申請融資報告模板

1、.關于石嘴山市大武口區(qū)大林水泥制品廠申請融資的報告石嘴山市大武口區(qū)大林水泥制品廠申請融資 2000 萬元，用于支付購進海信電視機 、神州熱水器等結算所需 ，由寧夏元豐紙業(yè)有限公司、本公司法人代表及實際控制人喬玉君提供連帶保證擔保 ，期限 12 個月，利率月息 20。一、基本情況銀川國美信遠電子有限公司(以下簡稱信遠公司 ）由喬燕梅和岳霞 2 人于 2004 年 7 月共同出資成立 ，法人代表喬燕梅 ，實際控制人喬玉君 (196 年月日生 ，現(xiàn)年 4 歲，本科學歷 ，身份證號 ：，現(xiàn)住銀川市號 ，聯(lián)系電話 ：， 19 年畢業(yè)于大系 ，職稱，曾在廠 、廠等大型個企業(yè)歷任 、長等職務 ，具有豐富的企

2、業(yè)管理 、市場營銷經(jīng)驗及較強的社會協(xié)調和宏觀調控能力。 ) ，公司貸款卡號：，注冊資本 1658 萬元，其中喬燕梅出資 1492.2 萬元，占總股本的 90，岳霞出資 141.8 萬元，占總股本的 10。公司位于銀川新華西街 ，主要經(jīng)營家用電器 、辦公自動化設備 、計算機及配件銷售、安裝、維修及維護服務 。二、資產(chǎn)、負債及經(jīng)營情況截至 2012 年 6 月末，銀川國美公司的主要財務指標如下表：1、資產(chǎn)負債情況單位 :萬元項目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末總資產(chǎn)流動資產(chǎn)合計.下載可編輯 .貨幣資金應收賬款預付賬款其他應收賬款存貨待攤費用固定資產(chǎn)合計固定資產(chǎn)凈值無形及其他資產(chǎn)總

3、負債流動負債合計短期借款應付票據(jù)應付賬款預收賬款應交稅金應付工資未交稅金其他應交款其他應付款長期負債合計所有者權益.下載可編輯 .實收資本資本及盈余公積未分配利潤評價指標資產(chǎn)負債率（負債總額/資產(chǎn)總額）流動比率 （流動資產(chǎn) / 流動負債 ）速動比率 （速動資產(chǎn) / 流動負債 ）存貨周轉次數(shù)（銷售成本/ 平均存貨）凈利潤率（凈利潤/主營業(yè)務收入）權益報酬率 （利潤總額 / 有形資產(chǎn) ）以上主要指標說明及分析 ：貨幣資金主要是在寧夏銀行光明支行辦理承兌匯票所存保證金 2300 萬元、以及存入該行的日常營業(yè)款和在建行區(qū)分行營業(yè)部結算資金沉淀 ；應收賬款主要為中寧 、大武口及石嘴山等 75 家二級經(jīng)銷

4、商及分公司所欠貨款 ；預付賬款主要為預付給康佳 、海爾、長虹等 26 家供應商的進貨款 ；固定資產(chǎn)主要為位于銀川市新華東街 238 號金泰大廈的營業(yè)廳及辦公區(qū) ；短期借款具體情況如下表 ：單位：萬元序借款擔保人或抵貸款行用 途借款人余額借款日到期日號金額押物情況（社）.下載可編輯 .寧夏銀流動資2010081220110811廠房抵押行賀蘭支金周轉1行流動資2金周轉3寧夏東方國賀蘭聯(lián)社流動資金旭公司擔保營業(yè)部周轉456合計應付票據(jù)為該公司在寧夏銀行及賀蘭聯(lián)社營業(yè)部所開全額保證金銀行承兌匯票；應付賬款為該公司所欠水泥及砂石料款；其他應付款為該公司另一股東入股暫掛賬款。其中 1 筆 2500 萬元

5、在建行區(qū)分行辦理抵押貸款，其余 3 筆1000 萬元分別由銀川晶峰玻璃有限公司和銀川民生廣告公司擔保在寧夏銀行光明支行貸款 ，1 筆 200 萬元在社辦理抵押貸款 ，1 筆 150 萬元在社辦理擔保貸款 ；應付票據(jù) ，共計 10 筆，其中 8 筆 1835 萬元為寧夏銀行光明支行所辦銀行承兌匯票 ，繳納 50保證金；2 筆2000 萬為我社辦理銀行承兌匯票，繳納 60%保證金；應付賬款為所欠銀川四方電器 、青島海信等13 家公司貨款 。該公司平均資產(chǎn)負債率為 ，流動比率為 ，長短、期償債能力較佳 。信遠公司在精心打造購物環(huán)境的同時，始終堅持 “薄利多銷 、服務爭先 ”的經(jīng)營策略 ，把規(guī)?；慕?jīng)

6、營建立在完善的售后服務體系基礎上 ，適時推出各類服務項目 ：如：“空調 24-7-7 服務工程 ”、 “800 免費熱線服務 ”、“免抬服務 ”、“建立顧客檔案 ，實施電話回訪”、廠“商聯(lián)保 ”等服務舉措 ，其中 “120 公里免費送貨 ”的服務更是便捷了周邊顧客群體的消費需求 。.下載可編輯 .國美信遠在不斷完善前期服務內(nèi)容的同時 ，在 2005 年為消費者又構筑出了一條新的 “綠色服務通道 ”，創(chuàng)建了銀川家電市場獨特的服務風景 。 其中 “親情全程陪同 ”“親情回訪 ”“全場以舊換新 ”將服務體貼入微 ，延伸進入每個消費者的家庭 ；“至真至誠 ，免費服務 ”將服務內(nèi)容細化 ，冰箱、彩電、洗

7、衣機等均可享受免費服務 ；“消費者維權保障 ”內(nèi)容中的 “先行賠付保障 ”“不滿意退貨保障 ”更是體現(xiàn)了國美信遠服務消費者的決心 。此外，國美信遠還專門從北京邀請專業(yè)人士為公司引進了會員卡服務的最新版本 ，更快、更方便的讓消費者享受到購物輕松的樂趣 。會員卡的持有者可以享受驚爆 、限量機型的優(yōu)先購買權 ，購物積分返現(xiàn) 、積分換服務 、會員價、會員購物專場、定期抽獎 、購物 VIP 通道等多項權益 ，店長專項服務 ，店長直接議價等服務也深受消費者的喜愛 ；消費者還可持卡參加月度 ，年度大型抽獎活動 等等優(yōu)惠活動 ，使顧客能夠在國美信遠真正享受到實惠的商品 。2005 年該公司成功收購了金泰大廈附

8、樓 1-6 層的房產(chǎn) ,其中 1-3 層乃作為家電主營賣場 ,4-5 層以十年期限出租給童話 KTV,租金壹仟捌佰萬元 ,6 樓成立了君威康體健身中心 ,使公司的業(yè)務更加多元化 ,為主營業(yè)務穩(wěn)步的發(fā)展奠定了堅實基礎 .2008 年該公司已成功建立了大武口店 、石嘴山店 、中寧店、青銅峽店及寧大店 .隨著公司市場的不斷擴大延伸 .該公司將會在家電主業(yè)的發(fā)展投入更大的力度 ，同時會取得更好的業(yè)績 .2、公司損益情況.下載可編輯 .單位 :萬元項目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末一、產(chǎn)品（商品）銷售收入產(chǎn)品 （商品 ）銷售收入凈額減：產(chǎn)品（商品）銷售成本產(chǎn)品 （商品 ）銷售費用產(chǎn)品

9、 （商品 ）銷售稅金及附加二、主營業(yè)務利潤加：其他業(yè)務利潤減：管理費用財務費用三、營業(yè)利潤加：投資收益營業(yè)外收入加：以前年度損益調整四、利潤總額減：所得稅五、凈利潤以上損益表所列銷售收入僅為開票部分，根據(jù)調查 ，該公.下載可編輯 .司未開票尚有近余萬元的銷售收入沒有上賬，故該公司年均銷售收入應該在億元；利潤穩(wěn)步增長 ，利潤率 19 。三、資金使用計劃或用途由于市場需求不斷增加 ，為擴大銷售規(guī)模 ，國美公司于年月與銀川潤強商貿(mào)有限公司 、青島海信電器股份有限公司西安經(jīng)營分公司等知名供貨商簽訂了神州熱水器 、海信電視機及其他電器的買賣合同，總價值 1000 余萬元，由于自有資金不足 ，用于支付上述

10、合同款項所需 。（ 若房地產(chǎn)項目 ，則詳細描述項目的論證情況 。）四、信用及開戶情況信遠公司在寧夏建設銀行區(qū)分行營業(yè)部開立基本結算賬戶 ，在寧夏銀行光明支行及東城支行開立一般戶 ，以上賬戶結算資金沉淀存款日均 2600 萬元 。在以上兩行的銀行承兌匯票及貸款業(yè)務 ，信用紀錄均較好 ，該公司被寧夏銀行 2008 年 9 月評為 AAA 級信用企業(yè) ，被賀蘭聯(lián)社 2008 年 7 月評為 A 級信用企業(yè) 。該公司自成立以來在他行累計發(fā)生信貸業(yè)務萬元，無 1 筆發(fā)生不良 。 或有負債方面經(jīng)人行征信系統(tǒng)查詢該公司曾給其他公司累計擔保金額萬元，經(jīng)調查目前已結清萬元。該公司法定代表人及實際控制人負債明細如

11、下表 ：單位：萬元序借款借款日擔保人或抵貸款行用 途借款人余額到期日號金額押物情況（社）2008.11.212023.11.21房產(chǎn)寧夏銀房屋按1行揭23.下載可編輯 .合計貸款期間無不良記錄。五 、擔保情況 (含抵押情況 ）此筆申請由 （X 自有的 X抵押，此抵押物位于 X,面積？單價？總價？等？）寧夏元豐紙業(yè)有限公司 、本公司法人代表及實際控制人喬玉君提供連帶保證責任擔保 ，具體情況如下 ：（1）元豐公司基本情況 。元豐公司成立于 1997 年 8 月，經(jīng)營場所位于銀川北京東路 389 號，主要經(jīng)營紙制品 、印刷機械印刷物資 、百貨五金 、文具銷售等業(yè)務 。法人代表黑生軍 ，注冊資本 10

12、0 萬元，其中范永軍出資 40 萬元，股權比例 40%；黑生軍出資 16.2 萬元，股權比例 16.2%；朱延超出資 16.2 萬元，股權比例 16.2%；梁寧英出資 14.4 萬元，股權比例 14.4%；王志亞出資 7.2 萬元；馬少紅出資 6 萬元 。該企業(yè)成立近 10 年來，經(jīng)營膠版 、有光、銅版等紙質品種 10 多類，效益逐年穩(wěn)步增長，年均實現(xiàn)銷售收入 2500 萬元，利潤 140 余萬元 。該公司基本戶開立于寧夏銀行麗景支行 ，日均存款 31 萬元，被該行評為 2008 年度 AA+ 級信用客戶 。（2）資產(chǎn)、負債及經(jīng)營情況截至 2012 年 6 月末，元豐公司的主要財務指標如下表：

13、1、資產(chǎn)負債情況單位 :萬元項目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末.下載可編輯 .總資產(chǎn)流動資產(chǎn)合計貨幣資金應收賬款預付賬款其他應收賬款存貨待攤費用固定資產(chǎn)合計固定資產(chǎn)凈值無形及其他資產(chǎn)總負債流動負債合計短期借款應付票據(jù)應付賬款預收賬款應交稅金應付工資未交稅金其他應交款其他應付款.下載可編輯 .長期負債合計所有者權益實收資本資本及盈余公積未分配利潤評價指標資產(chǎn)負債率（負債總額/資產(chǎn)總額）流動比率 （流動資產(chǎn) / 流動負債 ）速動比率 （速動資產(chǎn) / 流動負債 ）存貨周轉次數(shù)（銷售成本/ 平均存貨）凈利潤率（凈利潤/主營業(yè)務收入）權益報酬率 （利潤總額 / 有形資產(chǎn) ）以上主要指

14、標說明及分析 ：貨幣資金主要是在寧夏銀行光明支行辦理承兌匯票所存保證金 2300 萬元、以及存入該行的日常營業(yè)款和在建行區(qū)分行營業(yè)部結算資金沉淀 ；應收賬款主要為中寧 、大武口及石嘴山等 75 家二級經(jīng)銷商及分公司所欠貨款 ；預付賬款主要為預付給康佳 、海爾、長虹等 26 家供應商的進貨款 ；固定資產(chǎn)主要為位于銀川市新華東街 238 號金泰大廈的營業(yè)廳及辦公區(qū) ；短期借款.下載可編輯 .具體情況如下表 ：單位：萬元序借款借款日到期日擔保人或抵貸款行用 途借款人余額號金額押物情況（社）寧夏銀流動資2010081220110811廠房抵押行賀蘭支1金周轉行流動資2金周轉3寧夏東方國賀蘭聯(lián)社流動資金

15、旭公司擔保營業(yè)部周轉456合計應付票據(jù)為該公司在寧夏銀行及賀蘭聯(lián)社營業(yè)部所開全額保證金銀行承兌匯票；應付賬款為該公司所欠水泥及砂石料款；其他應付款為該公司另一股東入股暫掛賬款。主營業(yè)務簡要介紹:品種、產(chǎn)銷量 、品牌及市場等 . 。2、公司損益情況單位 :萬元項目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末一、產(chǎn)品（商品）銷售收入產(chǎn)品 （商品 ）銷售收入凈額減：產(chǎn)品（商品）銷售成本產(chǎn)品 （商品 ）銷售費用產(chǎn)品 （商品 ）銷售稅金及.下載可編輯 .附加二、主營業(yè)務利潤加：其他業(yè)務利潤減：管理費用財務費用三、營業(yè)利潤加：投資收益營業(yè)外收入加：以前年度損益調整四、利潤總額減：所得稅五、凈利潤以上損益表所列銷售收入僅為開票部分，根據(jù)調查 ，該公司未開票尚有近余萬元的銷售收入沒有上賬，故該公司年均銷售收入應該在億元；利潤穩(wěn)