個(gè)人案件防控學(xué)習(xí)心得（四）

個(gè)人案件防控學(xué)習(xí)心得（四）柴?灣支行：季?小光上半?年，在支行?行長(zhǎng)的帶領(lǐng)?下，利用每?周的開(kāi)會(huì)時(shí)?間，我行多?次___全?體員工認(rèn)真?學(xué)習(xí)省聯(lián)社?下發(fā)的《中?小金融機(jī)構(gòu)?案件風(fēng)險(xiǎn)防?控實(shí)務(wù)》，?并結(jié)合聯(lián)社?下發(fā)的典型?案例的通報(bào)?，積極開(kāi)展?了討論與學(xué)?習(xí)，參照制?度認(rèn)真查找?問(wèn)題，深入?挖掘殘留在?自身的陳規(guī)?陋習(xí)。通過(guò)?近段時(shí)間的?學(xué)習(xí)教育，?本人對(duì)案件?專項(xiàng)治理工?作重要性和?必要性有了?更深的認(rèn)識(shí)?，現(xiàn)將這階?段對(duì)案件防?控學(xué)習(xí)的體?會(huì)通報(bào)如下?。農(nóng)商行?作為經(jīng)營(yíng)貨?幣的特殊企?業(yè)，防范和?控制風(fēng)險(xiǎn)始?終是最重要?的工作，而?內(nèi)部控制又?是控制風(fēng)險(xiǎn)?的關(guān)鍵。因?此加強(qiáng)內(nèi)部?管理和控制?，對(duì)促進(jìn)農(nóng)?商行穩(wěn)健經(jīng)?營(yíng)、走可持?續(xù)發(fā)展之路?起著十分重?要的保證作?用。近年來(lái)?，各種金融?案件頻頻發(fā)?生，發(fā)案率?仍然高居不?下，應(yīng)對(duì)案?件事件形勢(shì)?嚴(yán)峻。縱觀?金融案件的?發(fā)生，盡管?形式各異，?但追究原因?歸結(jié)為一點(diǎn)?，主要是由?于各項(xiàng)內(nèi)控?制度未履行?落實(shí)到位造?成的，主要?反映在以下?問(wèn)題：一?、防患意識(shí)?不強(qiáng)，疏于?管理。近?年來(lái)，許多?銀行只注重?了業(yè)務(wù)開(kāi)展?，忽視了案?件防范，一?手硬一手軟?的現(xiàn)象得不?到徹底改觀?，尤其在基?層信用社，?任務(wù)至上，?片面追究幾?項(xiàng)主要業(yè)務(wù)?指標(biāo)的考核?，不重視內(nèi)?部管理、安?全教育和責(zé)?任意識(shí)，甚?至欺上瞞下?或走過(guò)場(chǎng)形?式學(xué)習(xí)。?二、員工法?紀(jì)意識(shí)差，?疏于教育。?農(nóng)商行點(diǎn)?多、面廣、?線長(zhǎng)，絕大?多數(shù)員工身?處最基層，?長(zhǎng)期以來(lái)，?規(guī)范化、制?度化的思想?教育開(kāi)展不?夠，員工重?視實(shí)際，視?思想教育為?形式、為空?談，認(rèn)為在?各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)?的人低頭不?見(jiàn)抬頭見(jiàn)，?思想教育無(wú)?意義，久而?久之，員工?思想道德水?準(zhǔn)、法律法?規(guī)觀念得不?到凈化和提?高，遵紀(jì)守?法的自覺(jué)性?和防腐拒變?能力差，大?多憑個(gè)人的?良知做工作?，談不上高?尚的人生觀?和價(jià)值觀。?三、稽核?檢查過(guò)于形?式，監(jiān)督不?足。一方?面稽核檢查?力量相對(duì)薄?弱，對(duì)農(nóng)商?行點(diǎn)多、面?廣、線長(zhǎng)和?客觀上難以?全面實(shí)施有?效的監(jiān)督檢?查；另一方?面，稽核檢?查人員有的?責(zé)任心差，?原則性不強(qiáng)?，稽核檢查?圖形式，走?過(guò)場(chǎng)，該發(fā)?現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)?有及時(shí)發(fā)現(xiàn)?，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)?題也沒(méi)有采?取有效措施?進(jìn)行處罰，?而是大事化?小、小事化?無(wú)。有些事?情雖然發(fā)現(xiàn)?了，也下達(dá)?了整改通知?，但對(duì)落實(shí)?情況沒(méi)做進(jìn)?一步的督促?檢查，使問(wèn)?題越積越大?，最后導(dǎo)致?發(fā)生重大經(jīng)?濟(jì)案件。?針對(duì)以上存?在問(wèn)題，經(jīng)?過(guò)這期間的?學(xué)習(xí)與思考?，本人覺(jué)得?可以從以下?幾方面入手?，以提高案?件防控的實(shí)?效性。一?、嚴(yán)明崗位?職責(zé)，構(gòu)建?嚴(yán)密的控制?機(jī)制以制?度管人是硬?約束，以人?管人是活約?束，后者更?加靈活有效?。農(nóng)商行作?為金融企業(yè)?，只有建立?嚴(yán)明的崗位?職責(zé)，利用?互相之間的?牽制、制約?才能有效地?加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)?制。因此，?在崗位設(shè)計(jì)?上應(yīng)堅(jiān)持以?下原則：一?是體制牽制?原則。不論?前臺(tái)、后臺(tái)?，不論一線?、二線，不?論前勤、后?勤，均應(yīng)堅(jiān)?持審批、操?作、監(jiān)督三?權(quán)分離，人?員分離、職?能分離，避?免在控制環(huán)?節(jié)中出現(xiàn)漏?洞。二是程?序牽制原則?。業(yè)務(wù)流程?的不同環(huán)節(jié)?應(yīng)由不同的?人員完成，?實(shí)行崗位牽?制，按業(yè)務(wù)?流程順序操?作，不能漏?、逆操作程?序，更不能?無(wú)程序單人?操作。三是?責(zé)任牽制原?則。不僅強(qiáng)?調(diào)責(zé)、權(quán)、?利相結(jié)合，?更要強(qiáng)調(diào)崗?位聯(lián)保，責(zé)?任連帶，嚴(yán)?防出現(xiàn)人情?代替制度現(xiàn)?象。二、?強(qiáng)化“人本?控制”，構(gòu)?筑堅(jiān)固的防?范基礎(chǔ)人?是內(nèi)控體系?建設(shè)的第一?道關(guān)口，制?度要靠人來(lái)?執(zhí)行，人的?思想素質(zhì)提?高了，內(nèi)控?難題可以說(shuō)?就迎刃而解?了。因此，?我們要以“?人本主義”?作為構(gòu)建內(nèi)?部控制機(jī)制?的信條，營(yíng)?造良好的內(nèi)?控管理文化?氛圍。一是?注重強(qiáng)化對(duì)?干部職工的?教育培訓(xùn)和?引導(dǎo)。經(jīng)常?___全體?員工認(rèn)真學(xué)?習(xí)有關(guān)法律?法規(guī)，克服?在內(nèi)部管理?和內(nèi)控機(jī)制?建設(shè)中存在?的各種模糊?認(rèn)識(shí)，糾正?那種“內(nèi)控?就是制度匯?總”的片面?認(rèn)識(shí)，明確?內(nèi)控機(jī)制建?設(shè)的指導(dǎo)思?想以及在當(dāng)?前形勢(shì)下加?強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)?的重要性、?必要性和緊?迫性。二是?進(jìn)一步加強(qiáng)?對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部?的管理。一?個(gè)基層信用?社負(fù)責(zé)人對(duì)?內(nèi)控機(jī)制的?認(rèn)識(shí)程度往?往決定了該?社的內(nèi)部控?制制度實(shí)施?的有效性，?對(duì)內(nèi)控制度?決不能出現(xiàn)?“說(shuō)起來(lái)重?要，做起來(lái)?次要，忙起?來(lái)不要”的?現(xiàn)象。因此?，要端正基?層管理者的?思想認(rèn)識(shí)，?解決把重視?建立規(guī)章制?度，輕視落?實(shí)規(guī)章制度?的問(wèn)題作為?內(nèi)控建設(shè)的?一項(xiàng)重要工?作來(lái)抓，增?強(qiáng)基層負(fù)責(zé)?人的內(nèi)控意?識(shí)和依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)?。三是因材?而用，合理?崗位組合。?在實(shí)際工作?中，嚴(yán)格重?要崗位人員?的選拔標(biāo)準(zhǔn)?和程序，把?好用人關(guān)，?堅(jiān)持按照員?工的素質(zhì)高?低、能力大?小、性格特?點(diǎn)等將其安?排到合適的?崗位上，使?之與內(nèi)部控?制的要求相?適應(yīng)。三?、加強(qiáng)審計(jì)?監(jiān)察力度，?建立嚴(yán)格的?監(jiān)督體系?建立內(nèi)控案?防的長(zhǎng)效機(jī)?制，要充分?發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)?督的職能作?用。一是采?取以自控、?互控防線為?主。表現(xiàn)在?事中控制，?屬預(yù)防型，?由支行行長(zhǎng)?、內(nèi)勤主任?和一線人員?執(zhí)行；監(jiān)控?防線以查為?主，表現(xiàn)在?事后的控制?，屬糾錯(cuò)型?，是由職能?部門(mén)來(lái)執(zhí)行?。但實(shí)際工?作中，第一?道防線沒(méi)有?得到有效加?強(qiáng)，第二道?防線沒(méi)有真?正到位。二?是構(gòu)筑有效?監(jiān)督機(jī)制。?建立健全內(nèi)?部監(jiān)督體系?，在業(yè)務(wù)職?能部門(mén)之間?建立權(quán)力制?衡、程序約?束的內(nèi)控機(jī)?制，加強(qiáng)部?門(mén)與部門(mén)之?間、崗位與?崗位之間以?及員工之間?的相互監(jiān)督?制約。對(duì)職?能部門(mén)負(fù)責(zé)?人、支行行?長(zhǎng)、重要崗?位人員，要?通過(guò)實(shí)行輪?崗、換崗、?任期責(zé)任審?計(jì)和離任審?計(jì)等方式，?強(qiáng)化監(jiān)督約?束機(jī)制。同?時(shí)，還要正?確處理授權(quán)?與監(jiān)督的關(guān)?系、信任與?崗位制約關(guān)?系。如果只?授權(quán)、不監(jiān)?督，則容易?出風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)?人會(huì)___?；如果不授?權(quán)，只監(jiān)督?，則會(huì)__?_一潭，影?響業(yè)務(wù)發(fā)展?。三是認(rèn)真?履行內(nèi)控監(jiān)?督職責(zé)，層?層抓落實(shí)。?事后監(jiān)督要?做好對(duì)一線?臨柜人員的?監(jiān)督檢查，?支行行長(zhǎng)、?內(nèi)勤主任要?落實(shí)對(duì)一線?臨柜人員和?事后監(jiān)督工?作的監(jiān)督檢?查，聯(lián)社職?能部室要對(duì)?支行行長(zhǎng)、?內(nèi)勤主任、?員工落實(shí)內(nèi)?控情況進(jìn)行?監(jiān)督檢查，?聯(lián)社稽核和?監(jiān)察部門(mén)對(duì)?聯(lián)社職能部?室和支行行?長(zhǎng)、內(nèi)勤主?任員工履行?內(nèi)控監(jiān)督職?責(zé)的再監(jiān)督?檢查。在監(jiān)?督上既注重?個(gè)人自律性?監(jiān)督，崗位?間交換性監(jiān)?督，同時(shí)還?補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)?人員的突擊?性抽查監(jiān)督?和上級(jí)部門(mén)?“回頭看”?監(jiān)督，多筑?幾道監(jiān)督防?線，確保萬(wàn)?無(wú)一失。?四、推進(jìn)群?防群控案防?體系，著力?建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)?制內(nèi)控案?防工作是一?項(xiàng)系統(tǒng)性的?工作，單靠?某個(gè)部門(mén)是?行不通的，?在實(shí)際工作?中應(yīng)堅(jiān)持以?下原則：一?是堅(jiān)持求真?務(wù)實(shí)的原則?。所有涉及?風(fēng)險(xiǎn)案件防?控的工作都?務(wù)必抓實(shí)，?特別是在稽?核檢查上，?無(wú)論是序時(shí)?稽核，還是?專項(xiàng)稽核，?都要查實(shí)查?透，從根本?上保證稽核?工作的質(zhì)量?和作用，真?正履行好稽?核崗位的職?責(zé)和效用。?二是堅(jiān)持實(shí)?事求是原則?。對(duì)所有發(fā)?現(xiàn)的問(wèn)題，?要徹底的查?清楚，查明?白，有問(wèn)題?的堅(jiān)決揭露?，有誤會(huì)的?堅(jiān)決澄清，?決不能息事?寧人，隱瞞?問(wèn)題，更不?能馬虎行事?，歪曲事實(shí)?真理，__?_好人。三?是堅(jiān)持依靠?群眾原則。?高度重視并?抓好信訪_?__工作，?暢通信息渠?道，對(duì)群眾?反映的問(wèn)題?、情況，要?高度重視，?認(rèn)真查證，?要依靠群眾?這條路線，?把風(fēng)險(xiǎn)案件?防范工作進(jìn)?一步推向深?入。四是堅(jiān)?持常抓不懈?的原則。農(nóng)?商行始終要?把風(fēng)險(xiǎn)案件?防控作為一?項(xiàng)長(zhǎng)期的、?系統(tǒng)的、復(fù)?雜的工程來(lái)?抓，而不是?時(shí)起時(shí)落，?此起彼伏，?要真正使案?件風(fēng)險(xiǎn)防控?與各項(xiàng)業(yè)務(wù)?工作齊抓共?管，齊頭并?進(jìn)，防微杜?漸，警鐘長(zhǎng)?鳴，牢固樹(shù)?立依法合規(guī)?經(jīng)營(yíng)的理念?，建立起科?學(xué)長(zhǎng)效的防?控機(jī)制，切?實(shí)防范各類?風(fēng)險(xiǎn)，真正?實(shí)現(xiàn)農(nóng)商行?又好又快發(fā)?展。同時(shí)?，我們員工?自身在日常?工作中要不?斷加強(qiáng)自我?學(xué)習(xí)，提高?自身素