信托從業(yè)人員管理辦法1

1、信托從業(yè)人員管理方法(征求看法稿)書目 第一章 總則其次章 信托從業(yè)人員資格第三章 信托經(jīng)理第四章 信托從業(yè)人員基本行為規(guī)范第五章 監(jiān)督管理第六章 附則 第一章 總則 第一條 為了加強對信托從業(yè)人員的管理，促進信托市場規(guī)范發(fā)展，提高信托從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)水平，維護信托當事人的合法權益，依據(jù)中華人民共和國信托法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、信托公司管理方法等法律、規(guī)章的規(guī)定，制定本方法。其次條 本方法所稱信托從業(yè)人員是指：（一）信托公司中從事信托業(yè)務的專業(yè)人員和管理人員，包括從事信托產(chǎn)品的探討、開發(fā)、市場推介、信托財產(chǎn)的運用、客戶維護及信托財務、風險限制、合規(guī)管理的相關人員；（二）信托公司之外的

2、金融機構中從事信托財產(chǎn)保管、信托產(chǎn)品推介的專業(yè)人員和管理人員；（三）受信托公司托付處理信托事務的機構中的相關專業(yè)人員和管理人員；（四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“銀監(jiān)會”）認定的其他人員。第三條 信托從業(yè)人員應當取得信托從業(yè)人員資格。第四條 銀監(jiān)會及其派出機構依法對信托從業(yè)人員進行監(jiān)督管理。第五條 銀監(jiān)會授權其他機構（以下簡稱“授權機構”）負責信托從業(yè)人員資格考試的組織、信托從業(yè)人員資格證書管理及信托從業(yè)人員培訓等工作。 其次章 信托從業(yè)人員資格 第六條 信托公司或其他機構聘用的信托從業(yè)人員，應當具有信托從業(yè)人員資格。第七條 信托從業(yè)人員可以通過以下方式取得信托從業(yè)人員資格：（一） 參

3、與統(tǒng)一的信托從業(yè)人員資格考試并成果合格；（二） 取得銀監(jiān)會認可的其他資格證書；（三） 銀監(jiān)會認可的其他方式。第八條 符合下列條件的人員，均可參與信托從業(yè)人員資格考試：（一）年滿18周歲，具有完全民事行為實力；（二）具有高校專科以上學歷；（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第九條 信托從業(yè)人員資格考試工作由授權機構統(tǒng)一組織實施。第十條 通過信托從業(yè)人員資格考試的，由授權機構頒發(fā)信托從業(yè)人員資格考試成果合格證（暨信托從業(yè)人員資格證書）。第十一條 取得信托從業(yè)人員資格的人員，符合下列條件的，可以通過信托公司向授權機構申請信托執(zhí)業(yè)證書：（一）已被信托公司聘用；（二）有良好的職業(yè)道德，最近兩年未受過刑事懲罰或者

4、銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機構的行政懲罰，未被銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機構實行市場禁入措施，或者禁入期已經(jīng)屆滿；（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。授權機構應在收到信托執(zhí)業(yè)證書申請之日起五個工作日內予以回復。第十二條 取得信托從業(yè)人員資格證書人員連續(xù)二年未被信托公司聘用為信托執(zhí)業(yè)人員、且未參與銀監(jiān)會認可的后續(xù)教化培訓的，其申請信托執(zhí)業(yè)證書時，應先參與銀監(jiān)會認可的后續(xù)教化培訓。第十三條 信托公司解聘信托執(zhí)業(yè)人員時，應在五個工作日內通知授權機構，并繳回其信托執(zhí)業(yè)證書。第十四條 信托公司或其他聘用信托從業(yè)人員機構發(fā)覺信托從業(yè)人員有不良誠信紀錄的，應剛好向授權機構報告。信托公司應于每年年末將公司在冊的信托執(zhí)業(yè)人員名單報送授權機

5、構。第十五條 授權機構應建立信托從業(yè)人員資格信息數(shù)據(jù)庫，進行信托從業(yè)人員及其誠信紀錄登記，并剛好更新相關信息。授權機構及其工作人員不得將信托從業(yè)人員資格信息數(shù)據(jù)庫信息用于信托從業(yè)人員資格審核以外的其他不正值目的，不得擅自對外披露信托從業(yè)人員誠信紀錄。 第三章 信托經(jīng)理 第十六條 信托經(jīng)理是指統(tǒng)籌、協(xié)調、管理詳細信托項目設計、推介、財產(chǎn)運用、信息披露等信托事務的信托執(zhí)業(yè)人員。信托經(jīng)理對信托項目設立過程中的盡職調查、信托項目交易結構和信托財產(chǎn)運用的合法合規(guī)性、信息披露等擔當干脆責任。信托公司應當為每個信托項目至少指定一名信托經(jīng)理。第十七條 信托公司可以聘請具備下列條件的人員擔當信托經(jīng)理：（一）具備

6、高校本科以上學歷，取得信托執(zhí)業(yè)證書；（二）有良好的職業(yè)道德，最近五年內未受過刑事懲罰或者銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機構的行政懲罰，未被銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機構實行市場禁入措施，或者禁入期已經(jīng)屆滿； （三）有三年以上信托從業(yè)經(jīng)驗或五年以上金融相關領域從業(yè)經(jīng)驗，具備統(tǒng)籌、協(xié)調、管理詳細信托項目的學問和技能；（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第十八條 信托公司應在聘任信托經(jīng)理前將擬任信托經(jīng)理人員的下列材料向銀監(jiān)會或其派出機構報告：（一）信托公司對擬任信托經(jīng)理的考察看法；（二）擬任信托經(jīng)理的信托執(zhí)業(yè)證書復印件；（三）擬任信托經(jīng)理的身份、學歷、學位證明復印件；（四）具有三年以上信托業(yè)或五年以上金融相關領域從業(yè)經(jīng)驗的證明；（

7、五）擬任信托經(jīng)理出具的無不適合擔當信托經(jīng)理情形的聲明書；（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第十九條 銀監(jiān)會及其派出機構如發(fā)覺信托經(jīng)理任職不符合法定條件的，應在收到第十八條所述材料之日起十個工作日內告知信托公司。 第四章 信托從業(yè)人員基本行為規(guī)范 其次十條 信托從業(yè)人員從事相關信托業(yè)務時，應當遵守國家有關法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會的相關規(guī)章和規(guī)范性文件，不得侵擾信托托付人和受益人的合法權益。其次十一條 信托從業(yè)人員對從事相關信托業(yè)務時獲得的信息和資料負有保密義務，但需依法或依約進行披露的除外。其次十二條 信托執(zhí)業(yè)人員應每年參與信托公司或專業(yè)機構組織的后續(xù)教化和培訓，不斷提高職業(yè)道德和專業(yè)技能。其次十三條

8、信托執(zhí)業(yè)人員應恪盡職守，嚴格遵守信托文件以及信托公司內部限制制度、風險管理制度、相關業(yè)務規(guī)則的規(guī)定，勤勉盡責，維護信托受益人的最大利益。其次十四條 信托執(zhí)業(yè)人員應當協(xié)作銀監(jiān)會或其派出機構對信托公司的檢查，并應依據(jù)銀監(jiān)會或其派出機構的要求就相關事項進行說明。其次十五條 信托執(zhí)業(yè)人員對信托公司作出的損害受益人利益的確定，有權向銀監(jiān)會或其派出機構報告。其次十六條 信托經(jīng)理在處理信托事務時，應充分發(fā)揮專業(yè)推斷實力，不受他人干預，在授權范圍內獨立行使權力、謹慎履職。其次十七條 信托經(jīng)理在信托項目發(fā)生重大不利事務或存在風險隱患時，應當剛好向公司書面報告該事項，并應當提出避開信托財產(chǎn)受到損失或避開損失擴大的

9、措施預案。其次十八條 信托經(jīng)理處理信托事務時應當制作書面記錄并存檔。其次十九條 信托從業(yè)人員不得有下列行為：（一）不得發(fā)表任何可能誤導信托當事人的不當言論，（二）不得隱瞞可能對信托當事人的決策行為產(chǎn)生重大影響的信息；（三）不得從事或者協(xié)作他人從事?lián)p害信托當事人利益的活動；（四）不得干脆或間接利用從事相關信托業(yè)務的便利牟取不正值利益；（五）銀監(jiān)會禁止的其他行為。第三十條 信托經(jīng)理不得濫用職權，不得違反規(guī)定授權他人代為履行職務，未履行信托公司規(guī)定程序不得辭任。第三十一條 信托經(jīng)理不得以其管理的信托財產(chǎn)進行利益輸送，不得不公允對待其擔當信托經(jīng)理的不同信托項目。當信托經(jīng)理執(zhí)業(yè)過程中發(fā)覺潛在利益沖突時，

10、應當以書面形式主動向公司進行匯報。 第五章 監(jiān)督管理 第三十二條 信托公司應當制定信托執(zhí)業(yè)人員考核制度，定期對信托執(zhí)業(yè)人員進行考核，建立考核檔案。第三十三條 信托公司應當制定信托經(jīng)理的內部離任審計制度，對離任審計等事項作出規(guī)定。第三十四條 聘用信托從業(yè)人員的相關機構如發(fā)覺所聘信托從業(yè)人員有下列情形之一的，相關機構應當在知悉該信息之日起十個工作日內向銀監(jiān)會或授權機構報告：（一）丟失民事行為實力；（二）受到刑事懲罰或者銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機構的行政懲罰，或被銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機構實行市場禁入措施；（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他情形。信托執(zhí)業(yè)人員有上述情形之一的，信托公司應馬上繳回其信托執(zhí)業(yè)證書。第三十五條 信托從業(yè)人員違反本方法相關規(guī)定的，銀監(jiān)會或其派出機構可以責令相關機構賜予其紀律處分；情節(jié)嚴峻的，銀監(jiān)會或其派出機構可以繳回其信托從業(yè)人員資格證書或執(zhí)業(yè)證書。第三十六條 信托公司有下列情形之一的，由銀監(jiān)會及其派出機構責令改正，并可按中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定進行懲罰：（一）聘用未取得信托從業(yè)人員資格的人員從事信托業(yè)務；（二）聘用不符合規(guī)定條件人員擔當信托經(jīng)理；（三）托付不具有相關信托從業(yè)人員的機構處理信托事務；（四）不依據(jù)本方法第十四條、第三十四條的規(guī)定履行報告義務或者報告材料存在虛假內容；（五）違反本方法第三十二