基于WEB的商業(yè)銀行柜面系統(tǒng)的設計與實現(xiàn)

1、基于WEB的商業(yè)銀行柜面系統(tǒng)的設計與實現(xiàn) 毛霽旻(上海交通大學軟件學院 上海 )摘 要：商業(yè)銀行中支持字符終端的傳統(tǒng)柜面系統(tǒng)已經(jīng)相當成熟。但是，隨著銀行的經(jīng)營范圍越來越多元化，服務手段不斷創(chuàng)新，客戶對于銀行服務有著多元化展示、更好的人機交互、影像文件掃描傳輸?shù)纫?。傳統(tǒng)的字符終端系統(tǒng)已經(jīng)不能滿足銀行業(yè)務的發(fā)展，銀行需要基于WEB的柜面系統(tǒng)來為客戶提供更好的金融服務。在WEB柜面系統(tǒng)中，如何滿足新一代的商業(yè)銀行業(yè)務需求發(fā)展，搭建新的基于WEB的銀行柜面系統(tǒng)；同時，由于傳統(tǒng)字符柜面系統(tǒng)已經(jīng)相當成熟，新系統(tǒng)不能立即替換老系統(tǒng)，又提出了基于WEB的商業(yè)銀行柜面系統(tǒng)如何兼容原有傳統(tǒng)柜面系統(tǒng)，新老系統(tǒng)并存

2、并共享基礎業(yè)務服務的問題。本文以某大型商業(yè)銀行的實際項目為背景，研究基于WEB的銀行柜面系統(tǒng)，并將原有系統(tǒng)業(yè)務邏輯與展示分離，改造原有系統(tǒng)的業(yè)務邏輯，并移植到新系統(tǒng)，達到新系統(tǒng)服務被老系統(tǒng)共享，傳統(tǒng)柜面系統(tǒng)與基于WEB的新柜面系統(tǒng)并存的目的。同時，提供一個可視化的集成開發(fā)工具，內(nèi)嵌中間語言，可以滿足圖形、字符界面兩種開發(fā)應用共用一套代碼的要求。關鍵詞：基于WEB的商業(yè)柜面系統(tǒng)；B/S；J2EE；Tuxedo；HTTP；Eclipse插件；WeblogicDevelopment of a Web Based Commercial Bank Teller System Mao Jimin(Scho

3、ol of Software, Shanghai Jiao Tong University, Shanghai，200240)【Abstract】Commercial banks to support character terminals traditional counter system is already quite mature. However, with the scope of business of the banks more and more diversified, service means continuous innovation, customers for

4、banking services has diversified to show a better human-computer interaction, image file scanning transmission requirements.The traditional character terminal system can not meet the development of the banking business, banks need to WEB-based counter system to provide better financial services to c

5、ustomers.WEB counter system, how to meet the development of a new generation of commercial banking needs, build a new WEB-based bank counter system; at the same time, due to the traditional character counter system is already quite mature, the new system can not immediately replace the old system, b

6、ut alsoWEB-based commercial bank counter system compatible with the existing traditional character counter, old and new systems coexist and share the basic business services.Address these issues, the actual project for a large commercial bank as the background to study the WEB-based bank counter, an

7、d the original system, business logic and presentation separation, the original business logic to the new system control layer,The service control layer character display layer and graphical presentation layer sharing the coexistence of traditional character counter system with a new counter system

8、based on WEB.At the same time, providing a visual integrated development tools, embedded in the intermediate language to meet the graphics, character-based interface both development and application of a common set of code requirements.【Key words】WEB Based Commerical Bank Teller System; B/S; J2EE; T

9、uxedo; Eclipse Plug-in; Weblogic1. 研究背景銀行支持傳統(tǒng)字符終端的柜面應用產(chǎn)品經(jīng)過長期不斷的改造已經(jīng)相當成熟，產(chǎn)品化程度較高，應用面廣，已經(jīng)基本滿足了傳統(tǒng)柜面應用的功能需求；另一方面，隨著銀行的經(jīng)營范圍越來越多元化，服務手段不斷創(chuàng)新，銀行還需要基于圖形終端的的B/S柜面系統(tǒng)來為客戶提供更好的金融服務。銀行柜面系統(tǒng)是包括核心業(yè)務和其他業(yè)務在內(nèi)的各種銀行業(yè)務產(chǎn)品的傳統(tǒng)服務渠道，通過柜員基于操作界面的使用，將銀行的金融服務傳遞給客戶，從而實現(xiàn)銀行網(wǎng)點的三大功能：交易，服務，銷售。遵從銀行業(yè)科技架構發(fā)展模式，并滿足銀行業(yè)務發(fā)展需求，柜面系統(tǒng)要實現(xiàn)四個方面的轉變：構建柜

10、面統(tǒng)一平臺；實現(xiàn)業(yè)務展示和業(yè)務功能逐步分離，以此完成業(yè)務流程的重塑和整合，提高產(chǎn)品創(chuàng)新效率；統(tǒng)一展示界面，統(tǒng)一操作風格，以此具備充分的跨系統(tǒng)集成整合能力和統(tǒng)一應用版本；技術架構的轉變，建立專業(yè)化分工的應用開發(fā)模式，滿足業(yè)務快速定制與部署，支持一體化開發(fā)，并復用開發(fā)成果。本文以國內(nèi)某大型商業(yè)銀行的實際項目為背景，對基于WEB的銀行柜面系統(tǒng)（WEB Based Commercial Bank Teller System,簡稱WCBTS）進行研究和分析。結合業(yè)務流程再造和圖形化展示，兼容原有系統(tǒng)，實現(xiàn)統(tǒng)一平臺，并提供快速定制新交易的集成開發(fā)環(huán)境。WCBTS系統(tǒng)結合網(wǎng)點柜面的功能點分布和柜員崗位職能設

11、計，對柜面操作流進行優(yōu)化，完成柜面交易的業(yè)務流程再造： (1) 結合圖形化展示方式的優(yōu)點完成柜面業(yè)務處理的圖形化架構設計。充分發(fā)揮圖形終端的強度展現(xiàn)力和高度友好性，跳出按業(yè)務線條進行業(yè)務分組的“業(yè)務本位”框架，按照“角色本位”的思路，結合崗位職責的功能點分布對業(yè)務進行重新洗牌，確定業(yè)務的橫向分組和縱向路徑，完成圖形化架構設計。(2) 分階段實現(xiàn)核心業(yè)務系統(tǒng)的業(yè)務流程再造。從柜面系統(tǒng)的用戶即操作柜員的視角出發(fā)，按照以用戶為中心的理念，根據(jù)柜員的操作組合要求和傾向偏好，對業(yè)務的柜面展現(xiàn)方式進行細節(jié)設計，完成柜面業(yè)務操作流程再造。項目試點階段擬圍繞開戶柜臺和簽約柜臺的功能點分布，完成集中開戶、一體化

12、簽約和綜合查詢的模塊設計與流程再造。WCBTS系統(tǒng)兼容原有系統(tǒng)，實現(xiàn)統(tǒng)一平臺。建立柜面交易的業(yè)務標準和數(shù)據(jù)標準，完成業(yè)務交易系統(tǒng)門戶基礎建設工作，打造一個面向所有業(yè)務應用系統(tǒng)的、整合的、友好的柜面業(yè)務操作平臺。兼容原有系統(tǒng)，將傳統(tǒng)字符系統(tǒng)接入新的平臺，在一定時間段內(nèi)支持新老系統(tǒng)同步運行，逐步實現(xiàn)對傳統(tǒng)系統(tǒng)的改造和向新系統(tǒng)的平滑過渡。最終達到統(tǒng)一業(yè)務應用系統(tǒng)的柜面操作統(tǒng)一操作界面、統(tǒng)一操作風格，從而降低系統(tǒng)部署維護成本，滿足操作人員簡單培訓，簡便操作的需求，有效提高系統(tǒng)開發(fā)測試效率，加快新產(chǎn)品的推出部署速度，提升綜合競爭能力。為加快新產(chǎn)品開發(fā)和市場響應速度，實現(xiàn)圖形、字符界面一體化開發(fā)與維護。W

13、CBTS系統(tǒng)提供快速定制新交易的集成開發(fā)環(huán)境。即在開發(fā)與版本發(fā)布過程中，做到一次開發(fā)，同時對圖形、字符兩種界面分別進行版本發(fā)布功能。并以此建立全行統(tǒng)一的柜面業(yè)務開發(fā)平臺，通過可擴充組件庫的方式，提供框架性的交易功能組件，提高分行開發(fā)接入效率。2.主要技術2.1 J2EE技術J2EE是各廠商共同發(fā)起的，并得到廣泛認可的一個工業(yè)標準。它利用了Java2平臺的技術優(yōu)勢，為企業(yè)提供系統(tǒng)整體解決方案的開發(fā)、部署和管理等相關問題的一套完整的體系結構。J2EE技術的基礎就是Java2平臺，J2EE不僅加強了該平臺中的許多優(yōu)點，如：“編寫一次、到處運行的特性、存取數(shù)據(jù)庫的JDBCAPI、CORBA技術的支持等

14、之外，還提供了對業(yè)務邏輯封裝的EJB（EnterpriseJavaBeans）組件技術、支持HTTP訪問的Servlets和JSP，以及XML的全面支持，另外它還定義了關于事務管理的JTA和JTS接口，及保證消息傳遞的JMS服務等1。2.2 Ajax技術AJAX全稱為“Asynchronous JavaScript and XML”(異步JavaScript和XML)，是一種創(chuàng)建交互式網(wǎng)頁應用的網(wǎng)頁開發(fā)技術。JavaScript在傳統(tǒng)的作法是，你的檔案或數(shù)據(jù)庫來自server端或是要送到server，你可以用HTML窗體，并用GET或POST的方式透過submit按鍵將數(shù)據(jù)送到server端，

15、然后等待響應訊息。但是使用AJAX，你可以使用JavaScript的XMLHttpRequest 對象跟server做溝通，可以藉由從server響應的數(shù)據(jù)，直接更新全部或部份的頁面。傳統(tǒng)的網(wǎng)頁數(shù)據(jù)更新，大多是在server端數(shù)據(jù)更新后便將數(shù)據(jù)送回client端的browser，當browser得到更新的請求時才會將網(wǎng)頁內(nèi)容更新。當user執(zhí)行裝載作業(yè)后，作業(yè)的狀態(tài)訊息尚未回傳，此時若再進行下個作業(yè)，往往會造成狀態(tài)訊息遺失。也正因為裝載系統(tǒng)還需要控制柜面系統(tǒng)的裝載，設備間的狀態(tài)一有變動，網(wǎng)頁內(nèi)容要能做到及時更新，使網(wǎng)頁中的 embedded object 與多部硬設備間的溝通一直保持連結。在考

16、慮多部硬件操作不會干擾彼此下，采用Ajax可以使整個作業(yè)流程更加順暢、合理。2.3 Tuxedo通訊Tuxedo即Transaction for UNIX has been Extended for Distributed Operation，即被分布式操作擴展之后的UNIX事務系統(tǒng) 。介于客戶機與服務器之間的夾層，它突破了二層C/S結構的局限性，為構建大規(guī)模、高性能、分布式C/S應用程序提供了通信、事務、安全、容錯等基礎服務，它屏蔽了底層技術細節(jié)，使應用程序開發(fā)不必再從底層做起，以自身的復雜性換來了應用程序開發(fā)的簡單2。面對更大規(guī)模的關鍵業(yè)務應用，如要進行有效的分布式處理，就要求從客戶/數(shù)據(jù)

17、庫方案轉變到三層 客戶/應用系統(tǒng)/數(shù)據(jù)服務器結構。以后者為核心的組件軟件 模型是客戶/服務 器計算的拓展，它支持應用分區(qū)，能有效地開發(fā)和調(diào)度應用業(yè)務邏輯，管理分布式應用的可靠執(zhí)行。2.3 Weblogic中間件Oracle WebLogic應用服務器產(chǎn)品系列是業(yè)界較全面的開發(fā)、部署和集成企業(yè)管理軟件的平臺。該產(chǎn)品系列的核心是Oracle WebLogic服務器，它是一個功能強大和可擴展的Java EE服務器。它與Oracle應用服務器以及諸如Oracle JRockit和Oracle Coherence這樣的其他性能增強產(chǎn)品結合在一起構成了Oracle WebLogic套件。此外，Oracle

18、 WebLogic應用網(wǎng)格為極限事務處理 (XTP) 提供了必要的Java基礎架構3。2.4 Eclipse插件Eclipse 是一種基于 Java 的可擴展開源開發(fā)平臺。就其自身而言，它只是一個框架和一組服務，用于通過插件組件構建開發(fā)環(huán)境。幸運的是，Eclipse 附帶了一個標準的插件集，包括為人熟知的 Java 開發(fā)工具（Java Development Tools，JDT）4。雖然大多數(shù)用戶很樂于將 Eclipse 當作 Java 集成開發(fā)環(huán)境（IDE）來使用，但 Eclipse 的目標卻不僅限于此。Eclipse 還包括插件開發(fā)環(huán)境（Plug-in Development Enviro

19、nment，PDE），這個組件主要針對希望擴展 Eclipse 的軟件開發(fā)人員，因為它允許他們構建與 Eclipse 環(huán)境無縫集成的工具。由于 Eclipse 中的每樣東西都是插件，對于給 Eclipse 提供插件，以及給用戶提供一致和統(tǒng)一的集成開發(fā)環(huán)境而言，所有工具開發(fā)人員都具有同等的發(fā)揮場所。3. 業(yè)務及需求分析3.1 概述本章首先以國內(nèi)某商業(yè)銀行的實際業(yè)務為背景，對柜面業(yè)務進行詳細的分析，然后闡述基于WEB的銀行柜面系統(tǒng)的功能性需求，及其系統(tǒng)的非功能性需求。3.2 功能性需求銀行日常柜臺業(yè)務分公司業(yè)務、個人業(yè)務、銀行卡業(yè)務、外匯業(yè)務、資金業(yè)務、公用業(yè)務六大部份。除日常業(yè)務外，網(wǎng)點柜臺還要

20、遵循一日營業(yè)流程，完成常規(guī)的營業(yè)流程業(yè)務操作，內(nèi)容主要包括：機構日啟、機構簽到、柜員/主管簽到、柜員日結、柜員結帳、機構日結、機構結帳、柜員/主管簽退、機構簽退、機構關機、報表處理、授權管理等。銀行柜面業(yè)務操作人員主要由普通柜員和主管柜員（以下所有柜員，含主管柜員均為本機構柜員）組成，其用例圖見圖3-1。日常柜臺業(yè)務柜員管理公用業(yè)務個人業(yè)務資金業(yè)務公司業(yè)務銀行卡業(yè)務外匯業(yè)務機構管理普通柜員柜員簽到/簽退柜員日結/結賬柜員強制簽退機構日啟/關機機構簽到/簽退機構日結/結賬文件傳輸系統(tǒng)前置系統(tǒng)授權管理主管柜員報表下載及打印圖3-1 柜面業(yè)務用例圖Fig.3-1 Counter Business U

21、seCase普通柜員可以操作所有的日常柜臺業(yè)務（日常柜臺業(yè)務權限由后臺系統(tǒng)控制），普通柜員可以完成自身的柜員簽到簽退業(yè)務，柜員日結和結賬業(yè)務。主管柜員除具備普通柜員有的所有權限之外，還能進行機構管理、柜員管理中的對于其他柜員進行強制簽退，網(wǎng)點報表下載及打印等操作。其中機構日啟和關機僅在柜面系統(tǒng)中運行，報表下載及打印需要與文件傳輸系統(tǒng)進行交互，其他業(yè)務的完成都需要與前置系統(tǒng)及其后的核心系統(tǒng)共同完成。3.3 非功能性需求性能指標：系統(tǒng)最佳處理能力：無延時并發(fā)測試時，在800并發(fā)用戶下達到性能最優(yōu)點：TPS：40筆/秒以上，ART：10秒以上。峰值處理能力：770用戶進行2小時無延時并發(fā)，TPS：3

22、0筆/秒，ART：15秒。日常處理能力：3000用戶，在每個交易間隔為45秒的情況下，持續(xù)運行12小時過程中，TPS和ART曲線平穩(wěn)，TPS：40筆/秒，ART：28秒（含13秒交易延時）。服務器CPU和內(nèi)存使用要求：CPU和內(nèi)存使用曲線：2小時峰值測試和14小時穩(wěn)定性測試過程中，CPU和內(nèi)存使用曲線平穩(wěn)，無任何波動。內(nèi)存使用率100 ，但無pi和po：在3000用戶穩(wěn)定性測試執(zhí)行約4小時后，WCBTS系統(tǒng)32G內(nèi)存只剩下50M左右，此時系統(tǒng)開始釋放一些可用內(nèi)存，但并未大量釋放，此后系統(tǒng)可用內(nèi)存維持在50M左右，無Page In和Page Out。2000柜員8小時穩(wěn)定性測試要達到30TPS、

23、99.9%的交易成功率?？梢苑奖愕囊浦驳蕉喾N操作系統(tǒng)，包括AIX、HP UNIX、LINUX、SCO UNIX。系統(tǒng)支持報文中指定字段進行單獨的加解密，預留安全體系的擴充接口，以滿足業(yè)務發(fā)展與系統(tǒng)擴展的需要。4.系統(tǒng)設計與實現(xiàn)4.1架構設計在全行的IT體系結構中，WCBTS系統(tǒng)部署在一級分行，位于渠道層，屬柜面渠道：通過調(diào)用由分行前置系統(tǒng)發(fā)布的后端服務，在網(wǎng)點向客戶提供全方位的銀行服務。WCBTS系統(tǒng)主要是通過與分行前置系統(tǒng)銜接來實現(xiàn)對客戶的服務，但是它本身還提供訪問其他系統(tǒng)服務的能力，但是從整個架構來說建議單一接入模式，即僅通過分行前置接入。如果某些服務系統(tǒng)還沒有接入到前置系統(tǒng)中，那么WCB

24、TS系統(tǒng)可以具備直接訪問這些服務系統(tǒng)的能力。在網(wǎng)點一級，WCBTS系統(tǒng)提供向圖形設備和字符設備無縫支持的能力，網(wǎng)點上可以使用各種設備訪問所有的銀行服務，使用字符設備可以訪問除專門為圖形開發(fā)的服務以外的所有服務5。WCBTS系統(tǒng)搭建在Weblogic應用服務器上，通過Tuxedo與外部系統(tǒng)的分行前置和分行特色系統(tǒng)進行聯(lián)通。通過SFTP協(xié)議與文件傳輸系統(tǒng)進行文件的下載和上傳。4.2展示層設計及實現(xiàn)展示層設計與實現(xiàn)分為界面組件、界面引擎設計與實現(xiàn)。界面組件負責提供界面顯示所需的屏幕、域、隱藏域、表格、熱鍵、外部設備、菜單、樹、頁簽、圖表、表格域、下拉列表等功能。為交易開發(fā)人員提供在圖形端下交易開發(fā)中

25、所需要組件的基本實現(xiàn)，開發(fā)人員只需要使用這些基本組件提供的功能，包括組件屬性的設置、接口的調(diào)用等，以滿足交易畫面展現(xiàn)的需要。界面組件負責提供界面顯示所需的屏幕、域、隱藏域、表格、熱鍵、外部設備、菜單、樹、頁簽、圖表、表格域、下拉列表等功能。為交易開發(fā)人員提供在圖形端下交易開發(fā)中所需要組件的基本實現(xiàn)，開發(fā)人員只需要使用這些基本組件提供的功能，包括組件屬性的設置、接口的調(diào)用等，以滿足交易畫面展現(xiàn)的需要。4.3 控制層設計與實現(xiàn)控制層設計與實現(xiàn)分為控制層組件、控制層引擎設計與實現(xiàn)?？刂茖咏M件包括：通訊、數(shù)據(jù)映射、后臺執(zhí)行組件主要為系統(tǒng)提供異步調(diào)用、定時調(diào)用（定期、按時間間隔）、自動運行等功能、消息、

26、數(shù)據(jù)庫操作組件用于數(shù)據(jù)持久層、交易驅動器是應用平臺中高度抽象的功能實現(xiàn)、報文打拆包?？刂茖右姘ǎ号渲梦募虞d、組件對象容器、服務調(diào)度。WCBTS系統(tǒng)由于其的擴展性和開放性，整個系統(tǒng)存在大量的xml配置文件，這些配置的作用各不相同。所有的配置文件信息都是通過Web容器在初始化的時候加載進內(nèi)存。WCBTS系統(tǒng)使用了組件對象容器的概念，其核心的目標類似于Spring的容器一樣，組件對象容器負責加載配置的組件信息，并把這些組件初始化一個單例對象，組件容器管理了組件的生命周期包括組件加載，初始化，銷毀等，線程安全，重新載入等操作。服務按照功能劃分有以下幾種：控制層本地服務、前置服務和交易提交。5系統(tǒng)

27、測試及應用5.1測試環(huán)境測試后臺為前置模擬主機，該服務器上安裝了測試擋板，一旦有調(diào)用后臺服務，該服務器立即返回正確結果，不對測試性能造成影響。測試的目標服務器為圖中紅色圈標示的服務器，該臺服務器上部署了WBCTS系統(tǒng)的展示層、控制層和數(shù)據(jù)庫。測試由若干臺PC機模擬實際柜員發(fā)起交易，其中，一臺PC為Controller，其余PC機位Agent，Controller可控制所有的Agent。測試分別在HP和IBM兩種品牌的4中配置的服務器上進行。操作系統(tǒng)為紅帽Linux4.9，數(shù)據(jù)庫為Informix10。測試工具采用LoderRunner8.1。5.2測試方案測試交易選取實際中使用最為平凡的13支

28、交易進行，按一定比例，重復執(zhí)行這13支交易，在重復執(zhí)行過程中，觀察服務器上并發(fā)的柜員數(shù)量，交易的平均響應時間和每秒最多能完成的交易數(shù)量。同時觀察服務器CPU、內(nèi)存和數(shù)據(jù)庫的使用情況。本次極限和穩(wěn)定性測試都使用有延時方式進行并發(fā)，每個交易過程中延時為13秒，交易間延時為45秒。虛擬用戶以一定的速度逐步進行登陸。測試分極限性測試和穩(wěn)定性測試，極限性測試為不控制并發(fā)的登陸用戶，觀察各品牌、型號服務器最高能處理的交易數(shù)據(jù)。穩(wěn)定性測試為按照柜面渠道系統(tǒng)的定位和實際要求，能否穩(wěn)定連續(xù)運行12小時，以此來模擬網(wǎng)點一個工作日的運行情況。固定登陸用戶分1500用戶和3000用戶兩種。5.3測試結果及分析經(jīng)測試驗證，本系統(tǒng)可應用于HP和IBM PCServer 4C16G、4C32G服務器上穩(wěn)定良好運行。系統(tǒng)無延時并發(fā)測試時，能支持800以上并發(fā)用戶達到指定性能參數(shù)值，滿足性能需求。在12小時穩(wěn)定性測試中，交易運行較為平穩(wěn)，沒有大幅抖動情況，各服務器的CPU、內(nèi)存、磁盤使用率使用正常，滿足