個(gè)人投資計(jì)劃書

1、-精選公文范文-個(gè)人投資計(jì)劃書各位讀友大家好，此文檔由網(wǎng)絡(luò)收集而來(lái)，歡迎您下載，謝謝個(gè)人投資計(jì)劃書一：一. 投資項(xiàng)目簡(jiǎn)介投資品種：倫敦現(xiàn)貨黃金；投資形式：保證金形式，1/100的杠桿率；投資場(chǎng)所：香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)，世界三大黃金交易場(chǎng)所之一，中天集團(tuán)投資收益：有一定的專業(yè)知識(shí)或嚴(yán)格按照專業(yè)人士提供的操作建議進(jìn)行交易的話，交易一次的利潤(rùn)一般是交易額的30%，有時(shí)價(jià)格波動(dòng)較大時(shí)可多達(dá)交易額的150%，年利潤(rùn)一般在總資金的40%左右，技術(shù)成熟的情況下，利潤(rùn)率還可以大大提高；投資風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)技術(shù)分析，控制好交易價(jià)位，一般一次操作的風(fēng)險(xiǎn)約為交易額的20%。眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種

2、投資品種也是近幾十年的事情。如今，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，黃金作為一種投資品種，被越來(lái)越多的投資者所認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)貨黃金投資是一種相對(duì)收益較高，風(fēng)險(xiǎn)適中，很適合有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，平時(shí)工作較忙的投資者都可參與的金融投資理財(cái)項(xiàng)目現(xiàn)貨黃金收益與風(fēng)險(xiǎn)：總資金額：10000美元周期3個(gè)月投資方向：1.長(zhǎng)線：500美元，周期1個(gè)月-個(gè)月半手=500美元思路：金價(jià)在一路上漲，沖上的歷史高點(diǎn)后進(jìn)行了一次深幅調(diào)整回落到772，并隨后沖到836這個(gè)前期的阻力位，之后再次探底到，并進(jìn)行了將近1個(gè)月的寬幅盤整，并且低點(diǎn)越來(lái)越高，因此可以認(rèn)為黃金目前的低點(diǎn)就在780-790之間，如果金價(jià)再次回到這個(gè)區(qū)間，可以做多作為長(zhǎng)線，目標(biāo)利潤(rùn)

3、至少看到815附近，時(shí)間周期為兩周至一個(gè)月。止損則放在775。盈利計(jì)算：785買進(jìn)，840平倉(cāng)。利潤(rùn)=*100*=2750美元風(fēng)險(xiǎn)=*100*=500美元投資回報(bào)率=2750/10000=%風(fēng)險(xiǎn)率=500/10000=5%注：長(zhǎng)線投資需要耐心等待機(jī)會(huì)。2.中線操作：由于資金量比較小，長(zhǎng)線考慮半手后，資金的靈動(dòng)性比較差，不建議做中線處理。3.短線操作：500-1000美元周期3個(gè)月黃金平均每天的波動(dòng)在10-20美元之間。存在較大的利潤(rùn)空間，而且黃金市場(chǎng)極大，因此其走勢(shì)很難被人為控制，走勢(shì)非常適合用RSI,MACD和平均線等各種技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行分析。結(jié)合阻力位和支撐位可以進(jìn)行日內(nèi)操作，目標(biāo)看5-8元，

4、止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。加之現(xiàn)在行情沖高后，回調(diào)修復(fù)可能性比較大，基本可以多日維持在箱體運(yùn)動(dòng)之中，建議高沽低渣。以上面最低利潤(rùn)和最小止損，公司建議準(zhǔn)確率以50%，一月20個(gè)工作日計(jì)算，如下：資金回報(bào)率=5美圓差價(jià)*100盎司*手?jǐn)?shù)*1次交易*20*3天*50%=7500美圓風(fēng)險(xiǎn)率以虧半手之后選擇當(dāng)天不做單，或反方向做單，以一次虧損計(jì)算-風(fēng)險(xiǎn)率=2美圓止損*100盎司*1次交易*60天*50%準(zhǔn)確率=4500美圓4總體盈虧率計(jì)算資金月回報(bào)率/3/10000=%月虧損率/3/10000=%綜上：投資1萬(wàn)美金，在我公司準(zhǔn)確率達(dá)到50%時(shí)，可以產(chǎn)生最大月回報(bào)率是%，最大月虧損率是

5、%。贏利模式由于現(xiàn)貨黃金是既可以買漲又可以買跌的T0交易方式的理財(cái)產(chǎn)品，所以這就給我們的交易提供了極其靈活的可操作性。即：成功的投資=嚴(yán)格的心態(tài)控制正確的資金管理過(guò)硬的技術(shù)功力1. 長(zhǎng)線：由于是T0交易，基本上這種交易的理財(cái)品種都不適合做長(zhǎng)線交易，所以暫不考慮。2. 中線操作：基本上一個(gè)中線5倉(cāng)位，按照現(xiàn)在的黃金的行情計(jì)算，每次中線操作，能收益20塊錢是很正常的。3. 短線操作：黃金平均每天的波動(dòng)在10-20美元之間。存在較大的利潤(rùn)空間，而且黃金市場(chǎng)極大，因此其走勢(shì)很難被人為控制，適合技術(shù)性投資。結(jié)合阻力位和支撐位可以進(jìn)行日內(nèi)操作，最大20的倉(cāng)位。目標(biāo)5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以

6、操作兩次以上。除此之外，炒黃金能更好的了解國(guó)際形式以及國(guó)際金融行業(yè)的發(fā)展，開(kāi)闊視野，增長(zhǎng)見(jiàn)識(shí)。個(gè)人投資計(jì)劃書二：一、期貨理財(cái)簡(jiǎn)介所謂期貨，一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來(lái)某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。商品期貨交易是一種通過(guò)杠桿作用將實(shí)際交易金額擴(kuò)大十倍的交易形式。二、投資項(xiàng)目比較一）品種：期貨比較活躍的品種只有幾個(gè)，便于分析跟蹤。股票品種有1300多，看一遍都很困難，分析起來(lái)就更不容易。二）資金：期貨是保證金交易，用10%的資金可以做100%的交易，資金放大10倍，杠桿作用十分明顯。股票是全額保證金交易，有多少錢買多少錢的股票。三）交易方式：期貨是

7、T+0交易，有做空機(jī)制，可以雙向交易。股票是T+1，沒(méi)有做空機(jī)制。四）參與者：期貨是由想回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的生產(chǎn)者和經(jīng)銷商還有愿意承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)并且獲取風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)的投機(jī)者共同參與的。股票的參與者基本上以投機(jī)者居多。五）作用：期貨最顯著的特點(diǎn)就是提供了給現(xiàn)貨商和經(jīng)銷商一個(gè)回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)。股票最主要的作用是融資，也就是大家經(jīng)常說(shuō)的圈錢。六）信息披露：期貨信息主要是關(guān)于產(chǎn)量，消費(fèi)量，主產(chǎn)地的天氣、經(jīng)濟(jì)等報(bào)告，專業(yè)報(bào)紙都有報(bào)告，透明度很高。股票最主要的是財(cái)務(wù)報(bào)表，而作假的上市公司達(dá)60%以上。七）標(biāo)的物：期貨和約所對(duì)應(yīng)的是固定的商品如銅，大豆等。股票是有價(jià)證券。八）價(jià)格：期貨價(jià)格是大家對(duì)未來(lái)走勢(shì)的一種預(yù)期，

8、受期貨商品成本制約，離近交割月，價(jià)格將和現(xiàn)貨價(jià)格趨于一致。股票價(jià)格是受莊家拉抬的力度而定，和大盤的走勢(shì)密切相關(guān)。九）風(fēng)險(xiǎn)：期貨商品是有成本的，期價(jià)的過(guò)度偏離都會(huì)被市場(chǎng)所糾正，它的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自參與者對(duì)倉(cāng)位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股價(jià)也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪個(gè)公司在做假帳，這有中科系股票和銀廣夏為證。十）時(shí)間：期貨有交割月，到期必須交割。也可以用對(duì)沖的方式解除履約責(zé)任。股票則是長(zhǎng)期持有。三、投資概要計(jì)劃起始時(shí)間：20xx年8月投資項(xiàng)目：外匯期貨及股指期貨目標(biāo)品種：外匯歐元、股指期貨小型恒生指數(shù)投資思路：波段操作投資期限：三個(gè)月計(jì)劃投入資金： 10

9、萬(wàn)總體持倉(cāng)規(guī)模：通道以及方向的長(zhǎng)線預(yù)計(jì)收益：把握行情收益會(huì)越大預(yù)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)：把握波段然后做出選擇預(yù)期總收益風(fēng)險(xiǎn)比：8:2四、投資方案及說(shuō)明外匯版塊歐元投資依據(jù)：根據(jù)當(dāng)時(shí)的方向及了解行情分析落單投資方向：只要有利潤(rùn)空間的單先入市總投入保證金不超過(guò)總資金的 28%即28000RMB建倉(cāng)策略：數(shù)據(jù)面及技術(shù)面目標(biāo)價(jià)位：按照即時(shí)的價(jià)位止損價(jià)位：按照你的通道有無(wú)影響及數(shù)據(jù)面出現(xiàn)的變化預(yù)計(jì)盈利：50%60%即20000RMB30000RMB預(yù)計(jì)虧損：20%30%即10000RMB20000RMB二）股指期貨版塊小恒指投資依據(jù)：大盤指數(shù)、是依世界的大盤的影響而找到的方向，主要是美國(guó)的變化。投資方向：只要有利潤(rùn)空間

10、的單先入市 總投入保證金不超過(guò)總資金的72%即72000RMB建倉(cāng)策略：大勢(shì)所催目標(biāo)價(jià)位：按照即時(shí)的價(jià)位止損價(jià)位：按照通道的變化去做出調(diào)整預(yù)計(jì)盈利：50%60%即36000RMB43000RMB預(yù)計(jì)虧損：20%30%即14000RMB21000RMB五、操作說(shuō)明和賬戶資金管理實(shí)際操作中，根據(jù)計(jì)劃完成各目標(biāo)品種的初始倉(cāng)位布局，隨后根據(jù)具體品種行情發(fā)展情況做倉(cāng)位調(diào)整，綜合持倉(cāng)比例不超過(guò)總權(quán)益的50%。同時(shí)，后期計(jì)劃內(nèi)容視行情具體演變，會(huì)相應(yīng)做出跟進(jìn)或部分調(diào)整。另外，持倉(cāng)過(guò)程中賬戶動(dòng)態(tài)權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)額度控制在20%以內(nèi)，18%為風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，達(dá)到20%投資者有權(quán)提出全部清倉(cāng)并停止交易。六、免責(zé)條款本計(jì)劃書中信

11、息均來(lái)源于公開(kāi)資料，我們對(duì)這些信息的準(zhǔn)確性和完整性不作任何保證，也不保證所包含的信息和操作計(jì)劃不會(huì)發(fā)生任何變更。我們力求計(jì)劃書內(nèi)容的客觀、公正，但文中的觀點(diǎn)、結(jié)論和建議僅供參考。投資者據(jù)此做出的任何投資決策與本公司和作者無(wú)關(guān)。個(gè)人投資計(jì)劃書三：一. 投資項(xiàng)目簡(jiǎn)介投資品種：倫敦現(xiàn)貨黃金；投資形式：保證金形式：一手1000美金，手500美金投資場(chǎng)所：香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)，世界三大黃金交易場(chǎng)所之一投資收益：有一定的專業(yè)知識(shí)或嚴(yán)格按照專業(yè)人士提供的操作建議進(jìn)行交易的話，交易一次的利潤(rùn)一般是交易額的30%，有時(shí)價(jià)格波動(dòng)較大時(shí)可多達(dá)交易額的150%，年利潤(rùn)一般在總資金的40%左右，技術(shù)成熟的情況下，利潤(rùn)率還可

12、以大大提高；投資風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)技術(shù)分析，控制好交易價(jià)位，一般一次操作的風(fēng)險(xiǎn)約為交易額的20%。眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情。如今，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，黃金作為一種投資品種，被越來(lái)越多的投資者所認(rèn)識(shí)。現(xiàn)貨黃金投資是一種相對(duì)收益較高，風(fēng)險(xiǎn)適中，很適合有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，平時(shí)工作較忙的投資者都可參與的金融投資理財(cái)項(xiàng)目現(xiàn)貨黃金收益與風(fēng)險(xiǎn)：總資金額：10000美元周期3個(gè)月投資方向：1.長(zhǎng)線：500美元，周期1個(gè)月-個(gè)月半手=500美元思路：金價(jià)在一路上漲，沖上的歷史高點(diǎn)后進(jìn)行了一次深幅調(diào)整回落到772，并隨后沖到836這個(gè)前期的阻力位，之后再次探底到，并進(jìn)行了

13、將近1個(gè)月的寬幅盤整，并且低點(diǎn)越來(lái)越高，因此可以認(rèn)為黃金目前的低點(diǎn)就在780-790之間，如果金價(jià)再次回到這個(gè)區(qū)間，可以做多作為長(zhǎng)線，目標(biāo)利潤(rùn)至少看到815附近，時(shí)間周期為兩周至一個(gè)月。止損則放在775。盈利計(jì)算：785買進(jìn)，840平倉(cāng)。利潤(rùn)=*100*=2750美元風(fēng)險(xiǎn)=*100*=500美元投資回報(bào)率=2750/10000=%風(fēng)險(xiǎn)率=500/10000=5%注：長(zhǎng)線投資需要耐心等待機(jī)會(huì)。2.中線操作：由于資金量比較小，長(zhǎng)線考慮半手后，資金的靈動(dòng)性比較差，不建議做中線處理。3.短線操作：500-1000美元 周期3個(gè)月黃金平均每天的波動(dòng)在10-20美元之間。存在較大的利潤(rùn)空間，而且黃金市場(chǎng)極

14、大，因此其走勢(shì)很難被人為控制，走勢(shì)非常適合用RSI,MACD和平均線等各種技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行分析。結(jié)合阻力位和支撐位可以進(jìn)行日內(nèi)操作，目標(biāo)看5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。加之現(xiàn)在行情沖高后，回調(diào)修復(fù)可能性比較大，基本可以多日維持在箱體運(yùn)動(dòng)之中，建議高沽低渣。以上面最低利潤(rùn)和最小止損，公司建議準(zhǔn)確率以50%，一月20個(gè)工作日計(jì)算，如下：資金回報(bào)率=5美圓差價(jià)*100盎司*手?jǐn)?shù)*1次交易*20*3天*50%=7500美圓風(fēng)險(xiǎn)率以虧半手之后選擇當(dāng)天不做單，或反方向做單，以一次虧損計(jì)算-風(fēng)險(xiǎn)率=2美圓止損*100盎司*1次交易*60天*50%準(zhǔn)確率=4500美圓4總體盈虧率計(jì)算資金

15、月回報(bào)率/3/10000=%月虧損率/3/10000=%綜上：投資1萬(wàn)美金，在我公司準(zhǔn)確率達(dá)到50%時(shí)，可以產(chǎn)生最大月回報(bào)率是%，最大月虧損率是%。贏利模式由于現(xiàn)貨黃金是既可以買漲又可以買跌的T0交易方式的理財(cái)產(chǎn)品，所以這就給我們的交易提供了極其靈活的可操作性。即：成功的投資=嚴(yán)格的心態(tài)控制正確的資金管理過(guò)硬的技術(shù)功力1. 長(zhǎng)線：由于是T0交易，基本上這種交易的理財(cái)品種都不適合做長(zhǎng)線交易，所以暫不考慮。2. 中線操作：基本上一個(gè)中線5倉(cāng)位，按照現(xiàn)在的黃金的行情計(jì)算，每次中線操作，能收益20塊錢是很正常的。3. 短線操作：黃金平均每天的波動(dòng)在10-20美元之間。存在較大的利潤(rùn)空間，而且黃金市場(chǎng)極

16、大，因此其走勢(shì)很難被人為控制，適合技術(shù)性投資。結(jié)合阻力位和支撐位可以進(jìn)行日內(nèi)操作，最大20的倉(cāng)位。目標(biāo)5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。除此之外，炒黃金能更好的了解國(guó)際形式以及國(guó)際金融行業(yè)的發(fā)展，開(kāi)闊視野，增長(zhǎng)見(jiàn)識(shí)。二. 黃金的特點(diǎn)以及黃金投資與其他投資產(chǎn)品的比較1. 黃金投資是世界上稅務(wù)負(fù)擔(dān)最輕的投資項(xiàng)目相比之下，其它很多投資品種都存在一些讓投資者容易忽略的稅收項(xiàng)目。特別是繼承稅，當(dāng)你想將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給你的下一代時(shí)，最好的辦法就是將財(cái)產(chǎn)變成黃金，然后由你的下一代再將黃金變成其它財(cái)產(chǎn)，這樣將徹底免去高昂的遺產(chǎn)稅。而且做黃金保證金投資所得贏利都是你自己的，不用交個(gè)人所得稅。2.

17、 黃金有很強(qiáng)的流通性由于黃金是一種國(guó)際公認(rèn)的金融產(chǎn)品，任何地區(qū)根本不愁買家承接，所以一般的銀行、典當(dāng)行都會(huì)給予黃金90%以上的短期貸款，而住房抵押貸款額，最高不超過(guò)房產(chǎn)評(píng)估價(jià)值的70%，黃金是世界上比較好的抵押品種。3. 黃金銀行儲(chǔ)蓄 國(guó)債 基金銀行儲(chǔ)蓄、國(guó)債和基金的收益遠(yuǎn)低于國(guó)際黃金投資的回報(bào)率。而且它們的投資周期較長(zhǎng)，獲利時(shí)間也相對(duì)較長(zhǎng)，而黃金投資是即時(shí)性投資，波動(dòng)較大，你任何時(shí)候都可以選擇獲利出局，縮短了盈利周期。4. 黃金股票股市的風(fēng)險(xiǎn)較大，受國(guó)家政策、大莊家等多方面影響，這些影響個(gè)人無(wú)法預(yù)測(cè)，會(huì)引起相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。黃金市場(chǎng)屬于全球性的投資市場(chǎng)，不受人為操縱，沒(méi)有莊家，相對(duì)公平可靠。股票只

18、能買漲，而黃金可以買漲買跌，買對(duì)了都可以有利潤(rùn)。股票是國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，交易時(shí)間受限制，價(jià)格波動(dòng)連續(xù)性不強(qiáng)，而黃金價(jià)格是24小時(shí)連續(xù)波動(dòng)，沒(méi)有系統(tǒng)漲?；虻０澹S時(shí)都可以進(jìn)行交易操作，沒(méi)有時(shí)間限制。股市里有許多股票品種，投資股票要花費(fèi)許多的時(shí)間精力來(lái)選擇與分析不同的股票，而黃金只有一個(gè)品種，不需要選擇品種，信息面也相對(duì)沒(méi)那么雜亂。5. 黃金外匯 期貨黃金與外匯和期貨有許多相同之處，都屬于國(guó)際市場(chǎng)，用保證金形式進(jìn)行投資，但是由于杠桿率和交易時(shí)限有所不同，資金量的要求不同，它們的風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)也有所不同。而且，外匯和期貨的品種也很多，黃金品種單一，分析較簡(jiǎn)單，容易掌握。6黃金房地產(chǎn)房地產(chǎn)投資資金大，回報(bào)周期比

19、較長(zhǎng)，高價(jià)出售賺取差價(jià)要等待時(shí)機(jī)，急于出售可能微利和損失，這就是房產(chǎn)投資的時(shí)間限制性。黃金投資相對(duì)較小，盈利周期短，資金流動(dòng)相對(duì)靈活。三. 黃金交易指南報(bào)價(jià)單位：美元盎司；交易點(diǎn)差：美元/盎司，為銀行收取的手續(xù)費(fèi)用；交易傭金：美元盎司，為公司收取的手續(xù)費(fèi)用；開(kāi)戶金額：叁仟美金以上；黃金報(bào)價(jià)：黃金報(bào)價(jià)以美國(guó)道瓊斯即時(shí)國(guó)際報(bào)價(jià)為準(zhǔn)，主要根據(jù)倫敦市場(chǎng)的現(xiàn)貨黃金價(jià)格。黃金計(jì)價(jià)單位為“美元/盎司”。下單方式：下單方式分為兩種：下多單和下空單。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價(jià)格買進(jìn)，等價(jià)格漲上去有利潤(rùn)可圖時(shí)再賣出平倉(cāng)。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價(jià)格賣出，等價(jià)格跌下去有利潤(rùn)可圖時(shí)再買進(jìn)平倉(cāng)。交易數(shù)量： 1手為100盎司,所以交易數(shù)量應(yīng)該是100盎司的整數(shù)倍。開(kāi)戶最低要求： 3000美金.交易所需保證金： 保證金是固定的，1手=1000美元，手500美元手續(xù)費(fèi)： 100美圓.保證金黃金投資的特點(diǎn)特點(diǎn)一：利用杠桿原理低投入、高回報(bào)，資金利用率高通過(guò)控制倉(cāng)位達(dá)到杠桿放大效應(yīng),以小博大.舉例：投資人10000美金開(kāi)戶, 8月10日20時(shí)倫敦金價(jià)格美元/盎司，投資人買入一手黃金, 使用了美金保證金,客戶相當(dāng)于只用了美金購(gòu)買到了價(jià)值100*=65840美金的黃金,保證金采用的比例為1：100. 當(dāng)日23時(shí)金價(jià)上漲到美元/盎司，投資人將黃金賣出，那么他的獲利額為*100=184