忻州市郵政局代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展管理考核辦法

1、 忻州市郵政局代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展管理考核辦法 <a href='忻州市郵政保險業(yè)務(wù)局經(jīng)辦代理保險業(yè)務(wù)是郵政企業(yè)依托網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢、信息優(yōu)勢、人員優(yōu)勢開辦的一項重要業(yè)務(wù)。持續(xù)、深入地開展代理保險業(yè)務(wù)，對于提高郵政企業(yè)效益，完善郵政金融服務(wù)，增強郵政保險業(yè)務(wù)競爭實力，促進郵政保險業(yè)務(wù)的長期、深遠發(fā)展有著重要的意義。一、各類人員就保險業(yè)務(wù)方面的職責： （一）縣（市、區(qū)）局長的職責： 1、 在市局、市專業(yè)局的領(lǐng)導(dǎo)下，對本單位保險業(yè)務(wù)發(fā)展全面負責。2、貫徹執(zhí)行省、市專業(yè)有關(guān)郵政代理保險、基金、理財、國債等業(yè)務(wù)的方針政策和規(guī)章制度。3、完成上級交辦的其他工作。（二）保險業(yè)務(wù)管理員的職責:1、負責縣（

2、市、區(qū)）局客戶資料匯總、維護、回訪工作；2、按照市專業(yè)局和本局領(lǐng)導(dǎo)安排負責本單位保險業(yè)務(wù)的發(fā)展及組織營銷等事宜；3、負責貫徹執(zhí)行各項代理保險業(yè)務(wù)規(guī)章制度，組織參與代理保險業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、宣傳活動；4、負責本單位員工保險業(yè)績的登記、統(tǒng)計、收集上報工作，負責與保險公司的合作、溝通工作；5、完成上級和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（三）支局長的職責:1、對本網(wǎng)點保險業(yè)務(wù)的營銷發(fā)展負總責；2、對綜合柜員及柜員進行授權(quán)和密碼維護，負責本網(wǎng)點保險業(yè)務(wù)的各項管理工作；3、積極配合團隊經(jīng)理工作，協(xié)調(diào)好駐點客戶經(jīng)理及柜員關(guān)系，組織網(wǎng)點全體人員積極參與團隊營銷活動，積極開展保險業(yè)務(wù)外拓營銷工作，努力完成上級下達的各項保險工作任

3、務(wù)；4、組織柜員學(xué)習(xí)保險業(yè)務(wù)知識，并積極參加各種培訓(xùn)活動，在組織好網(wǎng)點晨夕會的同時，配合并組織所屬網(wǎng)點柜員積極參加保險營銷團隊晨夕會；5、負責重要憑證的管理及交接工作；6、負責本網(wǎng)點保險產(chǎn)品的介紹、宣傳、營銷工作，負責本網(wǎng)點保險營銷項目的策劃和組織落實，以及上級營銷項目的組織落實工作；7、負責受理保險業(yè)務(wù)投訴；8、完成上級和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（四）綜合柜員的職責:1、負責對柜員進行授權(quán)，柜員密碼重置；2、負責請領(lǐng)、接收、下發(fā)、上繳重要憑證；3、負責軋賬、憑證日結(jié)；4、積極協(xié)助駐點客戶經(jīng)理做好保險業(yè)務(wù)營銷工作，積極開展保險業(yè)務(wù)外拓營銷工作；5、負責所屬柜員保險業(yè)績的登記、統(tǒng)計、匯總上報工作；6

4、、完成上級和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（五）普通柜員職責:1、做好網(wǎng)點代理保險業(yè)務(wù)的處理、出單等工作，與網(wǎng)點其他人員密切配合，做好保險業(yè)務(wù)的營銷發(fā)展工作；2、在網(wǎng)點負責人和團隊經(jīng)理的指導(dǎo)下積極開展保險產(chǎn)品的介紹、宣傳、營銷（外拓）工作，受理客戶對保險產(chǎn)品的咨詢，并做好解釋工作；3、匯總當日有效投保單、發(fā)票等有效單證，上繳綜合柜員；4、做好領(lǐng)用、使用、上繳重要憑證，軋賬和憑證日結(jié)工作；5、按照縣（市、區(qū)）局要求積極參加上級安排的各種培訓(xùn)、考試等工作；6、完成上級和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（六）保險營銷團隊經(jīng)理職責:1、在專業(yè)局的指導(dǎo)下，協(xié)助地面局領(lǐng)導(dǎo)開展保險業(yè)務(wù)的各項營銷工作，對團隊目標任務(wù)負總責，配合網(wǎng)

5、點完成保險業(yè)務(wù)任務(wù)目標；2、負責上級部門各項業(yè)務(wù)政策在本團隊的具體落實，組織分解本團隊保險業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，為所屬客戶經(jīng)理下達事項和績效考核辦法，報市專業(yè)局審批后負責具體實施；3、與網(wǎng)點負責人共同負責規(guī)劃組織所轄網(wǎng)點保險業(yè)務(wù)和其他郵政業(yè)務(wù)的銷售活動，配合網(wǎng)點進行用戶開拓與維護，積極開展保險業(yè)務(wù)外拓營銷工作；4、負責對本團隊及駐點員工的日常教育、專題培訓(xùn)和銷售活動的指導(dǎo)，配合專業(yè)局和地面局做好客戶經(jīng)理的長期招聘和日常管理工作；5、負責本團隊保險專業(yè)晨會、夕會、周會、月度經(jīng)營分析會的組織開展，各縣（市、區(qū)）局團隊每周至少召開兩次專業(yè)晨夕會，要求團隊經(jīng)理必須在網(wǎng)點組織開展上述會議；6、與網(wǎng)點負責人共同負

6、責所轄客戶經(jīng)理與網(wǎng)點人員之間的協(xié)調(diào)和溝通工作；7、完成上級和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（七）縣（市、區(qū)）局見習(xí)客戶經(jīng)理職責:1、認真完成所屬營銷團隊下達的各項業(yè)務(wù)指標；2、積極參與所在網(wǎng)點保險業(yè)務(wù)營銷方案的實施和其他各項工作的落實，積極開展保險業(yè)務(wù)外拓營銷工作；3、協(xié)助所在網(wǎng)點開發(fā)、維護、尋找準客戶，做好相關(guān)的業(yè)務(wù)推動；4、負責對所在網(wǎng)點員工進行銀保產(chǎn)品銷售技巧等業(yè)務(wù)培訓(xùn)及銀行保險理念宣導(dǎo)，注意維護企業(yè)信譽，保證服務(wù)質(zhì)量；5、關(guān)注本地金融市場動態(tài)，注意吸納網(wǎng)點人員對保險產(chǎn)品的意見和建議，并及時向領(lǐng)導(dǎo)反饋；6、積極參加本團隊及網(wǎng)點組織的相關(guān)會議及培訓(xùn)等活動；7、負責所在網(wǎng)點的保險及其他業(yè)務(wù)咨詢工作，積

7、極與柜員配合做好網(wǎng)點日常環(huán)境衛(wèi)生維護工作；8、完成上級和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。二、分配考核辦法:（一）獎項設(shè)置：1、壽險：按照省公司 “人單合一” 營銷費用及營銷積分標準調(diào)整意見，二季度起年營銷計獎按收入的20%執(zhí)行；2、財險：二季度起營銷計獎按收入的30%執(zhí)行（季度兌現(xiàn)）；3、基金、理財、國債業(yè)務(wù)按照省公司“人單合一”規(guī)定的營銷積分獎勵流程和標準，按月獎勵兌現(xiàn)（注：貨幣型基金和“日日升”只計分不計獎）。（二）獎勵分配辦法：在網(wǎng)點客戶經(jīng)理與柜員共同營銷的業(yè)務(wù)：1、營銷積分獎的69%獎勵主辦柜員；2、營銷積分獎的10%獎勵本班次全體柜員； 3、營銷積分獎的4%獎勵網(wǎng)點負責人；4、營銷積分獎的2%獎

8、勵綜合柜員；5、營銷積分獎的15%獎勵客戶經(jīng)理。（注：復(fù)核制網(wǎng)點的營銷積分獎勵，重新分配為主辦柜員49%，協(xié)辦營業(yè)員22%）柜員單獨營銷（包括：柜內(nèi)和外拓）的業(yè)務(wù)：1、營銷積分獎的84%獎勵主辦柜員；2、營銷積分獎的10%獎勵本班次全體柜員；3、營銷積分獎的4%獎勵縣網(wǎng)點負責人；4、營銷積分獎的2%獎勵綜合柜員；（注：復(fù)核制網(wǎng)點的營銷積分獎勵，重新分配為主辦柜員60%，協(xié)辦營業(yè)員26%）保險專業(yè)客戶經(jīng)理單獨營銷的業(yè)務(wù)：1、營銷積分獎的85%獎勵主辦客戶經(jīng)理；2、營銷積分獎的15%獎勵所屬團隊經(jīng)理；3、每辦理一筆業(yè)務(wù)獎勵柜員手續(xù)費2元（由客戶經(jīng)理直付柜員）。保險專業(yè)團隊經(jīng)理單獨營銷的業(yè)務(wù)：1、營

9、銷積分獎的90%獎勵團隊經(jīng)理；2、營銷積分獎的7%獎勵縣（市、區(qū)）局領(lǐng)導(dǎo)；3、營銷積分獎的3%獎勵縣（市、區(qū)）保險管理人員；4、每辦理一筆業(yè)務(wù)獎勵柜員手續(xù)費2元（由團隊經(jīng)理直付柜員）。（三）根據(jù)省公司“人單合一”晉郵政發(fā)【2011】42號文件精神，二季度起保險專業(yè)營銷積分和營銷計獎按3：2的標準計算匯總。三、全市郵政保險專業(yè)營銷團隊經(jīng)理和客戶經(jīng)理分配考核辦法1、考核方式：保險專業(yè)客戶經(jīng)理薪酬實行以底薪加提成的發(fā)放原則。2、保險專業(yè)營銷團隊經(jīng)理試用期為三個月，底薪為2000-2800，營銷積分計獎與柜員相同，底薪標的額遞增按團隊業(yè)績比例計算。（詳見忻州市保險專業(yè)團隊經(jīng)理考核辦法）3、保險專業(yè)客戶

10、經(jīng)理試用期為3個月，底薪300元/月，營銷積分計獎與柜員相同。試用期滿經(jīng)考核合格留用的人員，正式編入市郵政保險專業(yè)見習(xí)客戶經(jīng)理隊伍，并發(fā)放試用期補助300元/月，底薪調(diào)整為600元/月，營銷積分計獎與柜員相同。（詳見忻州市保險專業(yè)客戶經(jīng)理考核辦法）4、此辦法由市郵政保險業(yè)務(wù)局制定，解釋權(quán)歸市郵政保險業(yè)務(wù)局所有。四、相關(guān)待遇 相 關(guān) 待 遇 人員類別 合同用工身份優(yōu)勝者： 當年競賽優(yōu)勝者，優(yōu)先推薦為省、市局各類先進，次年度崗 位工資上調(diào)一級 支局長 連續(xù)兩年競賽優(yōu)勝者，繼續(xù)執(zhí)行高一級崗位工資，年終獎勵 標按所在支局、營銷團隊員工標準的2倍執(zhí)行 連續(xù)三年競賽優(yōu)勝者，繼續(xù)執(zhí)行高一級崗位工資和所在支局

11、、 營銷團隊員工2倍的年終獎勵標準；檔案工資晉升一級；并按照 干部管理程序，優(yōu)先推薦為科級干部 勞務(wù)用工身份優(yōu)勝者： 當年競賽優(yōu)勝者，優(yōu)先推薦為省、市局各類先進，次年度崗 位工資上調(diào)一級 連續(xù)兩年競賽優(yōu)勝者，轉(zhuǎn)聘為B類合同用工，年終獎勵標準 營銷團隊經(jīng)理按所在支局、營銷團隊員工標準的2倍執(zhí)行 連續(xù)三年競賽優(yōu)勝者，轉(zhuǎn)聘為A類合同用工，年終獎勵標準 按所在支局、營銷團隊員工標準的2倍執(zhí)行五、勞務(wù)用工轉(zhuǎn)聘問題勞務(wù)用工轉(zhuǎn)聘合同用工主要依據(jù)的文件一、山西省郵政企業(yè)優(yōu)秀勞務(wù)用工轉(zhuǎn)聘合同用工實施辦法（晉郵政發(fā)2010308號）二、關(guān)于開展全省郵政2010-2011年跨年度儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展大會戰(zhàn)活動的通知（晉郵政發(fā)2010318號）三、山西郵政市專業(yè)（縣、區(qū)）局