POS終端機(jī)具押金管理辦法

1、POS終端機(jī)具押金管理辦法第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)xxx 專用終端機(jī)具押金管理工作，規(guī)范押金收取、轉(zhuǎn)移、保管、退還的制度和流程，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資產(chǎn)安全及特約商戶合法權(quán)益，特制定本辦法。第二條 終端機(jī)具押金是 xxxxxxx 有限公司（以下簡(jiǎn)稱“ xxxx ”）為確保 xxx 專用終端機(jī)具資產(chǎn)安全 , 與特約商戶簽約后向特約商戶收取的履行其終端機(jī)具資產(chǎn)保全責(zé)任的擔(dān)保資金。第三條xxxx對(duì)專用終端機(jī)具押金實(shí)行集中管理，?？顚Ｓ谩５谒臈l本管理辦法適用于xxxx 簽約的所有特約商戶。第二章押金收取第五條押金收取標(biāo)準(zhǔn)及確認(rèn)：POS機(jī)類型押金金額 （元 / 臺(tái)）押金收取需收款方式有線在以下文件

2、中注現(xiàn)金/ 轉(zhuǎn)賬移動(dòng)明，并經(jīng)特約商戶現(xiàn)金/ 轉(zhuǎn)賬確認(rèn)及公司審批后進(jìn)行：（一） 特約商戶合作協(xié)議；（二） xxxx 新增特約商戶開(kāi)戶通知單；（三） xxxx 新增特約商戶審批單。第六條押金收款流程（一） 現(xiàn)金收款A(yù). 區(qū)域商戶經(jīng)理對(duì)特約商戶安裝POS機(jī)時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)收??；B. 收款后對(duì)特約商戶出具押金專用收款收據(jù) ；C. 押金專用收款收據(jù)須由特約商戶負(fù)責(zé)人簽字（或簽章）確認(rèn)；D. 押金專用收款收據(jù)付款人留存聯(lián)留客戶保存，作為退款憑證。（二） 轉(zhuǎn)賬收款A(yù). 區(qū)域商戶經(jīng)理向特約商戶書面出具公司指定押金收取轉(zhuǎn)賬賬戶；B. 轉(zhuǎn)賬押金確認(rèn)到賬后，區(qū)域商戶經(jīng)理對(duì)該特約商戶安裝 POS機(jī)并出具押金專用收款收據(jù)；C.

3、 押金專用收款收據(jù)須由特約商戶負(fù)責(zé)人簽字（或簽章）確認(rèn)；D. 押金專用收款收據(jù)付款人留存聯(lián)留客戶保存，作為退款憑證。（三） 二級(jí)地市辦事處指定專人保管商戶繳納的押金及專用收款收據(jù)。二級(jí)地市押金保管人員應(yīng)于每月 5 日將上月押金總額及專用收款收據(jù)其他兩聯(lián)上公司財(cái)務(wù)部 ，作廢押金收據(jù)蓋作廢章后也應(yīng)一式三聯(lián)保存完整上交。第三章票據(jù)管理第七條押金專用收款收據(jù)管理（一） 押金專用收款收據(jù)采取申領(lǐng)制度。區(qū)域商戶經(jīng)理向特約商戶收取POS機(jī)押金，須書面申領(lǐng)押金專用收款收據(jù)，經(jīng)公司授權(quán)審批人批準(zhǔn)后，自財(cái)務(wù)部領(lǐng)取。（二） 押金專用收款收據(jù)須票- 戶一致。區(qū)域商戶經(jīng)理書面申領(lǐng)的押金專用收款收據(jù)必須用于申領(lǐng)并且公司批

4、準(zhǔn)的特約商戶。（三） 押金專用收款收據(jù)申請(qǐng)須一戶一審批。區(qū)域商戶經(jīng)理進(jìn)行申領(lǐng)押金專用收款收據(jù)，須每一特約商戶對(duì)應(yīng)提報(bào)一份書面申請(qǐng)。（四） 完成申請(qǐng)押金專用收款收據(jù)的區(qū)域商戶經(jīng)理，需在完成押金收款后3 個(gè)工作日內(nèi)，將押金專用收款收據(jù)存根聯(lián)、記賬聯(lián)交回財(cái)務(wù)部。（五）財(cái)務(wù)部依據(jù)批準(zhǔn)的押金專用收款收據(jù)申領(lǐng)表發(fā)放空白押金專用收款收據(jù)，押金專用收款收據(jù)一式三聯(lián)，回收存根聯(lián)、記賬聯(lián)。財(cái)務(wù)部設(shè)立押金專用收款收據(jù)登記薄，對(duì)發(fā)放及回收的押金專用收款收據(jù)進(jìn)行登記核對(duì)。注：押金專用收款收據(jù)樣板見(jiàn)附件一；押金專用收款收據(jù)申請(qǐng)表見(jiàn)附件二。第四章押金的管理第八條公司設(shè)立終端機(jī)具押金專用賬戶，特約商戶繳納的押金?？顚Ｓ?，押金

5、款項(xiàng)僅用于終端機(jī)具的使用擔(dān)保及資產(chǎn)損壞賠償。第九條終端機(jī)具押金由 財(cái)務(wù)部 指定專人進(jìn)行管理， 每季度進(jìn)行一次賬目核對(duì)，向公司相關(guān)部門出具核對(duì)明細(xì)。第十條押金專用賬戶存儲(chǔ)押金所產(chǎn)生的銀行利息，由公司另行規(guī)定使用范圍及方法。第五章押金的退回第十一條特約商戶 POS機(jī)押金在以下情況下可以退款：A. 特約商戶合作協(xié)議解除或終止；B. 特約商戶進(jìn)行工商注銷；C. 特約商戶經(jīng)營(yíng)行為停止 3 個(gè)月以上并將持續(xù)。以上押金退款情況，須POS機(jī)經(jīng)公司檢查設(shè)備正常方可退款。如因商戶原因發(fā)生設(shè)備丟失或損壞的，按照雙方書面協(xié)議從商戶所交押金中扣減相應(yīng)的賠償金額，無(wú)押金或不足部分，與商戶協(xié)商解決。第十二條押金退款流程（一

6、）特約商戶押金退款，由區(qū)域商戶經(jīng)理按照上條情況初步審核后，向公司提交書面退款申請(qǐng)，書面退款申請(qǐng)由公司授權(quán)審批人批準(zhǔn)后，交財(cái)務(wù)部核實(shí)申請(qǐng)退款特約商戶押金情況。（二）區(qū)域商戶經(jīng)理提交書面退款申請(qǐng)，經(jīng)由財(cái)務(wù)初步審核完成后，持押金退款申請(qǐng)表到特約商戶處查驗(yàn)核對(duì)付款人留存聯(lián)后進(jìn)行退款，并回收付款人留存聯(lián)，退款方式為現(xiàn)金退款（1000 元以內(nèi)）或轉(zhuǎn)賬退款（1000 元以上）。（終端機(jī)具回收之后交由公司統(tǒng)一入庫(kù)管理）。（三）特約商戶押金退款后，原押金專用收款收據(jù)一式三聯(lián)及押金退款申請(qǐng)表（客戶簽字確認(rèn)），由財(cái)務(wù)部另行存檔。押金退款流程經(jīng)辦人提交申部門審核經(jīng)辦人持押金退請(qǐng)財(cái)務(wù)部初審款申請(qǐng)表到商戶押金專用收款收商

7、戶簽字確認(rèn)辦理退款據(jù)存根聯(lián)、付押金退款申請(qǐng)注：押金退款申請(qǐng)表見(jiàn)附件三第六章押金減免第十三條押金減免標(biāo)準(zhǔn)凡符合以下條件之特約商戶，可免收專用終端機(jī)具押金：A. 百貨商超類商戶；B. 門店數(shù)在 50 家以上的商戶；C. 行業(yè)消費(fèi)熱點(diǎn)商戶；D. 行業(yè)業(yè)態(tài)儲(chǔ)備商戶；E. 根據(jù)公司戰(zhàn)略需求經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意的商戶；第十四條 押金減免審批流程區(qū)域商戶經(jīng)理減免商戶押金的申請(qǐng)，使用新增特約商戶審批單進(jìn)行審批。第七章其他規(guī)定第十五條本管理辦法最終解釋權(quán)歸公司。第十六條本管理辦法自頒布之日起執(zhí)行。xxxxxxxxxx 有限公司2013年2月1日附件一：附件二：商戶名稱商戶簡(jiǎn)稱終 端 數(shù)終 端 號(hào)商戶地址聯(lián) 系 人押金總額開(kāi)戶 銀行經(jīng)辦人簽字備注附件三：商戶名稱押金專用收款收據(jù)申請(qǐng)表申請(qǐng)時(shí)間商戶編號(hào)有線 POS終端類型移動(dòng) POS序 列 號(hào)商戶電話電 話收款方式現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬開(kāi)戶名稱賬號(hào)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)部門負(fù)責(zé)人人押金退款申請(qǐng)表申請(qǐng)時(shí)間商戶簡(jiǎn)稱