保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作總結(jié)

1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作總結(jié)精品文檔 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作總結(jié) 保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)部年度工作總結(jié)XX 年，我中介業(yè)務(wù)部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)以及我中介業(yè) 務(wù)部全體員工的共同努力下，同舟共濟(jì)，深化內(nèi)部改革，克 服各種不利因素，全體員工轉(zhuǎn)變觀念，努力拓寬服務(wù)領(lǐng)域， 提前完成了下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，現(xiàn)將XX 年度我中介業(yè)務(wù)部各項(xiàng)工作總結(jié)匯報(bào)如下：一、中介業(yè)務(wù)情況分析 目前，我市中介市場(chǎng)較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險(xiǎn)代理單位 9 家，保險(xiǎn)代理公司 8 家，其各保險(xiǎn)代理單位或公司以壽險(xiǎn)業(yè) 務(wù)為主，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為輔，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)以車險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，其他業(yè) 務(wù)為輔。各家代理公司的合作目的是利益最大化，誰(shuí)簽單收 取保費(fèi)少，手續(xù)費(fèi)給的高，業(yè)務(wù)就與誰(shuí)合作，這

2、樣就給我公 司中介業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大困難。針對(duì)以上情況， 我公司就濮陽(yáng)保險(xiǎn)市場(chǎng)和中介業(yè)務(wù)進(jìn)行了 認(rèn)真的分析和研討， 通過(guò)分析和研討我公司制定了結(jié)合濮陽(yáng) 實(shí)際發(fā)展中介業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)策略。一是自身定位，我公司在濮 陽(yáng)成立不久，如何在濮陽(yáng)樹(shù)立良好的形象，創(chuàng)出中華聯(lián)合財(cái) 產(chǎn)保險(xiǎn)公司的牌子尤為重要。為此，我們既考慮如何發(fā)展中 介業(yè)務(wù)，又考慮如何規(guī)范經(jīng)營(yíng)。在中介業(yè)務(wù)的發(fā)展上，我們 以長(zhǎng)遠(yuǎn)的眼光開(kāi)拓發(fā)展中介業(yè)務(wù)， 而不是以犧牲自身利益為 代價(jià)發(fā)展中介業(yè)務(wù)。 二是以合理的價(jià)格介入中介市場(chǎng)。 目前，精品文檔濮陽(yáng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)的主題較多，部分保險(xiǎn)公司已低保險(xiǎn)價(jià)格、高 手續(xù)費(fèi)返還為手段來(lái)掠奪中介市場(chǎng)，誠(chéng)然，低保險(xiǎn)價(jià)格、高 手續(xù)

3、費(fèi)是介入中介市場(chǎng)的杠桿，但不是唯一的做法，對(duì)此我 公司認(rèn)真分析市場(chǎng)價(jià)格， 在公司整體運(yùn)作規(guī)定范圍內(nèi)結(jié)合濮 陽(yáng)實(shí)際制定出自身適應(yīng)中介市場(chǎng)的保險(xiǎn)價(jià)格和費(fèi)用， 以達(dá)到 最佳的平衡點(diǎn)。三是以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得中介市場(chǎng)。以優(yōu)質(zhì)服務(wù) 為著眼點(diǎn)，切實(shí)將優(yōu)質(zhì)服務(wù)看成公司發(fā)展的生命線，具體的 來(lái)說(shuō)，我公司做好了簽約前和簽約后的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，設(shè)立專人 負(fù)責(zé)對(duì)簽約代理單位服務(wù)，明確專人管理。四是搞好中介代 理的信息收集，隨時(shí)掌握中介代理市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)和動(dòng)向， 并針對(duì)具體情況，制定出符合市場(chǎng)運(yùn)作實(shí)際的經(jīng)營(yíng)策略，從 而，為快速、穩(wěn)健發(fā)展中介業(yè)務(wù)奠定良好的基礎(chǔ)，五是加強(qiáng) 管理。中介業(yè)務(wù)存在著點(diǎn)多、從業(yè)人員雜、業(yè)務(wù)來(lái)源廣和只 求效益

4、，忽視管理等因素，為此，我公司著重從以下幾個(gè)方 面進(jìn)行規(guī)范：規(guī)范代理協(xié)議的簽訂；規(guī)范單證管理；規(guī)范保 費(fèi)結(jié)算流程；規(guī)范與代理公司的溝通制度。二、中介業(yè)務(wù)拓展情況 通過(guò)中介業(yè)務(wù)部加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是今年非常重要的中 介業(yè)務(wù)工作。 車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中具有舉足輕重的地 位和作用，必須做大做強(qiáng)，做精做細(xì)。也就是發(fā)揮中介部的 紐帶作用，繼續(xù)加快發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度， 同時(shí)，大力優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付的精品文檔業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)抓起， 從每一位承保人員抓起，全面提高車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平， 增強(qiáng)盈利能力， 使車險(xiǎn)真正成為增收保費(fèi)和創(chuàng)造利潤(rùn)的骨干

5、險(xiǎn)種。三、中介業(yè)務(wù)發(fā)展措施今年來(lái)， 我中介業(yè)務(wù)部堅(jiān)持學(xué)習(xí)政治理論， 提高業(yè)務(wù)技能， 制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃。 建立健全了一整套適應(yīng)本我中介業(yè) 務(wù)部實(shí)際的制約機(jī)制，使我中介業(yè)務(wù)部形成一個(gè)團(tuán)結(jié)拼搏、 務(wù)實(shí)進(jìn)取的戰(zhàn)斗集體。 進(jìn)一步完善了我中介業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)部控制 制度，以效率為中心，實(shí)行工效掛鉤。做到一人干保險(xiǎn)全家 干保險(xiǎn)，堅(jiān)持以貢獻(xiàn)排名次，以業(yè)績(jī)論英雄。讓經(jīng)濟(jì)杠桿起 作用，變職工要我干為我要干，拉開(kāi)了分配檔次，增強(qiáng)了工 作的積極和主動(dòng)性。我中介業(yè)務(wù)部根據(jù)保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè)的特 點(diǎn)，從狠抓效益入手，抓落實(shí)，重實(shí)效，取得了顯著效果。 一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，明確了服 務(wù)內(nèi)容， 規(guī)范了服務(wù)程序。

6、廣泛深入保戶， 回訪“黃金客戶” 積極征求意見(jiàn)，改進(jìn)工作作風(fēng)，增加了服務(wù)透明度。四、工作中存在的主要問(wèn)題及今后的努力方向 回顧今年來(lái)的工作， 我中介業(yè)務(wù)部各項(xiàng)工作雖然取得了一 定的成績(jī)，完成了公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，各項(xiàng)基礎(chǔ)管理 工作也有很大進(jìn)步，但工作中仍然存在著一些問(wèn)題，如車險(xiǎn) 代理進(jìn)展還不夠快，合作的層次還不夠廣泛和深入，對(duì)此，精品文檔我中介業(yè)務(wù)部將認(rèn)真分析原因，積極尋求對(duì)策，加強(qiáng)包括車 險(xiǎn)在內(nèi)的各類險(xiǎn)種的宣傳，積極開(kāi)展有效的促銷活動(dòng)，進(jìn)一 步拓展中介代理營(yíng)銷。在我公司的業(yè)務(wù)中，中介業(yè)務(wù)各項(xiàng)工作是否取得預(yù)期效 果，對(duì)我公司的經(jīng)營(yíng)管理具有舉足輕重的作用，對(duì)我中介業(yè) 務(wù)部未來(lái)發(fā)展也將產(chǎn)生深遠(yuǎn)

7、的影響。為此，我中介業(yè)務(wù)部全 體員工充分認(rèn)識(shí)到全面完成今年各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)的重要性， 對(duì) 此，我中介業(yè)務(wù)部及時(shí)研究具體措施，強(qiáng)化險(xiǎn)種管理、提高 盈利能力和提高優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)占比、 注重實(shí)現(xiàn)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)為重 點(diǎn)，努力提升我中介業(yè)務(wù)部創(chuàng)造最大價(jià)值的能力。XX 年，我中介業(yè)務(wù)部的工作任務(wù)仍然將十分艱巨， 面對(duì)激 烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，決定以發(fā)展為主題，以服務(wù)為主線，以提高 我中介業(yè)務(wù)部業(yè)績(jī)以及全體職工收入為根本出發(fā)點(diǎn)， 弘揚(yáng)求 實(shí)、誠(chéng)信、拼搏、創(chuàng)新的企業(yè)精神，使我中介業(yè)務(wù)部的各項(xiàng) 工作再上一個(gè)臺(tái)階。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)習(xí)總結(jié)2 、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的價(jià)值體現(xiàn)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的 利益，根據(jù)被保險(xiǎn)人的需求，為其提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制

8、定風(fēng)險(xiǎn) 管理計(jì)劃、設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案、選擇經(jīng)營(yíng)能力好信譽(yù)度高的保險(xiǎn) 公司承保、協(xié)助被保險(xiǎn)人索賠的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。其工作是針 對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)情況，為客戶“量身定做”合適的風(fēng)險(xiǎn)管 理方案，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制、合同的轉(zhuǎn)移、保險(xiǎn)等手段，以最小精品文檔 的成本獲得最大的保障， 從而將客戶可能面臨的損失轉(zhuǎn)移出 去。在實(shí)習(xí)過(guò)程中，我們參與實(shí)踐，跟隨公司的員工學(xué)習(xí)，見(jiàn) 識(shí)到顧問(wèn)與顧問(wèn)之間的“唇槍舌戰(zhàn)” 。從中我們明白到作為 一個(gè)好的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不僅要求知識(shí)廣博，經(jīng)驗(yàn)豐富，還要求 語(yǔ)言表達(dá)能力達(dá)到很高的水平。其間，主要解答了普遍存在 于各公司企業(yè)的顧慮問(wèn)題： 以往都是直接向保險(xiǎn)公司購(gòu)買保 險(xiǎn)，現(xiàn)在為何要通過(guò)經(jīng)紀(jì)公司來(lái)安排呢?

9、因?yàn)椋浩髽I(yè)保險(xiǎn)安排是一項(xiàng)技術(shù)性很強(qiáng)的工作，哪些風(fēng)險(xiǎn)可以自留、哪些可以 通過(guò)合同的方式轉(zhuǎn)移出去， 哪些風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)管理措施加以 防范和控制，哪些風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，如果去選擇保 險(xiǎn)公司，公司能夠承擔(dān)的費(fèi)率多少才夠?yàn)楹侠?，公司需要?大的保障才最為合適等等。 這些都是需要專業(yè)的技術(shù)人員和 具有一定的資訊網(wǎng)絡(luò)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人來(lái)解決這一系列風(fēng)險(xiǎn)管 理與保險(xiǎn)安排的問(wèn)題。四、實(shí)習(xí)的收獲1 、我們?cè)谶@一個(gè)月的實(shí)習(xí)其間可真的是受益匪淺，不僅 掌握了辦公室基本設(shè)備的操作， 而且接觸了經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)流 程，為不久以后更好更快地進(jìn)入良好的工作狀態(tài)打下了一定 的基礎(chǔ)。2 、我們通過(guò)觀察公司員工們的業(yè)務(wù)操作過(guò)程以及對(duì)公司

10、 部分資料的閱讀學(xué)習(xí)， 認(rèn)識(shí)到自己存在的不足， 知識(shí)的貧乏，精品文檔 使我們自己回到學(xué)?？梢院煤酶鶕?jù)自己的不足來(lái)彌補(bǔ)自己， 不斷學(xué)習(xí)知識(shí)來(lái)充實(shí)自己。3 、我們的溝通能力得以提升，跟隨著公司的員工們穿梭 于客戶與各個(gè)保險(xiǎn)公司之間， 所見(jiàn)所聞都極大地?cái)U(kuò)大了我們 的視野，提升了我們的語(yǔ)言表達(dá)我溝通的能力。使我們更加 好地和同事進(jìn)行交流溝通，和同事相處。這些都是我們?cè)诒?險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司學(xué)習(xí)到的最寶貴的東西。4 、我們通過(guò)在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司一個(gè)月和同事的相處，把自 己融入到保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司這個(gè)濃厚的工作氛圍之中， 領(lǐng)會(huì)到加 強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神的重要性。 由于公司所接的項(xiàng)目都是涉及的面都 是很廣的，而且程序也是比較復(fù)雜，一個(gè)

11、人獨(dú)當(dāng)一面只會(huì)耽 誤工作的進(jìn)展，所以這就是需要我們分工合作，運(yùn)籌帷幄， 強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)的合作精神。一轉(zhuǎn)眼一個(gè)月的實(shí)習(xí)就這樣過(guò)去。 而自己多學(xué)的知識(shí)也是 很有限的，知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)等等都是靠我們慢慢積累起來(lái)的，但 是我們相信通過(guò)我們不懈的努力、不斷的積累，我們一定可 以取得很驕傲的成績(jī)?？偠灾?，這次的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)讓我們實(shí) 習(xí)學(xué)習(xí)到的東西將是終身受用的，讓我么領(lǐng)悟到很多大道 理，體會(huì)到很多細(xì)節(jié)。我們?cè)诮酉聛?lái)的一年的學(xué)習(xí)中，將根 據(jù)自己的長(zhǎng)短來(lái)不斷學(xué)習(xí)，積累知識(shí)，以不斷充實(shí)自己，以 便我們更加積極地向著這個(gè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人這個(gè)朝陽(yáng)的行業(yè)前 進(jìn)。精品文檔財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)個(gè)人工作總結(jié)我于 2008 年 7 月加入中國(guó)人壽，至今在中

12、國(guó)人壽工作已 有三年的時(shí)間。 這三年我一直擔(dān)任中支公司第一營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù) 三部的團(tuán)隊(duì)主管，回顧這一年的工作，收獲了很多也成長(zhǎng)了 很多?，F(xiàn)將這一年的工作情況總結(jié)如下：一、業(yè)務(wù)拓展業(yè)務(wù)三部共有代理人 32 人，一年來(lái)在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支 持下和大家的共同努力下， 我部在個(gè)人代理業(yè)務(wù)上取得不錯(cuò) 的成績(jī)， 截止到 11 月 30 日第一營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)三部創(chuàng)造了車險(xiǎn) 保費(fèi) * 萬(wàn)，非車險(xiǎn)保費(fèi) *萬(wàn)的佳績(jī)，提前 *個(gè)月完成中支下達(dá) 的保費(fèi)任務(wù)。一年來(lái)，根據(jù)上級(jí)公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，我部 制定了全年銷售計(jì)劃，按月度、季度、半年度、年度來(lái)分時(shí) 分段完成任務(wù)，由于我部的有效人力較少，又加上人保、平 安電銷對(duì)車險(xiǎn)業(yè)

13、務(wù)的沖擊， 在業(yè)務(wù)拓展上曾經(jīng)出現(xiàn)一定的困 難，面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，我們沒(méi)有放棄努力，通過(guò)與上級(jí) 部門溝通、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，努力增員，并且讓業(yè)務(wù)人員充分了解 公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)以及公司的經(jīng)營(yíng)狀況。我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)，拓 展新車市場(chǎng)作為業(yè)務(wù)工作的重中之重， 在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ) 上，堅(jiān)決丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)。與此同時(shí)，我們和 汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請(qǐng)他們幫助我們收集、提供 新車信息，對(duì)潛在的新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)做到心中有數(shù)，充分把精品文檔握市場(chǎng)主動(dòng)， 填補(bǔ)了因競(jìng)爭(zhēng)等客觀原因帶來(lái)的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因 素。大家團(tuán)結(jié)一心，終于使個(gè)人代理業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展?；仡櫼荒甑墓ぷ?，我部各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績(jī)， 完成了公司下

14、達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)， 但工作中仍然存在著一些 問(wèn)題，如有效人力不足，銷售產(chǎn)能低下。對(duì)此，我們也認(rèn)真 分析了原因，只有不斷提高業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平， 才能拓展到更多更優(yōu)質(zhì)的業(yè)務(wù)。在今后的工作中，我們會(huì)抓 住各種學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會(huì)， 促進(jìn)個(gè)人代理團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不 斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。二、財(cái)務(wù)收付工作 除了業(yè)務(wù)拓展外，我還兼做第一營(yíng)業(yè)部的財(cái)務(wù)收付工作， 我積極配合上級(jí)部門工作， 在日常工作中能夠認(rèn)真嚴(yán)格的按 照上級(jí)公司財(cái)務(wù)管理規(guī)定 ，積極有效的開(kāi)展工作，嚴(yán)格 把關(guān)，認(rèn)真審核，做好每天的日結(jié)工作和每個(gè)月的手續(xù)費(fèi)對(duì) 帳與支付工作，并及時(shí)送交相關(guān)主管部門。三、加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí) 從事財(cái)險(xiǎn)工作，只有不斷的加強(qiáng)對(duì)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，才能 打造出具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力的隊(duì)伍。我通過(guò)日常工作積累，發(fā)現(xiàn) 自己的不足，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)公司條款，增強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)意義 和功能的領(lǐng)悟，平時(shí)我還會(huì)向出單人員和理賠人員學(xué)習(xí)請(qǐng) 教，掌握了保險(xiǎn)投保、承保和理賠的一般流程，以及一