建設工程工程項目風險管理（PPT講解）

1、工程項目風險管理趨利避害的思路與技術1項目管理視野下的風險與風險管理關于風險的概念：風險是與損失有關的不確定性；風險是在給定情況下和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的實際結果與預期結果之間的差異。肯定發(fā)生損失后果的事件不是風險，沒有損失后果的不確定事件也不是風險。項目目標制定與修正各類計劃結束執(zhí)行項目完成？否是實際狀況對目標有影響？是調(diào)整措施否干擾項目管理的動態(tài)過程示意風險因素：能產(chǎn)生或增加損失程度的條件或因素，是造成損失的間接原因，通常有自然風險因素、道德風險因素、心理風險等因素。風險事件：是造成損失的偶發(fā)事件或直接原因。應注意將上兩個概念區(qū)分開來，盡管有時很難區(qū)分。損失：非故意的、非預期的經(jīng)濟價值的減

2、少，可分為直接損失和間接損失，通常以貨幣單位衡量。相對于劃分損失，更重要的是找出已經(jīng)發(fā)生的和可能發(fā)生的損失，即使難以定量分析，也要定性分析。損失機會：損失出現(xiàn)的概率。分為客觀概率和主觀概率兩種，前者是某事件在長期內(nèi)發(fā)生的頻率；后者是個人對某事件發(fā)生可能性的估計。損失機會與風險兩個概念有區(qū)別，但不直觀，有時也很難區(qū)分。例如甲乙兩市多年投?；痣U的住宅數(shù)均為10000幢，平均遭火災數(shù)均為100幢，則損失機會均為100/10000=1%；但遭災住宅的變化范圍為甲市90110幢，乙市75125幢，則甲市風險為(110-100)/100=10%，乙市風險為(125-100)/100=25% 。風險因素、風

3、險事件、損失與風險之間的關系風險因素產(chǎn)生或增加出現(xiàn)風險事件引起損失產(chǎn)生實際與預期結果的差異=風險1.1與風險相關的概念“風險”與“不確定性”風險：可計量、基于統(tǒng)計評估、有客觀數(shù)據(jù)支持不確定性：不可計量基于主觀認識用觀點支持 由于對可能發(fā)生的事件的認識程度的不同，形成了這兩個名詞含義上的區(qū)別。風險產(chǎn)生的深層次原因 人們掌握信息的不完備性所致。盡管人們試圖通過努力使之加以不斷完備，但在某種程度上非人力所能為。人們認識客觀事物的能力是有限的，不可能把握全部的信息，或者是獲得全部信息的代價過高。如地基開挖的實際結果與勘探報告的差異。信息本身的滯后性。人們對事物的屬性是用數(shù)據(jù)和信息描述，然而事物的形成和

4、發(fā)展總是先于其數(shù)據(jù)和信息描述，而且描述本身也耗時間，由此形成了信息的滯后。 信息的不完備是絕對的，而完備是相對的。按照風險后果，有純風險和投機風險。前者只造成損失而不會帶來收益，后者則有損益兩種可能，對某類決策者有極大的誘惑力；兩者的一個重要區(qū)別在于前者重復出現(xiàn)的概率較大，表現(xiàn)出某種規(guī)律性，而后者重復出現(xiàn)的概率較小，“機不可失，時不再來”，預測的準確性較差，難于防范。按照風險產(chǎn)生的原因，有政治風險、社會風險、經(jīng)濟風險、自然風險、技術風險等。自然風險和技術風險相對獨立，其他風險之間存在一定聯(lián)系有時表現(xiàn)為相互影響，有時表現(xiàn)為因果關系，難以截然分開。按照風險的影響范圍大小，有基本風險和特殊風險。前者

5、作用于整個經(jīng)濟社會或大多數(shù)人群，具有普遍性；而后者影響范圍盡管小，對于整個經(jīng)濟社會無足輕重，但對個體而言，則很可能損失巨大。按照目標管理的角度，有投資、進度、質(zhì)量和安全風險等。從風險管理的需要出發(fā)，可分為項目外風險和項目內(nèi)風險。1.2 風險類型業(yè)主/項目法人的風險 項目決策風險：方案選擇；各色人等的選擇；工程實施中各種處理方案的選擇； 項目組織實施風險：干預；體制與法規(guī)；合同缺陷；其他參與者的違約、失職或缺乏誠意。承包人的風險 決策錯誤的風險：信息失真與信息取舍失誤；中介代理風險；投標風險（失標時，費用無法補償）；報價失誤； 締約與履約風險：合同缺陷或不平等條款；管理方法與施工技術不掌握；合同

6、管理不善；資源組織管理不當；成本管理失控； 責任風險：違約；故意或無意侵權；欺騙和其他錯誤。咨詢/設計/監(jiān)理的風險 源自業(yè)主/法人方的風險：不遵循工程自身規(guī)律，要求過分；可研缺乏嚴肅性；投資先天不足，空手套白狼；過度干預； 源自承包人的風險：素質(zhì)太差，不誠實，缺乏職業(yè)道德不專業(yè)； 職業(yè)責任風險：能力與水平問題；疏忽與錯誤問題源自自身。工程建設各方的風險風險的客觀性和必然性，當然，人們的認識水平也在提高；風險活動或事件的發(fā)生時間、地點、起因及其后果都具有不確定性，但可以依據(jù)歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗對此作出一定程度上的分析和預測；風險的可變性風險因素的變化導致其性質(zhì)或后果的變化，也有可能風險因素消除；風險的

7、相對性風險對于管理主體是相對的，風險大小是相對的；風險的階段性潛在風險階段，風險發(fā)生階段，造成后果階段。1.3 建設工程項目風險特性工程建設周期中包含多種風險因素，有政治、社會、經(jīng)濟、自然、技術等。每一因素又可能引發(fā)多種風險事件，導致嚴重損失后果。在工程建設的不同階段有不同類型的風險。必須樹立風險意識和主動預防控制的意識。建筑業(yè)是風險多發(fā)行業(yè)。工程建設主體均有風險，但不盡相同。有時，同一風險事件的發(fā)生對各方影響不同，如天氣；又如在材料漲價條件下，不同的合同形式對甲乙雙方的后果不同。1.3 建設工程風險特性風險成本：風險事件所引起的損失或減少的收益以及為規(guī)避風險、減少損失而采取措施所支付的費用。

8、不一定同時發(fā)生。 1、有形成本：直接損失和間接損失； 2、無形成本：風險發(fā)生前后所付出的代價減少的獲利機會、生產(chǎn)率的降低、資源配置不合理、積極性的降低等； 3、風險管理費用：為進行風險識別、分析、預防、控制所發(fā)生的費用。如投保、咨詢、購買預防或減損設備、對人員的培訓教育等。 對“風險意識差”的一種解釋在風險面前決策者或管理者應回答的問題：有無風險？得到什么？失去什么？成功與失敗的機會各是多少？若結果不滿意，又當如何？潛在的回報能超過風險的后果嗎？決策者或管理者應分析的問題：潛在損失發(fā)生的頻率；損失的嚴重性；有效信息的數(shù)量和可信度；風險管理的難易程度。 風險管理是伴隨在項目管理過程中的，對風險進

9、行識別、確定和度量，并制定、選擇和實施風險處理方案的，動態(tài)循環(huán)的系統(tǒng)過程。該過程有四個方面：1、風險識別：識別出影響目標實現(xiàn)的風險事件，并加以適當歸類，必要時，對其后果作出定性估計。2、風險估計與評價：將風險事件發(fā)生的可能性和損失后果進行定量化的過程，其成果主要是確定各種風險事件發(fā)生的概率及其對工程目標影響的嚴重程度，如時間、金額。是作出風險對策的前提。3、風險應對：針對不同的風險事件，確定風險對策的最佳組合。風險對策有四種形式，即風險回避、損失控制、風險自留和風險轉(zhuǎn)移。將風險對策的決策進一步落實到具體的計劃和措施。如制定預防計劃、應急計劃，又如決定購買保險時，選擇保險公司、確定保險范圍、免賠

10、額、保險費等。、風險監(jiān)控：在工程實施過程中對于風險對策的執(zhí)行情況進行不斷的檢查，并評估其執(zhí)行效果。還要檢查是否有遺漏的風險或發(fā)現(xiàn)新的風險。1.4 工程項目風險管理工程項目風險管理的三個要點：1、其主體是工程項目的各個相關利益主體；2、其核心是對風險進行識別、評估分析、應對和監(jiān)控；3、其目標是力爭以最小代價實現(xiàn)項目的目標。建設工程項目風險管理的重點重要的時間節(jié)點：實施中出現(xiàn)新情況時；重大變更時；特別的形象進度目標必須實現(xiàn)時。重要的對象：創(chuàng)新項目；大規(guī)模項目；“三邊”工程；涉及敏感問題（生態(tài)、移民、拆遷、宗教）的項目；簽署不平常協(xié)議的項目。重要的環(huán)節(jié)：可研、設計、招投標 對于建設工程項目的風險管理

11、，其目標首先是使?jié)撛趽p失最?。ㄍㄟ^風險對策的最佳組合實現(xiàn)），其次是減少管理者的“憂慮價值”，第三是滿足外部附加義務（如強制性規(guī)定）等。 風險管理是項目管理理論體系的一部分，它并非與目標管理或職能管理并列，而是貫穿在其中。其目標與項目管理的目標具有一致性。 可以認為，風險管理是為目標控制服務的。其中，風險對策的具體內(nèi)容體現(xiàn)了主動控制與被動控制相結合的要求，而且更強調(diào)主動控制。如果不能從風險管理的角度選擇恰當?shù)娘L險對策，目標控制的效果就將大大降低。1.5 工程項目“風險管理”與“項目管理”合同安排與風險分配合同中的風險分配原則：揚長避短；有助于調(diào)動雙方積極性施工合同中通常的風險分配業(yè)主/法人不可抗力造成的損失；不可預見的現(xiàn)場條件變化；工程量變化導致的價格變化；設計文件缺陷造成的損失（承包人負責的除外）；法規(guī)變化造成的損失。承包人投標文件缺陷、疏忽與錯誤；對業(yè)主/法人提供資料的損失與損壞；施工措施失誤、技術不當、管理不善造成的損失；分包人工作失誤造成的損失。不同類型合同中風險的定性分配合同類型業(yè)主承包商設計和管理合同