如何向中產(chǎn)階級保險

如何向中產(chǎn)階級營銷保險1何為中產(chǎn)階級【第3頁】健康問題養(yǎng)老問題子女教育問題家庭理財問題意外保障問題中產(chǎn)階級五大問題123中產(chǎn)階級私人財富保護體系法商視角的案例解讀及對策分析開拓中產(chǎn)階級的新型營銷策略與技能目錄4PART01中產(chǎn)階級私人財富保護體系5

合法合規(guī)規(guī)避違法風險避免維權無門避免發(fā)生系統(tǒng)風險趨勢為王法律規(guī)范的穩(wěn)定性立法的前瞻性法律的引導作用法律揭示趨勢需求導向配置需求來源于法律法律效果決定配置需求引導配置為什么需要以法律視角解財富管理和資產(chǎn)配置

01030204051.個人投資理財中的財富保護3.父母對子女的傳承財富保護2.婚姻中夫妻之間的財富隔離及保護4.家庭借名投資財富保護5.移民跨境財富轉移及海外投資理財概覽：中產(chǎn)階級私人財富保護體系7法商視角的案例解讀及對策分析PART028

父母去世—留下遺囑（房產(chǎn)、存款、股票）--要求繼承

公證處要求提交的證明1、母親去世后父親沒有再婚；2、父母沒有其他子女3、祖父母、外祖父母的死亡證明；4、房產(chǎn)、銀行存款、股票的詳細信息以案說法：為何親人要打假官司？——獨生子劉先生的繼承遭遇9獨子繼承的當前困境找不到財產(chǎn)有哪些房產(chǎn)商鋪？股票、股權債權？哪家銀行具體支行？多少余額？找不到材料身份證明？死亡證明？親屬關系證明？找不到被告誰來當被告？保姆、叔叔、阿姨、舅舅、單位、銀行、房管局？找不到依靠未成年子女誰來監(jiān)護？遺產(chǎn)誰來監(jiān)管？權益如何保障？10以案說法：移民及跨境財富安排案例：美國證監(jiān)會SEC某州法院訴印度裔美國人塞思及其創(chuàng)辦公司的案件，指控塞思誤導200多名中國移民投資者，以獲取EB-5投資移民簽證為目的，向芝加哥國際機場附近的某個酒店和會議中心投資，約250名中國移民者1.4億美元被詐騙移民前后可能遇到的風險移民項目未獲得美國審批通過，移民失敗資產(chǎn)申報不合理導致未來稅收加重移民前對境內(nèi)財富沒有提前做好安排，導致多交稅違反相關法律，面臨嚴重處罰，入獄風險放棄移民身份還面臨未來的稅收追繳風險11“肥咖”vs“卡卡”：移民及跨境財富安排2009年，第一階段境外賬戶自愿揭露計劃（OVDP），第一次自首機會2011年，第二階段境外賬戶自愿揭露特別規(guī)定（OVDI），第二次自首機會2013年，外國賬戶稅收遵從法（FATCA），自首+號令全球銀行配合披露鼓勵舉報，獎勵追回稅額的15%-30%美國對稅務居民實行全球所得征稅：中國對稅務居民實行全球所得征稅：2014年2月13日，應G8和G20國集團要求，OECD發(fā)布了創(chuàng)建全國金融賬戶信息自動交換新準則：主管當局協(xié)議（CAA和CRS）截至2016年7月，已有101個國家確認意向；其中54個國家已經(jīng)決定將在2017年做好信息交換的準備，剩下的47個國家將從2018年開始交換信息12國籍狀況持有保單中國籍家庭（準備移民）無需申報，也無需繳稅跨境家庭:以先生中國籍，太太和孩子美國籍為例1、先生為投保人，無需申報該保單，也無稅收2、太太和孩子取得該保單受益，超過10萬USD，需要申報，但無需繳稅3、身故保險金不計入先生的遺產(chǎn)美籍家庭1、持有的保單按照現(xiàn)金計入個人財產(chǎn)2、保單產(chǎn)生的分紅、滿期金等受益，等值于保費部分免稅，額外收入計入當年收入3、身故保險金計入遺產(chǎn)不同類型家庭持有保單的稅務分析——美國稅法為前提

13開拓中產(chǎn)階級的新型營銷策略與技能PART0314客戶基本案情描述揭示客戶的風險為客戶設計保險解決方案與客戶進行保險配置溝通解決客戶質疑問題15一折,折去自己的消費我們一生所有的財富二折,折去為他人的消費16全部財富的六分之一三折、折去投資四折、50%現(xiàn)金存保險剩余財富三等分17181920肯尼思·萊蔡萬霖陳逸飛21開拓維護中產(chǎn)階級應當掌握的全面知識技能1、婚姻財富風險管理與保險運用2、香港境外保險與境內(nèi)保險優(yōu)劣之比較分析3、移民財富風險管理與保險之運用4、遺產(chǎn)稅及財富傳承稅費成本分析5、保險需求計算及保單條款解析6、從法商視角保險營銷的流程演練及綜合案例運7、刁鉆客戶的反對問題應對訓練222023/10/10先知先覺為智