財(cái)務(wù)公司操作風(fēng)險(xiǎn)控制探討

酒鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)控制探討一、操作風(fēng)險(xiǎn)定義國際比較認(rèn)可的操作風(fēng)險(xiǎn)大體可歸納為：人的行為和動(dòng)因犯罪、有意差錯(cuò)、無意差錯(cuò)、流程設(shè)計(jì)不合理、流程執(zhí)行不準(zhǔn)確、流程執(zhí)行的信息披露不適當(dāng)或不充分、技術(shù)系統(tǒng)規(guī)劃不合理、軟硬件不支持、信息安全無保障等。二、操作風(fēng)險(xiǎn)類型三、操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)以下幾個(gè)方面：（一）廣泛性管理本身實(shí)施過程中。（二）內(nèi)生性作風(fēng)險(xiǎn)損失之間不存在清晰的、可以定量界定的數(shù)量關(guān)系。（三）不對(duì)稱性上呈現(xiàn)出肥尾的不對(duì)稱性。（四）計(jì)量的復(fù)雜性一是操作風(fēng)險(xiǎn)成為當(dāng)前最難以計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，其原因在于：涉及領(lǐng)域?qū)拸V，涵蓋公司業(yè)務(wù)方方面面，相當(dāng)分散；二是形成原因復(fù)雜。操作風(fēng)險(xiǎn)成因有外部事件影響，而大部分是內(nèi)部制造，其表現(xiàn)形式和形失誤性風(fēng)險(xiǎn)，也包括發(fā)生頻率很低，損失巨大的意外風(fēng)險(xiǎn)。（五）高危害性的操作性風(fēng)險(xiǎn)事件，造成的后果不可估量。（六）可轉(zhuǎn)化性在實(shí)踐中，操作風(fēng)險(xiǎn)還通?？梢赞D(zhuǎn)化為市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。四、操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題（一）員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)公司部分員工法制觀念淡薄，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，沒有充分認(rèn)識(shí)到防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重要性，只要是領(lǐng)導(dǎo)命令，就唯命是從，重業(yè)務(wù)拓展，輕風(fēng)險(xiǎn)管理，在日常操作中，經(jīng)常存在以信任代替制度，制約流于形式的現(xiàn)象。（二）管理方法和技術(shù)滯后靠相對(duì)滯后的人工稽核檢查等方式來發(fā)現(xiàn)。（三（四）信息系統(tǒng)存在一定缺陷經(jīng)過充分測試和運(yùn)行，使得系統(tǒng)存在一定的控制缺陷和空白。（五）人力資源管理和業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)質(zhì)也參差不齊，具體的財(cái)務(wù)咨詢、融資租賃等業(yè)務(wù)的開展均可能會(huì)（六）風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)務(wù)發(fā)展的矛盾財(cái)務(wù)公司成立初期，在監(jiān)管政策允許的前提下，為盡可能為集團(tuán)（七）尚未建立有效的危機(jī)快速反應(yīng)和應(yīng)對(duì)機(jī)制.目前大部分財(cái)務(wù)公司普遍缺乏危機(jī)管理意識(shí),尚未建立有效的危機(jī)快速反應(yīng)機(jī)制。外部事件具有不確定性和突發(fā)性,防范和管理有很大難度。一旦發(fā)生諸如雪災(zāi)地震、系統(tǒng)故障等突發(fā)事件,如果沒有有效的危機(jī)應(yīng)對(duì)機(jī)制,將會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)公司產(chǎn)生巨大沖擊甚至是致命打擊。五、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范控制體系的措施（一）培育完善的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)文化建立科學(xué)發(fā)展觀、風(fēng)險(xiǎn)觀，培育重在細(xì)節(jié)和執(zhí)行力的合規(guī)文化。（二）加大培訓(xùn)力度財(cái)務(wù)公司司要想在未來的競爭中占據(jù)主要地位,必須造就一支高有針對(duì)性的教育、培訓(xùn)，以提高從業(yè)人員的素質(zhì)。（三）提高操作風(fēng)險(xiǎn)的管理水平環(huán)境和運(yùn)用,加快財(cái)務(wù)公司行管理信息系統(tǒng)建設(shè)。（四）加強(qiáng)信息科技系統(tǒng)建設(shè)通、硬件設(shè)備的穩(wěn)定性能和安全性能要求都更高。（五）優(yōu)化業(yè)務(wù)流程國內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的案件體現(xiàn)出基層化特點(diǎn)。所以，要從優(yōu)化基層業(yè)務(wù)流程角度出發(fā)，遵循責(zé)任對(duì)稱原則，建立責(zé)任清晰、控制有效的前后臺(tái)控制體系，從而提高內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)控制的質(zhì)量和效率。（六）建立風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案制定和完善有針對(duì)性和可操作性的應(yīng)急預(yù)案，對(duì)應(yīng)急預(yù)案實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)情況變化，及時(shí)調(diào)整、修改預(yù)案內(nèi)容。并對(duì)應(yīng)急預(yù)案適時(shí)開展演練，提高預(yù)防和處置突發(fā)事件的能力。綜上所述,財(cái)務(wù)公司要在了解操作風(fēng)險(xiǎn)的定義和其管理現(xiàn)狀的情況下,認(rèn)真執(zhí)行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的相應(yīng)措施。只