xx公司2019年度國(guó)有資產(chǎn)管理情況報(bào)告

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上2019年度國(guó)有資產(chǎn)管理情況報(bào)告一、企業(yè)基本情況（一）企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介X有限公司（以下簡(jiǎn)稱X公司）是嚴(yán)格按照中華人民共和國(guó)公司法于201X年X月X日注冊(cè)設(shè)立。公司注冊(cè)資本X萬(wàn)元，股東X位，其中：法人股東X位，自然人股東代表X位，股東會(huì)下設(shè)董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)。X公司屬于金融行業(yè)，主要從事各類小額貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。由于金融行業(yè)的行業(yè)限制，小額貸款公司不能進(jìn)行跨區(qū)域業(yè)務(wù)，所以X公司的業(yè)務(wù)區(qū)域?yàn)閄范圍內(nèi)。（二）近三年主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和重要變化說(shuō)明單位：萬(wàn)元 幣種：人民幣2019年2018年本期比上年增減(%) 2017年資產(chǎn)總額6600.926007.539.88%5643.44資產(chǎn)負(fù)債

2、率20.61%13.64%6.97%9.31%凈資產(chǎn)5240.435188.161.01%5117.95歸屬于母公司所有者的凈資產(chǎn)5240.435188.161.01%5117.95營(yíng)業(yè)總收入690.05762.88-9.55%632.25利潤(rùn)總額652.69762.77-14.43%581.26歸屬于母公司所有者的凈利潤(rùn)522.27610.21-14.41%528.92經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~583.43-1393.74141.86%3883.26加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率10.02%11.84%-1.82%10.11%國(guó)有資本保值增值率101.44%100.26%1.18%101.06%實(shí)際上

3、繳稅收177.97207.17-14.09%89.52（三）企業(yè)戶數(shù)變化：X公司為獨(dú)立法人公司，旗下無(wú)子公司或分公司。（四）企業(yè)職工情況X公司公司現(xiàn)有職工X名，均為X集團(tuán)委派職工，薪酬績(jī)效均按照X集團(tuán)公司薪酬績(jī)效管理辦法施行。二、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況分析（一）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)總體情況分析X公司屬于金融行業(yè)，受人民銀行及師市金融辦共同監(jiān)管。由于金融行業(yè)的行業(yè)限制，小額貸款公司不能進(jìn)行跨區(qū)域業(yè)務(wù)，所以X公司的業(yè)務(wù)區(qū)域?yàn)閄范圍內(nèi)，且業(yè)務(wù)單一。另外，X公司外貸款較少，行業(yè)占比較低。（二）主要業(yè)務(wù)板塊分析主業(yè)劃分情況分主業(yè)營(yíng)業(yè)收入營(yíng)業(yè)成本毛利率(%)營(yíng)業(yè)收入占比(%)營(yíng)業(yè)收入比上年增減(%)毛利率比上年增減(%)主業(yè).

4、70.39100%100%-9.55%0非主業(yè)合計(jì)業(yè)務(wù)分行業(yè)情況分行業(yè)營(yíng)業(yè)收入營(yíng)業(yè)成本毛利率(%)營(yíng)業(yè)收入占比(%) 營(yíng)業(yè)收入比上年增減(%)毛利率比上年增減(%).70.39100%100%-9.55%0合計(jì)業(yè)務(wù)分地區(qū)情況分地區(qū)營(yíng)業(yè)收入營(yíng)業(yè)成本毛利率(%)營(yíng)業(yè)收入占比(%) 營(yíng)業(yè)收入比上年增減(%)毛利率比上年增減(%)國(guó)內(nèi).70.39100%100%-9.55%0國(guó)外三、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析（一）收入利潤(rùn)分析X公司2019年實(shí)現(xiàn)總收入690.05萬(wàn)元，同比下降9.55%；上交各種稅費(fèi)177.97萬(wàn)元，同比下降14.09%；發(fā)生各項(xiàng)費(fèi)用38.10萬(wàn)元，同比下降17.35%；實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額652.6

5、9萬(wàn)元，同比下降14.43%。2019年小貸公司以回收往年貸款為主，未對(duì)外發(fā)放貸款，營(yíng)業(yè)收入主要依靠往年未收回貸款所產(chǎn)生的利息收入，所以2019年利息收入、繳納稅款、利潤(rùn)總額較去年都有所降低，盈利能力有所下降。（二）資產(chǎn)負(fù)債分析X公司2019年資產(chǎn)總額與2018年相比較上升9.88%，資產(chǎn)負(fù)債率也上升了6.97%，主要是因?yàn)?019年雖然宣告發(fā)放股東紅利，但實(shí)際上還未發(fā)放，應(yīng)付利潤(rùn)余額增加，所以資產(chǎn)總額及資產(chǎn)負(fù)債率都有所上升。（三）現(xiàn)金流量分析X公司2019年經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量金額為583.43萬(wàn)元，同比上升141.86%，主要原因是2019年X為了配合X公司改制，主要以收回往年貸款為主，

6、主要為經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流入，現(xiàn)金流出主要是稅費(fèi)及職工工資。2019年X公司無(wú)投資、籌資活動(dòng)。（四）所有者權(quán)益變動(dòng)情況分析2019年X公司所有者權(quán)益較上年增加1.01%，主要為盈余公積增加。（五）國(guó)有資本保值增值情況分析X公司2019年國(guó)有資本保值增值率為101.44%，較2018年增加1.18%，國(guó)有資本實(shí)現(xiàn)保值增值。四、投資情況分析X公司2019年無(wú)對(duì)外投資情況。5、 重大事項(xiàng)說(shuō)明 無(wú)六、企業(yè)財(cái)務(wù)管理情況X在銀行只開(kāi)立了一個(gè)基本存款賬戶，無(wú)其他銀行賬戶，且無(wú)現(xiàn)金，所有資金均在該賬戶中，企業(yè)網(wǎng)銀U盾由會(huì)計(jì)和出納分別保管。由于X公司只配備了一名專職會(huì)計(jì)做賬務(wù)管理和一名出納工作人員，且小貸公司財(cái)務(wù)工作相對(duì)較少，所以財(cái)務(wù)管理工作相對(duì)薄弱，在以后的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中亟待加強(qiáng)。七、風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理情況X公司依托于X公司發(fā)展，自身發(fā)展動(dòng)力不足，公司內(nèi)部管理結(jié)構(gòu)不完善，內(nèi)控管理較差，貸款結(jié)構(gòu)不合理，大部分貸款回款時(shí)間較長(zhǎng)，貸后管理環(huán)節(jié)薄弱，潛在風(fēng)險(xiǎn)較大。針對(duì)于以上問(wèn)題X公司一直在積極尋求解決辦法，不斷完善管理辦法，完善內(nèi)部管理結(jié)構(gòu)，招賢納才，積極拓展外部市場(chǎng)，調(diào)整貸款客戶結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)信貸管理，減少相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。八、有關(guān)問(wèn)題及整改情況2019年12月26日，金融辦聯(lián)合伊犁州人民銀行聯(lián)合對(duì)X公司進(jìn)行了金融風(fēng)險(xiǎn)檢查，對(duì)公司的貸款程序、貸款資料及貸后管理工作提出了問(wèn)題，認(rèn)為貸款