基金從業(yè)考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》沖刺試題及答案分析

1、2016基金從業(yè)考試基金基礎(chǔ)知識(shí)沖刺試題及答案(三)1.關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤說(shuō)法正確的是(C)。A.最大回撤與投資期限無(wú)關(guān)B.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤C.下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標(biāo)D.不同評(píng)估期間可以比較不同基金的最大回撤2.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(B)。A.股票、債券、基金都是直接投資工具B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具C.基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品D.股票、債券、基金都是間接投資工具3.某投資者 A于 T日通過(guò)某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購(gòu) B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于(A)確認(rèn)。

2、A.T+1B.T+3C.TD.T+24.基金管理人通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是(A)。A.基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理 B代他管理基金B(yǎng).總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場(chǎng)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)D.股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)5.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，應(yīng)對(duì)(B)做出評(píng)價(jià)。A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C.基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在(D)年批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開(kāi)展滬港通試點(diǎn)。A.2

3、013B.2015C.2012D.20147.我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)(息)日該證券的前收盤(pán)價(jià)改為除權(quán)(息)日除權(quán)(息)日參考價(jià)，除權(quán)(息)參考價(jià)的計(jì)算公式為(C)。A.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格+股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)B.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格股份變動(dòng)比例/(1-股份變動(dòng)比例)C.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)D.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)8.(C)是衡量債券價(jià)格相對(duì)于

4、利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。A.價(jià)格變動(dòng)收益率值B.加權(quán)平均投資組合收益率C.久期D.基點(diǎn)價(jià)格值9.下列關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(B)。A.制定投資政策說(shuō)明書(shū)是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)B.投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后不得變更C.投資政策說(shuō)明書(shū)內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等D.投資政策說(shuō)明書(shū)有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)10.基金利潤(rùn)表中，不屬于其他收入項(xiàng)的是(B)。A.手續(xù)費(fèi)返還B.公允價(jià)值變動(dòng)損益C.ETF替代損益D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費(fèi)收入11.不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是(A)。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)C.風(fēng)險(xiǎn)回避D.風(fēng)險(xiǎn)接受12.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)推

5、介基金管理人重要依據(jù)的是(B)。A.內(nèi)部控制情況B.股東背景C.經(jīng)營(yíng)管理能力D.投資管理能力13.為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。A.投資管理制度B.授權(quán)制度C.門(mén)禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度14.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金 5萬(wàn)份，持有時(shí)間為 1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 0.5%，贖回當(dāng)日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為(B)元。A.49750B.59700C.49700D.5975015.以下按照確定價(jià)原則辦理申購(gòu)和贖回的基金是(D)。A.債券基金B(yǎng).混合型基金C.股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金16.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯(cuò)誤的是(D)。A.

6、基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)慣的活動(dòng)D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)17.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是(C)。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有的信息披露事項(xiàng)C.為基金投資決策提供研究支持D.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)18.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的(C)。A.經(jīng)營(yíng)管理能力B.誠(chéng)信狀況C.人員數(shù)量D.內(nèi)部控制情況19.基

7、金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括(D)。A.委托基金管理人開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)B.書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)C.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料D.對(duì)基金客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別20.下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是(D)。A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)B.基金合同終止的事由，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式C.基金持有人大會(huì)的召集，議事及表決的程序和規(guī)則D.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排21.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于()。A.1000萬(wàn)，1年B.2000萬(wàn)，3年C.100

8、0萬(wàn)，3年D.2000萬(wàn)，2年22.目前，我國(guó)公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不包括(B)。A.保險(xiǎn)公司B.信托公司C.農(nóng)村商業(yè)銀行D.證券公司23.(A)是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額的登記B.基金份額的申購(gòu)C.基金份額的認(rèn)購(gòu)D.基金份額的贖回24.甲是基金管理公司 A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司 B的董事長(zhǎng)，當(dāng) B非公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是(D)。A.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶(hù)，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與 B增發(fā)為自己謀取利益B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)C.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的

9、股價(jià)，使 B能夠按較高價(jià)格增發(fā)D.甲以客觀的專(zhuān)業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與 B增發(fā)的決定25.某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全面考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)現(xiàn)不能提供當(dāng)時(shí)操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏(C)。A.可稽性B.可靠性C.穩(wěn)定性D.安全性26.按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為(B)。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動(dòng)投資基金、被動(dòng)投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類(lèi)投資基金C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數(shù)投資基金D.絕對(duì)收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖

10、基金、另類(lèi)投資基金27.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)(C)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。A.基金份額持有人資金賬戶(hù)B.基金管理的交易賬戶(hù)C.基金份額持有人名冊(cè)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售賬戶(hù)28.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是(B)。1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專(zhuān)業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過(guò)程中不出現(xiàn)差錯(cuò)。4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。A.2、3、4B.1、2、4C.1、2、3D.1、3、429.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是(B)。

11、A.基金投資部管理制度B.股東的股權(quán)協(xié)議C.信息披露操作手冊(cè)D.公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度30.關(guān)于收取贖回費(fèi)，以下說(shuō)法正確的是(C)。A.對(duì)持有期長(zhǎng)于 3個(gè)月但少于 6個(gè)月的投資人收取的贖回費(fèi)總額不高于 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B.場(chǎng)外贖回不得分段設(shè)置贖回費(fèi)率C.不低于贖回費(fèi)總額25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.場(chǎng)內(nèi)贖回可以按照份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率31.必須披露上市交易公告書(shū)的基金品種包括(D)。1、封閉式基金;2、上市開(kāi)放式基金;3、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金;4、分級(jí)基金子份額A.1,2B.1,2,3C.2,3,4D.1,2,3,432.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括(D)。A.員工自律B.各

12、部門(mén)主管的檢查監(jiān)督C.管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)33.某混合型基金參與網(wǎng)下申購(gòu)新股公開(kāi)增發(fā)，由于公司在申購(gòu)過(guò)程中未去審慎了解和預(yù)估實(shí)際中簽率，申購(gòu)數(shù)量過(guò)大，出現(xiàn)持新股市值占基金資產(chǎn)凈值比例達(dá) 14.85%的情況，違反基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，該事件所引起的風(fēng)險(xiǎn)屬于(B)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)34.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括(B)和()兩種方式。A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集B.合并募集、分開(kāi)募集C.場(chǎng)內(nèi)募集、場(chǎng)外募集D.直銷(xiāo)募集、分銷(xiāo)募集35.明確基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)，最需要解決的問(wèn)題是(D)。A.考核激勵(lì)基金銷(xiāo)售人員B.選擇基金投資機(jī)會(huì)C

13、.完善基金產(chǎn)品線(xiàn)D.分析投資者的需求36.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是(B)。A.誠(chéng)實(shí)可信B.守法合規(guī)C.專(zhuān)業(yè)審慎D.保守秘密37.專(zhuān)業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其職業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與(B)之間關(guān)系的道德規(guī)范。A.基金監(jiān)管B.職業(yè)C.投資人D.社會(huì)關(guān)系38.對(duì)公募基金信息披露的要求，以下錯(cuò)誤的是(A)。A.應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合信息B.應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露C.應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開(kāi)披露的信息資料D.應(yīng)保證所有披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性39.基金份額的登記、確認(rèn)是(A)的職責(zé)之一。A.注冊(cè)登記機(jī)

14、構(gòu)B.中央結(jié)算公司C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金托管人40.在宣傳推介材料(D)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門(mén)報(bào)備相關(guān)材料。A.發(fā)布結(jié)束后 3個(gè)工作日內(nèi)B.發(fā)布之日前 3個(gè)工作日C.發(fā)布之日前 5個(gè)工作日D.發(fā)布之日起 5個(gè)工作日內(nèi)41.根據(jù)證券投資基金法的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起(D)內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月42.關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是(B)。A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容C.不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行

15、為是否符合法律法規(guī)的要求D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范43.某基金公司的財(cái)務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會(huì)計(jì)兼職從事公司財(cái)務(wù)清算工作。關(guān)于該安排，以下描述正確的是(D)。A.體現(xiàn)了有效性原則B.違反了效率性原則C.體現(xiàn)了成本效益原則D.違反了獨(dú)立性原則44.關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是(D)。A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批B.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)D.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批45.某 ETF基金在集中申購(gòu)期間因接受某股票超比例換購(gòu)導(dǎo)致資產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失，事后分析認(rèn)為公司制度未能覆蓋 ETF基金管理環(huán)節(jié)。該事件反映該基金公司在內(nèi)部控制方面違背了以下哪項(xiàng)原則，(D)。A.獨(dú)立性原則B.有效性原則C.相互制約原則D.健全性原則46.下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是(B)。A.銀行回購(gòu)協(xié)議B.中長(zhǎng)期債券C.短期政府債券D.商業(yè)票據(jù)47. Brison模型將股票型基金的超額收益歸因于(C)、行業(yè)與證券選擇和交叉效應(yīng)。A.市場(chǎng)因素B.隨機(jī)因素C.資產(chǎn)配置D.運(yùn)氣因素48.關(guān)于政策風(fēng)險(xiǎn)，以下表述