寧波市融資性擔(dān)保公司

1、寧波市融資性擔(dān)保公司 設(shè)立、變更和終止實(shí)施細(xì)則 （試行 ） 第一條 為切實(shí)履行全市融資性擔(dān)保公司設(shè)立與變更的行政 審批職能，加強(qiáng)對(duì)全市融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，推動(dòng)建立功 能完備、布局合理、運(yùn)作規(guī)范、競(jìng)爭(zhēng)適度、發(fā)展有序的中小企業(yè) 信用擔(dān)保體系，進(jìn)一步推動(dòng)中小企業(yè)信用擔(dān)保公司健康發(fā)展，切 實(shí)緩解中小企業(yè)融資難，促進(jìn)中小企業(yè)又好又快發(fā)展，結(jié)合寧波 市中小企業(yè)信用擔(dān)保公司行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，制訂本實(shí)施細(xì)則。第二條 本實(shí)施細(xì)則所指的對(duì)象是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性 擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。非公司制擔(dān)保公司和 互助性擔(dān)保公司實(shí)施辦法另行制定。第三條 本實(shí)施細(xì)則的政策依據(jù)主要有： 國(guó)務(wù)院對(duì)確需保 留的

2、行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定 （ 中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院 第 412 號(hào)令 ） 第 12 項(xiàng)、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法 （ 中國(guó)銀 行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、 中華人民共和國(guó)工業(yè)和信息化部、中華人民共和國(guó)財(cái)政部、中華 人民共和國(guó)商務(wù)部、 中國(guó)人民銀行、 國(guó)家工商行政管理總局令 2010 年第 3 號(hào)） 、關(guān)于加強(qiáng)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)工作的意見(jiàn) （ 工信部企業(yè) 2010225 號(hào)） 、寧波市人民政府辦公廳關(guān)于市政 府同意市經(jīng)委行使全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更的行政審批職 能的抄告 （甬政辦抄第 154 號(hào)）等。第四條 寧波市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門是寧波市經(jīng)濟(jì)

3、委 員會(huì), 負(fù)責(zé)對(duì)全市融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終 止、業(yè)務(wù)范圍的審查批準(zhǔn)和監(jiān)管。任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門 批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字 樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第五條 在寧波市設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司，除必須符合 國(guó)家融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法相關(guān)規(guī)定外，還須符合以 下條件：（ 一 ） 冠以寧波市名的融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元；冠以寧波下轄縣 （ 市 ） 、區(qū)名的融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本不 得低于 3000 萬(wàn)元。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。農(nóng)業(yè)融資性擔(dān)保公 司注冊(cè)資本不得低于 500 萬(wàn)元。（ 二 ） 從事?lián)I(yè)務(wù)的高級(jí)管理人

4、員應(yīng)具有3 年以上從事金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。法定代表人和高級(jí)管理人員5 年內(nèi)無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄；（ 三 ） 有科學(xué)、規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和相應(yīng)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī) 構(gòu)；（ 四 ） 有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；（ 五 ） 法定代表人自愿簽訂承諾書，承諾按國(guó)家七部委融資 性擔(dān)保公司管理暫行辦法 和監(jiān)管部門的要求規(guī)范經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)， 自覺(jué)配合監(jiān)管部門的監(jiān)管， 若違規(guī)經(jīng)營(yíng)自愿接受監(jiān)管部門的處罰。（ 六 ） 符合國(guó)家相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)定。第六條 寧波市設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司的辦理流程為： 公司投資人或發(fā)起人到工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)預(yù)核名，取得工商 行政管理機(jī)關(guān)簽發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書-T向所在地中小企業(yè)行政主管部門辦理申請(qǐng)，

5、進(jìn)行初審-T初審合格的向市經(jīng)委提出成立融資性擔(dān)保公司的申請(qǐng) -T受理（市行政服務(wù)中心經(jīng)委窗 口）- T審核（行政審批處、中小企業(yè)處）-T報(bào)委領(lǐng)導(dǎo)審批-T由市 經(jīng)委作出許可或不予許可的決定-T市經(jīng)委向獲得許可的申請(qǐng)人下達(dá)批復(fù)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證 -T向工商行政管理機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)登 記-T經(jīng)核準(zhǔn)，向工商行政管理機(jī)關(guān)領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照。第七條 獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔(dān)保公司 應(yīng)在每年五月底前接受監(jiān)管部門的審核，經(jīng)審核由監(jiān)管部門在經(jīng) 營(yíng)許可證上分別蓋印審核合格章或?qū)徍瞬缓细裾?。第八條 監(jiān)管部門可按融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第 十四條、第十五條規(guī)定，及時(shí)終止或撤銷融資性擔(dān)保公司。第九條 融資性擔(dān)保

6、公司獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證滿 一年，經(jīng)審查仍不具備融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法規(guī)定及 下列業(yè)務(wù)條件的，由監(jiān)管部門下達(dá)業(yè)務(wù)終止通知書，融資性擔(dān)保 公司應(yīng)向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更或注銷，逾期不辦理的工商 行政管理機(jī)關(guān)憑監(jiān)管部門的終止或撤銷通知書依法責(zé)令變更或吊 銷。（ 一） 在保責(zé)任余額未達(dá)到注冊(cè)資本一倍以上 （ 含一倍 ） 的；（二） 以自有資金進(jìn)行投資，投資總額高于凈資產(chǎn) （日均 ）20% 以上的；（ 三） 未經(jīng)批準(zhǔn)，違反規(guī)定擅自經(jīng)營(yíng)監(jiān)管部門允許范圍以外擔(dān) 保業(yè)務(wù)的。第十條 申報(bào)材料設(shè)立融資性擔(dān)保公司的投資人或發(fā)起人，需提交以下材料：（ 一 ） 寧波市融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更申請(qǐng)表（ 附

7、件 1） ；（ 二 ） 工商行政管理機(jī)關(guān)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書原件和 復(fù)印件；（ 三 ） 依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明原件；（ 四 ） 經(jīng)各股東簽字或蓋章的公司章程；（ 五 ） 出資企業(yè)近 2 年的財(cái)務(wù)報(bào)表；（ 六 ） 與協(xié)作銀行協(xié)議和本公司銀行對(duì)賬單原件（ 新設(shè)立的擔(dān)保公司除外 ） ；（ 七 ） 法定代表人和擬任公司高級(jí)管理人員常駐地派出所出具 的 5 年內(nèi)無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明；（ 八 ） 經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所權(quán)屬或租賃證明；（ 九 ） 成立融資性擔(dān)保公司的可行性研究報(bào)告和籌建方案；（ 十 ） 其它需要提交的材料。第十一條 材料格式要求（一）申報(bào)材料及表格等一律用A4紙張（表格需下載并打?。?統(tǒng)一按本

8、實(shí)施細(xì)則第十條順序依次排列，左側(cè)裝訂，一式五份。（ 二 ） 可行性研究報(bào)告和籌建方案要點(diǎn)：1、擬成立公司基本情況企業(yè)名稱：住所：經(jīng)營(yíng)范圍：注冊(cè)資本： 發(fā)起人和投資人出資情況：以企業(yè)法人投資的發(fā)起人或投資人近三年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)情 況信用記錄 （ 提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、貸款卡復(fù)印件 ）2、市場(chǎng)分析3、擬開(kāi)展的擔(dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)設(shè)理由和情況說(shuō)明4、公司內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及具體措施5、公司組織形式 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層情況 部門設(shè)置情況 各部門專業(yè)人員配置情況6、效益分析7、綜合結(jié)論第十二條 融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)變更事項(xiàng)須提交下列材料：（ 一 ） 寧波市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)表 （ 附件 2）

9、；（ 二 ） 監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證；（ 三） 股東 （ 大） 會(huì)決議；（ 四 ） 變更注冊(cè)資本的，需要提供依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的 驗(yàn)資證明；變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的，需要提供經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所相關(guān)證明；（ 五 ） 監(jiān)管部門要求提供的其它材料。第十三條 設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司，應(yīng)自受理之日起 20 個(gè)工作日完成，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可延長(zhǎng) 10 個(gè)工作日。辦理 工作不收取任何費(fèi)用。第十四條 已在市經(jīng)委備案登記的擔(dān)保公司需重新按本實(shí)施 細(xì)則新設(shè)立擔(dān)保公司的相關(guān)要求進(jìn)行報(bào)批，原寧波市中小企業(yè) 信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)備案登記管理暫行辦法 （甬經(jīng)中小 2008134 號(hào)） 自即日起廢止。第十五條 本實(shí)施細(xì)則由寧波市經(jīng)濟(jì)委員會(huì)

10、和寧波市工商行 政管理局負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。附件1:寧波市融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)表單位名稱（公章）：法定代表人：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：填報(bào)日期：年 月日基 本 情 況單位名稱住所股東或發(fā)起人注冊(cè)資本 （萬(wàn)元）法定代表人股東人數(shù)從業(yè)人數(shù)擬開(kāi) 展的 經(jīng)營(yíng) 業(yè)務(wù)內(nèi)部 主要 機(jī)構(gòu) 設(shè)置 情況部門名稱負(fù)責(zé)人從事本 工作年限電話手機(jī)內(nèi)部 管理 制度 建立 情況1、2、3、4、主要 發(fā)起企業(yè)名稱所屬行業(yè)人近三年-年份年年年三年 有關(guān) 經(jīng)營(yíng) 業(yè)績(jī)營(yíng)業(yè)收入利潤(rùn)總額股 東（個(gè) 人） 情 況（自董 事長(zhǎng) 開(kāi)始 按出 資比 例排 列）姓名性別出生年月年 月學(xué)歷出資額出資比率年 月主要簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額

11、出資比率主要簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額出資比率主要簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額出資比率主要簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額出資比率簡(jiǎn)歷主要單位名稱成立日期年月出資額（萬(wàn)元）所屬行業(yè)單位名稱成立日期年月出資額（萬(wàn)元）所屬行業(yè)單位名稱成立日期年月出資額（萬(wàn)元）所屬行業(yè)單位名稱成立日期年月出資額（萬(wàn)元）所屬行業(yè)單位名稱成立日期年月出資額（萬(wàn)元）資率 出比所屬行業(yè)股東況例排列）（按出 資比（單 位） 情姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機(jī)號(hào)碼公司主要管 理 人 員 情 況 表（自總 經(jīng)理 開(kāi)始 按職 務(wù)排列）主要 簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機(jī)號(hào)碼主要簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機(jī)號(hào)碼主要簡(jiǎn)歷姓名性別

12、出生年月學(xué)歷職務(wù)手機(jī)號(hào)碼主要 簡(jiǎn)歷姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機(jī)號(hào)碼主要簡(jiǎn)歷股東身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處主要管理人員身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處合法合規(guī) 經(jīng)營(yíng)承諾本公司承諾：1、嚴(yán)格按照國(guó)家七部委融資性擔(dān)保公司管理暫行 辦法及第十四條、第十五條規(guī)疋和寧波市融資性擔(dān)保公 司監(jiān)管部門的各項(xiàng)要求規(guī)范開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)。2、自獲得經(jīng)營(yíng)許可證后一年內(nèi)，在保責(zé)任余額達(dá)到 注冊(cè)資本一倍以上；3、如自有資金對(duì)外投資，投資總額不咼于凈資產(chǎn)（日 均）20%;4、未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，絕不經(jīng)營(yíng)允許范圍以外的擔(dān) 保

13、業(yè)務(wù)。如有違反，愿意接受監(jiān)管部門的監(jiān)管處罰。法定代表人簽名：?jiǎn)挝还拢海ㄕ?qǐng)法定代表人在監(jiān)管單位約談后再簽名和蓋章）年 月日縣（市）、區(qū)中小企業(yè) 主管部門意見(jiàn)年 月日市經(jīng)委（監(jiān)管部 門）行政審批處、中 小企業(yè)處意見(jiàn)年 月日經(jīng)委領(lǐng)導(dǎo) 審批意見(jiàn)年 月日附件2:寧波市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)表單位名稱（公章）： 法定代表人:聯(lián)系人：聯(lián)系電話：填報(bào)日期：年月日融資性擔(dān)保公司變更登記申請(qǐng)書注冊(cè)號(hào):項(xiàng)目原登記內(nèi)容申請(qǐng)變更登記內(nèi)容名稱住所郵政編碼聯(lián)系電話經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所法定代表人組織形式注冊(cè)資金（萬(wàn)元）修改章程分立或合并業(yè)務(wù)范圍主營(yíng)范圍：主營(yíng)范圍：兼營(yíng)范圍：兼營(yíng)范圍：董事、監(jiān)事、 和高級(jí) 管理人員持有5%以上股 權(quán)的股東注：一、本表只需填報(bào)有變更的欄目二、變更注冊(cè)資本金的，需提供有法定資格的中介機(jī)構(gòu)出具驗(yàn)資報(bào)告。三、變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的，需提供經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所相關(guān)證明。四、其它變更事項(xiàng)，需提供董事會(huì)決議及相關(guān)資料。指定代表或者共同委托代理人的證明申請(qǐng)人：指定代表或