某某銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究制度

xx銀行金融消費者權(quán)益

保護(hù)內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究制度第一條為進(jìn)一步強(qiáng)化金融消費者權(quán)益保護(hù)工作責(zé)任，提高工作效率和工作執(zhí)行力，切實明確有關(guān)部門和人員在金融消費者權(quán)益保護(hù)工作中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，保證各項工作依法依規(guī)高效完成，XXX銀行（以下簡稱XX銀行）據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理法》、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》和《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號）等法律法規(guī)和規(guī)章制度，制定本制度。第二條本制度適用于XX銀行負(fù)責(zé)金融消費者權(quán)益保護(hù)工作（以下簡稱金融消保工作）的分公司（部門）和個人。第三條內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究工作范圍：（一）對公司作出的有關(guān)金融消保工作的重大決策和重要工作部署，或公司文件中明確規(guī)定需要報告金融消保工作貫徹落實情況的事項進(jìn)行監(jiān)督檢查及責(zé)任追究；（二）對總公司會議決定涉及金融消保工作的重要事項，進(jìn)行專項監(jiān)督檢查及責(zé)任追究；（三）對公司領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于金融消保工作的重要批示涉及需要查辦落實，并向領(lǐng)導(dǎo)報告辦理結(jié)果的事項進(jìn)行督促檢查及責(zé)任追究；（四）對分公司（部門）和個人進(jìn)行紀(jì)律監(jiān)督檢查，對違反金融消保工作相關(guān)國家法律法規(guī)和規(guī)章制度，違反公司規(guī)章制度，給XXX銀行帶來嚴(yán)重不良影響行為，進(jìn)行監(jiān)督檢查并追究責(zé)任。（五）對公司和公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他金融消保工作事項進(jìn)行督促檢查及責(zé)任追究。（一）監(jiān)督檢查及責(zé)任追究工作由總公司行政部負(fù)責(zé)?？偣拘姓控?fù)責(zé)監(jiān)督檢查各分公司（部門）對有關(guān)金融消保工作的公司文件、公司會議決定事項及公司領(lǐng)導(dǎo)重要批示和交辦事項的執(zhí)行情況。各分公司（部門）要明確一名專/兼職監(jiān)督檢查員，負(fù)責(zé)本分公司（部門）承辦任務(wù)的分解、督辦、匯總和反饋工作。監(jiān)督檢查任務(wù)要做到件件有人負(fù)責(zé)，事事有部門承辦，以保證監(jiān)督檢查工作的正常有序進(jìn)行。（二）監(jiān)督檢查工作要嚴(yán)格遵守國家《保密法》和公司相關(guān)保密規(guī)定。嚴(yán)格按照規(guī)定妥善傳遞、使用、保存涉及到的相關(guān)文件、材料；對需要保密的監(jiān)督檢查事項，要嚴(yán)守秘密；不需要擴(kuò)大影響的監(jiān)督檢查事項，要在指定人員、指定范圍內(nèi)進(jìn)行。第五條內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究工作原則：（一）堅持圍繞中心原則。嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定要求，緊緊圍繞以金融消費者權(quán)益保護(hù)工作為中心開展監(jiān)督和責(zé)任追究，以金融消費者投訴較多、出現(xiàn)重大事件的分公司（部門）為監(jiān)督重點，開展監(jiān)督檢查及責(zé)任追究工作。（二）堅持實事求是原則。注重從實際出發(fā)，深入調(diào)查研究，客觀全面準(zhǔn)確地了解和反映情況。（三）堅持優(yōu)質(zhì)高效原則。分級負(fù)責(zé)、嚴(yán)格把關(guān)、規(guī)范辦理，及時、準(zhǔn)確、快捷地做好各項監(jiān)督檢查工作。第六條內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究制度用于監(jiān)督和追責(zé)在工作中違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理法》、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》和《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號）等法律法規(guī)和規(guī)章制度，不履行或不正確履行職責(zé)，導(dǎo)致差錯或過失事故發(fā)生，或者造成不良影響、甚至產(chǎn)生嚴(yán)重后果的分公司（部門）。第七條責(zé)任追究，須堅持實事求是、客觀公正，有責(zé)必問、有錯必究和教育與懲處相結(jié)合等原則。第）八條有下列情形之一的，視情節(jié)輕重，應(yīng)追究所在部門及其負(fù)責(zé)人的責(zé)任：（一）對重大或者緊急事項，部門領(lǐng)導(dǎo)不及時協(xié)調(diào)解決的；（二）所屬部門多次發(fā)生違反金融消費者保護(hù)相關(guān)制度的行為的；（三）屬于部門需處理的相關(guān)事項，超時辦結(jié)或未及時上報回復(fù)的；（四）金融消費者權(quán)益保護(hù)牽頭部門不負(fù)責(zé)或者不配合牽頭部門工作造成延誤工作，給公司造成重大不良影響的。以上情形中，情節(jié)較輕的，責(zé)令書面檢查，限期整改，并對部門負(fù)責(zé)人予以告誡。情節(jié)較重，造成不良影響和后果的，取消當(dāng)年評優(yōu)評先資格，并對部門負(fù)責(zé)人予以告誡，通報批評；情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響和后果的，予以通報批評并可對其停職檢查。第九條有下列情形之一的，視情節(jié)輕重，應(yīng)當(dāng)追究崗位責(zé)任人的責(zé)任：（一）不遵守金融消費者權(quán)益內(nèi)部工作制度，造成不良影響的；（二）不按要求，辦事拖拉，延誤工作，造成不良后果的；（三）對受理事項沒按規(guī)定分送承辦部門而造成延誤辦理的；（四）應(yīng)請示報告領(lǐng)導(dǎo)而不及時請示報告造成不良后果的；（五）在工作中超越或濫用職權(quán)，徇私舞弊的。以上情形中，情節(jié)較輕的，予以告誡。情節(jié)較重，造成不良影響和后果的，取消當(dāng)年評優(yōu)評先資格，調(diào)離原工作崗位或給予通報批評。情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響和后果的，予以通報批評，待崗學(xué)習(xí)。第十條涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。追究程序：（一）調(diào)查。各部門對屬于業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的事件應(yīng)認(rèn)真調(diào)查核實情況、情節(jié)輕重，找出問題原因所在，嚴(yán)格區(qū)分責(zé)任，提交有關(guān)責(zé)任人簽字認(rèn)可。不屬于業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的事件應(yīng)移交公司領(lǐng)導(dǎo)層處理。（二）報審。各部門對有關(guān)責(zé)任人擬定責(zé)任認(rèn)定初步意見，報主管領(lǐng)導(dǎo)。（三）認(rèn)定。主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行研究認(rèn)定，根據(jù)問題或事故的情節(jié)輕重，按照有關(guān)制度規(guī)定，提出最終責(zé)任認(rèn)定意見。（四）實施。下達(dá)責(zé)任認(rèn)定處理意見，送達(dá)責(zé)任人或相關(guān)責(zé)任部門。第十一條在對責(zé)任人作出處理前，應(yīng)當(dāng)聽取責(zé)任人的意見，保障其陳述和申辯的權(quán)力。第十二條總公司行政部定期對各分公司（部門）金融消保監(jiān)督檢查工作開展情況進(jìn)行通報。對貫徹落實中的好的總結(jié)經(jīng)驗，加以推廣；對工作中做出