銀行員工合規(guī)心得范文_銀行合規(guī)心得

1、最新資料歡迎閱讀銀行員工合規(guī)心得范文_銀行合規(guī)心得第一篇：銀行合規(guī)心得合規(guī)心得進(jìn)入招商銀行從事儲蓄工作已經(jīng)四年多了 ，聽得最多的就是合規(guī) 操作。先開始挺排斥的，覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了 ， 不覺得對自己有什么用。但通過去年至今分、支行一系列的教育培訓(xùn) 以及對多起案件的分析，揭示出日常工作中的有章不循，制度執(zhí)行不 嚴(yán)的危害性，給我們一次次敲響了警鐘，它像一個警示牌，時刻提醒 著我要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度， 只有這樣，才能把工作干 好，才能很好的保護(hù)自己。作為招商銀行的一名基層員工，我深刻意識到，任何差錯、風(fēng)險、 問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、

2、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。 從以往經(jīng)驗(yàn)來看，正是由于日常工 作中，個別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改， 有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)， 最終釀成案件。拋棄影響你一生的壞習(xí)慣。規(guī)章制度對柜員保管的重要物品、 業(yè) 務(wù)印章、個人名章的保管方式進(jìn)行了明確規(guī)定，日間離柜簽退系統(tǒng)、 印章、重要物品入柜上鎖保管，日終放入保管柜。這些都不是什么新 鮮事兒，也不需要你去刻骨銘心，需要的是你在工作中把這些要求形 成習(xí)慣，而不是在檢查時刻意去“表演”，稍有疏忽在檢查人員的眼 皮下還“演砸”，輕者招至這樣那樣的處罰。更可怕的是這種壞習(xí)慣 一旦被別人盯上，某年某月

3、的某一天你就可能含羞蒙冤，飲恨終生。 用5秒鐘簽退所有系統(tǒng)、用10秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、 用1分鐘的時間將保管的現(xiàn)金放入尾箱并上鎖， 這些花費(fèi)不多的好習(xí) 慣會保護(hù)你平安走過你的職業(yè)旅程。因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上，必需處處嚴(yán)格要 求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之， 勿以善小而不為?！奔訌?qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。 有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)操作， 在制約著我們 的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空 想象出來產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的， 只有按 照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能

4、更好地保護(hù)自已、單位和廣大客戶的 利益?？偠灾?，合規(guī)文化建設(shè)對于我們金融行業(yè)來說，是一個永恒的 話題。只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中才能把良好的企業(yè)文化將推向一個更 高的層次,樹立起更為優(yōu)秀的銀行品牌形象。第二篇：銀行合規(guī)心得合規(guī)學(xué)習(xí)心得在學(xué)習(xí)了我行開展的“合規(guī)敬業(yè)、從我做起”思想教育活動后， 結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況，對合規(guī)方面的意識有了更深一層的認(rèn) 識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩 序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加 強(qiáng)預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯 罪之所以呈上升趨勢，其中

5、重要一條是忽視了思想方面的教育， 平時 只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處 理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系， 限于既要進(jìn)行正面教育，又要 堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自 己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基 礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保 證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特 點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、 嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的； 其次可采取定期或不定期的自檢自

6、查、上級檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工 作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源 頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教 育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己 的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違 章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律， 珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范 意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作

7、，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有 章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、 事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完 善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完 善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件， 要認(rèn)真扎 實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完 善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī) 范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。第三篇：銀行合規(guī)心得合規(guī)貴

8、在堅持“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管 規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè) 務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi) 在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職 責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、 各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī) 作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意 識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育 活動，這項(xiàng)活動在支行也受到了極大的重視。 圍繞“重操守，

9、將合規(guī), 促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了積極地 學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：【我眼中的合規(guī)】作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不 能疏忽，對自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本 人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密 經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán)； 對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證 等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角， 但也是合規(guī)建設(shè)的重要基 石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才 是最重要的。我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對客戶，對自己，對

10、單位； 我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我 眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高?！竞弦?guī)隱患】案件的治理與防控，是金融風(fēng)險防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行 合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。隱患之一：思想認(rèn)識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融 是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。 作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視 的目標(biāo)，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分1領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)

11、識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展 需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工 作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊伍中混進(jìn)了一些意志不堅定、 道德基礎(chǔ) 不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上， 這 些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機(jī)，加大 金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換， 存在較重 的內(nèi)部人控制問題。商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引中明確：關(guān)鍵崗 位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)

12、制休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生， 減少案件苗頭和隱患。但由 于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員非常緊張。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查 發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換 和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患。隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理， 案防工作不徹底。近幾年來，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量 聘用臨時員工從事一線或前臺工作， 以解決人員不足問題，降低經(jīng)營 成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議， 沒有簽訂正式勞動 合同； 或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范；

13、要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上 崗，從而導(dǎo)致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊。 因臨時用工人員素質(zhì)參差 不齊，管理不利，重視不足，不僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付 的義務(wù)和責(zé)任，工作責(zé)任感不強(qiáng)，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏 有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)， 導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少， 流動性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交 往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。 工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、

14、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作” 交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公 開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī) 構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級行 的各類大檢查活動，致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強(qiáng)， 起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況， 銀行對員工在工作中發(fā) 生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞 不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只 是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外， 甚至 對高級管理人員做出的有悖

15、于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度， 這成為誘發(fā)案件發(fā)生 的最大隱患。隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體， 沒有對重要 崗位人員八小時以外活動進(jìn)行必要的監(jiān)督。 執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的 就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題 和案件苗頭，以防患于未燃。因此強(qiáng)化對重要崗位人員八小時以外的 行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重 要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒 有具體規(guī)定和內(nèi)容。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足， 難以 有效防范風(fēng)險?！緦Σ呓ㄗh】1 、強(qiáng)化合規(guī)意識，加強(qiáng)道德教育?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”必須

16、讓合規(guī)的觀念和意識滲透到 全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化 法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識； 用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。 二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目 與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性； 正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。 三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀， 自覺地運(yùn) 用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為， 使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化 集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛

17、集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同 目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。2 、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行能力。要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù) 規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。 一是加 大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我 執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形 成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行 之有效的管理辦法，必須堅持； 對于不適合形勢發(fā)展要求的，必須及時進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī) 經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行 法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工

18、良好習(xí)慣，堅持按照操作 規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之 中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。 四是正確處理好合規(guī)經(jīng) 營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展， 在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合 規(guī)。3、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一 念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒 變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場， 切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留 心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的

19、疑問， 對自己經(jīng)手的 復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間 業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、 防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著 較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有 力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心 等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲， 在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外 的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專 心、工作舒心、生活開心。4 、完善績效考核，建立監(jiān)督機(jī)制。完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理

20、管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防 范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體 系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制。 對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追 究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng) 常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。 四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員

21、工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī) 會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己 提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在 心，自覺執(zhí)行。5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂 范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層 做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念， 也是中 國人民銀行合規(guī)政策要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一 把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做

22、 出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才 能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮 作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段， 通 過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，特別是 案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防 患未然的目的?！救沃囟肋h(yuǎn)】合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過 程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī) 價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動，從 而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹 立和

23、強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī) 意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動 態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。第四篇：銀行合規(guī)心得銀行合規(guī)心得古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此，健全 的風(fēng)險管理機(jī)制，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化，是銀行業(yè)賴以生存長期發(fā)展 的基礎(chǔ)和核心，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建未來和諧的招行， 就要積極倡導(dǎo)合規(guī)文化，認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素質(zhì) 和執(zhí)行能力。一、合規(guī)是銀行業(yè)長效發(fā)展的基礎(chǔ)。銀行業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的工程， 合規(guī)風(fēng)險的有效 管理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營，還能有效提升銀行的

24、良好信譽(yù)、品牌 價值和核心競爭有力，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建設(shè)和例規(guī)文化的滲 透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直和組織結(jié)構(gòu)的扁平化， 可能會加劇銀行各環(huán) 節(jié)的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。二、合規(guī)是提高銀行經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚 力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在追求業(yè)務(wù)發(fā) 展的同時重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險可控性，防止出現(xiàn)為了片面追求業(yè)務(wù)高速增 長而忽視風(fēng)險防范。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，要結(jié)合工作實(shí)際， 制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度，確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循， 確保 每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。我們作為銀行的一份子，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否

25、合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng)，是否誠實(shí)守信、依法合規(guī)、 遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。作為我們，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的休養(yǎng)，確保銀行的合規(guī)建設(shè)。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神， 它看似平凡，實(shí)則偉 大。就個人而言，工作是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行 而言，企業(yè)要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不 敗之地，則需要每一職員的無私奉獻(xiàn)精神。作為一個金融單位的職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的職業(yè)道德， 如果沒有良 好的職業(yè)道德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有 單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社 會價值。講求職業(yè)

26、道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)， 時刻按照職 業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。作為一名銀行業(yè)普通的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能 力，全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會計人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。 在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我清楚地意識到：作為一名會計人 員，應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才 能為我行爭取更多效益，贏得更好的社會形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度 的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng) 驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)

27、自已 的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的 清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，作 為一名會計人員，應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，正 確辦理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī) 行為，堅持始終按規(guī)辦事。只有制度得以實(shí)施，資金安全防范才有保 障近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，防范金融犯罪的一道重要防 線就是思想方面的教育，既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例 警示教育，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河 邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度

28、，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件 的保證。作為一名會計人員，應(yīng)不時進(jìn)行學(xué)習(xí)，做到明職責(zé)、細(xì)制度、 嚴(yán)操作，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將 各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄變企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做 出不平凡的業(yè)績。第五篇：銀行合規(guī)心得銀行合規(guī)心得沒參加工作前，我總是聽到身邊有人對小孩說：習(xí)點(diǎn)規(guī)矩！又或 者是聽到一些人對著臺下說：目無紀(jì)律！進(jìn)入農(nóng)行大半年以來，已能 夠體會到這些話的重要性。銀行號稱三鐵：鐵制度、鐵算盤、鐵賬本。 金融工作直接跟錢打交道，也最容易引發(fā)違規(guī)風(fēng)險。合規(guī)操作，爭創(chuàng)“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。我認(rèn)為，合規(guī)操作的落實(shí)是銀行每一個工作人員的事。 把每一個 小我做好，才能成就大我。去