銀行綜合管理信息系統(tǒng)的介紹

1、 銀行綜合管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)采用B/S結(jié)構(gòu)，在分行架設(shè)WEB服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器，全行員工通過(guò)網(wǎng)根據(jù)權(quán)限都可查詢(xún)相關(guān)數(shù)據(jù)。按照銀行的安排，本次開(kāi)發(fā)先行完成計(jì)劃財(cái)務(wù)和員工績(jī)效考核兩個(gè)模塊。計(jì)劃財(cái)務(wù)模塊主要包含資金頭寸、計(jì)劃監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析、負(fù)債業(yè)務(wù)分析、利率管理、財(cái)務(wù)費(fèi)用信息、預(yù)算管理等功能，該模塊的詳細(xì)功能見(jiàn)附件1。員工績(jī)效考核模塊主要包含員工部門(mén)與工號(hào)管理、客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)劃分管理、業(yè)績(jī)信息（時(shí)點(diǎn)、月均與年均的存貸款情況）、模擬利潤(rùn)信息、客戶(hù)存貸款信息、授信客戶(hù)臺(tái)帳管理、中間業(yè)務(wù)收入信息、管理資產(chǎn)信息、工資與績(jī)效的明細(xì)信息等功能，該模塊的詳細(xì)功能見(jiàn)附件2。系統(tǒng)開(kāi)發(fā)完成后，將向管理人員提

2、供完善的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與分析功能，并能查看當(dāng)期、同比、月初、月末或其他日期的歷史數(shù)據(jù)；對(duì)員工而言，系統(tǒng)提供了詳細(xì)的客戶(hù)信息，能查看存貸款、管理資產(chǎn)、利潤(rùn)、中間業(yè)務(wù)的詳細(xì)組成以與每日、每月的變動(dòng)情況，并能查看每月的工資、績(jī)效、交通費(fèi)等明細(xì)數(shù)據(jù)。系統(tǒng)參考界面與員工績(jī)效考核模塊參考功能見(jiàn)附件3。附件1 計(jì)劃財(cái)務(wù)模塊詳細(xì)功能資金頭寸頻度備注1、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃監(jiān)測(cè)表日?qǐng)?bào)動(dòng)態(tài)、含計(jì)劃完成率2、頭寸表人民幣日?qǐng)?bào)可查歷史數(shù)據(jù)、有同比變化情況。含表外外幣折人民幣3、總行頭寸日?qǐng)?bào)4、分行信貸收支表月報(bào)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)頻度備注1、各支行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)明細(xì)表折人民幣日?qǐng)?bào)動(dòng)態(tài)、含表外，可按網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)2、各支行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)月度表折人民幣月報(bào)提供一年每個(gè)

3、月末風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比較分析，可選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣種、年份。 3、各支行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)月度平均余額表折人民幣月報(bào)提供一年每個(gè)月末單月平均、上年和本年平均，可選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣種、年份。 4、各支考核資本月度表折人民幣月報(bào)同上5、各支考核資本月度平均余額表折人民幣月報(bào)同上統(tǒng)計(jì)信息頻度備注一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)1、貼現(xiàn)、貸款到期明細(xì)表分幣種日?qǐng)?bào)按考核數(shù)據(jù)分機(jī)構(gòu)，按月份查詢(xún)。2、表外業(yè)務(wù)到期明細(xì)表分幣種日?qǐng)?bào)按考核數(shù)據(jù)分機(jī)構(gòu)，按月份查詢(xún)。3、貸款結(jié)構(gòu)表分幣種日?qǐng)?bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣種、按貸款金額區(qū)間。 4、貸款行業(yè)劃分表分幣種日?qǐng)?bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣種、按貸款行業(yè)。 5、貸款剩余到期日分析分幣種日?qǐng)?bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣種、按1月、3月、1年、3年等標(biāo)準(zhǔn)

4、。 6、貸款變動(dòng)明細(xì)表分幣種日?qǐng)?bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣種、每日變動(dòng)情況?？蛇x擇比上月、年初和去年同期比較二、負(fù)債業(yè)務(wù)1、存款結(jié)構(gòu)表折人民幣日?qǐng)?bào)按考核數(shù)據(jù)分機(jī)構(gòu)、對(duì)公、儲(chǔ)蓄、按月份查詢(xún)。提供比上月、年初、去年同期2、表外業(yè)務(wù)到期明細(xì)表分幣種日?qǐng)?bào)按考核數(shù)據(jù)分機(jī)構(gòu)，按月份查詢(xún)。3、存款結(jié)構(gòu)表折人民幣日?qǐng)?bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)、按存款金額區(qū)間。 4、存款剩余到期日分析折人民幣日?qǐng)?bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣種、按1月、3月、1年、3年等標(biāo)準(zhǔn)。 5、大戶(hù)變動(dòng)表分幣種日?qǐng)?bào)可選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣種、每日變動(dòng)情況。可以指定兩個(gè)日期進(jìn)行比較，可設(shè)定金額大于多少的大戶(hù)被顯示出來(lái)。6、存貸款到期分析折人民幣日?qǐng)?bào)存貸款到期分析提供對(duì)公存款、對(duì)公貸款、貼現(xiàn)、零

5、售貸款、銀票、保證金共六個(gè)項(xiàng)目一年每個(gè)月的到期數(shù)字，可以對(duì)到期存貸款提前進(jìn)行安排利率管理頻度備注1、現(xiàn)行利率表分幣種含存款、貸款、貼現(xiàn)和外幣存貸款業(yè)務(wù)2、貸款利率水平表分幣種日?qǐng)?bào)主要機(jī)構(gòu)不同期限貸款的平均利率、最高利率和最低利率以與對(duì)應(yīng)的貸款筆數(shù)和金額?？梢苑謩e查詢(xún)對(duì)公（對(duì)私），余額（發(fā)生額） 3、貸款利率區(qū)間表分幣種日?qǐng)?bào)顯示機(jī)構(gòu)對(duì)公貸款利率與基準(zhǔn)利率比較的浮動(dòng)區(qū)間?；鶞?zhǔn)利率由分行計(jì)財(cái)部維護(hù)?？梢苑謩e查詢(xún)余額或某一時(shí)段的發(fā)生額3、存款平均利率表分幣種日?qǐng)?bào)提供指定網(wǎng)點(diǎn)幣種儲(chǔ)蓄、對(duì)公存款分類(lèi)統(tǒng)計(jì)的平均利率以與匯總平均利率，4、貸款平均利率表分幣種日?qǐng)?bào)選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣種、日期。提供指定網(wǎng)點(diǎn)幣種對(duì)公貸款分

6、類(lèi)統(tǒng)計(jì)的平均利率以與匯總平均利率5、匯總平均利率表分幣種日?qǐng)?bào)提供各網(wǎng)點(diǎn)存貸款平均利率和一般性存貸款利差一覽表。選擇幣種，日期財(cái)務(wù)頻度備注1、損益表分幣種日?qǐng)?bào)選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣種、日期.主要顯示指定時(shí)間網(wǎng)點(diǎn)的損益情況2、資產(chǎn)負(fù)債表分幣種日?qǐng)?bào)選擇網(wǎng)點(diǎn)、幣種、日期.主要顯示指定時(shí)間網(wǎng)點(diǎn)的資產(chǎn)情況3、損益比較表分幣種日?qǐng)?bào)網(wǎng)點(diǎn)、幣種、上期日期、本期日期,可以比較兩個(gè)選定日期損益的增減變化情況，一般是選擇與上年同期進(jìn)行比較。4、損益月度表分幣種日?qǐng)?bào)網(wǎng)點(diǎn)、幣種、日期。提供指定年份12個(gè)月單月的損益情況，即每個(gè)月產(chǎn)生的損益，通過(guò)該表還可以比較月份之間的損益增減情況。5、平均余額表分幣種日?qǐng)?bào)網(wǎng)點(diǎn)、幣種、日期。以日記表

7、為基礎(chǔ)生成的平均余額表，該表可以提供支行準(zhǔn)確的貸款平均余額，并以此為基礎(chǔ)計(jì)算出支行準(zhǔn)確的貸款收益率和存款利率，從而進(jìn)行存貸款利差分析。6、財(cái)務(wù)狀況表日?qǐng)?bào)主要顯示網(wǎng)點(diǎn)收益情況。通過(guò)比上日數(shù)據(jù)可以了解每天的損益變動(dòng)主要發(fā)生在哪些項(xiàng)目7、機(jī)構(gòu)費(fèi)用表日?qǐng)?bào)顯示網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用科目的明細(xì)情況，可以選擇本期、上月、上年同期三個(gè)時(shí)點(diǎn)進(jìn)行比較預(yù)算管理頻度備注1、預(yù)算總表 日?qǐng)?bào)總表提供經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的大體組成和與上年、預(yù)算的比較角度分為基礎(chǔ)表、月度比較表、網(wǎng)點(diǎn)存貸款利差表。月度比較表提供指定網(wǎng)點(diǎn)幣種各項(xiàng)目每個(gè)月比上月的變化情況；存貸款利差提供指定幣種月份各網(wǎng)點(diǎn)存貸款利差以與變化情況一覽表。2、財(cái)務(wù)預(yù)算存貸利差表日?qǐng)?bào)反映的是總表

8、中：存貸款利差的詳細(xì)情況3、財(cái)務(wù)預(yù)算其他項(xiàng)目表日?qǐng)?bào)其他項(xiàng)目反映的是總表中：中間業(yè)務(wù)凈收入-其他營(yíng)業(yè)收入的詳細(xì)情況4、財(cái)務(wù)預(yù)算費(fèi)用表反映的是總表：費(fèi)用支出的情況。 附件2 員工績(jī)效考核模塊詳細(xì)功能部門(mén)人員管理使用部門(mén)備注1、部門(mén)增加/修改人力資源部動(dòng)態(tài)、含計(jì)劃完成率2、人員管理新進(jìn)人員管理人力資源部可查歷史數(shù)據(jù)離職人員管理人員調(diào)動(dòng)管理支行業(yè)績(jī)管理使用部門(mén)備注1、分行/支行存貸款業(yè)績(jī)查詢(xún)支行/分行管理部門(mén)分網(wǎng)點(diǎn)按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢(xún)2、分行/支行模擬利潤(rùn)查詢(xún)支行/分行管理部門(mén)分網(wǎng)點(diǎn)按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢(xún)3、分行/支行客戶(hù)信息查詢(xún)支行/分行管理部門(mén)分網(wǎng)點(diǎn)查看客戶(hù)存貸款

9、明細(xì)信息，并提供歷史日期查詢(xún)以與變動(dòng)情況查詢(xún)員工業(yè)績(jī)管理使用部門(mén)備注1、存貸款業(yè)績(jī)查詢(xún)行員工按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢(xún)2、存款明細(xì)查詢(xún)行員工提供存款客戶(hù)明細(xì)、業(yè)績(jī)劃分信息、大客戶(hù)存款變動(dòng)情況信息3、貸款明細(xì)查詢(xún)行員工提供貸款客戶(hù)明細(xì)、業(yè)績(jī)劃分信息、貸款變動(dòng)情況信息4、客戶(hù)信息查詢(xún)行員工提供客戶(hù)的存貸款情況、客戶(hù)信息5、員工模擬利潤(rùn)查詢(xún)行員工按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢(xún)6、管理資產(chǎn)查詢(xún)行員工按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢(xún)7、中間業(yè)務(wù)管理行員工按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢(xún)業(yè)績(jī)劃分管理使用部門(mén)備注1. 業(yè)績(jī)劃分增加、修改分行管理部門(mén)根據(jù)調(diào)整單對(duì)業(yè)績(jī)劃分進(jìn)行維護(hù)

10、2、業(yè)績(jī)劃分查詢(xún)行員工查詢(xún)業(yè)績(jī)調(diào)整情況工資績(jī)效信息查詢(xún)使用部門(mén)備注1. 工資信息查詢(xún)行員工提供當(dāng)月以與歷史工資信息查詢(xún)2. 績(jī)效信息查詢(xún)行員工提供當(dāng)月以與歷史績(jī)效信息查詢(xún)3、交通費(fèi)信息查詢(xún)行員工按考核數(shù)據(jù)分機(jī)構(gòu)，按月份查詢(xún)4、工資、績(jī)效、交通費(fèi)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)行員工對(duì)工資、績(jī)效、交通費(fèi)等信息按部門(mén)、按時(shí)間段進(jìn)行統(tǒng)計(jì)1、 業(yè)績(jī)排名支行業(yè)績(jī)排名、員工業(yè)績(jī)排名、客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)排名2、 支行業(yè)績(jī)查詢(xún) 領(lǐng)導(dǎo)可以查看支行業(yè)績(jī)的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)和歷史數(shù)據(jù)，支行客戶(hù)情況與客戶(hù)存貸款變化情況，支行員工的業(yè)績(jī)3、 主線(xiàn)業(yè)務(wù)根據(jù)銀行各個(gè)部門(mén)的要求，為每個(gè)部門(mén)定制的功能模塊4、 計(jì)劃財(cái)務(wù) 主要包含資金頭寸、計(jì)劃監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析、負(fù)債業(yè)務(wù)分析、利率管理、財(cái)務(wù)費(fèi)用信息、預(yù)算管理等功能5、 員工業(yè)績(jī)每個(gè)員工可以查看自己的客戶(hù)信息，存貸款、管理資產(chǎn)、利潤(rùn)、中