2020年等級考試《基金法律法規(guī)》測試卷(第60套)1

第第1頁2020年等級考試《基金法律法規(guī)》測試卷考試須知：1、考試時間：180分鐘。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號和所在單位的名稱。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、不要在試卷上亂寫亂畫，不要在標封區(qū)填寫無關的內容。5、答案與解析在最后。姓名:考號:I得分I評卷人I一、單選題(共70題)1.基金銷售渠道審慎調查不包括()。A.基金代銷機構對基金管理人B.基金管理人對基金代銷機構C.基金管理人和基金代銷機構相互審慎調查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機構進行審慎調查2.信息披露的原則主要體現(xiàn)在()上。A.對披露內容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求3.出現(xiàn)下列()情形時，公開募集基金管理人的職責終止。I.被依法取消基金管理資格的II.被基金份額持有人大會解任m.被依法撤銷w.依法宣告破產A.Ib.i、iic.i、n、mD.i、n、m、w.基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.向投資人承諾收益B.進行基金投資人風險承受能力調查C.介紹投資人想要了解的基金產品情況D.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦適合的基金產品.基金管理公司變更()應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A.持股5%以上股權的股東B.公司實際控制人C.其他重大事項D.以上都是6.目前可申請從事基金銷售的主要機構不包括()。A.證券公司B.證券投資咨詢機構C.獨立基金銷售機構D.律師事務所7.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面()。I.有利于投資者的價值判斷II.有利于防止利益沖突與利益輸送m.有利于提高證券市場的效率w.能有效防止信息濫用A.iB.i、Ic.i、n、mD.i、n、m、w.下列判斷有誤的是()。A.信息不對稱是市場存在的基礎B.基金持有人與基金管理人之間是信托關系C.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產D.基金管理人、基金托管人可以將基金財產歸入其固有財產.基金銷售機構應當履行下列()義務。.向投資人充分揭示投資風險.向投資人銷售合適的基金產品m.確保銷售結算資金安全W.妥善保存登記數(shù)據(jù)A.IB.I、IIC.I、I、mD.i、n、m、w.下列關于證券交易所的描述，錯誤的是()。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控職責.關于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是()。A.集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質屬性和根本價值B.具有基礎性的特征C.具有宏觀性的特征D.政府全面監(jiān)管12.下列說法正確的是()。I.基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力的認可II.基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案不構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認可m.基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案不作為對基金財產安全的保證w.基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理登記備案構成對私募基金持續(xù)合規(guī)情況的認可A.IB.I、IC.I、I、mD.I、I、m、w13.資本市場是指以期限在()以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。a.半年B.一年C.三年D.五年.下列屬于招募說明書的主要披露事項的是()。I.基金募集申請的核準文件名稱和核準日期II基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限m.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱w.基金資產的估值A.IB.I、IC.I、I、mD.I、I、m、w.以下哪項不是金融市場的構成要素()a.市場參與者B.交易場所C.金融工具D.金融交易的組織形式.貨幣市場基金可以投資下列哪項金融工具?()A.可轉換債券B.現(xiàn)金C.信用等級AA+級以下的企業(yè)債券D.股票.下列說法正確的是()。I.擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批.未經登記不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進行證券投資活動.基金業(yè)協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)W.允許各類發(fā)行主體依法合規(guī)向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金A.IB.I、IC.I、I、Id.i、I、m、w.關于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯誤的是()。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.允許預測基金的投資業(yè)績.柜臺市場又可以稱為()A.場外市場B.場內市場C.交易所市場D.區(qū)域股權市場20.下列基金類型中投資風險最低的是()。A.指數(shù)基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.貨幣市場基金21.我國開放式基金認購采取下列收費模式()。I.前端收費模式.后端收費模式.不收費模式W.預收費模式A.IIIc.i、n、mD.i、n、m、w.投資合規(guī)性風險是指基金管理人()違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A.投資業(yè)務人員B.經理層C.董事D.股東.()應當妥善保管私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面記錄和資料。I.私募基金管理人II私募基金托管人m.私募基金銷售機構w.證監(jiān)會A.IB.I、IC.I、I、mD.I、I、m、w.我國國內第一只契約型開放式證券投資基金是()。A.基金金泰B.基金開元C.華安創(chuàng)新D.南方穩(wěn)健25.基金管理公司和基金組織建立了一系列內部風險控制機制和風險管理制度，下列()不屬于這些機制和制度。A.風險控制制度B.內部稽核監(jiān)控制度C.基金公司投資決策委員會制度D.信息技術系統(tǒng)管理制度26.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是()。A.季度報告B.月度報告C.年度報告D.半年報告.當基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形時，對直接負責的基金管理公司高級管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括()。A.監(jiān)管談話B.出具警示函C.拘留D.暫停履行職務.()是“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。A.合格投資者制度B.適度監(jiān)管制度C.行政審批制度D.市場準入限制)。29.客戶服務部門提供并優(yōu)化客戶服務的方式不包括()。A.電話服務中心B.“一對一”專人服務C.客戶情緒體驗D.互聯(lián)網(wǎng)的應用30.下列關于守法合規(guī)的說法錯誤的是()A.基金從業(yè)人員接受基金監(jiān)管機構的監(jiān)管B.避免基金從業(yè)人員實施違法違規(guī)行為C.僅需要遵守國家法律D.避免為他人違法違規(guī)提供幫助31.不屬于契約型私募基金合同必備條款的是()A.基金合同的效力、變更、解除與終止B.當事人及權利義務C.私募基金份額持有人大會及日常機構D.利潤分配及虧損分擔32.基金宣傳推介材料要求報送的內容不包括()。A.基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復核意見B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函C.基金評價機構出具的業(yè)績表現(xiàn)報告D.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書33.證券投資基金的參與主體包括()。A.基金當事人B.基金市場服務機構C.基金監(jiān)管機構和自律組織D.以上都是)。34.以下不屬于中國證監(jiān)會對基金募集申請材料的齊備性審查的是()。A.基金合同草案B.招募說明書草案C.上市公告書D.申請報告35.基金宣傳推介材料必經的報備環(huán)節(jié)是()。A.基金銷售業(yè)務的高管B.督察長C.所在地中國證監(jiān)會派出機構D.以上都是36.道德規(guī)范的表現(xiàn)不能是()。A.公約B.行為準則C.守則D.法律37.按照投資對象不同，可將基金分為()。A.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、保本基金、ETF38.避險策略基金通常將大部分資金投資于()。A.與基金到期日一致的股票B.與基金到期日一致的貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券39.()只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.開放式基金D.封閉式基金.()是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.LOFB.ETFC.QDII基金D.QFII基金.基金()是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.注冊登記機構42.投資者()時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。A.在基金托管協(xié)議上簽字B.在基金合同上簽字C.與基金管理人達成共識D.繳納基金份額認購款43.下列選項中屬于商品基金的是()A.黃金ETF和黃金期貨B.黃金ETF和商品期貨ETFC.黃金期貨和商品期貨ETFD.黃金ETF、黃金期貨和商品期貨ETF44.證券交易所屬于基金的()。A.監(jiān)管機構B.份額登記機構C.自律管理機構D.評價機構45.職業(yè)素質包括專業(yè)技能和()。A.道德素養(yǎng)B.教育背景C.表達能力D.執(zhí)行能力46.美國銀行資產管理機構通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供()等服務。I.投資基金II.財富管理m.信托服務w.退休產品A.i、n、mB.I、II、Wc.i、n、m、wD.i、m、w47.基金銷售管理的重要內容與基礎的是()。A.基金客戶服務內容B.基金客戶檔案管理C.基金客戶投訴處理D.基金客戶跟蹤評價48.開放式基金所特有的一種風險是()。A.市場風險B.合規(guī)風險C.巨額贖回風險D.管理風險49.基金管理人在基金發(fā)售()前，將相關資料登載在指定報刊和網(wǎng)站。A/日8.3日盯日0.10日50.2014年，中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其()進行了明確。I.登記備案.資金募集.投資方向W.投資運作A.Ib.i、ii、wc.i、n、mD.i、n、m、w51.貨幣資金來源于()。A.國有企業(yè)B.居民C.金融機構D.事業(yè)單位52.基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項不包括()。A.收取銷售費用的項目B.收取銷售費用的條件C.收取銷售費用的方式D.收取銷售費用的用途53.投資者進行ETF證券認購時需要具有()。A.滬、深B股或H股賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A股證券賬戶D.封閉式基金賬戶.基金投資的有價證券不包括()。A.股票B.貨幣C.藝術品D.金融衍生工具.()不屬于具體的基金客戶服務流程。A.投資咨詢B.投資跟蹤與評價C.受理投訴D.公開客戶檔案56.根據(jù)運作方式分類，可以將基金分為()。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封閉式基金和開放式基金.目前，我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括()。A.股票B.可轉換債券C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券.基金銷售機構在基金銷售活動中不得有的行為不包括()。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).壓低基金收費水平^擅自變更收費標準D.充分的風險提示.我國封閉式基金份額的發(fā)售采取下列模式()。I.網(wǎng)上發(fā)售.網(wǎng)下發(fā)售.投資者認購W.機構包銷A.IB.I、IIc.i、n、mD.i、n、m、w60.當基金份額持有人的利益與基金管理人的利益發(fā)生沖突時，基金管理人應當堅持()。A.基金管理公司利益優(yōu)先的原則B.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則C.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則D.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則61.()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.市場風險B.合規(guī)風險C.操作風險D.信用風險62.2014年8月8日生效的中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》將公募基金分為以下類別()。I.股票基金II.債券基金m.貨幣市場基金w.基金中的基金A.IB.I、IIc.i、n、mD.i、n、mi、w63.我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權利不包括()。A.基金財產的所有權B.剩余基金財產的分配權C.基金份額持有人大會的表決權D.基金份額的依法轉讓權64.關于基金的職業(yè)道德建設，說法正確的有()。A.只要抓好領導干部的職業(yè)道德建設就可以了B.職業(yè)道德建設不需要社會各界的監(jiān)督C.政府要建立必要的職業(yè)道德獎懲機制D.職業(yè)道德建設要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機制相結合65.以下哪項文件沒有對基金管理人的法定職責進行具體規(guī)定？()A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》D.《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》66.銀行代銷基金具有下列()特點。I.基金產品和其他金融產品較全II.銷售網(wǎng)點眾多m.客戶經理制度日漸完善w.專注于基金銷售A.IB.I、IIc.i、n、mD.i、n、mi、w67.在日常運作中，我國基金管理公司按照()的規(guī)定管理基金資產。A.發(fā)起人協(xié)議B.公司章程C.基金托管協(xié)議D.基金合同68.基金信息披露的最根本、最重要的原則是()原則。A.時效性B.重要性C.真實性D.全面性69.基金信息披露義務人不包括()。A.基金管理人B.基金代銷機構C.基金托管人D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人70.合規(guī)獨立性不包括()。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.產品獨立性單選題答案：1：D2：A3：D4：A5：D6：D7：D8：D9：B10：B11：D12：C13：B14：D15：B16：B17：D18：D19：A20：D21：B22：A23：C24：C25：C26：C27：C28：A29：C30：C31：D32：C33：D34：C35：D36：D37：C38：D39：B40：C41：C42：D43：B44：C45：A46：C47：B48：C49：B50：B51：B52：D53：C54：C55：D56：D57：D58：D59：B60：D61：B62：D63：A64：D65：D66：C67：D68：C69：B70：D單選題相關解析：1：基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。知識點：基金銷售渠道審慎調查2：信息披露的原則主要體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。3：知識點：掌握對基金管理人的監(jiān)管內容；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括：口被依法取消基金管理資格；口被基金份額持有人大會解任；口依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；口基金合同約定的其他情形。4：基金銷售機構人員在銷售基金時，不可向投資人承諾收益。5：知識點：掌握對基金管理人的監(jiān)管內容；基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。6：基金銷售機構包括基金管理人以及經中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構。目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。知識點：基金市場服務機構7：知識點：掌握基金信息披露的作用、原則和內容；基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：（一）有利于投資者的價值判斷：在基金份額的募集過程中，基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產品的風險收益特征及有關募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品。在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績和風險狀況等信息，現(xiàn)有持有人可以評價基金經理的管理水平，了解基金投資是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產品是否值得繼續(xù)持有。（二）有利于防止利益沖突與利益輸送：資本市8：知識點：理解基金公司內部控制的重要性和基本概念；根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產，從事證券投資基金活動時，應當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益?；鹭敭a應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產，基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產。9：知識點：掌握對基金服務機構的監(jiān)管內容；（注意：第口項確保銷售結算資金安全是“基金銷售支付機構”的義務，不是“基金銷售機構”。）10：我國的證券交易所是依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。11：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準則。作為基本原則，應該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質屬性和根本價值，它具有基礎性和宏觀性的特征?；A性是指它是基金監(jiān)管活動最為基本、最為重要的基礎；宏觀牲是指基本原則是對基金監(jiān)管根本價值的高度概括和精煉。D項，市場失靈要求政府干預，但現(xiàn)代市場經濟的政府干預應是“適度”的干預，即行政監(jiān)管應適度。知識點：基金監(jiān)管的基本原則12：知識點：掌握非公開募集基金產品備案制度、基金的托管及銷售：基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為對基金財產安全的保證。13：知識點：理解金融資產的概念、金融與居民理財?shù)年P系、金融市場的分類和構成要素；資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。14：招募說明書的主要披露事項包括：(1)招募說明書摘要。(2)基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。(3)基金管理人、基金托管人的基本情況。(4)基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限。(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱。(6)基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。(7)基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制。(8)基金資產的估值。(9)基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水15：金融市場的構成要素包含市場參與者、金融工具和金融交易組織形式。知識點：金融市場構成要素16：貨幣市場基金不得投資的金融工具包括：口股票；口可轉換債券；①以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；口信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券；□中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：口現(xiàn)金；口期限在1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單；口剩余期限在397天以內(含397天)的債券；□中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。知識點：貨幣市場基金的投資對象與貨幣市場工具17：知識點：掌握非公開募集基金管理人登記事宜；我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準人限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。未經登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進行證券投資活動；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)。中國證監(jiān)會18：知識點：理解宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定；基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(2)預測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的19：場外市場，又被稱為“柜臺市場”或“店頭市場”，是分散在各個證券商柜臺的市場，無集中交易場所和統(tǒng)一的交易制度。知識點：金融市場的構成要素20：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。21：知識點：了解各類基金(開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式)的認購方式和程序；在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。22：知識點：理解合規(guī)風險的種類和主要管理措施：投資業(yè)務是基金管理人的核心業(yè)務，投資運作部門也在基金管理人內部組織體系中具有特殊的地位。投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。23：知識點：掌握非公開募集基金的信息披露和報送制度；私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。24：我國國內第一只契約型開放式證券投資基金是華安創(chuàng)新證券投資基金。25：基金管理人需要建立有效的內部控制機制來保障雙方的利益，構建良好的內部治理結構，制定完善的內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度?；鸸芾砣说膬炔靠刂埔蟛块T設置體現(xiàn)權責明確、相互制約的原則，包括：口嚴格授權控制；口建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；口嚴格控制基金財產的財務風險；口建立完善的信息披露制度；口建立嚴格的信息技術系統(tǒng)管理制度；口強化內部監(jiān)督稽核和風險管理系統(tǒng)。知識點：內部控制的基本概念及其含義26：會計師事務所需要對基金年度報告中的財務報告、基金清算報告等進行審計，律師事務所需要對基金招募說明書、基金清算報告等文件出具法律意見書。27：當基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形時，對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構免除有關高管人員的職務。28：合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，是將風險不同的金融產品提供給具有相應風險承受能力投資者的“投資者適當性”原則的體現(xiàn)。知識點：非公開募集基金募集行為的監(jiān)管29：客戶服務部門應用以下七種方式提供并優(yōu)化客戶服務：口電話服務中心；口郵寄服務；口自動傳真、電子信箱與手機短信；口“一對一”專人服務；口互聯(lián)網(wǎng)的應用；口微信和移動客戶端的應用；口媒體和宣傳手冊的應用；口講座、推介會和座談會。知識點：基金客戶服務提供方式30：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構的章程、內部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。知識點：守法合規(guī)31：契約型私募基金合同的必備條款應包括：聲明與承諾；口私募基金的基本情況；私募基金的募集；私募基金的成立與備案；私募基金的申購、贖回與轉讓；當事人及權利義務；私募基金份額持有人大會及日常機構；私募基金份額的登記；私募基金的投資；私募基金的財產；交易及清算交收安排;私募基金財產的估值和會計核算；私募基金的費用與稅收；私募基金的收益分配；信息披露與報告；風險揭示；基金合同的效力、變更、解除與終止;私募基金的清算；違約責任；爭議的處理；其他事項。D項屬于公司型基金章程和合伙協(xié)議的條款。知識點：非公開募集基金募集行32：報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。33：知識點：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關系；在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織三大類。34：中國證監(jiān)會對基金募集申請材料進行齊備性審查，即對報送的申請報告、基金合同草案、托管協(xié)議草案和招募說明書草案等必要文件是否齊備進行審查。35：知識點：理解宣傳推介材料的范圍和報備流程：宣傳推介材料審批報備流程：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案?；鸸芾砉竞突?6：道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內心觀念中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內容都是具體的。知識點：道德的具體性37：根據(jù)投資對象可以將基金分為：口股票基金，是指以股票為主要投資對象的基金；口債券基金，是指主要以債券為投資對象的基金；口貨幣市場基金，是指以貨幣市場工具為投資對象的基金；口混合基金，是指同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間平衡的基金?？诨鹬械幕穑侵敢曰馂橹饕顿Y標的的證券投資基金?？诹眍愅顿Y基金，是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產以外的資產作為投資標的的基金。知識點：證券投資基金的分類標準及介紹38：為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時，為提高收益水平，避險策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風險資產上，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。39：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。40：QDII（合格境內機構投資者）基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。41：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。42：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。投資者繳納基金份額認購款時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。43：商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。知識點：證券投資基金的分類標準及介紹44：證券交易所是基金的自律管理機構之一。我國的證券交易所是依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。知識點：基金市場監(jiān)管機構和自律組織45：知識點：理解道德與職業(yè)道德的含義；職業(yè)素質既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。46：知識點：理解資產管理的特征與資產管理行業(yè)的功能；從公司層面來看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業(yè)資產管理公司三類。銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。47：基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內容與基礎，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷效率、擴大市場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務聯(lián)系具有重要的意義。知識點：基金客戶檔案管理與保密48：知識點：理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范；巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10％時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。49：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。知識點：基金管理人的信息披露義務50：知識點：了解我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標志產品；2014年，中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其登記備案、資金募集和投資運作進行了明確。51：貨幣資金來源于居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產活動。個人居民是金融市場上主要的資金供給者52：基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。53：投資者進行ETF證券認購時需具有滬、深A股證券賬戶。54：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。C項，藝術品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價證券。知識點：投資基金的主要類別55：具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。56：按照運作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金.按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。57：按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：口現(xiàn)金。口1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單?？谑Ｓ嗥谙拊?97天以內（含397天）的債券?？谄谙拊?年以內（含1年）的債券回購?？谄谙拊?年以內（含1年）的中央銀行票據(jù)?？谑Ｓ嗥谙拊?97天以內（含397天）的資產支持證券。58：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：口在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；口以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;①未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；口采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；①其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。知識點：基金銷售費用具體規(guī)范59：知識點：了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認購方式和程序；封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理。在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售