公共基礎(chǔ)、多選

1、公共基礎(chǔ)、多選作者: 日期:）。1.根據(jù)國務(wù)院”三定方案",下列屬于國家外匯管理局職責(zé)的是（全 A .分析研究外匯收支和國際收支狀況，提出維護(hù)國際收支平衡的政策建議B. 擬定外匯市場的管理辦法，監(jiān)督管理外匯市場的運(yùn)作秩序 C .按規(guī)定經(jīng)營管理國家外匯儲備D. 制定經(jīng)常項(xiàng)目匯兌管理辦法，依法監(jiān)管經(jīng)常項(xiàng)目的匯兌行為，規(guī)范境內(nèi)外外匯賬戶管理E. 負(fù)責(zé)國際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集，編制國際收支平衡表全2 .中國銀行體系由（）組成。A. 中央銀行B. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)C. 自律組織D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)E. 投資組織ABCD3. 為了規(guī)范監(jiān)管行為，檢驗(yàn)監(jiān)管工作成效，在總結(jié)國內(nèi)外銀行監(jiān)管工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上, 銀監(jiān)

2、會成立之初，提出了良好監(jiān)管的六條標(biāo)準(zhǔn)，其中包括（A. 能夠促進(jìn)金融的穩(wěn)定，同時(shí)又促進(jìn)金融的創(chuàng)新B. 努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭能力,反對無序競爭C. 對各類監(jiān)管權(quán)限做到科學(xué)合理,監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制 D .為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護(hù)這種有序的競爭E.對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應(yīng)當(dāng)實(shí)施嚴(yán)格明確的問責(zé)制全4. 下列屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管理念的是（A.管風(fēng)險(xiǎn)B .提高透明度C .管機(jī)構(gòu)D. 管法人E. 管內(nèi)控A B DE5. 關(guān)于存款準(zhǔn)備金，下面說法正確的有（）。 A .存款準(zhǔn)備金分為法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金B(yǎng). 不良貸款率越高，存款準(zhǔn)備金

3、率越低C. 央行提高存款準(zhǔn)備金率時(shí)，貨幣供應(yīng)量減少D. 2 00 4年，我國開始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率制度E. 超額存款準(zhǔn)備金主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金A CDE下列彌補(bǔ)財(cái)政赤字的融資方式中，不會導(dǎo)致基礎(chǔ)貨幣增加的有（A. 彌補(bǔ)財(cái)政赤字的稅收融資B. 彌補(bǔ)財(cái)政赤字的債券發(fā)行C. 彌補(bǔ)財(cái)政赤字的通貨發(fā)行D. 向中央銀行直接透支E. 增加政府支出國際收支包括（）。A. 貿(mào)易收支B. 勞務(wù)收支C. 外貿(mào)對華直接投資D. 對其他國家的捐贈E.世行貸款A(yù) CDE中央銀行增加貨幣供應(yīng)量時(shí)，采取的下列政策中，錯(cuò)誤的是（）。A. 公開市場賣出證券B. 降低法定存款準(zhǔn)備金率C. 提高再貼現(xiàn)

4、率D. 降低再貸款利率E. 勸說商業(yè)銀業(yè)限制貸款A(yù)CE以下屬于間接融資工具的有 （A. 銀行債券B. 銀行承兌匯票C. 可轉(zhuǎn)讓大額存單D. 企業(yè)債券E. 人壽保險(xiǎn)單A BC E）相結(jié)合制度，以切實(shí)防范、控制和化解貸款業(yè)務(wù)目前,我國銀行信貸管理一般實(shí)行（ 風(fēng)險(xiǎn)。A. 集中授權(quán)管理B. 統(tǒng)一授信管理C. 審貸分離D. 分級審批E. 貸款管理責(zé)任制AB CDE保理業(yè)務(wù)中銀行提供的金融服務(wù)主要有（A. 貿(mào)易融資B. 商業(yè)資信調(diào)查C. 應(yīng)收賬款管理D. 信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保E. 促進(jìn)公司經(jīng)營規(guī)模擴(kuò)張ABC D銀行在提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)時(shí)，往往需要利用各種金融產(chǎn)品和投資工具，下列屬于個(gè)人理財(cái)工具的有（A. 銀行產(chǎn)品B

5、. 信托產(chǎn)品C. 證券投資基金D. 金融衍生品E. 保險(xiǎn)產(chǎn)品ABCDE下列屬于銀團(tuán)貸款目的的有（A. 分散貸款風(fēng)險(xiǎn)B .增進(jìn)各家銀行對借款人的了解C. 提高對銀行的保障D. 提升貸款銀行的知名度E. 穩(wěn)定市場貨幣流通量）等銀行業(yè)務(wù)。ABCD企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)能為企業(yè)客戶提供（A. 賬戶管理B. 收款付款C. 支付結(jié)算D. 集團(tuán)理財(cái)E. 代發(fā)工資A BCDE關(guān)于銀行的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，下列說法正確的是（A. 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)屬于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)B. 出口商賣斷票據(jù)，放棄對所出售票據(jù)的一切權(quán)益C. 銀行（或包買人）對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票無追索權(quán)的貼現(xiàn)D. 銀行（包買人）承擔(dān)了票

6、據(jù)拒付的所有風(fēng)險(xiǎn)，帶有長期固定利率的融資性質(zhì)E. 從業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)質(zhì)來看，福費(fèi)廷就是遠(yuǎn)期票據(jù)的貼現(xiàn),主要包括（BCD E短期借款是指期限在一年或一年以下的借款A(yù). 發(fā)行普通金融債券B .同業(yè)拆借C. 發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券D. 證券回購協(xié)議E. 向中央銀行借款B DE債券投資收益率包括（A. 票面收益率B. 即期收益率C. 持有期收益率D. 到期收益率E.名義收益率ABCDE可以使用保函的情況有（）。A. 銀行借款B. 授信額度C. 融資租賃D. 延期付款E. 預(yù)先付款A(yù) BCDE(）。下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的是A. 制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B. 審核評價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操

7、作指南的合規(guī)性C. 組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D. 積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)A BCDE銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的核心包括A. 全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B. 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍C. 全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程D. 全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法E. 全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化AB CD E商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括A. 內(nèi)部環(huán)境B. 風(fēng)險(xiǎn)評估C. 控制活動D. 信息與溝通E. 內(nèi)部監(jiān)督A BC DE商業(yè)銀行的利益相關(guān)者包括A. 股東B. 董事C. 高級管理人員D. 客戶E. 職工ABCDE按照我國商業(yè)銀行的發(fā)展水平和

8、外部環(huán)境，短期內(nèi)我國銀行尚不具備全面實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議的條件，因此，中國銀監(jiān)會確立了 （）原則。A. 分類實(shí)施B. 分層推進(jìn)C. 分步達(dá)標(biāo)D. 循序漸進(jìn)E. 東部地區(qū)率先實(shí)施ABC混合資本債券計(jì)入商業(yè)銀行附屬資本的條件，說法正確的是（）。A. 債券持有人對銀行的索償權(quán)位于存款人及其他普通債權(quán)人之后B. 商業(yè)銀行若未行使混合資本債券的贖回權(quán)，在債券距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折舊2 0%C. 債券不可由持有者主動回售D. 商業(yè)銀行混合資本債券不得由銀行或第三方提供擔(dān)保E. 商業(yè)銀行提前贖回贖回混合資本債券、延期支付利息，或債券到期時(shí)延期支付債券本金和應(yīng)付利息時(shí), 需事先得

9、到中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)B DE下列關(guān)于單位活期存款賬戶的表述正確的有（A. 一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B. 同一存款客戶只能在商業(yè)銀行開立一個(gè)基本存款賬戶C. 基本建設(shè)資金可以存入專用存款賬戶D. 臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過二年E. 企事業(yè)單位只能選擇一家商業(yè)銀行開立基本賬戶AB CD E目前國內(nèi)商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的品種有（A. 企業(yè)年金基金托管B. 商業(yè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品托管C. 保險(xiǎn)資產(chǎn)托管D. 證券投資基金托管E. 社?；鹜泄蹵BCDE下列屬于中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有（A. 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行B. 在中華人民共和國境

10、內(nèi)設(shè)立的城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社C. 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的貸款公司D .在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行E. 在我國香港、澳門特別行政區(qū)設(shè)立的吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)ABD巴塞爾條約的三大支柱是（A. 內(nèi)部控制B. 最低資本要求C. 信息披露D. 外部監(jiān)管E. 市場約束B DE在商業(yè)銀行進(jìn)行資本管理過程中，貨幣市場和資本市場有利于商業(yè)銀行（A. 通過充實(shí)資本提高抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力B. 提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平C. 通過交易轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D. 實(shí)現(xiàn)流動性管理E. 對風(fēng)險(xiǎn)合理定價(jià)BC DE與其他債券相比，國債具有的特點(diǎn)包括（A. 風(fēng)險(xiǎn)低B. 收益率高C. 發(fā)行量小D. 流動性強(qiáng)E. 安全性差A(yù)D擔(dān)保法規(guī)

11、定的擔(dān)保方式有（A. 定金B(yǎng). 抵押C. 保證D. 質(zhì)押E. 留置ABCDE人民法院因?qū)徖砘驁?zhí)行案件，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)犯罪需要凍結(jié)單位存款時(shí) （）。A. 必須出具市級（含）以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的-協(xié)助凍結(jié)存款通知書-,直至達(dá)到需要凍B. 凍結(jié)存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)在6個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位賬戶可以凍結(jié)的存款 結(jié)的數(shù)額C. 被凍結(jié)款項(xiàng)在凍結(jié)期內(nèi)如需解凍，銀行可以自行解凍,每次凍D .凍結(jié)款項(xiàng)如需延長凍結(jié)期的，人民法院、人民檢察院、公安局應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期滿前辦理凍結(jié)手續(xù) 結(jié)期限最長不超過6個(gè)月E.被凍結(jié)的款項(xiàng)不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息BDE2 0 0 4年版巴

12、塞爾新資本協(xié)議第一支柱覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)包括A. 市場風(fēng)險(xiǎn)B. 信用風(fēng)險(xiǎn)C. 國家風(fēng)險(xiǎn)D. 操作風(fēng)險(xiǎn)E. 法律風(fēng)險(xiǎn)A BD下列屬于金融詐騙罪的有（A. 吸收客戶資金不入賬罪B. 集資詐騙罪C. 信用卡詐騙罪D. 非法出具金融票證罪E. 票據(jù)詐騙罪BC EGU 82 1 527602CX根據(jù)票據(jù)法下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利的說法，正確的有（A. 匯票被拒絕承兌，持票人可以行使追索權(quán)B. 付款請求權(quán)是第一順序請求權(quán)，追索權(quán)是第二順序請求權(quán)C .票據(jù)權(quán)利的取得按取得方式的不同可分為原始取得與繼受取得D. 票據(jù)權(quán)利的行使應(yīng)當(dāng)在票據(jù)債權(quán)人的營業(yè)場所和營業(yè)時(shí)間內(nèi)進(jìn)行E. 持票人惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利ABC E可撤

13、銷的合同的類型有（ A .損害社會公共利益的合同B. 顯失公平的合同C. 因重大誤解訂立的合同D. 因脅迫而訂立的合同E. 因欺詐而訂立的合同BCDE）的監(jiān)督。銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外，還應(yīng)當(dāng)接受（A. 所在機(jī)構(gòu)B. 銀行業(yè)自律組織C. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)D. 社會公眾E. 政府機(jī)構(gòu)ACD主觀方面一定是故意的金融犯罪有（A. 集資詐騙罪B. 非法出具金融票證罪C. 違法票據(jù)承兌、付款、保證罪D. 洗錢罪E. 貸款詐騙罪ABD E銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)的不法行為包括（A. 違反監(jiān)管部門的規(guī)定，采取降低貸款條件爭攬客戶B. 對關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶的授信超過有關(guān)部門規(guī)定的限制比例C. 超出

14、中國人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款D .在信貸業(yè)務(wù)營銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付各種不正當(dāng)費(fèi)用E.協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管ABCD E銀行業(yè)從業(yè)人員對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為，應(yīng)當(dāng)（A. 予以關(guān)注B. 予以提示C. 予以制止D. 及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告E. 向媒體披露BCD，下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 監(jiān)測分析中心報(bào)告的事項(xiàng)有 （）。A. 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B. 自然人銀行賬戶之間，以及自然人與

15、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民 幣5 0萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)0萬元以上或者外幣等值20萬C. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣2 0 美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D. 商業(yè)銀行總行和分行之間1 0 00萬元以上用于調(diào)劑余缺的內(nèi)部資金調(diào)撥E.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易A BCE商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展主要階段包括（A. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段B. 資本管理為核心的風(fēng)險(xiǎn)管理階段C. 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段D. 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段E. 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段ACDE下列不屬于國際收支中經(jīng)常項(xiàng)目的有A. 捐贈B. 匯款

16、C. 勞務(wù)收支D. 企業(yè)信貸E .直接投資DE下列關(guān)于活期存款的表述，正確的有（A. 每季度末月的2 0日為結(jié)息日，次日付息B. 存款的計(jì)息起點(diǎn)為元C. 只能通過銀行柜面存取D.通常1元起存E. 客戶可以隨時(shí)支取ABDE下列屬于國際收支項(xiàng)目的是（A. 貿(mào)易收支B. 勞務(wù)收支C. 外資對華直接投資D. 對其他國家的捐贈E. 世行貸款A(yù)BCDE下列不屬于財(cái)政政策工具的是A. 公開市場業(yè)務(wù)B .稅收C. 政府債券D. 匯率政策E. 政府支出AD商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括 （A. 代理收費(fèi)業(yè)務(wù)B. 托收業(yè)務(wù)C. 托管業(yè)務(wù)D. 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)E. 債券投資業(yè)務(wù)AB CD E間接融資工具包括（A. 銀行債券B.

17、 銀行承兌匯票C. 可轉(zhuǎn)讓大額存單D. 企業(yè)債券E. 人壽保險(xiǎn)單ABCE下列屬于非融資類保函的是（A. 經(jīng)營租賃保函B. 延期付款保函C. 預(yù)付款保函D. 投標(biāo)保函E. 融資租憑保函,包括該產(chǎn)品的（ACD銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容A. 收益B. 特性C. 法律關(guān)系D. 業(yè)務(wù)處理流程E. 風(fēng)險(xiǎn)ABCDE下列關(guān)于結(jié)算方式的敘述，正確的有（）。A. 匯票的簽發(fā)人只能是銀行，本票的簽發(fā)人可以是銀行和企業(yè)B. 匯票、本票、支票均可以要求委托付款人見票即付C. 支票既可以轉(zhuǎn)賬，也可以支取現(xiàn)金D. 本票、匯票只能由銀行承兌E.本票、匯票、支票屬于傳統(tǒng)的結(jié)算方式BE單位開立專用存款賬戶

18、的資金用途包括（A.基本建設(shè)資金B(yǎng). 住房基金C. 企業(yè)集團(tuán)的擔(dān)保公司D. 單位銀行卡備用金E. 信托基金ABCD E下列屬于商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的有（A. 因解決民事爭議支付的賠償金B(yǎng). 因國家宏觀調(diào)控政策調(diào)整受到的經(jīng)營損失C. 因監(jiān)管措施支付的罰款D. 因特定國家政治原因限制不能收回在該國的貸款造成的損失E. 因流程管理不完善導(dǎo)致的損失AC商業(yè)銀行向中央銀行借款的主要途徑有（A.再貼現(xiàn)B. 債券回購C. 同業(yè)拆借D. 發(fā)行金融債券E.再貸款A(yù) E可轉(zhuǎn)換債券計(jì)入附屬資本必須具備的條件有，并不以銀行的資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押A. 債券持有人對銀行的索償權(quán)位于存款人及其他普通債權(quán)人之后B. 債券不可由持有者

19、主動回售C. 未經(jīng)中國銀監(jiān)會事先同意，發(fā)行人不準(zhǔn)贖回D. 在債券距到期日前最后5年，、其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20%E. 不得由銀行或第三方提供擔(dān)保）監(jiān)督實(shí)施。AB C銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由（A. 社會公眾B. 司法機(jī)構(gòu)C. 銀行業(yè)自律組織D. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)E. 銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)ACDE按照規(guī)定，當(dāng)事人發(fā)生貸款合同糾紛后，可以通過（）等方式加以解決。A.第三人調(diào)解B. 當(dāng)事人協(xié)商和解C. 代位求償D. 訴訟E. 仲裁A BD E下列屬于無效合同的情形有（）。A . 一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益的B. 以合法形式掩蓋非法目的C. 因重大誤解而訂立的D. 在訂立合同時(shí)

20、顯失公平的E. 違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的ABE商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)根據(jù)有無擔(dān)?？梢苑譃锳.信用貸款B. 個(gè)人貸款C. 流動資金貸款D. 擔(dān)保貸款E. 公司貸款A(yù) D下列方式中，物的擔(dān)保方式主要包括（A.處分權(quán)B.留置權(quán)C.質(zhì)押權(quán)D.抵押權(quán)E. 書面承諾權(quán)BCD銀行人員職務(wù)犯罪的情形有 （）。A.挪用公款B. 簽訂合同失職罪C. 受賄D. 金融詐騙罪E. 貪污,正確的有（）。A B CE下列關(guān)于單位協(xié)定存款計(jì)息規(guī)則的表述A.基本存款額度按中國人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息B. 基本存款額度按活期存款利率計(jì)付利息C. 超過基本存款額度的存款按活期存款利率計(jì)付利息D. 超過基本存款額度的存款按定

21、期存款利率計(jì)付利息E. 超過基本存款額度的存款按中國人民銀行規(guī)定的上浮利率計(jì)付利息BE下列合同中，可撤銷的情形有（A.因重大誤解訂立的B. 惡意串通損害第三人利益的C. 在訂立合同時(shí)顯失公平的D. 受欺詐的損害國家利益的行為E. 以合法形式掩蓋非法目的的AC在金融創(chuàng)新中，銀行要非常注意保護(hù)客戶利益A.審慎盡責(zé),主要體現(xiàn)在（）方面。B.充分信息披露C. 引導(dǎo)理性消費(fèi)D. 客戶資產(chǎn)隔離和客戶教育E.妥善處理利益沖突ABC D E2004年的巴塞爾條約主要創(chuàng)新在哪里？（）A .新增了對操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求B.提出了監(jiān)管部門監(jiān)督檢查的規(guī)定C.提出了最低資本要求的規(guī)定D.提出了市場約束的規(guī)定E.新增了信用

22、風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)的資本要求ABD建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)固守的兩個(gè)基本準(zhǔn)則是（A. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具備高度獨(dú)立性 （以提供客觀的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略）B. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)，以降低操作風(fēng)險(xiǎn)C. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低操作風(fēng)險(xiǎn)D. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低信用風(fēng)險(xiǎn)E. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門不需具備高度獨(dú)立性 ，增加與其他部門的溝通AB下列關(guān)于會計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本的表述A.會計(jì)資本應(yīng)當(dāng)不小于體現(xiàn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的經(jīng)濟(jì)資本,正確的有（）。B.經(jīng)濟(jì)資本已經(jīng)逐漸成為會計(jì)資本和監(jiān)管資本的重要參考基準(zhǔn)C.經(jīng)濟(jì)資本也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本D.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于

23、銀行盈利大小的資本E .監(jiān)管資本是經(jīng)濟(jì)資本ABC中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管A.1年,接管期限可以為（B. 2年C. 3年D. 4年E.5年AB銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告致使洗錢后果發(fā)生的A.50萬元以上5 0 0萬元以下罰款,處以（B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以1萬元以上5萬元以下罰款5萬元以上50萬元以下罰款C. 對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以D. 情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可E.處以20萬元以上50萬元以下罰款,銀行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擅自提高或降低存款利率

24、、貸款利率，違反金融市場公平競爭的行為 業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對其的處理措施包括（）。A.責(zé)令改正，沒收違法所得，并處20萬元以上5 0萬元以下罰款B. 情節(jié)特別嚴(yán)重或逾期不改正的責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證C. 構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任D. 沒有違法所得的，處10萬元以上5 0萬元以下罰款E. 取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格B C我國商業(yè)銀行可以投資和買賣的債券有（A.國債B.資產(chǎn)支持證券C. 政策性金融債D. 中央銀行票據(jù)E .公司債ABCD E借款人的權(quán)利包括（）。A.拒絕借款合同以外的附加條件B.按合同約定提取和使用全部貸款C .用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投

25、機(jī)經(jīng)營D. 自主決定向第三人轉(zhuǎn)讓債務(wù)E. 以上選項(xiàng)均符合AB下列屬于股東大會職責(zé)的是 （A.決定公司戰(zhàn)略性的重大問題B.修改公司章程C. 監(jiān)督董事會和監(jiān)事會D. 選舉和更換董事及股東代表出任的監(jiān)事E. 聘任或解聘公司經(jīng)理AB C D對已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，國 務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法實(shí)行（）A. 接管B. 促成機(jī)構(gòu)重組C. 宣告破產(chǎn)D. 拍賣E. 變賣AB商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)有（A.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C. 確保依法合規(guī)經(jīng)營D. 促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)E. 確保股東回報(bào)AB CD商業(yè)銀行在中央