2022-2023年度中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力測(cè)試試卷A卷附答案

2022-2023年度中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力測(cè)試試卷A卷附答案

單選題（共55題）1、國(guó)際收支是指一國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)與非本國(guó)居民在政治、經(jīng)濟(jì)、軍事、文化及其他來(lái)往中所產(chǎn)生的全部交易記錄。在這里，“居民”是指()。A.在國(guó)內(nèi)居住一年以上的自然人和法人B.正在國(guó)內(nèi)居住的自然人和法人C.擁有本國(guó)國(guó)籍的自然人D.在國(guó)內(nèi)居住一年以上的、擁有本國(guó)國(guó)籍自然人【答案】A2、（）指貨幣政策工具通過(guò)調(diào)控貨幣供給量的增加和減少，影響到銀行的規(guī)模和結(jié)構(gòu)變化，從而對(duì)實(shí)際經(jīng)紀(jì)產(chǎn)生的影響A.利率渠道B.資產(chǎn)價(jià)格渠道C.匯率渠道D.信貸渠道【答案】D3、下列選項(xiàng)中，不屬于企業(yè)法人的是（）。A.全民所有制企業(yè)B.全民所有制企業(yè)的子公司C.股份有限公司D.股份有限公司的分公司【答案】D4、商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，(?)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。A.財(cái)政部?B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.政策性銀行?D.中國(guó)人民銀行【答案】B5、專(zhuān)門(mén)為金融機(jī)構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.證券公司C.信托公司D.投資銀行【答案】A6、對(duì)于不同種類(lèi)的銀行，銀監(jiān)會(huì)的干預(yù)措施說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)于資本充足的銀行，要求銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力B.對(duì)于資本不足的銀行，要求限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度C.對(duì)于資本嚴(yán)重不足的銀行，要求調(diào)整高級(jí)管理人員D.對(duì)于資本不足的銀行，要依法對(duì)銀行進(jìn)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷(xiāo)【答案】D7、銀行應(yīng)指定（）作為內(nèi)部控制管理職能部門(mén)，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。A.審計(jì)部門(mén)B.專(zhuān)門(mén)部門(mén)C.高級(jí)管理層D.董事會(huì)【答案】B8、()是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所，又稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)。A.承銷(xiāo)市場(chǎng)B.證券發(fā)行市場(chǎng)C.證券籌集市場(chǎng)D.證券交易市場(chǎng)【答案】B9、下列不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是（）。A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作B.監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)C.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行D.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督【答案】D10、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）增長(zhǎng)率是反映一定時(shí)期經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平變化程度（）A.最終成果B.唯一指標(biāo)C.靜態(tài)指標(biāo)D.動(dòng)態(tài)指標(biāo)【答案】D11、關(guān)于行政強(qiáng)制執(zhí)行的實(shí)施，下列選項(xiàng)不正確的是（）。A.當(dāng)事人在法定期限內(nèi)不申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟，經(jīng)依法催告仍不履行行政決定的，沒(méi)有行政強(qiáng)制執(zhí)行權(quán)的行政機(jī)關(guān)可以自履行期限屆滿之日起兩個(gè)月內(nèi)，依法向有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行B.行政機(jī)關(guān)不得在夜間或者法定節(jié)假日實(shí)施行政強(qiáng)制執(zhí)行，但是，情況緊急的除外C.公民、法人或者其他組織對(duì)行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政強(qiáng)制，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)，還享有向行政強(qiáng)制的設(shè)定機(jī)關(guān)和實(shí)施機(jī)關(guān)提出意見(jiàn)和建議的權(quán)利D.公民、法人或者其他組織因人民法院在強(qiáng)制執(zhí)行中有違法行為或者擴(kuò)大強(qiáng)制執(zhí)行范圍受到損害的，有權(quán)依法要求賠償【答案】A12、（）作為一部專(zhuān)門(mén)的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)、原則和職責(zé)等。A.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》B.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》C.《中華人民共和國(guó)國(guó)外投資銀行管理?xiàng)l例》D.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》【答案】D13、（）的結(jié)果可以應(yīng)用于客戶準(zhǔn)入、授信審批、限額管理、經(jīng)濟(jì)資本、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、績(jī)效考核等領(lǐng)域。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】B14、金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，下列做法中符合職業(yè)操守要求的是（）。A.低價(jià)銷(xiāo)售B.豐富金融服務(wù)的種類(lèi)、提高質(zhì)量及效率C.貶低對(duì)手D.夸張宣傳【答案】B15、2012年4月10日，某商業(yè)銀行宣布了一項(xiàng)資產(chǎn)改善計(jì)劃，包括以股票紅利替代現(xiàn)金紅利，該措施可以()。A.增加商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模B.增加商業(yè)銀行盈利C.增加商業(yè)銀行核心資本D.增加商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)【答案】C16、民事主體依法被宣告破產(chǎn)的資格，是指(?)。A.破產(chǎn)能力?B.破產(chǎn)證明?C.破產(chǎn)清算?D.破產(chǎn)法律【答案】A17、2004年12月28日頒布的《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議辦法》規(guī)定，公民對(duì)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)作出的具體行政行為不服申請(qǐng)行政復(fù)議的，則該行政復(fù)議的被申請(qǐng)人是（）。A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.銀監(jiān)局D.中國(guó)人民銀行【答案】B18、下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類(lèi)，錯(cuò)誤的是()。A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)C.按照金融工具的具體類(lèi)型劃分可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等D.按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)【答案】D19、（）要求銀行做好客戶評(píng)估和識(shí)別工作，針對(duì)不同目標(biāo)客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)，使所銷(xiāo)售的產(chǎn)品適合客戶的真實(shí)需求，同時(shí)盡可能避免利用創(chuàng)新業(yè)務(wù)欺詐銀行的行為發(fā)生。A.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)B.認(rèn)識(shí)你的盈利增長(zhǎng)點(diǎn)C.認(rèn)識(shí)你的客戶D.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手【答案】C20、根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行的核心資本不得()銀行資本的()。A.高于；50％B.低于；1／3C.低于；50％D.高于；100％【答案】C21、（），即依法提起訴訟的公民、法人或者其他組織。A.原告B.被告C.申請(qǐng)人D.第三人【答案】A22、以下不屬于貸款承諾業(yè)務(wù)范疇的是()。A.項(xiàng)目貸款承諾B.開(kāi)立信貸證明C.銀行授信額度D.票據(jù)發(fā)行便利【答案】C23、商業(yè)銀行最基本的職能的是（）。A.信用中介B.支付中介C.清算中介D.金融服務(wù)【答案】A24、根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政復(fù)議法》，下列不屬于行政復(fù)議機(jī)關(guān)履行行政復(fù)議職責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.及時(shí)、便民原則B.有錯(cuò)必糾原則C.公正、公開(kāi)原則D.效率原則【答案】D25、由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行，直接在美國(guó)紐約上市的股票叫做()。A.B股B.H股C.N股D.A股【答案】C26、()政策影響基礎(chǔ)貨幣，進(jìn)而影響商業(yè)銀行等貨幣存款機(jī)構(gòu)所能夠用于放款和投餐的超額準(zhǔn)備金持有量。A.法定存款準(zhǔn)備金?B.公開(kāi)市場(chǎng)C.再貼現(xiàn)?D.再借款【答案】A27、合法代理行為的法律后果直接歸屬于()。A.代理人和被代理人B.代理人C.第三人D.被代理人【答案】D28、銀行應(yīng)指定（）作為內(nèi)部控制管理職能部門(mén)，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。A.審計(jì)部門(mén)B.專(zhuān)門(mén)部門(mén)C.高級(jí)管理層D.董事會(huì)【答案】B29、（）是指將金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)按照銀行、證券、保險(xiǎn)分為三個(gè)領(lǐng)域，分別設(shè)置專(zhuān)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)包括審慎監(jiān)管在內(nèi)的全面監(jiān)管。A.統(tǒng)一監(jiān)管型B.單一全能型C.多頭監(jiān)管型D.“雙峰”監(jiān)管型【答案】C30、國(guó)內(nèi)跨系統(tǒng)聯(lián)行往來(lái)的資金清算必須通過(guò)()來(lái)辦理。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.金融資產(chǎn)管理公司D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A31、下列有關(guān)貨幣的本質(zhì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣是等價(jià)物B.貨幣具有交換的能力，但并不可以同其他一切商品進(jìn)行交換C.貨幣體現(xiàn)了商品生產(chǎn)者之間的社會(huì)關(guān)系D.貨幣是價(jià)值和使用價(jià)值的統(tǒng)一體【答案】B32、存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫(xiě)的存款憑條是()。A.合同B.要約C.承諾D.要約邀請(qǐng)【答案】B33、某商業(yè)銀行由于違規(guī)銷(xiāo)售某款理財(cái)產(chǎn)品導(dǎo)致客戶的投資損失，其他客戶對(duì)其在改銀行購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的安全性產(chǎn)生了擔(dān)心，該風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】C34、下列不屬于銀團(tuán)貸款中銀團(tuán)參加行的主要職責(zé)的是()。A.參加銀團(tuán)會(huì)議B.按照約定及時(shí)足額劃撥資金至代理行指定的賬戶C.組織和安排銀團(tuán)的各項(xiàng)活動(dòng)D.在貸款續(xù)存期間應(yīng)了解掌握借款人的日常經(jīng)營(yíng)與信用狀況的變化情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的異常情況應(yīng)及時(shí)通報(bào)代理行【答案】C35、下列關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)濟(jì)資本可以用于績(jī)效考核B.經(jīng)濟(jì)資本可以用于風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)C.在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，經(jīng)濟(jì)資本是一項(xiàng)重要工具D.經(jīng)濟(jì)資本應(yīng)用是將以總資本為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)收益匹配的理念貫徹落實(shí)到各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中【答案】D36、根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政強(qiáng)制法》，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.行政強(qiáng)制措施不得委托，也不得由行政機(jī)關(guān)不具備資格的其他人員實(shí)施B.實(shí)施凍結(jié)存款、匯款的，凍結(jié)存款、匯款的數(shù)額應(yīng)當(dāng)與違法行為涉及的金額相當(dāng)C.實(shí)施查封、扣押的，必要時(shí)可以查封、扣押公民個(gè)人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需品D.實(shí)施查封、扣押的，查封、扣押限于涉案的場(chǎng)所、設(shè)施或者財(cái)物，不得查封、扣押與違法行為無(wú)關(guān)的場(chǎng)所、設(shè)施或者財(cái)物【答案】C37、下面關(guān)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理組織的說(shuō)法，不正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提供的信息，做出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策B.通常銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)具有較大的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)，以提供客觀的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略【答案】D38、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪侵犯的客體是（）。A.國(guó)家對(duì)金融票證的管理制度B.國(guó)家的銀行管理制度C.國(guó)家對(duì)存款的管理制度D.國(guó)家對(duì)貸款的管理制度【答案】A39、下列判斷中，正確的是（）。A.任何行政許可只要依法取得就永遠(yuǎn)具有法律效力B.行政許可是行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和其他事務(wù)進(jìn)行管理和控制的一種方式C.行政許可證件就是營(yíng)業(yè)執(zhí)照D.申請(qǐng)人取得行政許可后，行政機(jī)關(guān)就喪失對(duì)被許可人及許可事項(xiàng)的行政監(jiān)督檢查權(quán)【答案】B40、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的核心策略是（）。A.表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債匹配B.表外工具規(guī)避表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)C.表內(nèi)工具規(guī)避表外風(fēng)險(xiǎn)D.利用證券化剝離表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A41、中資商業(yè)銀行設(shè)立境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)須經(jīng)開(kāi)業(yè)和（）兩個(gè)階段。A.籌建B.實(shí)施C.重組D.開(kāi)張【答案】A42、關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中的相關(guān)規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是()。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2005年公布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》B.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱(chēng)合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致C.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》本指引所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱(chēng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守【答案】A43、以下不屬于內(nèi)部控制保障體系的要素是（）。A.報(bào)告機(jī)制B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.人員管理D.信息系統(tǒng)控制【答案】B44、以下屬于壟斷競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)特征的是（）。A.市場(chǎng)上只有惟一的一個(gè)企業(yè)生產(chǎn)和銷(xiāo)售產(chǎn)品B.所有的資源具有完全的流動(dòng)性C.市場(chǎng)上存在許多生產(chǎn)者，且其對(duì)自己經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)品的價(jià)格有一定的控制力D.企業(yè)生產(chǎn)和銷(xiāo)售的產(chǎn)品沒(méi)有合適的替代品【答案】C45、監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部（），對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。A.執(zhí)行機(jī)構(gòu)B.決策機(jī)構(gòu)C.監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.管理機(jī)構(gòu)【答案】C46、下列不屬于信息披露中應(yīng)披露的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況的是（）。A.信貸質(zhì)量和收益的情況B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的程序和方法C.逾期貸款的賬齡分析.貸款重組.資產(chǎn)收益率等情況D.因市場(chǎng)匯率.利率變動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D47、下列不屬于商業(yè)銀行高級(jí)管理層的是（）。A.副行長(zhǎng)B.行長(zhǎng)C.董事會(huì)秘書(shū)D.獨(dú)立董事【答案】D48、（）是目前美國(guó)金融管理當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、信用狀況等進(jìn)行的一整套規(guī)范化、制度化和指標(biāo)化的綜合等級(jí)評(píng)定制度。A.駱駝評(píng)級(jí)體系B.ARROW評(píng)級(jí)體系C.“腕骨”監(jiān)管指標(biāo)體系D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系【答案】A49、目前我國(guó)銀行最安全和最具流動(dòng)性的中長(zhǎng)期投資品種是(?)。A.金融債?B.國(guó)債?C.企業(yè)債?D.中央銀行票據(jù)【答案】B50、當(dāng)資金結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)生在同一個(gè)銀行系統(tǒng)，即同屬一個(gè)總行的各個(gè)分支機(jī)構(gòu)間的資金賬戶往來(lái)，稱(chēng)為（）。A.系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算B.跨系統(tǒng)聯(lián)行清算C.聯(lián)行往來(lái)D.內(nèi)部轉(zhuǎn)賬型【答案】C51、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類(lèi)，錯(cuò)誤的是（）。A.按照交易的階段劃分可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所劃分可分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)C.按照金融工具的具體類(lèi)型劃分可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等D.按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)【答案】D52、由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)不包括()。A.證券公司B.基金管理公司C.期貨公司D.信托公司【答案】D53、票據(jù)發(fā)行便利是一種具有法律約束力的()票據(jù)發(fā)行融資的承諾。A.中長(zhǎng)期擴(kuò)張性B.中央銀行C.中期周轉(zhuǎn)性D.短期【答案】C54、1979年，我國(guó)第一家城市信用社在()成立。A.廣東一廣州B.江蘇一淮安C.山東一青島D.河南一駐馬店【答案】D55、在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，風(fēng)險(xiǎn)控制是指對(duì)經(jīng)過(guò)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采?。ǎ┑却胧M(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程。A.計(jì)量、擔(dān)保、抵押、定價(jià)和緩釋B.監(jiān)測(cè)、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)充C.監(jiān)測(cè)、分散、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償D.分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償【答案】D多選題（共20題）1、授信業(yè)務(wù)包括(?)。A.擔(dān)保?B.貸款承諾?C.貿(mào)易融資?D.貸款E.貼現(xiàn)【答案】ABCD2、證券發(fā)行管理制度主要有三種（）。A.審批制B.核準(zhǔn)制C.注冊(cè)制D.評(píng)審制E.混合制【答案】ABC3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括()。A.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入D.法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入E.從業(yè)人員準(zhǔn)入【答案】ABC4、治理通貨膨脹首先要控制需求，緊縮總需求的政策包括（）。A.緊縮性的消費(fèi)政策B.緊縮性的財(cái)政政策C.緊縮性的收入政策D.緊縮性的貨幣政策E.收入指數(shù)化【答案】BD5、根據(jù)評(píng)價(jià)的對(duì)象不同，信用評(píng)級(jí)可分為（）。A.客戶評(píng)級(jí)B.公司評(píng)級(jí)C.資產(chǎn)評(píng)級(jí)D.債項(xiàng)評(píng)級(jí)E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)【答案】AD6、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。A.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性B.保證國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行C.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整D.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)E.保證資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展【答案】ABCD7、當(dāng)中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上賣(mài)出證券，減少商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金時(shí)，下列關(guān)于該貨幣政策效果的表述中，錯(cuò)誤的有（）。A.使得信貸規(guī)模擴(kuò)張B.貨幣供應(yīng)量減少C.市場(chǎng)利率下降D.使得信貸規(guī)?？s小E.貨幣供應(yīng)量增加【答案】AC8、以下不屬于銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.市場(chǎng)流動(dòng)性B.業(yè)務(wù)流動(dòng)性C.融資流動(dòng)性D.客戶流動(dòng)性E.員工流動(dòng)性【答案】BD9、行政復(fù)議機(jī)關(guān)履行行政復(fù)議職責(zé)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.合法B.公正C.公開(kāi)D.及時(shí)E.便民【答案】ABCD10、銀行為國(guó)際貿(mào)易提供的支付結(jié)算及帶有貿(mào)易融資功能的支付結(jié)算方式通常包括（）。A.融資保函B.押匯C.匯款D.托收E.信用證【答案】CD11、關(guān)于銀行業(yè)的行政強(qiáng)制規(guī)則，下列說(shuō)法正確的有（）。A.銀行有法定行政強(qiáng)制配合義務(wù)，但不可能成為行政強(qiáng)制當(dāng)事人B.金融機(jī)構(gòu)接到行政機(jī)關(guān)依法作出的凍結(jié)通知書(shū)后，應(yīng)當(dāng)立即予以?xún)鼋Y(jié)，不得拖延，不得在凍結(jié)前向當(dāng)事人泄露信息C.行政機(jī)關(guān)逾期未作出處理決定或者解除凍結(jié)決定的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自?xún)鼋Y(jié)期滿之日起解除凍結(jié)D.金融機(jī)構(gòu)接到行政機(jī)關(guān)依法作出劃撥存款.匯款的決定后，應(yīng)當(dāng)立即劃撥；法律規(guī)定以外的行政機(jī)關(guān)或者組織要求劃撥當(dāng)事人存款.匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕E.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的