20220924等級考試試題含答案

20220924等級考試您的姓名：[填空題]*_________________________________1.以下不屬于我行外幣現(xiàn)鈔服務(wù)的幣種為（）[單選題]*A、日元B、歐元C、英鎊【正確答案】D、港幣2.銀行和支付機(jī)構(gòu)按規(guī)定憑交易電子信息辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，對年度貨物貿(mào)易收匯或付匯累計(jì)金額低于等值（）美元的小微跨境電商企業(yè)，可免于辦理名錄登記。[單選題]*A、20萬（含）B、20萬（不含）【正確答案】C、10萬（含）D、10萬（不含）3.境外個(gè)人，（）,但持有中華人民共和國外國人永久居留身份證的境外個(gè)人除外。[單選題]*A、享有每年等值5萬美元的結(jié)匯便利化額度，不享有每年等值5萬美元的購匯便利化額度【正確答案】B、享有每年等值5萬美元購匯便利化額度，不享有每年等值5萬美元的結(jié)匯便利化額度C、享有每年等值5萬美元的結(jié)匯便利化額度和每年等值5萬美元的購匯便利化額度D、均不享有每年等值5萬美元的結(jié)匯便利化額度和每年等值5萬美元的購匯便利化額度4.若貸款受托支付狀態(tài)為未支付、線上未支付或退匯，柜員可通過“150203受托支付維護(hù)”交易進(jìn)行維護(hù)，狀態(tài)“未支付”時(shí)，客戶經(jīng)理提供《貸款業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)單》，柜員審核（）欄填寫準(zhǔn)確，確認(rèn)有權(quán)人審批至規(guī)定級別，根據(jù)《貸款業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)單》錄入貸款賬號，核對無誤后直接提交。[單選題]*A、關(guān)聯(lián)賬戶B、修改賬號C、受托支付維護(hù)D、其他業(yè)務(wù)【正確答案】5.啟用備用鑰匙、備用密碼及應(yīng)急鑰匙時(shí)，申請人需通過協(xié)同發(fā)起啟用申請，啟用申請審批流程為（）[單選題]*A、申請人——業(yè)務(wù)主管——保管人A、申請人——業(yè)務(wù)主管——所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人——保管人【正確答案】A、申請人——所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人——保管人6.備用鑰匙、備用密碼及應(yīng)急鑰匙封包保管人休假超過（）個(gè)工作日（不含）或調(diào)離，應(yīng)將封包進(jìn)行交接，接收人需當(dāng)面查驗(yàn)封包表面是否完好無損，簽章及記載事項(xiàng)是否完整，交接封包數(shù)量是否準(zhǔn)確。[單選題]*A、5B、10C、15【正確答案】D、207.新開戶時(shí)，對于有客戶經(jīng)理歸屬的客戶，需開立電子渠道的（手機(jī)銀行或個(gè)人網(wǎng)銀），開戶柜員應(yīng)遵循賬戶分類分級管理制度的相關(guān)要求，綜合評估客戶合理、合規(guī)的結(jié)算需求后，匹配相應(yīng)電子渠道限額，客戶如需開立日累計(jì)限額大于（）的，應(yīng)由客戶經(jīng)理提供《個(gè)人客戶盡職調(diào)查表》。[單選題]*A、50萬【正確答案】B、100萬C、200萬D、500萬8.根據(jù)成都分行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)單位賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的通知》，如遇特殊情況存在對公結(jié)算賬戶開戶資料不齊的，須進(jìn)行（）控制并在（）工作日內(nèi)補(bǔ)齊，超期將由IT運(yùn)營部抄報(bào)歸屬機(jī)構(gòu)、公司銀行部及分行領(lǐng)導(dǎo)，并提請公司銀行部給予相關(guān)盡職調(diào)查人員考核計(jì)分處罰。[單選題]*A、不收不付3個(gè)A、只收不付3個(gè)【正確答案】A、不收不付5個(gè)A、只收不付5個(gè)9.企業(yè)通過網(wǎng)銀變更證件有效期成功的（），系統(tǒng)將按賬號分別向該企業(yè)在我行開立的所有本外幣單位存款賬戶（包括活期類、定期類和保證金類賬戶）的開戶機(jī)構(gòu)發(fā)起打印任務(wù)，開戶機(jī)構(gòu)賬戶崗應(yīng)通過柜面系統(tǒng)左下方“獲取任務(wù)”按鈕實(shí)時(shí)獲取該筆變更業(yè)務(wù)的打印任務(wù)及影像信息，分別打印業(yè)務(wù)憑證、變更申請書和影像資料。[單選題]*A、當(dāng)日B、次日【正確答案】C、次工作日D、當(dāng)日日終10.農(nóng)民工工資保證金專用賬戶監(jiān)管協(xié)議由（）、開戶機(jī)構(gòu)和存儲單位三方共同簽署，協(xié)議內(nèi)容在我行資金監(jiān)管協(xié)議基礎(chǔ)上，還應(yīng)明確保證金存儲、支付、監(jiān)管、解除監(jiān)管等權(quán)利和義務(wù)。[單選題]*A、建設(shè)單位B、總包單位C、分包單位D、各級人力資源社會保障行政部門【正確答案】11.個(gè)人銀行賬戶當(dāng)選擇“限制非柜面交易限額”時(shí)，“具體限額”不可選擇[單選題]*A、5000元以下B、10000元以下C、30000元以下D、50000以下【正確答案】12.單位大額存單申購，如客戶未在本機(jī)構(gòu)開立活期存款賬戶，可通過（）方式購買單位大額存單。[單選題]*A、單位活期存款賬戶B、內(nèi)部賬戶C、待銷賬【正確答案】D、現(xiàn)金13.銀行承兌匯票的出票人為（）[單選題]*A、出票行B、承兌銀行C、銀行以外的企業(yè)和其他組織【正確答案】D、收款人開戶行14.柜面會計(jì)需對辦理的紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，通過票據(jù)系統(tǒng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成信息登記，其中“承兌信息登記”的登記時(shí)限為（）[單選題]*A、T+0內(nèi)B、T+1內(nèi)【正確答案】C、T+2內(nèi)D、T+3內(nèi)15.關(guān)于無客戶經(jīng)理推薦的個(gè)人客戶開立銀行賬戶說法錯(cuò)誤的是：[單選題]*A、柜面在審核個(gè)人客戶開戶用途合規(guī)性時(shí)，需盡量收集客戶的工作單位或從事行業(yè)、工作或居住地相距我行遠(yuǎn)近、他行卡持卡信息、知曉我行產(chǎn)品的信息渠道、個(gè)人名下房屋或租住房屋信息。B、特別要注意是否有人陪同或遙控開戶，是否對照微信群或事先準(zhǔn)備的文稿在回答我行問題，如現(xiàn)場提供工作證明或工商營業(yè)執(zhí)照的，還需通過企查查盡量核實(shí)客戶用工或經(jīng)營情況的真實(shí)性。C、如客戶僅能提供身份證的，因我行II類卡暫時(shí)關(guān)閉綁定他行I類卡功能，故柜面需明確告知客戶II類卡日累計(jì)1萬元和年累計(jì)10萬元的出入金限額，在客戶知曉并認(rèn)可的前提下，可為其開立II類卡；【正確答案】D、如若II類卡無法滿足客戶結(jié)算需求，在經(jīng)會計(jì)主管審核并同意后，可為其開立I類卡并控制非柜面業(yè)務(wù)，確需開立電子渠道限額的，原則上開立限額不高于5000元。16.個(gè)人年度便利化額度內(nèi)購匯用途不符合要求的有（）*A、境外就醫(yī)B、境外購房【正確答案】C、境外購買人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類保險(xiǎn)【正確答案】D、境外購買人身意外險(xiǎn)17.根據(jù)成都分行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)單位賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的通知》，以下哪些情況需要至少1名運(yùn)營人員協(xié)助上門審核的？*A、客戶無法提供印章到開戶機(jī)構(gòu)柜面辦理預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)的【正確答案】B、對于大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)確實(shí)無法帶出證照原件至柜臺審核的【正確答案】C、客戶實(shí)際經(jīng)營地址為異地（大成都范圍外）的【正確答案】D、上門核實(shí)時(shí)確有合理理由無法親見法人的18.根據(jù)成都分行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)單位賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的通知》，對公結(jié)算賬戶遇以下情況需要重新上門核實(shí)？（）*A、正常變更通信地址【正確答案】B、小微企業(yè)，變更法人時(shí)，不能由法人親辦或不能與法人視頻核實(shí)的【正確答案】C、久懸轉(zhuǎn)正?！菊_答案】D、正常變更注冊地址E、久懸銷戶19.根據(jù)成都分行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)單位賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控的通知》，對公結(jié)算賬戶開戶前，盡職調(diào)查人員需雙人上門核實(shí)并錄制上門核實(shí)視頻，視頻中包含企業(yè)實(shí)際經(jīng)營地的（）*A、路牌街景【正確答案】B、門牌【正確答案】C、招牌（如有）【正確答案】D、辦公環(huán)境【正確答案】20.以下哪些業(yè)務(wù)種類的貸款發(fā)放時(shí)需開立貸款關(guān)聯(lián)內(nèi)部賬戶？（）*A、房地產(chǎn)開發(fā)貸款B、銀團(tuán)貸款（牽頭行/代理行）【正確答案】C、單位委托貸款【正確答案】D、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)【正確答案】21.一般貸款發(fā)放時(shí)，《借款借據(jù)》的審核要點(diǎn)為？（）*A、《借款借據(jù)》填寫完整準(zhǔn)確，各聯(lián)次套寫，第一二聯(lián)加蓋客戶預(yù)留印鑒B、有權(quán)人審批簽章完整，不可有空缺項(xiàng)【正確答案】C、借據(jù)號、合同號碼與放款通知書相一致【正確答案】D、業(yè)務(wù)種類為銀團(tuán)貸款（牽頭行/代理行）、國際銀團(tuán)貸款（參加行）時(shí)，《借款借據(jù)》無需加蓋客戶預(yù)留印鑒22.客戶可通過哪些渠道開通電話銀行客服功能：（）*A、柜面渠道【正確答案】B、智能柜員機(jī)渠道【正確答案】C、移動連銀渠道【正確答案】D、電話客服渠道23.企業(yè)可通過企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)（普通版/證書版）申請修改以下證件的有效期：（）*A、營業(yè)執(zhí)照【正確答案】B、開戶許可證C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人居民身份證件【正確答案】D、控股股東或?qū)嶋H控制人居民身份證件【正確答案】E、受益所有人居民身份證件【正確答案】24.農(nóng)民工工資專用賬戶按工程建設(shè)項(xiàng)目實(shí)行專戶管理，由（）或（）出具相關(guān)證明材料申請開立。*A、建設(shè)單位【正確答案】B、總包單位【正確答案】C、分包單位D、監(jiān)理單位25.新票據(jù)系統(tǒng)部分業(yè)務(wù)已聯(lián)動賬戶，其中電票需要柜面處理的業(yè)務(wù)包括：（）*A、未用退回B、到期付款【正確答案】C、提示付款【正確答案】D、頭寸補(bǔ)足【正確答案】E、質(zhì)押到期發(fā)托【正確答案】26.按照《大連銀行商業(yè)匯票柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2022年修訂版）》的相關(guān)規(guī)定，總分支機(jī)構(gòu)營業(yè)終了前，需核對（）無誤后，方可進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)完工。*A、大額支付系統(tǒng)待清算款項(xiàng)-票據(jù)業(yè)務(wù)賬戶、票據(jù)業(yè)務(wù)待清算款項(xiàng)賬戶余額是否歸零【正確答案】B、應(yīng)解匯款-委托收款賬戶是否與未付款票據(jù)金額相符【正確答案】C、場外提示付款票據(jù)是否未做簽收【正確答案】D、總行頭寸是否補(bǔ)齊【正確答案】27.某行某網(wǎng)點(diǎn)在應(yīng)用“美篇”進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳時(shí)，客戶打開宣傳鏈接后發(fā)現(xiàn)文末有紅包，點(diǎn)開后提示29.9得100元話費(fèi)，客戶按提示充值后發(fā)現(xiàn)被騙并找到我行相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)?？蛻舯硎?，由于是銀行工作人員發(fā)布的鏈接，所以客戶誤以為這就是銀行發(fā)的紅包福利。關(guān)于此類客戶投訴，以下說法正確的是：*A、宣傳工作應(yīng)站在客戶的角度去思考，宣傳素材應(yīng)站在客戶的角度去全面審核，確保客戶不受任何誤導(dǎo)，杜絕一切風(fēng)險(xiǎn)要素出現(xiàn)，如紅包、鏈接等。【正確答案】B、對于自制的宣傳材料，制作完成后多人審核，再經(jīng)分行條線管理部門審核后方能發(fā)布?！菊_答案】C、也可在線上渠道加強(qiáng)官方宣傳材料的轉(zhuǎn)發(fā)宣傳，比如人民銀行公眾號、反詐中心等制作發(fā)布的宣傳作品?！菊_答案】D、一旦出現(xiàn)類似風(fēng)險(xiǎn)事件，各機(jī)構(gòu)應(yīng)立即評估影響范圍，第一時(shí)間下架整改宣傳素材，對客戶做好解釋溝通工作，避免事件升級?！菊_答案】28.以下關(guān)于“四川省賬戶服務(wù)留言板”工作的說法正確的是：*A、該工作是為了提升本省各銀行機(jī)構(gòu)賬戶服務(wù)水平，及時(shí)了解客戶對于銀行賬戶服務(wù)的真實(shí)訴求，由四川省支付清算協(xié)會聯(lián)合中國人民銀行成都分行支付結(jié)算處開展的?！菊_答案】B、“賬戶服務(wù)留言板”采用現(xiàn)場填寫問卷的形式，由各機(jī)構(gòu)打印布放到轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)柜臺，并由工作人員引導(dǎo)客戶填寫對銀行賬戶服務(wù)的評價(jià)以及對賬戶服務(wù)方面的建議。C、從2023年1月起，本工作進(jìn)入全省各銀行機(jī)構(gòu)全面推廣階段?！菊_答案】D、“賬戶服務(wù)留言板”工作的口號是“滿意請給我們點(diǎn)個(gè)贊、不滿意請給我們提個(gè)醒”【正確答案】29.以下關(guān)于單位定期收益權(quán)轉(zhuǎn)讓和單位大額存單轉(zhuǎn)讓的說法正確的是：*A、對于質(zhì)押的存單，出讓人增加了＂待銷賬＂作為收款賬戶。【正確答案】B、轉(zhuǎn)讓完成記賬后，系統(tǒng)自動生成＂非當(dāng)日、可多筆核銷＂的待銷賬，此待銷賬用于償還貸款或銀承解付。【正確答案】C、因待銷賬非當(dāng)日轉(zhuǎn)出，所以出讓機(jī)構(gòu)的柜員在做轉(zhuǎn)出時(shí)，需使用340504交易查詢待銷賬明細(xì)，查詢待銷賬如何轉(zhuǎn)入。【正確答案】D、如“摘要描述”為轉(zhuǎn)讓的方式，查看是否是質(zhì)押的存單。如是質(zhì)押轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)憑＂貸款業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)單＂轉(zhuǎn)出（不可不查就轉(zhuǎn)出）；如待銷賬“摘要描述”為轉(zhuǎn)讓，經(jīng)查不是質(zhì)押業(yè)務(wù)，按定期銷戶轉(zhuǎn)款要求轉(zhuǎn)入同名賬戶?！菊_答案】30.以下關(guān)于“賬戶管理系統(tǒng)信息錄入”的說法正確的是：*A、開戶時(shí)除基本存款賬戶，臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶外，其他賬戶都須錄入該賬戶的證明文件編號（無論系統(tǒng)是否提示該項(xiàng)可以為空）?！菊_答案】B、其中專用存款賬戶錄入資金性質(zhì)證明文件編號，一般存款賬戶有借款的錄入借款合同編號，有協(xié)議的錄入?yún)f(xié)議文件編號，均無的錄入有關(guān)證明編號?！菊_答案】C、確無編號的，可以錄入證明文件名稱，如一般戶無借款無協(xié)議錄入“單位銀行賬戶客戶信息盡職調(diào)查表”?！菊_答案】D、先開戶后補(bǔ)協(xié)議的，開戶時(shí)先錄入“單位銀行賬戶客戶信息盡職調(diào)查表”，待協(xié)議補(bǔ)充后，錄入?yún)f(xié)議編號，無編號的錄入?yún)f(xié)議名稱?！菊_答案】31.對于貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，進(jìn)出口與收付匯主體必須一致。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】32.銀行按規(guī)定以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支的，取消企業(yè)分類為A類以及成立滿2年的條件。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)33.個(gè)人外匯賬戶內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，僅限于本人賬戶之間、本人與直系親屬之間。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】34.盡職調(diào)查是客戶識別和賬戶風(fēng)控的第一道防線，盡職調(diào)查人員是核實(shí)存款人身份和單位開戶意愿識別的直接責(zé)任人，必須嚴(yán)格核實(shí)存款人身份和開戶意愿的真實(shí)性、合規(guī)性，必須嚴(yán)格履行客戶身份識別義務(wù)，包括反洗錢控股股東/實(shí)際控制人、受益所有人、非居民金融賬戶涉稅信息、電信詐騙管理等客戶身份識別工作。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)35.銀行應(yīng)合理評估畢業(yè)初入職人員風(fēng)險(xiǎn)狀況，如曾被公安部門通報(bào)可拒絕開立工資卡。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】36.貸款入賬賬戶、還款賬戶支持借款人在任一分支機(jī)構(gòu)開立的結(jié)算賬戶，柜面放款、還款交易內(nèi)嵌遠(yuǎn)程驗(yàn)印控件支持跨機(jī)構(gòu)賬戶驗(yàn)印。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)37.通過“110806質(zhì)押扣劃”交易進(jìn)行單位定期存單質(zhì)押扣劃時(shí)，根據(jù)《貸款業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)單》錄入控制編號、扣劃金額，將款項(xiàng)扣至交易聯(lián)動生成的待銷賬（支持多次核銷）中，扣劃成功后，不論存單有無剩余本金和利息，均需通知客戶到柜面辦理存單銷戶業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】38.保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼使用人如發(fā)生變更，備用鑰匙、備用密碼及應(yīng)急鑰匙須啟封核對后重新封存，其中原封存的備用密碼應(yīng)當(dāng)場撕毀。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】39.單位大額存單轉(zhuǎn)讓，出讓人發(fā)起轉(zhuǎn)讓任務(wù)，當(dāng)存單為質(zhì)押狀態(tài)時(shí)，“資金去向”可以為待銷賬，轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)完成記賬后，系統(tǒng)自動生成“非當(dāng)日核銷、可多筆核銷”的待銷賬，使用該待銷賬償還貸款或銀承票據(jù)解付后，如待銷賬仍有余額，可轉(zhuǎn)回存款人或第三方的活期賬戶。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】40.農(nóng)民工工資專用賬戶包括農(nóng)民工工資支付專用賬戶和農(nóng)民工工資保證金專用賬戶。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)41.票據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間8：30至20：30，場外線上清算截止時(shí)間為每工作日的17：15，登記類業(yè)務(wù)截止時(shí)間20：00，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)合理安排業(yè)務(wù)處理時(shí)間。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】42.已完成承兌信息登記的紙票，未發(fā)起后續(xù)業(yè)務(wù)的，如票據(jù)實(shí)物作廢、未用退回或票據(jù)關(guān)鍵信息登記有誤，經(jīng)辦行可在票據(jù)系統(tǒng)辦理承兌信息登記撤回操作，承兌撤回由原登記機(jī)構(gòu)原登記操作員完成。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】43.為符合客戶信息保密管理要求，我行單位賬戶短信通知內(nèi)容中，賬戶名稱中間部分將以*號進(jìn)行信息脫敏。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)44.智能柜員機(jī)管理員初始密碼修改后一年內(nèi)有效，無論柜員是否變更為其他網(wǎng)點(diǎn)的智柜管理員，都可繼續(xù)使用該修改后的密碼。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)45.如發(fā)現(xiàn)個(gè)人客戶留存地址不完整的，應(yīng)立即聯(lián)系客戶及時(shí)整改；除柜面外，客戶也可在手機(jī)銀行中自行修改地址、工作單位等信息。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)46.某客戶是支行代發(fā)工資客戶，客戶暫時(shí)與同批次代發(fā)的其他員工在公司租住的公寓居住，因此該客戶可與同批次代發(fā)的其他客戶預(yù)留一樣的地址。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)47.客戶經(jīng)理申請調(diào)整對公存單利率時(shí)，一定待定價(jià)系統(tǒng)流程審批完成后再進(jìn)行存折存單更換交易（111001）的信息錄入，不要為了提高工作效率，提前進(jìn)入更換交易錄入開戶證實(shí)書信息，避免核心系統(tǒng)鎖定原利率，無法與定價(jià)系統(tǒng)同步。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)48.如果智柜鑰匙管理員清楚本網(wǎng)點(diǎn)每日智柜耗材消耗情況，沒有特殊情況，日常巡檢可不出機(jī)柜門鑰匙，登記好巡檢時(shí)間即可。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)49.在智柜辦理信用卡首次激活時(shí)，智柜會彈窗《大連銀行信用卡確認(rèn)函》電子版由客戶簽字，無需留存紙