信用社（銀行）稽核審計部今年工作總結(jié)

1、信用社（銀行）稽核審計部今年工作總結(jié)今年，農(nóng)村信用社改革發(fā)展繼續(xù)向縱深推進，農(nóng)村金融競爭日趨激烈，我市農(nóng)村信用社經(jīng)營發(fā)展面臨嚴峻挑戰(zhàn)。我市的稽核審計工作在市辦內(nèi)控部門和聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導下，在分管領(lǐng)導的親自指導下，以科學發(fā)展觀為指引，認真貫徹執(zhí)行國家農(nóng)村金融政策，根據(jù)聯(lián)社年度工作總體安排和農(nóng)村信用社今年度內(nèi)控工作要點的要求，結(jié)合我市農(nóng)村信用社工作實際，以風險管理為主線，夯實基礎(chǔ)，強化內(nèi)控管理，標本兼治，徹底防范各類案件的發(fā)生，提高內(nèi)控工作的效率和水平，為我市農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展營造良好的經(jīng)營環(huán)境?，F(xiàn)將本部今年的工作情況匯報如下：一、充實力量，加強稽核隊伍建設(shè)為進一步提高我市農(nóng)村信用社稽核內(nèi)審

2、工作質(zhì)量，提高稽核隊伍整體素質(zhì)，根據(jù)省聯(lián)社的有關(guān)精神，今年3月份，聯(lián)社面向全市農(nóng)村信用社員工公開考試選拔了6名稽核員，充實了稽核隊伍力量。因為稽核隊伍調(diào)整力度較大，我部把提高稽核人員的綜合素質(zhì)作為首要工作目標，全力打造復合型稽核內(nèi)審團隊。采取“以會代訓”的方式，定期組織稽核人員進行政 治思想、金融政策、法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識的學習，提高了稽核人員的道德修養(yǎng)和業(yè)務(wù)水平。今年11月，我部全體同志參加了市辦組織的稽核員培訓班，開闊了視野，汲取了先進的稽核理論知識，學習了兄弟聯(lián)社的先進經(jīng)驗和方法，收獲頗豐。二、圍繞聯(lián)社年度工作目標，建立工作規(guī)劃我部先后制定了稽核審計部年度工作計劃、稽核方案，明確了稽核員的

3、工作目標、工作程序和職責，建立了有效的稽核工作約束激勵機制，加大稽核員考核力度，為稽核工作的開展奠定了良好的基礎(chǔ)。根據(jù)我市稽核工作面臨的現(xiàn)狀，我部適時對稽核工作管理模式進行了調(diào)整，推行 “AB”式管理模式，不再施行“組長”負責制模式，二人一組，有A有B，A、B角色互換，有效地調(diào)動了稽核員的工作積極性，防止稽核員徇私舞弊，有力地促進了我市稽核工作良性循環(huán)。三、促“合規(guī)、審慎”經(jīng)營，開展2008年經(jīng)營成果真實性檢查為了確保我市農(nóng)村信用社2008年業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)、真實，根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排布署，我部抽調(diào)多名業(yè)務(wù)骨干，對所轄營業(yè)部、39個信用社、8個信用分社2008年的經(jīng)營情況進行了全面、細致的檢查，稽核

4、面達到100%。重點對信用社存款、收息、貸款管理、中間業(yè)務(wù)等經(jīng)營指標的完成情況進行了真實、準確的審計，通過檢查，發(fā)現(xiàn)個別信用社存在放貸收息的行為，對這一問題已要求信用社作了糾正和處理。四、強化內(nèi)控管理，大力開展續(xù)時稽核發(fā)展與風險并存，為有效防范風險，為領(lǐng)導決策提供真實的信息，按照年初制定的年度工作計劃和稽核方案，我部集中人力對36個信用社和分社開展了常規(guī)稽核，對檢查社信貸、財務(wù)、內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進行了全面、細致的稽核審計，續(xù)時稽核面達73%。在稽核檢查中采用查看各類會計報表，核對總分明細帳，調(diào)閱監(jiān)控錄像，檢查庫存現(xiàn)金和重要空白憑證等稽核方法，對信用社的經(jīng)營管理進行剖析。針對基層網(wǎng)點在經(jīng)營發(fā)展

5、中存在的違規(guī)行為，提出整改建議178 條，以稽核處罰促合規(guī)經(jīng)營，加大問責力度，根據(jù)耒陽市農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工行為規(guī)范積分考核實施細則的要求，對違規(guī)行為人共積分 26人次，43分，處罰金10200元。強化后續(xù)稽核，對常規(guī)稽核檢查出的問題進行后續(xù)稽核，對沒有在規(guī)定時間內(nèi)整改到位和累查累犯的違規(guī)行為按稽核處罰條例從重、從嚴處罰，決不姑息遷就。五、根據(jù)我市農(nóng)村信用社實際情況，及時開展專項稽核根據(jù)聯(lián)社黨委的安排，結(jié)合我市農(nóng)村信用社經(jīng)營發(fā)展現(xiàn)狀，我部及時進行研究、布署，安排各項專項稽核檢查。09年全年，稽核審計部共安排9項專項稽核，具體檢查情況如下：1、根據(jù)稽核審計部工作安排，對城區(qū)社和分社進行了12次突

6、擊查庫，重點對庫款管理和庫存限額進行了檢查，就現(xiàn)金管理存在的問題提出整改意見20條。2、根據(jù)年初工作計劃，對今年離崗、離任、輪崗的主任和委派會計和退休的同志共 42人進行了離任審計，對這些同志任職期間的主要業(yè)績和存在問題進行了全面、細致的審計，重點對信貸管理、費用管理、財務(wù)管理、現(xiàn)金管理等領(lǐng)域進行了剖析，向聯(lián)社黨委提出稽核建議8條。3、根據(jù)聯(lián)社安排，配合保衛(wèi)監(jiān)察部開展案件專項治理“回頭看”深度排查工作，對結(jié)算融資業(yè)務(wù)、貸款抵（質(zhì)）押物管理、聯(lián)絡(luò)員清退工作、信用社重要業(yè)務(wù)審查登記等環(huán)節(jié)進行了檢查，通過檢查，對一些歷史遺留問題進行了清理，對信用社內(nèi)控制度執(zhí)行中存在的問題提出了整改意見。4、根據(jù)聯(lián)社

7、安排，配合聯(lián)社職能部門對全市農(nóng)村信用社“普九”債務(wù)進行清理核對，對信息采集、授信評估工作開展專項檢查。5、根據(jù)聯(lián)社工作安排，對本部案防包片社進行安全保衛(wèi)檢查，共檢查了7個信用社，就被檢查社在安全保衛(wèi)組織領(lǐng)導、案防設(shè)備設(shè)施、制度落實等方面存在的問題提出整改建議40條。6、根據(jù)聯(lián)社的安排布署，我部切實加強已清退聯(lián)絡(luò)員的后續(xù)管理工作，對我市農(nóng)村信用社清退業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員后續(xù)管理工作提出了具體的要求，明確了責任。組織人力用一個月時間對全市信用社聯(lián)絡(luò)員歷年“三金”進行了清理上劃，并于今年9年全部兌現(xiàn)，共兌現(xiàn)聯(lián)絡(luò)員“三金”154萬。7、根據(jù)聯(lián)社黨委關(guān)于信貸專項檢查的統(tǒng)一安排，我部抽調(diào)骨干力量對14個信用社200

8、8年7月1日至今年8月31日的信貸業(yè)務(wù)進行了全面、詳實的檢查，重點對貸款授信審批、抵質(zhì)押貸款、貸款手續(xù)合規(guī)性、貸款利率執(zhí)行、信貸檔案管理、資產(chǎn)保全等方面進行稽核，對查出的違規(guī)行為現(xiàn)場提出了書面整改意見69條，并向聯(lián)社黨委作了專題匯報。8、根據(jù)年初工作計劃，對全市11個信用社的基建工程項目進行了審計。9、利用市辦風險預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)的上線為契機，按市辦下發(fā)協(xié)查通知的內(nèi)容，及時開展非現(xiàn)場稽核，監(jiān)控風險，防范于未然。六、督促包片社扎實開展各項工作對我部案防包片信用社上半年經(jīng)營業(yè)務(wù)指標完成、案防工作、信貸管理系統(tǒng)上線等工作進行督促?；藢徲嫴拷衲臧阜腊绱嬖谏缍?、任務(wù)重等困難，但我部全體同志迎難而上，積

9、極主動到各包片社，會同信用社的同志對包片社的案防和經(jīng)營形勢及信貸管理系統(tǒng)上線工作逐一進行分析，對其經(jīng)營指標完成情況進行督促，及時向領(lǐng)導反饋信息，幫助各社順利完成各項任務(wù)指標。總的來說，稽核審計部今年在聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導下做了大量的工作，發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，取得了一些成績，但因人員調(diào)整后到位情況不理想，加之新人多，沒有進行系統(tǒng)培訓，稽核隊伍建設(shè)有待加強，我部工作與領(lǐng)導的要求尚有一定的差距。但我們會正視差距，加強學習，以“品質(zhì)高尚、業(yè)務(wù)精良”的標準要求自己，努力提高業(yè)務(wù)水平和綜合能力，加大稽核檢查力度和后續(xù)稽核，切實維護各項內(nèi)控制度的貫徹、執(zhí)行，為我市農(nóng)村信用社的快速、穩(wěn)健發(fā)展提供良好的服務(wù)。2010年工作安排：一、以人為本，進一步加強稽核對隊伍建設(shè)。全面提升稽核人員的綜合素質(zhì)，加大稽核人員考核力度，建立科學、有效的考核機制。二、以風險管理為重點