銀監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化報送系統(tǒng)EAST0

1、附件1:監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化報送系統(tǒng)升級(EAST3.0需求說明書廣西北部灣銀行股份有限公司2017年4月1 .系統(tǒng)建設背景為了更規(guī)范的進行金融機構進行監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化的報送工作，并對國內(nèi)的銀行業(yè)金融機構在監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化報送規(guī)范層面進行統(tǒng)一，銀監(jiān)會于2017年3月發(fā)布了中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范的通知及相關說明附件，將國內(nèi)銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化工作進行統(tǒng)一與規(guī)范，通知要求國內(nèi)各銀行業(yè)金融機構需要按照該發(fā)文的要求，進行數(shù)據(jù)的全面梳理、映射、采集、檢核和上報。2 .系統(tǒng)建設價值根據(jù)銀監(jiān)會通知要求，該系統(tǒng)將于2017年7月在全國范圍內(nèi)正式上線運行，能否在規(guī)定的時間內(nèi)完成

2、銀監(jiān)會監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化報送系統(tǒng)及相關業(yè)務系統(tǒng)的改造，建立一個功能完善、高效率的監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化報送系統(tǒng)，將直接影響到我行日后與銀監(jiān)會之間日常報備工作的順利開展。3 .系統(tǒng)建設目標根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范的通知的有關要求以及我行的接口要求，建設EAS數(shù)據(jù)采集報送系統(tǒng)，幫助我行（包括我行的所有村鎮(zhèn)銀行）及時、完整、準確地完成監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化的報送要求，保證報送質量，提升管理水平，并促進行內(nèi)業(yè)務數(shù)據(jù)改良以及監(jiān)管統(tǒng)計分析工作。建成后系統(tǒng)報送表單如下:序號主題域表名表名1公共信息101機構信息表2102員工表3103柜員表4104崗位信息表5105機構關系表6會計記賬信息類

3、201總賬會計全科目表7202內(nèi)部科目對照表8203個人活期存款分戶賬9204個人活期存款分戶賬明細記錄10205個人定期存款分戶賬11206個人定期存款分戶賬明細記錄12207對公活期存款分戶賬13208對公活期存款分戶賬14209對公定期存款分戶賬15210對公定期存款分戶賬明細記錄16211內(nèi)部分戶賬17212內(nèi)部分戶賬明細記錄18213個人信貸分戶賬19214個人信貸分戶賬明細記錄20215對公信貸分戶賬21216對公信貸分戶賬明細記錄22客戶信息類301個人基礎信息23302個人客戶關系信息24303對公客戶25304股東信息26305關聯(lián)關系27授信交易對手信息401信貸合同表28

4、402項目貸款信息表29403票據(jù)票囿信息表30405表外授信業(yè)務31406貿(mào)易融資業(yè)務信息表32407銀團貸款33408委托貸款34409個人信貸業(yè)務借據(jù)35410對公信貸業(yè)務借據(jù)36411信貸業(yè)務擔保合同37412擔保關系38413信貸業(yè)務質或抵押物39卡片信息類501借記卡信息40502存折信息41503信息42504信闈卡帳戶交易明細表43信儕管理舉601授信信息44602貸款核銷45603貸款展期461口貝昌J主人：604信貸資產(chǎn)轉讓47605資產(chǎn)轉讓關系表48606貸款五級形態(tài)變動49交易流水類701交易流水50統(tǒng)計全科目數(shù)據(jù)類801資產(chǎn)負債科目統(tǒng)計表51802涉農(nóng)統(tǒng)計表52資金業(yè)

5、務類1001資金交易信息表531002金融工具信息表541003匯率信息表55理財業(yè)務類1101理財產(chǎn)品信息表561102理財產(chǎn)品狀態(tài)表571103客戶理財賬戶信息表581104理財產(chǎn)品銷售明細4 .我行相關系統(tǒng)描述我行應用系統(tǒng)總體架構主要分為：業(yè)務支撐應用、客戶服務渠道、企業(yè)管理應用等幾大部分。目前已實現(xiàn)的應用系統(tǒng)有：業(yè)務支撐系統(tǒng)：包括核心業(yè)務系統(tǒng)、信貸業(yè)務系統(tǒng)、綜合前置及多渠道接入系統(tǒng)、資金業(yè)務系統(tǒng)、理財系統(tǒng)、國際結算系統(tǒng)、貸記卡系統(tǒng)、中間業(yè)務平臺等；客戶服務渠道：包括網(wǎng)點柜面、網(wǎng)上銀行、手機銀行、客戶服務中心、各類自助設備（如：多媒體查詢機、存取款機）、短信系統(tǒng)等；企業(yè)管理系統(tǒng)：包括統(tǒng)一

6、數(shù)據(jù)管理平臺、報表系統(tǒng)、信息報送系統(tǒng)、辦公自動化系統(tǒng)、管理會計系統(tǒng)、績效管理系統(tǒng)、ECIF、客戶關系管理系統(tǒng)等。5 .項目實施需求請投標人依據(jù)以下項目實施要求提出可行的項目實施方案，包括但不僅限于項目實施方法、項目計劃、項目組織、項目實施前提、項目關鍵里程碑、項目交付物、項目實施風險及規(guī)避措施等。5.1. 主要業(yè)務需求5.1.1. 多法人支持所有功能支持廣西北部灣銀行以及名下所有村鎮(zhèn)銀行。5.1.2. 報送內(nèi)容中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范的通知要求，主要包含以下業(yè)務內(nèi)容：1 .公共信息類2 .會計記賬信息類3 .客戶信息類4 .授信交易對手信息類5 .卡片信息類6

7、.信貸管理類7 .交易流水類8,統(tǒng)計全科目數(shù)據(jù)類9 .資金業(yè)務類10 .理財業(yè)務類5.1.3. 全面的數(shù)據(jù)校驗引擎根據(jù)銀監(jiān)會要求，建立新制度全面的數(shù)據(jù)校驗標準，要求校驗規(guī)則能夠可視化配置，并且可靈活參數(shù)化啟用。在數(shù)據(jù)報送前，根據(jù)銀監(jiān)局和我行（如必要）的校驗規(guī)則自動識別數(shù)據(jù)問題，需要對不合規(guī)的數(shù)據(jù)按不同類型進行篩選后補錄。5.1.4. 靈活的補錄機制提供系統(tǒng)頁面補錄方式、數(shù)據(jù)導出導入（通過excel等方式）補錄方式。系統(tǒng)應提供對于缺失字段或者報表的手工補錄頁面，并且能夠提供補錄數(shù)據(jù)的校驗。展示所需補錄的條數(shù)、字段及已經(jīng)通過校驗的條數(shù)記錄，同時支持將校驗失敗數(shù)據(jù)導出，補錄完成后導入系統(tǒng)。5.1.5

8、. 合理可配的工作流程系統(tǒng)應提供可靈活配置的工作流程，包括任務模板配置、任務下發(fā)、數(shù)據(jù)跑批進程、數(shù)據(jù)校驗、數(shù)據(jù)補錄、數(shù)據(jù)提交、數(shù)據(jù)復核、數(shù)據(jù)審核、數(shù)據(jù)打回、報文生成、報文打包下載等。數(shù)據(jù)脫敏實現(xiàn)脫敏字段的配置，包括不脫敏、銀行脫敏（身份證號脫敏、客戶名稱脫敏）、監(jiān)管脫敏等。在EAS數(shù)據(jù)庫中完全保留真實數(shù)據(jù)，僅在數(shù)據(jù)生成報文時進行數(shù)據(jù)脫敏處理。系統(tǒng)要求能夠按照監(jiān)管制度要求對脫敏字段、脫敏規(guī)則進行靈活配置，系統(tǒng)打包時實現(xiàn)脫敏數(shù)據(jù)處理。5.1.6. 數(shù)據(jù)轉換按業(yè)務建立數(shù)據(jù)字典和數(shù)據(jù)轉換規(guī)則，支持生產(chǎn)數(shù)據(jù)向EAS報送數(shù)據(jù)的自動化轉換，支持業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)向報送數(shù)據(jù)的自動化轉換，支持數(shù)據(jù)字典和轉換規(guī)則的自定

9、義，支持報送數(shù)據(jù)的自動補充和人工添加。5.1.7. 數(shù)據(jù)打包系統(tǒng)要求可以根據(jù)配置生成全量數(shù)據(jù)報文，提供增量數(shù)據(jù)判斷比對功能，支持增量數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)跑批與配置功能。支持系統(tǒng)靈活定制自動打包和手動打包；支持靈活定制數(shù)據(jù)打包上報頻度和時間。5.2. 主要功能需求5.2.1. 數(shù)據(jù)操作任務調度：提供EAST3.0報送制度的任務的的調度處理功能，實現(xiàn)對數(shù)據(jù)的還原，比對，校驗，報文生成等操作。批量加工：提供對EAST3.0報送內(nèi)容的批量處理，通過機構集、報文集進行批量的數(shù)據(jù)初始化、數(shù)據(jù)還原、數(shù)據(jù)比對、數(shù)據(jù)校驗等操作。時點數(shù)據(jù)操作：提供對截止選擇時間及之前的所有數(shù)據(jù)總量進行補錄加載，數(shù)據(jù)刪除的操作以及數(shù)據(jù)報送狀

10、態(tài)查詢。報送數(shù)據(jù)操作：提供基于時間及機構兩個維度對對正在報送和未報送的報文進行數(shù)據(jù)操作。5.2.2.數(shù)據(jù)處理數(shù)據(jù)補錄：提供對EAST3.0報文數(shù)據(jù)的補錄，支持新增，修改，刪除，校驗，提交，導入導出等功能支持。批量處理：提供按照機構集、報文集進行報文數(shù)據(jù)的批量校驗、批量補錄加載的功能。導入導出：按照報表模板對數(shù)據(jù)進行離線加工和數(shù)據(jù)導入。數(shù)據(jù)復核：提供對EAST3.0報文的復核及打回功能。數(shù)據(jù)審核：提供對EAST3.0報文的審核及打回功能。5.2.3. 報送管理報文生成：提供EAST3.0報文生成和下載功能，滿足生成對外報送的標準報文數(shù)據(jù)。報文生成-報文集：提供按照報文集生成標準自身外債報文的功能

11、。報文查詢：提供按照日期查看報文生成狀態(tài)和報文下載的功能。電子版報送說明：提供自動生成說明數(shù)據(jù)文件與表名、時間范圍之間的關系文本文件。必填項報備說明：提供快速生成需要報備的字段匯總文檔，以供我行向監(jiān)管機構報備。5.2.4. 綜合查詢數(shù)據(jù)狀態(tài)統(tǒng)計：提供基于EAST3.0報文補錄的狀態(tài)及補錄條數(shù)的統(tǒng)計功能。時點數(shù)據(jù)查詢：提供截止選擇時間及之前的所有數(shù)據(jù)總量的數(shù)據(jù)查詢和導出功能報送數(shù)據(jù)查詢：提供EAST3.0報送數(shù)據(jù)查詢和導出功能。批量日志查詢：提供批量加工日志的查詢功能。補錄完成情況：提供按機構和報文查詢補錄完成情況。歷史數(shù)據(jù)查詢：提供對遷移到歷史存儲表中的已上報數(shù)據(jù)進行查詢，可根據(jù)時間、機構查詢

12、各表的上報數(shù)據(jù)量。源數(shù)據(jù)質量查詢：提供對EAST3.0源數(shù)據(jù)表進行檢驗，顯示詳細的出錯信息（數(shù)據(jù)總量、出錯量、出錯率、出錯趨勢分析等）。報送數(shù)據(jù)量查詢：提供報送數(shù)據(jù)查詢支持，顯示本期報送數(shù)據(jù)量、上期報送數(shù)據(jù)量、本期于上期報送量差異等查詢結果。評價指標查詢：提供對報送質量的總體評價查詢功能，評價指標包括校驗出錯率、業(yè)務總量、監(jiān)管契合度等方面的評價。5.2.5. 配置管理補錄模板配置：提供EAST3.0報文補錄模板的靈活配置功能，配置報文基本的配置和報文字段校驗規(guī)則配置等功能。運行參數(shù)維護：提供系統(tǒng)運行參數(shù)的維護功能，包括報文生成路徑，審核機制等。數(shù)據(jù)字典維護：提供系統(tǒng)公共碼值的維護功能。FTP參

13、數(shù)維護：提供FTP文件路徑的配置維護功能，支持FTP和SFTFW種模式。報送機構配置：提供對EAST3.0送機構編碼映射關系維護的功能。緩存信息刷新：提供實時刷新緩存、日志清理以及報送數(shù)據(jù)遷移等功能評價指標配置：配置EAST3.0系統(tǒng)校驗統(tǒng)計、業(yè)務數(shù)據(jù)總分、監(jiān)管契合度評價指標。系統(tǒng)操作日志：記錄數(shù)據(jù)的新增，修改，刪除等操作及導出查看。涉密法人名單維護：對涉密法人的信息維護，便于脫敏處理。5.2.6. 系統(tǒng)管理該系統(tǒng)能夠實現(xiàn)系統(tǒng)基礎功能配置，主要包括：1 .機構管理：根據(jù)我行各系統(tǒng)機構的設置，建立完善的機構管理功能，能對機構信息進行增刪改查，能夠適應未來機構擴展或者變化的需求。2 .用戶管理：對

14、使用系統(tǒng)的人員進行管理，包括人員增刪改查等。3 .角色管理：對使用系統(tǒng)的用戶按照不同的角色進行劃分，包括填報角色、復核角色、審核角色等。5.2.7. 數(shù)據(jù)采集調度配置：設置調度的數(shù)據(jù)源連接方式（FT減SFT或本地路徑或直連數(shù)據(jù)庫）、設置不同源數(shù)據(jù)連接方式下的路徑、賬戶、密碼、設置源數(shù)據(jù)進入監(jiān)管報送系統(tǒng)的映射腳本及處理方法等。采集頻度配置：設置調度的執(zhí)行的頻度（按小時/按日/按周/按旬/按月/按季/按年）、設置執(zhí)行的具體時間、執(zhí)行的次數(shù)、是否可以遇錯繼續(xù)。參數(shù)設置：提供維護調度中常規(guī)參數(shù)變量化處理，維護數(shù)據(jù)源連接方式中所需的路徑、賬戶、密碼等信息。日志查詢：對ET麗度日志進行綜合查詢6. 其他要求6.1. 總體技術要求系統(tǒng)設計遵循的性能要求：可靠性、安全性、可定制化、可擴展性、界面友好性、集成能力等；采取模塊化設計思想，滿足應用實施的靈活伸縮。體現(xiàn)但不限于以下方面：1、采用主流的架構和開發(fā)語言；2、提供具有成熟的技術平臺進行快速開發(fā)支持；3、使用參數(shù)化配置；4、盡量采用開源項目（若使用有閉源產(chǎn)品，需要事先列出并告知甲方）；6.2. 知識產(chǎn)權因履行本項目合同所產(chǎn)生的研究開發(fā)成果及其相關知識產(chǎn)權權利歸屬，按下列條款確定：本合同簽署之前，乙方已取得的知識產(chǎn)權（包含著作權、專利申請權、專利權及其他相關知識產(chǎn)權），歸乙方所有；本合同項目下完成的智力成果及對應的知識產(chǎn)