銀行同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程

第一章 總則第一條 為進(jìn)一步增強(qiáng)我行資金業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭力，拓寬資金運(yùn)用渠（銀發(fā)【1997】265

號(hào)）及其他有關(guān)政策法規(guī)、本行有關(guān)規(guī)章制度，（特制定《中國民生銀行同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程》

以下簡稱“操作（”規(guī)程）?！钡诙?/p>

定義、業(yè)務(wù)范圍及幣種第二條 在本操作規(guī)程所稱同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是指申請(qǐng)行或其授權(quán)議付行，我行在收到國內(nèi)信用證項(xiàng)下開證行（以下簡稱“開證行”）真開證行的債權(quán)，該債權(quán)到期后由開證行向我行支付業(yè)務(wù)項(xiàng)下款項(xiàng)。第三條 本操作規(guī)程所稱開證行、議付行為獲得本行同業(yè)拆借授信額度的全國性股份制商業(yè)銀行或經(jīng)金融市場(chǎng)部產(chǎn)品評(píng)審委員會(huì)批準(zhǔn)的其他銀行類機(jī)構(gòu)。第四條 同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的范圍僅限于可議付延期付款或延期付用證的議付行為申請(qǐng)行。第五條 同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的幣種為人民幣。第三章 職責(zé)分工第六條 金融市場(chǎng)部是同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)主管部門，負(fù)責(zé)全等。金融市場(chǎng)部交易中心將設(shè)立專崗，指定專人負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的受理、”對(duì)外報(bào)價(jià)及業(yè)務(wù)操作（以下簡稱“業(yè)務(wù)操作崗）?！钡谄邨l第八條

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)制定同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算辦法。運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)后臺(tái)確認(rèn)、資金清算、收益核算等。第九條 同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)所涉及的前中后臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格遵循職責(zé)分離原則，在業(yè)務(wù)操作上互相監(jiān)督、互相制約、有效銜接。第四章

業(yè)務(wù)額度和期限第十條 同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)全額占用為開證行核定的同業(yè)拆借授信額度。第十一條

敘做的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)期限依據(jù)每筆信用證開證行承兌到期日來確定期限，原則上不超過1

年。第五章 業(yè)務(wù)價(jià)格、利息計(jì)算和費(fèi)用第十二條

同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)價(jià)格包含利率和手續(xù)費(fèi)率。第十三條

業(yè)務(wù)價(jià)格的確定。申請(qǐng)行與我行敘做的同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)

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assignment）。第十四條 轉(zhuǎn)賣日距離信用證開證承兌付款日的實(shí)際金額、實(shí)際天數(shù)、利率、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)率計(jì)算。第十五條 用證開征承兌付款日的實(shí)際金額、實(shí)際天數(shù)、利率，采取先收息費(fèi)的指定賬戶之日起至開證行將信用證項(xiàng)下支付到我行指定賬戶之日止，按日歷天數(shù)連續(xù)計(jì)算。如業(yè)務(wù)到期日為法定節(jié)假日或非銀行工作日，付利息和相關(guān)費(fèi)用。第十六條 一筆業(yè)務(wù)的情況協(xié)商確定。第六章

業(yè)務(wù)操作流程第十七條 ”稱“業(yè)務(wù)協(xié)議”后進(jìn)行簽署。第十八條 指定傳真機(jī)或指定的電子郵箱向我行金融市場(chǎng)部傳真提交或掃描提交《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》(參考格式見附件三)、信用證正本含通知書、貨物收據(jù)、增值稅發(fā)票確認(rèn)書）的復(fù)印件（復(fù)印件上申請(qǐng)行開證行承兌電文，同時(shí)以傳真形式提供增值稅發(fā)票。提交的《同業(yè)間編號(hào)、開證行、議付行、申請(qǐng)人、受益人全稱，信用證金額、信用證類型和期限等相關(guān)背景信息。其中開證行承兌電文必須為 SWIFTMT799

加押形式，列明相關(guān)信用證編號(hào)，金額及到期日，并需開證

3

個(gè)工作日內(nèi)將該申請(qǐng)書原件以快遞方式提交給我行。第十九條 審核申請(qǐng)行提交的《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》內(nèi)容、開征行承兌電后應(yīng)填寫《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)審批表》(參考格式見附件二)報(bào)有權(quán)審批人審批。審批完成后，業(yè)務(wù)操作崗應(yīng)在《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)回執(zhí)》(參考格式見附件三

)標(biāo)明是否接受業(yè)務(wù)申請(qǐng)、利率以及相關(guān)費(fèi)用價(jià)起

3

個(gè)工作日內(nèi)將我行確認(rèn)的該申請(qǐng)書回執(zhí)的原件以快遞方式提交給申請(qǐng)行。第二十條 申請(qǐng)行應(yīng)在付款起息日前一個(gè)工作日14：00

時(shí)之前，以SWIFT

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加押電的形式向我行金融市場(chǎng)部發(fā)出《債權(quán)轉(zhuǎn)讓書》（letter

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acknowledgement）第二十一條 《 《表》、

《 《申請(qǐng)行以

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MT799（轉(zhuǎn)讓書》letter

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MT799（加押電形式向我行金融市場(chǎng)部發(fā)出的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)書》 （

letterofacknowledgement）等資料在起息日12:00

之前提交運(yùn)營管理部。運(yùn)營管理部審核有權(quán)人簽字要素齊全并與申請(qǐng)行以

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assignment），以及信用證開證行以

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ofacknowledgement）核對(duì)后，將業(yè)務(wù)金額扣除業(yè)務(wù)利息和手續(xù)費(fèi)后款項(xiàng)支付到申請(qǐng)行《債權(quán)轉(zhuǎn)讓書》中的指定賬戶，并按相關(guān)核算辦法進(jìn)行核算。第二十二條

若信用證開證行與指定議付行均為申請(qǐng)行，則申請(qǐng)行應(yīng)前一個(gè)工作日

16：00

之前以

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MT799加押電的形式向我行金（letter

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acknowledgement申請(qǐng)行以

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認(rèn)

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and

paymentacknowledgement照申請(qǐng)行指示的付款路徑支付到申請(qǐng)行指定的賬戶。第七章

業(yè)務(wù)金額的償還第二十三條

信用證開證行應(yīng)于信用證承兌付款日當(dāng)天根據(jù)申請(qǐng)行對(duì)償還我行。第二十四條

若信用證開證行與議付行均為申請(qǐng)行，則申請(qǐng)行應(yīng)于信確認(rèn)》中約定的付款路徑主動(dòng)將承兌的信用證金額償還我行。第二十五條

如發(fā)生與申請(qǐng)行在《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議》約定中出第二十六條

如開征行到期無理由拒付，或發(fā)生了與申請(qǐng)行在《同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議》約定中出現(xiàn)的情況，導(dǎo)致開證行不能如期付款，成我行該筆業(yè)務(wù)款項(xiàng)轉(zhuǎn)為逾期、呆滯或呆賬的，其后續(xù)追索、計(jì)息、第七章 債權(quán)買入后的業(yè)務(wù)管理模式第二十七條

我行從申請(qǐng)行買入的同業(yè)債權(quán)可持有到期，從開證行或申請(qǐng)行獲得本金償還。第二十八條

我行從申請(qǐng)行買入同業(yè)債權(quán)后也可根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格情況，將買入的同業(yè)債權(quán)再轉(zhuǎn)賣給第三方，提前收回本金、賺取價(jià)差收益。第八章

附則第二十九條

本操作規(guī)程由金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)制定、解釋與修改。第三十條

本操作規(guī)程自發(fā)布之日起執(zhí)行。同業(yè)間福費(fèi)廷業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒 同業(yè)間福費(fèi)廷