企業(yè)銀行方案建議書

1、企業(yè)銀行系統(tǒng)方案建議書目錄第一章綜述第二章企業(yè)銀行系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D第三章主要交易流程圖第四章功能模塊說明第五章變碼印鑒第六章通訊加密器第七章系統(tǒng)軟、硬件環(huán)境第八章系統(tǒng)Y2K問題第一章 綜 述企業(yè)銀行是傳統(tǒng)銀行服務(wù)的延伸，將客戶的電腦終端通過一般的電話線連接至 銀行，實現(xiàn)將銀行服務(wù)直接送到客戶辦公室的服務(wù)系統(tǒng)。它拉近客戶與銀行的距離， 使客戶不再受限于銀行的網(wǎng)點分布、營業(yè)時間，突破空間距離和物體媒介的限制， 足不出戶就可以享受到銀行的服務(wù)。企業(yè)銀行以方便、快捷、安全的方式處理客戶對公帳務(wù)。它必須具備如下特點：1、使用方便企業(yè)銀行是由客戶在客戶辦公室操作的，我們必須提供友好的 界面形式，讓客戶不須經(jīng)

2、過復(fù)雜的培訓(xùn)即可操作；2、功能齊全企業(yè)銀行是傳統(tǒng)銀行服務(wù)的延伸，希望客戶能足不出戶就可以 享受到銀行的服務(wù)，因此必須有齊全的查詢及交易功能，真正做到將銀行的服務(wù)送 到客戶手中；3、安全性由于企業(yè)銀行的數(shù)據(jù)是經(jīng)公共通訊網(wǎng)來傳輸?shù)?，因此保證數(shù)據(jù)的 安全是實現(xiàn)功能的前提。第二章 企業(yè)銀行系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D銀行會計主機(jī)第三章 主要交易流程圖本地數(shù)據(jù)查詢數(shù)據(jù)顯示聯(lián)機(jī)交易流程第四章功能模塊說明一個完整的企業(yè)銀行由三部分組成：企業(yè)端主機(jī)、企業(yè)銀行前置機(jī)、會計主機(jī)企業(yè)端主機(jī)處理前端的操作員、帳戶管理、數(shù)據(jù)的輸入顯示；企業(yè)銀行前置機(jī)是客 戶機(jī)與銀行的接口，既是數(shù)據(jù)通訊的出入口，又是一道屏障，保護(hù)數(shù)據(jù)的安全，同 時由

3、于現(xiàn)有的數(shù)據(jù)是分布的，前置機(jī)又起數(shù)據(jù)分發(fā)作用；會計主機(jī)是數(shù)據(jù)的來源及處理中心。我們還考慮網(wǎng)上銀行（企業(yè)部分）也有類似的功能要求，客戶可通過In ternet 訪問。以下就企業(yè)銀行的各部分功能進(jìn)行分析，分一般分析及詳細(xì)分析兩部分。一、企業(yè)銀行客戶機(jī)主要菜單項1 、登錄管理：包含退出、重新登錄、修改密碼等三項。2、交易查詢：包含帳號近期明細(xì)查詢、交易處理結(jié)果查詢、對方帳號余額查詢 等三項。3、轉(zhuǎn)帳交易：包含同城同系統(tǒng)轉(zhuǎn)帳、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)帳、異地電子匯兌、企業(yè)收款、 轉(zhuǎn)帳復(fù)合、轉(zhuǎn)帳資料提交等六項。4 、憑證管理：包含電子憑證管理一項。5 、系統(tǒng)管理：包含用戶復(fù)核組管理、操作員管理、帳號管理、通訊參數(shù)設(shè)置、

4、 數(shù)據(jù)備份與還原等五項。6 、視圖：包含隱藏菜單欄，隱藏工具欄二項。7 、窗口：包含重疊顯示，水平顯示，垂直顯示，排列圖標(biāo)四項。8、幫助：具體畫面如下圖所示：鯊錄普理 立易査勻密 財啟助】吒證色理 和塩群理血阿口血 再哈加二、企業(yè)銀行客戶機(jī)模塊1. 模塊：界面模塊數(shù)據(jù)處理模塊安全控制模塊數(shù)據(jù)通訊模塊2. 界面模塊：處理整個系統(tǒng)界面的顯示，數(shù)據(jù)的輸入，數(shù)據(jù)的顯示3. 數(shù)據(jù)處理模塊：負(fù)責(zé)對輸入的數(shù)據(jù)檢查，讀出本地數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)，傳遞數(shù)據(jù)給安全控制模塊，輸出數(shù)據(jù)的寫庫寫日記4. 安全控制模塊：數(shù)據(jù)的加密，解密5. 數(shù)據(jù)通訊模塊：modem勺初始化，數(shù)據(jù)的發(fā)送，接收三、企業(yè)銀行前置機(jī)功能1. 功能：操作員

5、管理帳戶管理流水文件的查詢，打印，管理查詢數(shù)據(jù)的處理交易數(shù)據(jù)處理2. 操作員管理：操作員簽到操作員簽退操作員修改密碼操作員數(shù)據(jù)維護(hù) （ 增加，查詢，刪除，修改權(quán)限 ）3. 帳戶管理： （ 中心，網(wǎng)點均可操作 ）增加帳戶刪除帳戶帳戶網(wǎng)點對照表4. 流水文件管理：流水文件的查詢，打印 （ 中心可管理全部，網(wǎng)點可管理本身 ）流水文件的清分流水文件的入庫5. 查詢數(shù)據(jù)處理：數(shù)據(jù)的檢驗數(shù)據(jù)的解密，加密數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)發(fā)6. 交易數(shù)據(jù)處理：數(shù)據(jù)的檢驗，核押數(shù)據(jù)的解密，加密數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)發(fā)記交易流水文件四、會計主機(jī)處理1. 功能：數(shù)據(jù)處理票據(jù)打印致性校驗2. 數(shù)據(jù)處理：接收由前置機(jī)傳來的加密數(shù)據(jù)，解密，認(rèn)證，帳務(wù)處理，結(jié)

6、果加 密，送前置機(jī)3. 票據(jù)打?。喊匆欢ǜ袷酱蛴≈保妳R，信匯憑證，每天打印當(dāng)天流水。4. 一致性校驗：每天結(jié)束時打印與中心核對表。五、企業(yè)銀行客戶端詳細(xì)設(shè)計1、退出點擊此項按鈕，即可關(guān)閉已開啟的各項子窗口，退出本系統(tǒng)。2、重新登錄當(dāng)用戶想從一個操作員快速切換到另一個操作員時可使用本功能。畫面如圖所示：3 、帳號近期明細(xì)查詢在“選擇帳號”框內(nèi)選擇一個本方帳號，單擊查詢按鈕，系統(tǒng)會從企業(yè)本地數(shù) 據(jù)庫中調(diào)出上次從銀行下載的本帳號近期明細(xì)，單擊“刷新”按鈕，系統(tǒng)會從銀行 端下載最新的帳號明細(xì)。屏幕上會以電子表格的形式顯示本帳號最新的帳號信息。 具體畫面如圖所示：a)繪ji?豈蹩必.樂黯営理血 觀S

7、)用音口山 woo3彥詢(E)4 、交易處理結(jié)果查詢氐 MSJEBS輸入日期范圍，按下“調(diào)出資料”按鈕，系統(tǒng)會從企業(yè)本地數(shù)據(jù)庫中調(diào)出日期 范圍內(nèi)的所有轉(zhuǎn)帳資料，按下“刷新交易結(jié)果”按鈕，本系統(tǒng)會將未得到銀行返回 交易結(jié)果的資料送往銀行端，然后銀行返回的交易結(jié)果顯示在屏幕上，并將結(jié)果寫 入企業(yè)端數(shù)據(jù)庫中，按下“打印”按鈕，選擇打印方式后，系統(tǒng)會根據(jù)用戶的選擇 打印出來。具體畫面如圖所示：5 、對方帳戶余額查詢當(dāng)用戶從主菜單中選擇本功能項后，系統(tǒng)會從企業(yè)本地數(shù)據(jù)庫中調(diào)出上次從銀 行下載的對方帳號余額明細(xì)，單擊“刷新”按鈕，系統(tǒng)會從銀行端下載最新的對方 帳號余額明細(xì)，下載完畢后屏幕上會以電子表格的形

8、式顯示對方帳號最新的余額信 息。具體畫面如圖所示：注意：只有在銀行簽訂協(xié)議允許企業(yè)查詢的對方帳號用戶才能查詢。A；2泉音恵（E：| fefcKiEM 5*桃立舅（T先左普理肛康醍醬理山 赳匹® 窮口毗 卒朗6同城同系統(tǒng)轉(zhuǎn)帳輸入操作員號、密碼，系統(tǒng)會將此操作員有權(quán)限操作的本方帳號添加在付款方 帳號的組合框內(nèi)供用戶選擇，當(dāng)用戶選擇了一個帳號后，若此帳號為不要求指定對 方的帳號，則在收款方帳號的組合框后會出現(xiàn)一個“添加”的按鈕，單擊此按鈕， 系統(tǒng)會彈出一個“添加非指定對方帳號”的窗口，在此窗口內(nèi)輸入對方帳號、公司 名稱、地點（省、市、區(qū)、縣）、行別、聯(lián)行號、收款行詳細(xì)地址，按下“確定”鍵，

9、 系統(tǒng)會提示用戶是否要永久保存此收款帳號，若用戶回答確定，則系統(tǒng)會將此信息 存入企業(yè)本地數(shù)據(jù)庫中，供用戶以后使用，若用戶按退出鍵則系統(tǒng)不保存任何信息 回到轉(zhuǎn)帳界面。當(dāng)用戶從組合框內(nèi)選擇了一個帳號（或輸入了一個帳號后）系統(tǒng)會自動將該帳號 對應(yīng)的收（匯）款人全稱、匯出（入）行、匯出（入）地點等信息顯示在屏幕上供用戶核 對。用戶可以在付款用途組合框內(nèi)選擇一種付款用途，如果組合框內(nèi)沒有滿足用戶 的需求的項目時，可以按右邊添加按鈕添加一種用途。當(dāng)光標(biāo)移到電子印鑒欄時，系統(tǒng)會自動從企業(yè)端數(shù)據(jù)庫中取出一個未用過的電 子憑證號，用戶應(yīng)根據(jù)電子憑證號、本方帳號、對方帳號、委托日期、金額等要素 輸入到支付密碼器中

10、，再將支付密碼器中計算出的值輸入到電子印鑒欄內(nèi)。用戶也可以等復(fù)核或要往銀行提交時再計算并輸入電子編碼印簽。用戶輸入金額后，系統(tǒng)會自動將此金額轉(zhuǎn)為大寫金額顯示在屏幕上，如果輸錯 可按“重新輸入”鍵清空輸入的金額，然后重新輸入。當(dāng)用戶輸入上述項目后，按“保存”鍵后，系統(tǒng)會首先檢查輸入的項目是否完 整，如果輸入有誤，會給出相應(yīng)提示，讓用戶重輸相應(yīng)項目，如果完整性檢查通過 后，系統(tǒng)將輸入的數(shù)據(jù)存入企業(yè)本地數(shù)據(jù)庫中等待復(fù)核。具體畫面如圖所示 ：7 、跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)帳輸入操作員號、密碼，系統(tǒng)會將此操作員有權(quán)限操作的本方帳號添加在付款方 賬號的組合框內(nèi)供用戶選擇，當(dāng)用戶選擇了一個帳號后，若此帳號為不要求指定對 方的帳號，則在收款方帳號的組合框后會出現(xiàn)一個“添加”的按鈕，單擊此按鈕， 系統(tǒng)會彈出一個“添加非指定對方帳號”的窗口，在此窗口內(nèi)輸入對方