基金投資人權益須知-封面

1、.PAGE ：.；PAGE 13中信證券股份證券投資基金投資人權益須知尊崇的基金投資人：基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了維護您的合法權益，請在投資基金前仔細閱讀以下內(nèi)容：一、基金的根本知識 一什么是基金證券投資基金簡稱基金是指經(jīng)過出賣基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，構成獨立財富，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進展證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。二基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別基金股票債券銀行儲蓄存款反映的經(jīng)濟關系不同信托關系，是一種受害憑證，投資者購買基金份額后成為基金受害人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承當投資損失風

2、險一切權關系，是一種一切權憑證，投資者購買后成為公司股東債務債務關系，是一種債務憑證，投資者購買后成為該公司債務人表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信譽憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責任所籌資金的投向不同間接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領域直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領域間接投資工具，銀行擔任資金用途和投向投資收益與風險大小不同投資于眾多有價證券，能有效分散風險，風險相對適中，收益相對穩(wěn)健價錢動搖性大，高風險、高收益價錢動搖較股票小，低風險、低收益銀行存款利率相對固定，損失本金的能夠性很小，投資比較平安收益來源利息收入、股利收入、資本利得股利收入、資本利得利息收入

3、、資本利得利息收入投資渠道基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構證券公司債券發(fā)行機構、證券公司及銀行等代銷機構銀行、信譽社、郵政儲蓄銀行三基金的分類1、根據(jù)運作方式的不同，可分為封鎖式基金與開放式基金封鎖式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券買賣所買賣，但基金份額持有人不得懇求贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同商定的時間和場所進展申購和贖回的一種基金運作方式。 2、根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金根據(jù)對基金類別的分類規(guī)范,60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資

4、產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的陳列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風險和收益最高，貨幣市場基金的風險和收益最低。3、特殊類型基金1系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進展相互轉(zhuǎn)換的一種基金構造方式。2保本基金。是指經(jīng)過采用投資組合保險技術,保證投資者的投資目的是在鎖定下跌風險的同時力爭有時機獲得潛在的高報答。3買賣型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市

5、開放式基金(LOF)。買賣型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為買賣所買賣基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF),是一種在買賣所上市買賣的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF)是一種既可以在場外市場進展基金份額申購贖回，又可以在買賣所場內(nèi)市場進展基金份額買賣、申購或贖回的開放式基金。4QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美圓等外匯進展認購和申購，在承當境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。四基

6、金評級基金評級是根據(jù)一定規(guī)范對基金產(chǎn)品進展分析從而做出優(yōu)劣評價。投資人在投資基金時，可以適當參考基金評級結果，但切不可把基金評級作為選擇基金的獨一根據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。本公司將根據(jù)銷售適用性原那么，對基金管理人進展謹慎調(diào)查，并對基金產(chǎn)品進展風險評價。五基金費用基金費用普通包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人本人承當?shù)馁M用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些費用普通直接在投資人認購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其

7、費率普通按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金承當。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按不高于2.5的比例從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售效力費。二、基金份額持有人的權益根據(jù)第70條的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權益：一分享基金財富收益；二參與分配清算后的剩余基金財富；三依法轉(zhuǎn)讓或懇求贖回其持有的基金份額；四按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；五對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；六查閱或者復制公開披露的基金信息資料；七對基金管理人、基金托管人、基金份額出賣機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；八基金

8、合同商定的其它權益。三、基金投資風險提示一證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等可以提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既能夠按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也能夠承當基金投資所帶來的損失。二基金在投資運作過程中能夠面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金本身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個買賣日基金的凈贖回懇求超越基金總份額的百分之十時，投資人將能夠無法及時贖回持有的全部基金份額。三基金投資人該當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期

9、定額投資是引導投資人進展長期投資、平均投資本錢的一種簡單易行的投資方式，但并不能躲避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。四基金管理人承諾以老實守信、勤勉盡責的原那么管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂崾就顿Y人基金投資的“買者自傲原那么，在做出投資決策后，基金運營情況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。五本公司將對基金投資人的風險接受才干進展調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風險接受才干引薦相應的基金種類，但本公司所做的引薦僅供投資人參考，投資人應根據(jù)本身

10、風險接受才干選擇基金產(chǎn)品并自行承當投資基金的風險。四、效力內(nèi)容和收費方式本公司向基金投資人提供以下效力：一對基金投資人的風險接受才干進展調(diào)查和評價二基金銷售業(yè)務，包括基金資金賬戶開戶、基金申認購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、基金轉(zhuǎn)托管、修正基金分紅方式等。本公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關公告收取相應的申認購、贖回費、基金轉(zhuǎn)托管費和轉(zhuǎn)換費。三基金網(wǎng)上買賣效力四基金投資咨詢效力。五咨詢、自助買賣效力。六基金知識普及和風險教育。五、基金買賣業(yè)務流程投資人開放式基金帳戶開立投資者在一個基金管理公司可懇求開立一個基金賬戶，該基金賬戶可用于相應基金管理公司旗下的一切基金種類的買賣包括認購、

11、申購、贖回、權益分配等。投資者可懇求開立中國結算提供的99-滬市的基金賬戶，該基金賬戶可用于99-滬市下的一切基金須與我公司簽署基金代銷協(xié)議的；投資者也可懇求開立中國結算提供的98-深市的基金賬戶，該基金賬戶可用于98-深市下的一切基金須與我公司簽署基金代銷協(xié)議的。投資者開立第一個場外開放式基金賬戶必需經(jīng)過營業(yè)部柜臺委托方式辦理。投資者已經(jīng)過營業(yè)部柜臺至少開立了一個基金賬戶后，即可經(jīng)過網(wǎng)上買賣方式開立其他基金管理公司的基金賬戶。投資人開放式基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、分紅方式設置等業(yè)務流程認購是指開放式基金設立募集期內(nèi)，投資者購買基金的行為。 基金申購是指投資者在基金存續(xù)期內(nèi)的基金開放

12、日懇求購買基金單位的行為?；鹕曩彴础拔粗獌r錢原那么和“金額申購原那么辦理?！拔粗獌r原那么即基金的申購價錢以受理懇求當日收市后計算的基金單位資產(chǎn)凈值為基準進展計算?；疒H回是指基金持有人賣出其持有基金單位的行為。贖回采用“份額贖回、未知價法原那么，即贖回以份額懇求，以懇求當日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準計算贖回金額。贖回金額為按實踐確認的有效贖回份額以當日基金單位資產(chǎn)凈值為基準并扣除相應的費用。基金轉(zhuǎn)換是指將投資者持有的某只基金轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一只基金的行為。基金轉(zhuǎn)換涉及的新基金申購和原基金贖回視為當日買賣，新基金余額按新買賣計算持有時間。投資者在開立基金賬戶時無法選擇基金分紅方式，各

13、基金種類分紅方式為相應基金種類默許分紅方式，投資者如需變卦開放式基金種類的分紅方式，可以懇求辦理“分紅方式變卦。貨幣基金實行單一的“份額分紅方式，不允許變卦分紅方式。投資者在認購、申購基金時須符合各基金公司對認購金額限額的有關要求?；鹳~戶開戶當日即可進展基金認購、申購。T日的認購、申購、贖回和轉(zhuǎn)換信息在T+2日前往，T+3日可經(jīng)過本公司營業(yè)網(wǎng)點柜臺、網(wǎng)上買賣、委托、熱自助等方式查詢。贖回資金實踐到帳日根據(jù)基金種類、各基金公司不同規(guī)定最長不超越7個任務日。投資人可經(jīng)過本公司營業(yè)網(wǎng)點柜臺、網(wǎng)上買賣、委托、熱自助等方式進展開放式基金的認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和分紅方式設置。投資人T日的認購、申購、贖

14、回和轉(zhuǎn)換懇求可以在T日買賣時間撤銷。開放式基金確權業(yè)務原封鎖式基金在“封轉(zhuǎn)開過程中轉(zhuǎn)換成為場外開放式基金非深圳LOF基金、“上證基金通基金時，基金持有者需辦理確權手續(xù)?；鸫_權時，投資者應開立相應基金公司的基金賬戶。基金確權業(yè)務只能經(jīng)過本公司各營業(yè)網(wǎng)點柜臺委托系統(tǒng)辦理。開放式基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)托管業(yè)務是指投資者將本人在某一代銷機構托管的基金份額轉(zhuǎn)入另一代銷機構的業(yè)務。投資者辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務需先在轉(zhuǎn)出機構辦理轉(zhuǎn)出懇求，再到轉(zhuǎn)入機構辦理轉(zhuǎn)入懇求。投資者轉(zhuǎn)托管的基金份額處于凍結形狀，營業(yè)部不得受理投資者對該部分基金份額提交的轉(zhuǎn)托管懇求。投資者開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務只能經(jīng)過本公司各營業(yè)網(wǎng)點柜臺委托系統(tǒng)辦理。投資

15、人在本公司營業(yè)網(wǎng)點柜臺辦理基金相關業(yè)務時，應提交以下資資料：懇求人懇求人應提交的資料個人投資者1本人有效身份證件居民身份證、軍官證、士兵證、武警證原件及其復印件； 2。機構投資者1企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或其他法人的注冊登記證書原件營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書必需在有效期內(nèi)且已完成上一年度年檢及復印件加蓋機構公章；2法定代表人證明書；3法定代表人授權委托書；4法定代表人身份證復印件；5經(jīng)辦人身份證及其復印件；6。六、贊揚處置和聯(lián)絡方式基金投資人可以經(jīng)過撥打本公司各營業(yè)部的客戶效力或以書信、電子郵件等方式，對營業(yè)網(wǎng)點所提供的效力提出建議或贊揚。對于任務日受理的贊揚，原那么上當日回復，不能當日回復的，在3個任務

16、日內(nèi)回復。對于非任務日受理的贊揚，原那么上在順延的第一個任務日回復，不能及時回復的，在3個任務日內(nèi)回復。中信證券股份聯(lián)絡方式：cs.ecitic聯(lián)絡：各營業(yè)部客戶效力可在中信證券網(wǎng)站查詢通訊地址：北京市朝陽區(qū)新源南路6號京城大廈3層：100004投資人也可經(jīng)過書信、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會贊揚。聯(lián)絡方式如下： 中國證監(jiān)會深圳監(jiān)管局：，聯(lián)絡：83268222/83263315：83260239電子郵箱：地址：深圳市福田區(qū)筍崗西路體育大廈東座 深圳證監(jiān)局信訪辦：518028。中國證券業(yè)協(xié)會： HYPERLINK ，電子郵箱 HYPERLINK mailto: ，地址：北京金融街富凱大廈B座二層，：100140，國證券投資者呼叫中心、 HYPERLINK sipf sipf(中國證券投資者維護網(wǎng))。投資人在投資基金前應仔細閱讀、等基金法律文件，選擇與本身風險接受才干相順應的基金。我公司和基金管理人承諾