核心銀行系統(tǒng)對公存款業(yè)務簡明交易手冊

1、核心銀行系統(tǒng)對公存款業(yè)務簡明交易手冊活期存款1、創(chuàng)立企業(yè)客戶信息60465輸入“證件類型及“證件號碼查詢是否已存在客戶信息62098根據(jù)客戶提交資料錄入相關信息并提交60465選擇“客戶類型錄入“客戶號點擊“提交，選中該客戶并點擊“修改67050在下拉菜單中選擇“企業(yè)客戶根本信息67003將客戶狀態(tài)由“待審核改為“正常客戶信息開始正常使用2、維護企業(yè)客戶證件信息60465選擇“客戶類型錄入“客戶號點擊“提交，選中該客戶并點擊“修改67050在下拉菜單中選擇“企業(yè)客戶證件信息點擊“提交67067輸入證件內(nèi)容并“提交注意：不要忘記選擇“功能下拉菜單，新建證件時選“創(chuàng)立，變更證件時選“修改3、維護企

2、業(yè)客戶地址信息60465選擇“客戶類型錄入“客戶號點擊“提交，選中該客戶并點擊“修改67050在下拉菜單中選擇“企業(yè)客戶地址信息點擊“提交67068做出相關維護后在“選項欄位做出相應選擇并“提交注意：注冊地址和辦公地址只能修改不能刪除4、維護企業(yè)客戶附加信息60465選擇“客戶類型錄入“客戶號點擊“提交，選中該客戶并點擊“修改67050在下拉菜單中選擇“企業(yè)客戶附加信息點擊“提交67102注意維護大額交易有權確認人、企業(yè)規(guī)模注意：如涉及外幣賬戶維護外文名稱5、客戶號、證件查詢60465錄入“客戶類型和“客戶號 或 “證件類型和“證件號碼點擊“提交，選中該客戶并點擊“查詢60460系統(tǒng)自動回顯客

3、戶號，在“客戶/賬戶欄位選擇“客戶，在“選項欄位選擇需要查詢內(nèi)容，點擊“提交系統(tǒng)返回查詢結果6、客戶綜合信息查詢60460錄入客戶號或賬號，在“客戶/賬戶欄位選擇“客戶或“賬戶，在“選項欄位選擇需要查詢內(nèi)容，點擊“提交系統(tǒng)返回查詢結果7、客戶賬戶查詢60450在“客戶/賬戶欄位選擇“客戶號碼或“賬號，錄入客戶號或賬號，點擊“提交60451點擊連接賬戶可查詢到該客戶名下所有賬戶選中某賬戶還可對其進行“短查詢、“長查詢和“交易查詢。8、客戶名稱查詢60480在“客戶類型欄位選擇“企業(yè)客戶，錄入所屬機構號和客戶名稱可以不輸入全稱，只輸入名稱的前幾個字就能進行模糊查詢，點擊“搜索，系統(tǒng)返回查詢結果。雙

4、擊查詢結果進入60451點擊連接賬戶可查詢到該客戶名下所有賬戶選中某賬戶還可對其進行“短查詢、“長查詢和“交易查詢。或選中查詢結果再次點擊“搜索進入604609、開立單位根本存款賬戶62000錄入“現(xiàn)有客戶號/賬號選擇“客戶號/賬號下拉菜單，在“產(chǎn)品類型下拉菜單中選擇“5001：單位活期根本賬戶存款，在“產(chǎn)品子類下拉菜單中選擇“0001：人民幣無折無單賬戶點擊“提交2000在“人民幣結算賬戶屬性欄位選擇“核準類，選擇“支付方式點擊“提交7050輸入新開立賬號，在選項下拉菜單中選擇“對公賬戶開戶激活點擊“提交7051錄入相關編號及日期后點擊“提交賬戶啟用日期后可正常使用之前處于借凍狀態(tài)10、開立

5、單位一般存款賬戶62000錄入“現(xiàn)有客戶號/賬號選擇“客戶號/賬號下拉菜單，在“產(chǎn)品類型下拉菜單中選擇“5002：單位活期一般賬戶存款，在“產(chǎn)品子類下拉菜單中選擇“0001：人民幣無折無單賬戶點擊“提交2000在“人民幣結算賬戶屬性欄位選擇“報備類，選擇“支付方式，輸入“凍結到期日點擊“提交凍結到期日后可正常使用之前處于借凍狀態(tài)11、開立單位專用存款賬戶核準類專用戶開戶參看根本戶開戶流程，報備類專用戶開戶參看一般戶開戶流程。對于有取現(xiàn)功能的專用戶還需調用7050在選項下拉菜單中選擇“賬戶擴展信息維護點擊“提交7055錄入“取現(xiàn)有效期和“累計取現(xiàn)限額12、開立單位臨時存款賬戶核準類臨時戶開戶參看

6、根本戶開戶流程，報備類臨時戶開戶參看一般戶開戶流程。對于有取現(xiàn)功能的臨時戶還需調用7050在選項下拉菜單中選擇“賬戶擴展信息維護點擊“提交7055錄入“取現(xiàn)有效期“累計取現(xiàn)限額13、開立單位外幣賬戶如美元無單折匯戶62000錄入“現(xiàn)有客戶號/賬號選擇“客戶號/賬號下拉菜單，在“產(chǎn)品類型下拉菜單中選擇“5007：單位活期外幣存款，在“產(chǎn)品子類下拉菜單中選擇“0185：美元無單折匯戶點擊“提交 2000在“外幣賬戶屬性欄位根據(jù)實際情況選擇“資本項或“經(jīng)常項，并選擇相應“支付方式點擊“提交賬戶可正常使用。賬戶開立后，還需調用7050交易，在選項下拉菜單中選擇“賬戶擴展信息維護點擊“提交7055進行“

7、申報標識維護、“外匯賬戶性質選擇等相關內(nèi)容。14、開立單位保證金賬戶如承兌保證金賬戶62000錄入“現(xiàn)有客戶號/賬號選擇“客戶號/賬號下拉菜單，在“產(chǎn)品類型下拉菜單中選擇“5022：承兌匯票保證金存款，在“產(chǎn)品子類下拉菜單中選擇“0001：人民幣無折無單賬戶點擊“提交2000在“人民幣結算賬戶屬性欄位選擇“其他，選擇“支付方式，選擇“付息方式為轉其它賬戶，輸入“轉息賬號通常為該保證金賬戶的轉入賬戶，輸入“議價利率輸入0或定期利率可正常使用15、維護協(xié)定存款7050在“賬號中錄入需要維護的賬號，在“選項下拉菜單中選擇“協(xié)定存款合同維護，點擊“提交7052錄入“功能選擇創(chuàng)立、“協(xié)定金額、“協(xié)定啟用

8、日期、“協(xié)定到期日、“是否自動延期點擊“提交系統(tǒng)回顯“合同號，協(xié)定存款維護完成如需修改或刪除協(xié)定合同只需在“功能欄位選擇修改或刪除即可，注意已生效的協(xié)定合同只能刪除不能修改16、現(xiàn)金存款1010錄入“賬號、“金額、“現(xiàn)金統(tǒng)計分析碼等欄位，點擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：防止重復提交17、現(xiàn)金取款1060錄入“賬號、“金額、“現(xiàn)金統(tǒng)計分析碼、“憑證類型、“憑證號碼、“支取方式點擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：如選取憑證為現(xiàn)金支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，支取方式要與支票出售時選取的方式保持一致18、客戶間轉賬1045錄入“轉出賬號、“金額、“支取方式、“憑證類型、“憑證號

9、碼、“轉入賬號等欄位，點擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：如選取憑證為轉賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，支取方式要與支票出售時選取的方式保持一致，另外注意核對金額及收款賬號19、客戶賬轉內(nèi)部賬21031錄入“轉出賬號、“金額、“支取方式、“憑證類型、“憑證號碼、“轉入賬號、“說明等欄位點擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：如選取憑證為轉賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期20、內(nèi)部賬轉客戶賬21051錄入“轉出賬號、“金額、“轉入賬號、“說明等欄位點擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成21、出售支票802錄入“賬號、“憑證類型、“起始號碼、“支票出售份數(shù)、“支取方式、“收費賬號點擊

10、“提交系統(tǒng)彈出費用試算界面，點擊“確認系統(tǒng)打印憑證后左下角顯示ok，交易完成注意：收費賬號為該客戶名下的任意賬號、支取方式的選擇要與賬戶開立時的選擇相一致。如需現(xiàn)金收費那么可通過操作碼選擇“免費再手工通過21035收費。22、單戶結息1041錄入“賬號，選擇是否“轉待銷戶點擊“提交系統(tǒng)打印并顯示ok如需沖回該交易可用114123、短查詢400錄入“賬號點擊“提交系統(tǒng)返回查詢結果24、長查詢440錄入“賬號點擊“提交系統(tǒng)返回查詢結果25、交易查詢450錄入“賬號點擊“提交系統(tǒng)返回查詢結果再次點擊“提交可翻頁26、現(xiàn)金結清關戶3060錄入“賬號、“憑證類型、“憑證號碼、“支取方式、“現(xiàn)金統(tǒng)計分析碼

11、點擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：如選取憑證為現(xiàn)金支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，支取方式要與支票出售時選取的方式保持一致。另外只有能現(xiàn)金取款的賬戶才能使用現(xiàn)金結清27、轉賬結清關戶3045錄入“轉出賬號、“憑證類型、“憑證號碼、“支取方式、“轉入賬號點擊“提交系統(tǒng)左下角顯示ok，交易完成注意：如選取憑證為轉賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，支取方式要與支票出售時選取的方式保持一致，另外注意轉入賬號必須為中行賬號，如該客戶沒有中行賬戶那么轉入BGL賬戶定期存款一、單一賬戶對公定期存款開戶及相關交易一單一賬戶人民幣定期存款開戶及相關交易以單位客戶為例1、62000“開戶提示，輸入“系統(tǒng)

12、：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號/賬號、“客戶號/賬號、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個欄位。可通過“搜索功能進行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標識：DEP- 存款、“客戶關系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0002-單位定期存款人民幣、“貨幣標識選擇“001-CNY-人民幣 等五個欄位，點擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到：2000“DEP：建立存款賬戶交易，需輸入“存期、“基期、“定存金額、“定

13、期續(xù)存類型、“結息周期、“付息方式等六個欄位，點擊“提交T按鈕。2、1045無折轉客戶賬/21051內(nèi)部賬轉無折客戶賬，需輸入藍色欄位六項內(nèi)容。注意：如選取憑證為轉賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，“支取方式要與支票出售時選取的方式保持一致。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號、“簽發(fā)原因選擇“5：開戶證實書對公、“新憑證類型選擇“7006：單位定期存款開戶證實書和“支取方式等內(nèi)容。4、1345無折部提轉客戶賬，需輸入藍色欄位六項內(nèi)容及其他相關欄位，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選

14、擇“7006：單位定期存款開戶證實書及“支取方式等內(nèi)容。5、3045無折轉賬結清關戶,需輸入藍色欄位五項內(nèi)容，注意：“憑證類型選擇“7006：單位定期存款開戶證實書。二單一賬戶外幣定期存款開戶及相關交易以單位客戶為例1、62000“開戶提示，應輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號/賬號、“客戶號/賬號、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個欄位?？赏ㄟ^“搜索功能進行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標識：DEP- 存款、“客戶關系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0003-

15、單位大額定期存款外幣或“0004-單位小額定期存款外幣、“貨幣標識選擇“012-GBP-英鎊 至088-KRW-韓圓等相應幣種 、“存款鈔匯標示/貸款利率類型選擇“02-匯等六個欄位，點擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到：2000“DEP：建立存款賬戶交易，需輸入“存期、“基期、“定存金額、“定期續(xù)存類型、“結息周期、“付息方式等六個欄位，同時還需選擇“外幣賬戶屬性注意：應與活期賬戶的外幣賬戶屬性一致，點擊“提交T按鈕。賬戶開立后，還需調用7050交易，在選項下拉菜單中選擇“賬戶擴展信息維護點擊“提交7055進行“申報標識維

16、護、“外匯賬戶性質選擇等相關內(nèi)容。2、1045無折轉客戶賬/21051內(nèi)部賬轉無折客戶賬，需輸入藍色欄位六項內(nèi)容。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號、“簽發(fā)原因選擇“5：開戶證實書對公、“新憑證類型選擇“7006：單位定期存款開戶證實書和“支取方式等內(nèi)容。4、1345無折部提轉客戶賬，需輸入藍色欄位六項內(nèi)容及其他相關欄位，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選擇“7006：單位定期存款開戶證實書及“支取方式等內(nèi)容。5、3045無折轉賬結清關戶，需輸入藍色欄位五項內(nèi)容，注意：“憑證類型選

17、擇“7006：單位定期存款開戶證實書。二、單一賬戶對公通知存款開戶及相關交易一單一賬戶人民幣通知存款開戶及相關交易以單位客戶為例1、62000“開戶提示，輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號/賬號、“客戶號/賬號、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個欄位?？赏ㄟ^“搜索功能進行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標識：DEP- 存款、“客戶關系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0006-單位通知存款人民幣、“貨幣標識選擇“001-CNY-人民幣 等五個欄位，點擊“搜索按鈕，選

18、中客戶所需產(chǎn)品，點擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到：2000“DEP：建立存款賬戶交易，需輸入“定存金額、“定期續(xù)存類型、“付息方式、“結息周期可不輸?shù)葯谖?，點擊“提交T按鈕。2、1045無折轉客戶賬/21051內(nèi)部賬轉無折客戶賬，需輸入藍色欄位六項內(nèi)容。注意：如選取憑證為轉賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，“支取方式要與支票出售時選取的方式保持一致。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號、“簽發(fā)原因選擇“5：開戶證實書對公、“新憑證類型選擇“7006：單位定期存款開戶證實書和“支取方式等內(nèi)容。4、927建立通知，需輸入：“賬號、“生效日期可以是系統(tǒng)

19、當日或以后日期、“金額如果是建立的銷戶通知，那么輸0、“天數(shù)和“或通知到期日二選一進行輸入、“提款類別選擇“1：轉賬、“或銷戶等六項內(nèi)容。924通知維護提示，需輸入“賬號、“通知編號可通過928交易查詢、“是否罰息三項內(nèi)容，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到“925通知維護返回交易，需選擇“是否罰息欄位。5、1345無折部提轉客戶賬，需輸入藍色欄位六項內(nèi)容及其他相關欄位。如果對建立的通知進行部提，還需輸入“通知編號，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選擇“7006：單位定期存款開戶證實書及“支取方式等內(nèi)

20、容。6、3045無折轉賬結清關戶,需輸入藍色欄位五項內(nèi)容，如果是對建立的銷戶通知進行賬戶的結清，還需輸入“通知編號。二單一賬戶外幣通知存款開戶及相關交易以單位客戶為例1、62000“開戶提示，應輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號/賬號、“客戶號/賬號、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個欄位。可通過“搜索功能進行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標識：DEP- 存款、“客戶關系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0007-單位大額通知存款外幣或“0008-單位小額通知存款

21、外幣、“貨幣標識選擇“012-GBP-英鎊 至088-KRW-韓圓等相應幣種 、“存款鈔匯標示/貸款利率類型選擇“02-匯等六個欄位，點擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到：2000“DEP：建立存款賬戶交易，需輸入“定存金額、“定期續(xù)存類型、“付息方式、“結息周期可不輸?shù)葯谖唬瑫r還需選擇“外幣賬戶屬性注意：應與活期賬戶的外幣賬戶屬性一致，點擊“提交T按鈕。賬戶開立后，還需調用7050交易，在選項下拉菜單中選擇“賬戶擴展信息維護點擊“提交7055進行“申報標識維護、“外匯賬戶性質選擇等相關內(nèi)容。2、1045無折轉客戶賬/21

22、051內(nèi)部賬轉無折客戶賬，需輸入藍色欄位六項內(nèi)容。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號、“簽發(fā)原因選擇“5：開戶證實書對公、“新憑證類型選擇“7006：單位定期存款開戶證實書和“支取方式等內(nèi)容。4、927建立通知，需輸入：“賬號、“生效日期可以是系統(tǒng)當日或以后日期、“金額如果是建立的銷戶通知，那么輸0、“天數(shù)和“或通知到期日二選一進行輸入、“提款類別選擇“1：轉賬、“或銷戶等六項內(nèi)容。 924通知維護提示，需輸入“賬號、“通知編號可通過928交易查詢、“是否罰息三項內(nèi)容，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到“925通知維護返回交易，需選擇“是否罰息欄位。5、1345無折部提轉客戶賬，需輸入藍色欄位

23、六項內(nèi)容及其他相關欄位。如果對建立的通知進行部提，還需輸入“通知編號，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選擇“7006：單位定期存款開戶證實書及“支取方式等內(nèi)容。6、3045無折轉賬結清關戶,需輸入藍色欄位五項內(nèi)容，如果是對建立的銷戶通知進行賬戶的結清，還需輸入“通知編號。三、主子賬戶對公定期存款開戶及相關交易以單位客戶為例1、62000“開戶提示，輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號/賬號、“客戶號/賬號、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個欄位。可通過“搜索功能進行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類

24、的選擇，具體操作：點擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標識：DEP- 存款、“客戶關系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0001-單位定期存款主賬戶、“貨幣標識選擇“999-XXX-其他貨幣 等五個欄位，點擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到：2800“DEP：建立主賬戶交易，不需輸入內(nèi)容，只需根據(jù)客戶要求進行相關信息的修改，點擊“提交T按鈕。如果主賬戶下開立的是外幣子賬戶，那么還需在主賬戶開立后，調用7050交易，在選項下拉菜單中選擇“賬戶擴展信

25、息維護點擊“提交7055進行“申報標識維護、“外匯賬戶性質選擇等相關內(nèi)容。2、1045無折轉客戶賬/21051內(nèi)部賬轉無折客戶賬，除需輸入藍色欄位六項內(nèi)容外，還需輸入“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類可參照單一定期賬戶62000交易進行“搜索操作、“存期、“基期、“定期續(xù)存類型等五項內(nèi)容。如選取憑證為轉賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，“支取方式要與支票出售時選取的方式保持一致。注意：1每存入一筆資金，系統(tǒng)自動開立一個子賬戶。2同一主賬戶下，只能開立同一幣別的子賬戶。3大額外幣存款不適于開立主子形式的賬戶。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號、“冊號和“序號可以通過409交易進行查詢、“簽發(fā)原因選

26、擇“5：開戶證實書對公、“新憑證類型選擇“7006：單位定期存款開戶證實書和“支取方式等內(nèi)容。4、1345無折部提轉客戶賬，除需輸入藍色欄位六項內(nèi)容外，還需輸入“冊號和“序號及其他相關欄位，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號、“冊號和“序號、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選擇“7006：單位定期存款開戶證實書及“支取方式等內(nèi)容。5、3045無折轉賬結清關戶,除需輸入藍色欄位五項內(nèi)容外，還需輸入“冊號和“序號。注意：在主子賬戶中，該交易是對每一個子賬戶的結清關戶。6、3860主賬戶關閉,只需輸入“主賬號。注意：只有主賬戶下的所

27、有子賬戶全部結清后，才能關閉該主賬戶。四、主子賬戶對公通知存款開戶及相關交易以單位客戶為例1、62000“開戶提示，輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號/賬號、“客戶號/賬號、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個欄位?？赏ㄟ^“搜索功能進行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標識：DEP- 存款、“客戶關系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“0005-單位通知存款主賬戶、“貨幣標識選擇“999-XXX-其他貨幣 等五個欄位，點擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點擊“返回產(chǎn)品碼R，

28、系統(tǒng)返回62000交易界面，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到：2800“DEP：建立主賬戶交易，不需輸入內(nèi)容，只需根據(jù)客戶要求進行相關信息的修改，點擊“提交T按鈕。如果主賬戶下開立的是外幣子賬戶，那么還需在主賬戶開立后，調用7050交易，在選項下拉菜單中選擇“賬戶擴展信息維護點擊“提交7055進行“申報標識維護、“外匯賬戶性質選擇等相關內(nèi)容。2、1045無折轉客戶賬/21051內(nèi)部賬轉無折客戶賬，除需輸入藍色欄位六項內(nèi)容外，還需輸入“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類可參照單一通知賬戶62000交易進行“搜索操作、“定期續(xù)存類型等三項內(nèi)容。如選取憑證為轉賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，“支取方式要與支票出售時選取

29、的方式保持一致。注意：1每存入一筆資金，系統(tǒng)自動開立一個子賬戶。2同一主賬戶下，只能開立同一幣別的子賬戶。3大額外幣存款不適于開立主子形式的賬戶。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號、“冊號和“序號可以通過409交易進行查詢、“簽發(fā)原因選擇“5：開戶證實書對公、“新憑證類型選擇“7006：單位定期存款開戶證實書和“支取方式等內(nèi)容。4、927建立通知，需輸入：需輸入：“賬號、“冊號和“序號、“生效日期可以是系統(tǒng)當日或以后日期、“金額如果是建立的銷戶通知，那么輸0、“天數(shù)和“或通知到期日二選一進行輸入、“提款類別選擇“1：轉賬、“或銷戶等七項內(nèi)容。 924通知維護提示，需輸入“賬號、“冊號

30、和“序號、“通知編號可通過928交易查詢、“是否罰息四項內(nèi)容，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到“925通知維護返回交易，需選擇“是否罰息欄位。5、1345無折部提轉客戶賬，除需輸入藍色欄位六項內(nèi)容外，還需輸入“冊號和“序號及其他相關欄位。如果對建立的通知進行部提，還需輸入“通知編號，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，需輸入：“賬號、“冊號和“序號、“簽發(fā)原因選擇“3：部提及破損換發(fā)、“舊憑證類型和“新憑證類型均選擇“7006：單位定期存款開戶證實書及“支取方式等內(nèi)容。6、3045無折轉賬結清關戶, 除需輸入藍色欄位五項內(nèi)容外，還需輸入“冊號和“序號。如果是對建立的銷戶通知進行賬戶

31、的結清，還需輸入“通知編號。注意：在主子賬戶中，該交易是對每一個子賬戶的結清關戶。7、3860主賬戶關閉,只需輸入“主賬號。注意：只有主賬戶下的所有子賬戶全部結清后，才能關閉該主賬戶。五、協(xié)議存款開戶及相關交易以單位客戶為例1、62000“開戶提示，輸入“系統(tǒng)：DEP 建立存款賬戶、“現(xiàn)有客戶號/賬號、“客戶號/賬號、“產(chǎn)品類型、“產(chǎn)品子類等五個欄位。可通過“搜索功能進行“產(chǎn)品類型和“產(chǎn)品子類的選擇，具體操作：點擊“搜索31379畫面，需輸入“存/貸款產(chǎn)品標識：DEP- 存款、“客戶關系選擇“公司存款產(chǎn)品、“存款產(chǎn)品類別/貸款通用類別選擇“02-定期存款、“存款產(chǎn)品子類/貸款產(chǎn)品類別選擇“00

32、09-單位協(xié)議存款、“貨幣標識選擇“001-CNY-人民幣 等五個欄位，點擊“搜索按鈕，選中客戶所需產(chǎn)品，點擊“返回產(chǎn)品碼R，系統(tǒng)返回62000交易界面，點擊“ 提交T按鈕聯(lián)動到：2000“DEP：建立存款賬戶交易，需輸入“存期、“基期：日、“定存金額、“定期續(xù)存類型：不續(xù)存、“結息周期、“付息方式：I按指令付息等六個欄位，點擊“提交T按鈕。2、1045無折轉客戶賬/21051內(nèi)部賬轉無折客戶賬，需輸入藍色欄位六項內(nèi)容。如選取憑證為轉賬支票那么必須錄入“憑證簽發(fā)日期，“支取方式要與支票出售時選取的方式保持一致。3、501發(fā)放/重發(fā)定期存單，需輸入：“賬號、“簽發(fā)原因選擇“5：開戶證實書對公、“

33、新憑證類型選擇“7006：單位定期存款開戶證實書和“支取方式等內(nèi)容。4、3045無折轉賬結清關戶,需輸入藍色欄位五項內(nèi)容，注意：“憑證類型選擇“7006：單位定期存款開戶證實書。注意：協(xié)議存款不允許做局部提前支取即1345交易，否那么系統(tǒng)報出“7056：此賬戶不能進行部提交易。公共交易一、凍結/解凍一賬戶凍結1、借方全額凍結/解凍 9081/9082 19081借方全額凍結，輸入需凍結的“賬號、選擇凍結“原因、“凍結到期日、“備注1如果凍結“原因選擇“01：有權機關凍結，那么該欄位為必輸項，需輸入執(zhí)行賬戶凍結的法律文號點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。注意：借方全額凍結后只能執(zhí)行存

34、入交易，不能執(zhí)行任何取款交易只進不出。系統(tǒng)支持對同一賬戶執(zhí)行屢次相同或不同凍結原因的凍結交易。但如果已被“有權機關凍結，那么不能再做“質押凍結。如果凍結“原因選擇“2：質押凍結，提交核準成功后，系統(tǒng)會自動聯(lián)動到“501發(fā)放/重發(fā)定期存單交易，“簽發(fā)原因選擇“6：質押打印存單、“舊憑證類型選擇“7006：單位定期存款開戶證實書、“新憑證類型選擇“2002：單位定期存單。29082借方全額解凍，輸入需解凍的“賬號、“凍結日期、凍結“原因、“凍結流水號、“備注1等欄位必須與原凍結交易相匹配點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。注意：對于執(zhí)行的屢次凍結交易，解凍時需要分別解除凍結，解除凍結次序

35、可以與凍結順序不同。 “凍結流水號可通過“450查詢交易進行查詢。2、貸方全額凍結/解凍 9085/9086貸方全額凍結，賬戶凍結后只能執(zhí)行取款交易不能執(zhí)行任何存款交易只出不進。3、賬戶全額凍結/解凍 9091/9092賬戶借貸方凍結，凍結后賬戶不能執(zhí)行任何存入和支出交易不進不出。二金額凍結：是指對指定金額的凍結，不涉及賬戶狀態(tài)的變更。19093借方局部凍結，輸入需凍結的“賬號、“凍結金額、選擇凍結“原因、“凍結到期日、“備注如果凍結“原因選擇“01：有權機關凍結，那么該欄位為必輸項，需輸入執(zhí)行賬戶凍結的法律文號點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。注意：被凍結的賬戶可以執(zhí)行存入交易，

36、取款交易不能取出被凍結局部的金額。系統(tǒng)支持對同一賬戶的余額的不同局部進行分別凍結。29095借方局部解凍，輸入需解凍的“賬號、“凍結金額、“凍結日期、凍結“原因、“凍結流水號、“備注等欄位必須與原凍結交易相匹配點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。注意：解除凍結次序可以與凍結順序不同。二、錯帳沖正一當日沖正：錯誤的金融交易在錯賬的當日被發(fā)現(xiàn)，使用原交易碼+100對錯誤交易進行沖正。沖正交易的輸入資料要與原始交易相同，如：賬號相關信息、金額、提示碼、交易流水號、產(chǎn)品類型及產(chǎn)品子類等必須與系統(tǒng)內(nèi)保存的原交易信息完全相同。二隔日沖正：錯誤的金融交易在錯賬后的日期被發(fā)現(xiàn)，使用原交易碼+5100

37、對錯誤交易進行沖正。沖正交易的輸入資料要與原始交易相同，如：賬號相關信息、金額、交易日期、提示碼、交易流水號、產(chǎn)品類型及產(chǎn)品子類等必須與系統(tǒng)內(nèi)保存的原交易信息相同。注意：局部提前支取交易的沖正，轉出金額輸入支取本金和利息的合計。三、倒退日交易 倒退日交易是指將交易日期倒退至指定日期早于當前系統(tǒng)日期的交易，涉及存款、取款、轉賬等資金類交易。倒退日交易代碼的一般規(guī)那么是原交易代碼+5000。倒退日交易比原交易畫面增加了“交易日期欄位，用于輸入倒退日日期。四、強制扣劃一21031無折客戶賬轉內(nèi)部賬，本交易適用于客戶活期結算賬戶存款的強制扣劃。需錄入“轉出賬號、扣劃“金額、“憑證類型選擇“9001：其他憑證、“支取方式選擇“9：強制扣劃、“憑證號碼輸入任意數(shù)字、“轉入賬號錄入內(nèi)部賬的賬號、“說明欄位輸入強制扣劃原因、“提示碼等點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通知單。二21331無折部提轉內(nèi)部賬，本交易適用于客戶定期/通知存款局部金額的強制扣劃。需錄入“轉出賬號、扣劃“金額、“憑證類型選擇“9001：其他憑證、“支取方式選擇“9：強制扣劃、“憑證號碼輸入任意數(shù)字、“轉入賬號錄入內(nèi)部賬的賬號、“說明欄位輸入強制扣劃原因、“提示碼等點擊提交并核準后，系統(tǒng)提示打印客戶業(yè)務通