自貿(mào)區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)方案

1、自貿(mào)區(qū)跨境人民幣使用方案供應(yīng)鏈金融課題組2015.5 目錄12自貿(mào)區(qū)人民幣境外借款自貿(mào)區(qū)跨境人民幣雙向資金池一、自貿(mào)區(qū)人民幣雙向資金池及經(jīng)常項目集中收付1、最新政策中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的意見第十六條：區(qū)內(nèi)企業(yè)可根據(jù)自身經(jīng)營需要，開展集團內(nèi)雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為其境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項下集中收付業(yè)務(wù)。2、業(yè)務(wù)模式集團搭建以自貿(mào)區(qū)企業(yè)作為資金池主賬戶，成員涵蓋集團區(qū)內(nèi)外以及境外成員的人民幣跨境資金池?？蛇x擇區(qū)內(nèi)企業(yè)作為主賬戶進行集團內(nèi)貨物、服務(wù)貿(mào)易項下的集中收付，貨物項下同時可以進行軋差凈額結(jié)算。一、自貿(mào)區(qū)人民幣雙向資金池及經(jīng)常項目集中收付3、資金池結(jié)構(gòu)區(qū)內(nèi)企

2、業(yè)區(qū)內(nèi)企業(yè)主賬戶主賬戶境內(nèi)境內(nèi)成員成員A境內(nèi)境內(nèi)成員成員B境內(nèi)境內(nèi)成員成員C境外境外成員成員A境外境外成員成員B境外境外成員成員C模式一：模式二：境內(nèi)區(qū)外企業(yè)境內(nèi)區(qū)外企業(yè)原有主賬戶原有主賬戶境內(nèi)境內(nèi)成員成員A境內(nèi)境內(nèi)成員成員C原有國內(nèi)資金池區(qū)內(nèi)企業(yè)區(qū)內(nèi)企業(yè)主賬戶主賬戶境外境外成員成員A境外境外成員成員B境外境外成員成員C一、自貿(mào)區(qū)人民幣雙向資金池及經(jīng)常項目集中收付4、業(yè)務(wù)要點（1）賬戶要求：區(qū)內(nèi)平臺企業(yè)，可在靜安支行開立一個人民幣資金池主賬戶，專門與境內(nèi)外成員公司進行對接。（2）雙向額度：暫無限制，應(yīng)與集團成員自身生產(chǎn)經(jīng)營需要的規(guī)模相匹配。（3）資金使用：通過上存、下劃方式，資金池內(nèi)資金在成員

3、方間，自由劃轉(zhuǎn)。（4）集中收付：通過區(qū)內(nèi)企業(yè)開立的賬戶，歸集集團成員資金，進行貨物、服務(wù)等集中收付，以及貨物貿(mào)易的軋差結(jié)算。一、自貿(mào)區(qū)人民幣雙向資金池及經(jīng)常項目集中收付5、案例介紹Y集團投資總部集團投資總部境內(nèi)境內(nèi)成員成員A境內(nèi)境內(nèi)成員成員C原有國內(nèi)資金池區(qū)內(nèi)貿(mào)易公司區(qū)內(nèi)貿(mào)易公司境外境外母公司母公司境外境外關(guān)聯(lián)公司關(guān)聯(lián)公司境外境外 供應(yīng)商供應(yīng)商二、自貿(mào)區(qū)人民幣境外借款1、最新政策中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的意見第十五條：區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)可從境外借用人民幣資金，借用的人民幣資金不得用于投資有價證券、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。2、業(yè)務(wù)模式自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)（中外資皆可中外資皆可）從境外向境外金融機構(gòu)、集團母公司、關(guān)聯(lián)公司等借用人民幣資金，以支持其自身經(jīng)營生產(chǎn)需要。二、自貿(mào)區(qū)人民幣境外借款3、要點：（1）主體：金融機構(gòu)、企業(yè)（中外資皆可）（2）模式：向境外關(guān)聯(lián)公司、集團母公司、境外金融機構(gòu)借人民幣外債。（3）賬戶：開立專戶使用，非自由貿(mào)易賬戶，可以在中國銀行等相關(guān)銀行開設(shè)這類賬戶。（4）借款規(guī)模：登記規(guī)模匹配原則（5）資金使用：支持實體經(jīng)濟、符合國家宏觀調(diào)控符合經(jīng)營范圍自用原則為主，有交易背景下可劃款到區(qū)外不得投資有價證券、衍生品、發(fā)放委貸，可以歸還貸款 （6）期限、利率雙方在商業(yè) 、合理基礎(chǔ)上議定。鼓勵長期借款。二、自