5月1日到期，采取單利計(jì)算，則到期收益率為()。a.1.5%b.4.5%c.6%d.9%57.使用現(xiàn)金比例變化法，首先

17、需要確定基金的()。a.投資目標(biāo)b.特殊現(xiàn)金比例c.投資結(jié)構(gòu)d.正?，F(xiàn)金比例58.對(duì)管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于()。a.基金衡量b.公司衡量c.微觀衡量d.絕對(duì)衡量59.特雷諾指數(shù)考慮的是()。a.總風(fēng)險(xiǎn)b.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)c.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)d.部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)60.假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%、-3%，那么該基金的簡(jiǎn)單年化收益率和精確年化收益率分別為()。a.2%：1.51%b.1.51%;2%c.0.5%;0.38%d.0.38%;0.5%c.證券交易所d.基金評(píng)級(jí)公司64.依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為()。(1分)a.封閉式基金b.契約型基金c.開(kāi)放式基金d.公司型基金65.基

18、金份額持有人享有的權(quán)利包括()。a.分享基金財(cái)產(chǎn)收益b.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)c.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)d.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額66.公募基金主要具有的特征有()。a.可以面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不同定b.投資金額要求低，適宜中小投資者參與c.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為日標(biāo)客戶(hù)d.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管67.成長(zhǎng)型基金的主要投資對(duì)象包括()。a.有較大升值潛力的公司股票b.新興行業(yè)股票c.大盤(pán)藍(lán)籌股d.政府債券和公司債68.1of與etf之間的區(qū)別體現(xiàn)在()。(1分)a.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同b.申

19、購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同c.基金投資策略不同 d.對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同69.目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具包括()。(1分)a.1年以?xún)?nèi)的銀行定期存款8.可轉(zhuǎn)換債券c.期限在1年以?xún)?nèi)的央行票據(jù)d.剩余期限在397天以?xún)?nèi)的浮動(dòng)利率債券70.基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)核準(zhǔn)文本中，被稱(chēng)為“草案”的有()。a.基金上市交易草案b.基金合同草案c.基金托管協(xié)議草案d.招募說(shuō)明書(shū)草案71.折(溢)價(jià)率反映()之間的關(guān)系。a.開(kāi)放式基金份額凈值b.封閉式基金份額凈值c.基金份額面值d.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格72.上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為交易日的()。a.9：0011：oob.9：3011：3

20、0c.13：0015：00d.13：0015：0073.etf交易中，辦理場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的投資者，認(rèn)購(gòu)以etf份額申請(qǐng)，其認(rèn)購(gòu)金額是()的乘積。a.認(rèn)購(gòu)價(jià)格b.認(rèn)購(gòu)份額c.1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率d.1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率74.關(guān)于基金管理公司一般決策程序，下列敘述正確的有()。a.研究發(fā)展部提出研究報(bào)告b.投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃c.基金投資部制定投資組合的具體方案d.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議75.基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括()。a.投資管理部門(mén)b.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)c.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)d.基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)76.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則有()。(1分)a.合法、合規(guī)性原則b.全面性原則c.審慎性原則d

21、.適時(shí)性原則77.基金管理公司向特定對(duì)象提供咨詢(xún)服務(wù)，不得有下列()行為。a.侵害基金份額持有人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益b.承諾投資收益c.通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢(xún)客戶(hù)d.代理投資咨詢(xún)客戶(hù)從事證券投資78.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求，下列說(shuō)法正確的有()。a.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)b.不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相應(yīng)抵消c.基金托管人沒(méi)有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利d.與投資咨詢(xún)客戶(hù)約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失79下列各項(xiàng)屬于基金托管人內(nèi)部控制原則的有()。a.合法性原則b.完整性原則c.靈活性原則d.審慎性原則80.基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列()投資或者活動(dòng)。(1分)a.承銷(xiāo)證券

22、b.向他人貸款c.投資股票d.向他人提供擔(dān)保81.下列基金資產(chǎn)賬戶(hù)中，屬于以托管人和基金聯(lián)名的方式開(kāi)立的賬戶(hù)有()。(1分)a.銀行存款賬戶(hù)b.結(jié)算備付金賬戶(hù)c.上海證券交易所證券賬戶(hù)d.深圳證券交易所證券賬戶(hù)82.交易所資金清算包括()。(1分)a.增發(fā)新股的資金清算b.股票、債券買(mǎi)賣(mài)的資金清算c.申購(gòu)新股的資金清算d.回購(gòu)交易的資金清算83.基金托管人對(duì)基金管理人復(fù)核的財(cái)務(wù)報(bào)表有()。a.基金資產(chǎn)負(fù)債表b.基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表c.基金收益分配表d.基金凈值變動(dòng)表84.基金營(yíng)銷(xiāo)的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司服務(wù)顧客的能力的各種因素，主要包括()。a.人口b.客戶(hù)c.公眾d.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手85.

23、基金客戶(hù)服務(wù)方式包括()。a.電話(huà)服務(wù)中心b.郵寄服務(wù)c.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)d.講座、推介會(huì)和座談會(huì)86.開(kāi)放式基金的費(fèi)用主要包括()。a.管理費(fèi)b.托管費(fèi)c.申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)d.持續(xù)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)87.關(guān)于證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。(1分)a.最近5年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰b.注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，兒1.必須為實(shí)繳貨幣資本c.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工=作經(jīng)歷d.持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度88.下列各項(xiàng)屬于我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道

24、的有()。(1分)a.證券公司 b.獨(dú)立的理財(cái)顧問(wèn)c.商業(yè)銀行d.基金超市89.后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有()。a.對(duì)基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能b.交易清算、資金處理的功能c.提供投資資訊功能d.對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能90.關(guān)于qd基金份額凈值的計(jì)算和披露，下列說(shuō)法正確的有()。(1分)a.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露b.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日次日披露c.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露d.基金資產(chǎn)的每一買(mǎi)人、賣(mài)出交易應(yīng)當(dāng)在最近份額凈值的計(jì)算中得

25、到反映91.基金銷(xiāo)售過(guò)程中由投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用包括()。a.基金申購(gòu)費(fèi)b.基金贖回費(fèi)c.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)d.基金托管費(fèi)92.基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括()的核算。a.投資類(lèi)b.負(fù)債類(lèi)c.資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)d.損益類(lèi)93.持有證券的上市公司行為的核算涉及()等公司行為的核算。a.新股b.紅股c.紅利d.配股94.與基金利潤(rùn)有關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括()。a.本期利潤(rùn)b.毛利潤(rùn)c.期末可供分配利潤(rùn)d.未分配利潤(rùn)95.我國(guó)對(duì)()買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入必須征收營(yíng)業(yè)稅。(1分)a.銀行b.非銀行金融機(jī)構(gòu)c.個(gè)人投資者d.非金融機(jī)構(gòu)96.下列屬于基金信息披露禁止行為的有()。a.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)b.違規(guī)承諾收益c.詆毀其他基金

26、管理人d.登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)97.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括()。a.真實(shí)性原則b.準(zhǔn)確性原則c.規(guī)范性原則d.及時(shí)性原則98.下列各項(xiàng)中不屬于etf相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)遵守業(yè)務(wù)規(guī)則有()。a.上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則 b.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則c.上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則d.上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)指引99.基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露內(nèi)容主要包括()。a.基金基本情況b.會(huì)計(jì)報(bào)表的編制基礎(chǔ)c.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易d.金融工具風(fēng)險(xiǎn)及管理100.qd基金在披露相關(guān)信息時(shí)，下列說(shuō)法正確的有()。a.可同時(shí)采用中、英文，并以英文為準(zhǔn)b.可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種汁算并披露凈值信息

27、c.當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性d.qd基金應(yīng)至少每周計(jì)算并披露一次凈值信息91.基金銷(xiāo)售過(guò)程中由投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用包括()。a.基金申購(gòu)費(fèi)b.基金贖回費(fèi)c.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)d.基金托管費(fèi)92.基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括()的核算。a.投資類(lèi)b.負(fù)債類(lèi)c.資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)d.損益類(lèi)93.持有證券的上市公司行為的核算涉及()等公司行為的核算。a.新股b.紅股c.紅利d.配股94.與基金利潤(rùn)有關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括()。a.本期利潤(rùn)b.毛利潤(rùn)c.期末可供分配利潤(rùn)d.未分配利潤(rùn)95.我國(guó)對(duì)()買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入必須征收營(yíng)業(yè)稅。(1分)a.銀行b.非銀行金融機(jī)構(gòu)c.個(gè)人投資者d.非金融機(jī)構(gòu)9

28、6.下列屬于基金信息披露禁止行為的有()。a.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)b.違規(guī)承諾收益c.詆毀其他基金管理人d.登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)97.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括()。a.真實(shí)性原則b.準(zhǔn)確性原則c.規(guī)范性原則d.及時(shí)性原則98.下列各項(xiàng)中不屬于etf相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)遵守業(yè)務(wù)規(guī)則有()。a.上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則 b.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則c.上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則d.上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)指引99.基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露內(nèi)容主要包括()。a.基金基本情況b.會(huì)計(jì)報(bào)表的編制基礎(chǔ)c.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易d.金融工具風(fēng)險(xiǎn)及管理100.qd基金在披露相關(guān)信息時(shí)，下列說(shuō)法正確的有()。a

29、.可同時(shí)采用中、英文，并以英文為準(zhǔn)b.可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種汁算并披露凈值信息c.當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性d.qd基金應(yīng)至少每周計(jì)算并披露一次凈值信息111.目前國(guó)際應(yīng)用較多的基本分析方法主要有()。(1分)a.權(quán)益資本比率b.股利貼現(xiàn)模型c.低市盈率d.內(nèi)含報(bào)酬率112.如果基金管理人希望復(fù)制的投資組合的股票數(shù)小于目標(biāo)股票價(jià)格指數(shù)的成分股數(shù)目，其可以使用()來(lái)構(gòu)造具體的投資組合。a.市值法b.分層法c.成本法d.收益法113.關(guān)于簡(jiǎn)單型消極投資策略，下列說(shuō)法正確的有()。a.具有交易成本最小化的優(yōu)勢(shì)b.具有管理費(fèi)用最小化的優(yōu)勢(shì)c.放棄了從市場(chǎng)環(huán)

30、境變化中獲利的可能d.適用于投資者偏好變化較大的情形114.按公司成長(zhǎng)性分類(lèi)，股票可分為()。a.非增長(zhǎng)類(lèi)股票b.穩(wěn)定類(lèi)股票c.增長(zhǎng)類(lèi)股票d.周期類(lèi)股票115.消極的債券組合管理策略不包括()。(1分)a.指數(shù)化投資策略b.債券互換c.滿(mǎn)足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略d.應(yīng)急免疫116.在分層抽樣法中，一些最常用的特征包括()。a.償還期限b.票息c.修正期限d.發(fā)行主體的類(lèi)別117.關(guān)于凸性，下列說(shuō)法正確的有()。(1分)a.大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系都可以用一條向下彎曲的曲線(xiàn)來(lái)表示，這條曲線(xiàn)的曲率就被稱(chēng)作債券的凸性b.凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算的誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券價(jià)格對(duì)收益

31、率變化的敏感程度c.凸性對(duì)于投資者是有利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資d.當(dāng)預(yù)期利率波動(dòng)較大時(shí)，較高的凸性有利于投資者提高債券投資收益118.基金組合表現(xiàn)本身的衡量不考慮()的不同對(duì)基金組合表現(xiàn)的影響。a.投資目標(biāo)b.投資范圍c.投資約束d.組合風(fēng)險(xiǎn)119.一個(gè)良好的基準(zhǔn)組合應(yīng)具有特征的包括()。a.明確的組成成分b.可實(shí)際投資的c.事后確定的d.可衡量的120.()指數(shù)給出的是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率。(1分)a.道一瓊斯b.夏普c.特雷諾d.詹森三、判斷題(共60題，每小題0.5分，共30分。正確的用a表示，錯(cuò)誤的用b表示，不選、錯(cuò)選、放棄均不得分)121.目前，我

32、國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在10年左右。()、122.在我國(guó)，基金托管人可以由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任，也可以由其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。()123.一般情況下，基金的收益與風(fēng)險(xiǎn)程度都高于銀行存款。()124.目前，我國(guó)的證券投資基金大部分屬于公司型基金。()125.指數(shù)基金通常采取積極主動(dòng)的投資策略。()126.保本基金常見(jiàn)的保本比例介于80%100%之問(wèn)。()127.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的劃分標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。()128.已實(shí)現(xiàn)收益能很好地反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。()129.基金賬戶(hù)只能用于基金的認(rèn)購(gòu)及交易。()130.與封閉式基金不同，國(guó)

33、務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理開(kāi)放式基金募集申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。()131.qd基金申購(gòu)、贖回中，基金管理公司會(huì)在t+1日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。t日提交的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在t+2et到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。()132.基金管理人必須以投資者的利益為最高利益。()133.投資部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。()134.對(duì)于價(jià)值型的股票，每股盈余成長(zhǎng)率是最常用的輔助估值工具。()135.內(nèi)部控制機(jī)制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系。()136.托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件中要求，基金托管部門(mén)擬從

34、事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員應(yīng)不少于5人，并具有證券從業(yè)資格。()137.根據(jù)我國(guó)法律、法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等方面。()138.基金投資運(yùn)作中，關(guān)鍵在于投資決策。投資研究對(duì)基金投資績(jī)效的影響有限。()139.基金的開(kāi)戶(hù)資料屬于基金托管人負(fù)責(zé)保管的重要文件。()140.專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，其主要出資人的注冊(cè)資本應(yīng)不低于2000萬(wàn)元人民幣。()141.出于商業(yè)秘密的考慮，基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)機(jī)構(gòu)投資者適用優(yōu)惠費(fèi)率，可以不進(jìn)行公告。()142.從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)取得基

35、金從業(yè)資格。()143.系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年。()144.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、公開(kāi)性和靈活性原則。()145.基金采用的估值方法不需要在募集文件中公開(kāi)披露。()146.首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值。()147.計(jì)提基金管理費(fèi)時(shí)，基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)費(fèi)率越低。()148.基金會(huì)計(jì)期間劃分一般以月為單位。()149.投資于衍生品的qd基金，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露基金份額凈值。()150.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益記入資本公積。

36、()。151.未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配。()152.對(duì)證券投資基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，免征營(yíng)業(yè)稅。()153.基金利潤(rùn)分配不得低于基金凈利潤(rùn)的95%。()154.qd基金變更境外托管人時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募書(shū)中予以說(shuō)明。()155.致使投資人對(duì)其投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述是基金信息披露中嚴(yán)格禁止的行為。()156.完整性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。()157.涉及重大事件揭示時(shí)，半年度報(bào)告只須披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬。()158.證券交易所對(duì)基金投資行為的監(jiān)控就是指對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控。()159.基金管

37、理公司不可以設(shè)立分公司。()160.基金管理行業(yè)的最大特點(diǎn)是自有資產(chǎn)雄厚，投資廣泛。()161.基金管理公司目前應(yīng)按照不低于基金管理費(fèi)收入的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。()162.貨幣市場(chǎng)基金投資于同一一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。()163.證券組合管理的控制過(guò)程通常包括以下四個(gè)基本步驟：確定證券投資政策、進(jìn)行證券投資分析、組建證券投資組合、證券組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。()164.證券組合收益率只取決于各個(gè)證券的投資收益率。()165.套利定價(jià)模型表明，在市場(chǎng)均衡狀態(tài)下，證券或組合的期望收益率與它所承擔(dān)的因素風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)。()166.bsv模型將投資者分為有信息與無(wú)信息兩類(lèi)。()

38、167.從配置策略上，資產(chǎn)配置的主要類(lèi)型可分為買(mǎi)入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略和動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略等。()168.一般f青況下，對(duì)個(gè)人投資者而言，個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好是影響資產(chǎn)配置的最主要因素()169.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高長(zhǎng)期報(bào)酬，這與風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配的原則互相矛盾。()170.以技術(shù)分析為主，輔以基本分析，是目前投資策略的主流。()171.加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合，它與積極型股票投資策略之間的區(qū)別不大。()172.跟蹤誤差越大，調(diào)整所花費(fèi)的交易成本越低。()173.在開(kāi)盤(pán)價(jià)、收盤(pán)價(jià)、全天最高價(jià)、全

39、天最低價(jià)中，道氏理論認(rèn)為開(kāi)盤(pán)價(jià)最為重要。()174.一般情況下，久期越大，債券的價(jià)格波動(dòng)性就越大。()175.當(dāng)投資者對(duì)未來(lái)的現(xiàn)金流量有著特殊的需求時(shí)，可采用積極的投資策略。()176.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)是指現(xiàn)金流再投資時(shí)面臨的利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。()177.基金業(yè)績(jī)長(zhǎng)期衡量通常將考察期設(shè)定在5年(含)以上。()178.幾何平均收益率已成為衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。()179.具有擇時(shí)能力的基金經(jīng)理一般在熊市時(shí)降低現(xiàn)金頭寸或提高基金組合的值。()180.在對(duì)基金績(jī)效進(jìn)行評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)對(duì)基金績(jī)效的影響。()答案與解析一、單選題(共60題，每題0.5分，共30分。以f備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選

40、、錯(cuò)選均不得分)1.【答案】a【解析】初創(chuàng)階段的基金多為契約型投資信托，投資對(duì)象多為債券。1879年，英國(guó)股份有限公司法公布，投資基金脫離原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。2.【答案】c【解析】基金與股票、債券反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。 3.【答案】c【解析】開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基

41、金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。4.【答案】a【解析】基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)，屬于證券投資基金的市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。5.【答案】b【解析】基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。我國(guó)目前尚無(wú)此類(lèi)基金。6.【答案】b【解析】股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。7.【答案】c【解析】非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)

42、風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避，因此又被稱(chēng)為可分散風(fēng)險(xiǎn)。8.【答案】c【解析】除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定外，qoti不得有除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外借入基金的行為。該臨時(shí)用途借人現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。9.【答案】b【解析】封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。10.【答案】a【解析】在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)七發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售

43、兩種方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷(xiāo)商的指定賬戶(hù)，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。11.【答案】c【解析】證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法規(guī)定，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。12.【答案】d【解析】現(xiàn)金替代是指申購(gòu)、贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。現(xiàn)金替代分為三種類(lèi)型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。其中，必須現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)，該成分證券必須使用現(xiàn)金作為替代。必須現(xiàn)金替代的證券一般

44、是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。13.【答案】a【解析】我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東(指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理;注冊(cè)資本不低于3億元人民幣;具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好;持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為;沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間;具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商

45、業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄。14.【答案】d【解析】基金產(chǎn)品線(xiàn)是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。一般從以下三方面考察基金產(chǎn)品線(xiàn)的內(nèi)涵：產(chǎn)品線(xiàn)的長(zhǎng)度、產(chǎn)品線(xiàn)的寬度和產(chǎn)品線(xiàn)的深度。15.【答案】a【解析】基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律;二是部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督;三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各級(jí)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。a項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)控制制度屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度。 16.【答案】c【解析】開(kāi)放式基金的托管，按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分為四個(gè)階段：簽署基金合同，是

46、基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段;基金募集，是基金托管人開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段;基金運(yùn)作階段，是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段;基金終止階段，是基金托管人盡責(zé)的善后階段。17.【答案】c【解析】基金的資金清算依據(jù)交易場(chǎng)所的不同分為交易所交易資金清算、全國(guó)銀行間市場(chǎng)交易資金清算和場(chǎng)外資金清算三部分。其中，場(chǎng)外資金清算指基金在證券交易所和銀行間市場(chǎng)之外所涉及的資金清算，包括申購(gòu)、增發(fā)新股、支付基金相關(guān)費(fèi)用以及開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回等的資金清算。18.【答案】a【解析】?jī)?nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。其中，環(huán)境控制構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。環(huán)境控制包

47、括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)部控制文化、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。19.【答案】d【解析】基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征包括服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性。其中，基金銷(xiāo)售適用性反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷(xiāo)售合理的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售的要求。20.【答案】b【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)上載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。21.【答案】d【解析】營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素產(chǎn)品(product)、費(fèi)率(price)、渠道(p1ac

48、e)和促銷(xiāo)(promotion)，是基金營(yíng)銷(xiāo)的核心內(nèi)容。22.【答案】b【解析】銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容包括：制定完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)基本規(guī)程;制定完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)賬戶(hù)管理制度;制定完善的資金清算流程;制定客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn);加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制;制定投資*益須知;建立完備的客戶(hù)投訴處理體系;建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度、保密制度和檔案管理制度;建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度。b項(xiàng)，建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系屬于銷(xiāo)售決策流程控制的內(nèi)容。 23.【答案】a【解析】基金宣傳推介材料登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往

49、業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足.個(gè)月的除外。24.【答案】c【解析】我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。為提高估值的合理性和可靠性，行業(yè)成立了基金估值工作小組工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。基金管理公司和托管銀行在進(jìn)行基金估值、計(jì)算基金份額凈值及相關(guān)復(fù)核工作時(shí)，可參考工作小組的意見(jiàn)，但是并不能免除各自的估值責(zé)任。25.【答案】a【解析】基金管理公司應(yīng)制訂估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案。當(dāng)估值或凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤實(shí)際發(fā)生時(shí)，基金管理公司應(yīng)立即糾正，及時(shí)采取合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并