基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試高能A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試高能A卷帶答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）基金管理人在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、下列關(guān)于基金份額持有人大會決議的職權(quán)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.決定終止基金合同B.決定更換基金托管人C.決定更換基金管理人D.決定更換基金銷售人【答案】D4、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應(yīng)當(dāng)包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書B.投資者符合合格投資者條的承諾函C.投資說明書D.投資者風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的調(diào)查問卷【答案】C5、基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。A.交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)【答案】B6、我國基金信息披露制度體系不包括（）。A.基金監(jiān)管B.規(guī)范性文件C.部門規(guī)章D.國家法律【答案】A7、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A8、（）股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。A.靈活配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】B9、(2017年)下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.中國證監(jiān)會【答案】D10、理財(cái)指的是對（）進(jìn)行管理。A.現(xiàn)金B(yǎng).儲蓄C.投資D.財(cái)務(wù)【答案】D11、（2016年真題）下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會。幫助投資者進(jìn)行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本【答案】C12、（2018年真題）關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是（）A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運(yùn)行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】A13、(2016年)（）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體系C.基金監(jiān)管的原則D.基金監(jiān)管的內(nèi)容【答案】A14、非公開募集基金管理人實(shí)行登記制度，需向（）登記。A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.基金業(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會【答案】C15、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)表現(xiàn)不包括（）。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】D16、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確C.及時(shí)、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀【答案】B17、在營銷成本方面，以（）方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】B18、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A19、公司型基金公司設(shè)有（），代表投資者的利益行使職權(quán)。A.董事會B.監(jiān)事會C.理事會D.股東大會【答案】A20、關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行【答案】C21、下列關(guān)于基金的發(fā)售條件，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理C.不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件【答案】D22、(2016年)下列關(guān)于貨幣市場的說法錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成【答案】C23、（2018年真題）關(guān)于內(nèi)幕信息,以下表述錯(cuò)誤的是（）A.非內(nèi)部人傳遞的對市場價(jià)格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價(jià)格D.內(nèi)幕信息必須是非公開的【答案】A24、在控制活動(dòng)方面，基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的制度包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D25、（2016年真題）下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D26、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A27、基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是（）。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C28、以下關(guān)于ETF和LOF的說法正確的是（）。A.ETF/LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票B.ETF/LOF的申購、贖回都必須通過交易所進(jìn)行C.ETF/LOF都通常采用完全被動(dòng)式管理方法D.都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)【答案】D29、投資者基金份額賬戶由（）建立。A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.中央結(jié)算公司【答案】A30、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C31、(2017年)根據(jù)證券投資基金法關(guān)于中國證監(jiān)會行政許可事項(xiàng)的規(guī)定，下列事項(xiàng)中需要中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的是（）。A.非公開募集基金的募集B.從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的基金管理人從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)C.非公開募集基金的基金財(cái)產(chǎn)清算D.非公開募集基金的基金管理人資格【答案】B32、(2016年)增長型基金的基本目標(biāo)是（）。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B33、下列選項(xiàng)不屬于基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因的是（）。A.誠信體系不健全B.高層管理人員不重視C.薪酬績效體系不完善D.合規(guī)管理意識缺乏【答案】C34、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。A.金額認(rèn)購和證券認(rèn)購B.證券認(rèn)購和網(wǎng)上發(fā)售C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認(rèn)購【答案】C35、（）可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集。A.QDII基金B(yǎng).LOFC.ETFD.ETF聯(lián)接基金【答案】A36、某基金公司在對研究員的績效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為()A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價(jià)體系B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系【答案】D37、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的一個(gè)重要問題就是分析()。A.基金投資人的真實(shí)需求B.基金管理人的需求C.基金份額持有人的個(gè)人愛好D.基金托管人的需求【答案】A38、甲為某基金公司的銷售人員，從業(yè)期間獲得基金從業(yè)資格，后甲從該基金公司辭職，于某房產(chǎn)機(jī)構(gòu)從事房產(chǎn)銷售工作，甲在銷售房產(chǎn)的同時(shí)向客戶推介該基金公司的基金產(chǎn)品，關(guān)于甲的這一行為，以下表述正確的是（）。A.甲未在專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳推介基金，因此甲不得銷售基金B(yǎng).甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，因此甲目前不得推介基金C.甲從事過基金銷售，具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的專業(yè)知識，因此甲可以銷售基金D.甲從事基金銷售工作時(shí)，已經(jīng)取得基金從業(yè)資格，因此甲可以銷售基金【答案】B39、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。A.4B.5C.6D.7【答案】C40、普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件，說法錯(cuò)誤的是（）。A.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的企業(yè)B.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織C.金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人【答案】C41、（2016年真題）下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對【答案】C42、契約型私募基金合同的必備條款不包括，下列哪項(xiàng)。（）A.股東（大）會B.私募基金的成立與備案C.當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)D.私募基金的財(cái)產(chǎn)【答案】A43、關(guān)于公開募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。A.基金管理人不得對FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)B.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C.基金托管人不得對FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)D.FOF可以投資分級基金【答案】A44、當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，證券交易所可以視情況進(jìn)行的處理不包括（）。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責(zé)D.行政處罰【答案】D45、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理【答案】A46、關(guān)于ETF和LOF以下選項(xiàng)有哪些是不正確的是（）。A.ETF是指數(shù)型基金的一種B.ETF在本質(zhì)上是開放式基金C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回【答案】C47、目前，封閉式基金交易報(bào)價(jià)的最小變動(dòng)單位為（）元人